Reprise du message précédent :

Question calcul brut/net sur les livrets (en l'occurence le "helloPlus" de hellobank) : j'ai gardé un peu de liquidité dessus par besoin, sachant que ca serait fiscalisé.
 
Je vois ajd la ligne "remuneration nette" apparaitre, mais pas le calcul brut > net.
 
Comment font-ils ? Ils prelevents les PS, mais ensuite ?  Flat tax  ? IR ?

Les mecs ici qui ont des bilans au dessus du million d'euro à 30 ans, vous travaillez tous dans la finance ? Que je sache quoi dire à ma fille quand elle voudra être ingé et faire son stage de 3e dans la boîte de papa.

 
Ca me semble effectivement l'approche pertinente, le % étant a définir.
 
Mais au final ca dépend surtout de ce que l'on cherche à mesurer.

 
Voila ce que j'utilise pour naviguer entre mes 3 devises EUR/PLN/GBP, lien dispo en dessous pour quelque temps
 
https://docs.google.com/spreadsheet [...] drive_link

Bonjour    
 
J'ai actuellement un CAT de 60k € au Crédit Mutuel avec un taux moyen de 4% brut (soit 2,80% net d'après mes calculs) sur 5 ans.  
J'hésite à l'arrêter et à tout mettre sur mon PEA (ETF WPEA) histoire qu'il soit au max sachant que je n'aurais pas besoin de cet argent dans les 5 ans à venir ni même dans les 10/15 ans.  
 
Vous en pensez-quoi ?  
 
J'hésite aussi à la manière de l'investir sur le PEA. DCA ou tout d'un coup ? Ou faire un mix ?
Si DCA, vous feriez sur quelle durée ? 1 an ? 6 mois ?
 
A vos claviers    
Merci

En vrai même question, sans cerise je visualise mal le boulot qui paye 200k+ par an

 
À 200k/an, jamais t’es à 1M à 35ans.
A moins d’avoir une vie de moine et encore.

Wtf

200k brut ou super net ?
et quels métiers paient un JD de 25ans a 200k...?

Net

 
J'ai la ref  

Ça fait 115k supernet, disons 80k par an de côté, sur 10ans à 5% on y est.

Mais y'avait aussi un + dans ma phrase

C'était surtout ça, je suis curieux du boulot qui paye quelqu'un qui débute comme ça.

Et je précise que c'est pas de la jalousie avant qu'on me tombe dessus, si je voulais de la thune j'aurai jamais fait une thèse de biologie et 6 ans de Postdoc dans la recherche publique. J'ai fait le choix d'un boulot passion (au moins en début de carrière, on verra si je change pas d'avis dans quelques années )

La colonne Nbr n'est pas assez large

OF paye beaucoup mieux, métier d'avenir pour ta fille

C'est pas très Charlie de proposer ça

 
La question m'interresse pour mes 250k€ en SC, des éléments de réponse : https://placement.meilleurtaux.com/ [...] l'origine.  
 

 
ici compagne avec cerise + crypto + banque (IT)
 
Donc tout tiendra dans la dot que tu donnera à ta fille
 

 
à 24 ans j'avais 20K avec un smic et 0 cerises et j'ai mis la moitié en BTC, je dois être un frère de la casse    
 

A part trader, banquier d'affaire ou du conseil en strat dans un tres bon cabinet, je vois pas. Médecin, on commence trop tard pour snowball.

Du coup vrai question comment t'as 20k à 24ans sans cerises ?
C'est le 3ème décile de patrimoine français à l'âge à laquelle on commence à travailler en général sur ce forum

Non pas vraiment.  
 
Mais c'est intéressant de discuter avec des gens experts dans un domaine.

Justement, les seuls "jeunes riches" que j'ai vu sans cerises, les millionnaires à 25 ans, c'est des mecs qui font "OnlyFan Manager"* depuis Dubai.

*: pour les vieux du topic, le terme ancien c'est proxénète.

Bonjour,
Est-ce qu'il y a une banque de référence pour les résidents français avec la nationalité américaine? (double nationalité franco américaine)

 
Le calcul est mauvais Kévin
 
J'ai commencé à vraiment épargner en Décembre 2018. Le million STATUTAIRE sera atteint en mars , il m'aura donc fallu moins de 7 ans et j'ai pas encore 35 ans. Merci au topic d'ailleurs.  
 
Il suffit d’être force de PROPOSITION et LEVERAGER les K€  

 
Quel salaire/revenu depuis quel âge du coup ?

Flat tax généralement  

Bonjour !
 
Lurkeur et preneur de conseils pour moi-même depuis longtemps, je voulais avoir un petit retour sur l'épargne de mes parents. J'ai un peu pris en main cela car ils ont longtemps suivi les produits proposés par leur banque physique et se sont rendus compte très rapidement de la différence de performance avec les miens.
 
Mon père a 68 ans, est retraité et continue d'avoir une petite activité à côté, ce qui fait rentrer un peu plus de 3k€ par mois. Ma mère a 62 ans, sera retraitée dans quelques mois, touche actuellement 800€ et espère avoir entre 500-700€ de retraite d'après les projections réalisées sur son dossier de retraite. D'ici l'été, les deux devraient logiquement basculer complètement du côté retraités et perdront environ 900-1000€ par mois de revenus par rapport à aujourd'hui. Ils sont proprio, normalement pas de travaux à prévoir avant longtemps (grosse rénovation de l'intérieur il y a quelques années, chaudière et toit refaits à neuf il y a 2-3 ans...) et n'ont aucun crédit. Mon père est averse au risque (peur de ne pas pouvoir payer une maison de retraite s'il y a besoin dans le futur) tandis que ma mère serait plus preneuse de risques tout en restant très mesurée.
 
Actuellement, ils possèdent une RP (sans doute valorisable dans les 300k€, mais de toute façon ils ne la vendront jamais). Côté épargne, leurs livrets sont pleins pour chacun des deux (LA, LDDS, LEP). Ils avaient une AV franchement horrible au CA pendant des années que j'ai fait fermé : on était environ à 7% de frais en cumulant les 4% de frais sur versement, les frais de gestion, les frais des fonds... avec un rendement dégueulasse (Amundi Patrimoine, +12% sur 10 ans). J'ai fait ouvrir un PEA à chacun d'entre eux : celui de mon père est actuellement à 1.5k€ avec du CW8 et du monétaire pour le reliquat, celui de ma mère à 7k€ avec la même répartition. Chacun possède une AV chez Linxea (Linxea Vie pour mon père, Linxea Avenir 2 pour ma mère) avec 100% de f€ soit 6k€. Ils versent 100€ chacun sur cette AV chaque mois et de temps en temps mettent sur leur PEA.
 
Bref, je voulais surtout savoir si j'avais manqué quelque chose dans leur gestion. Leurs livrets étant remplis, à part verser sur leur AV, je ne vois pas grand chose leur proposer car ils sont assez averses au risques. Merci d'avance !

Pea ouvert quand ? À 68 ans est-ce intéressant ?

 
Commencé à bosser réellement vers 27/28 ans après des (trop) longues études. Mon salaire a augmenté de manière considérable ces 2-3 dernières années (disons ~ €400k grosso modo au dernier pointage, j'ai commencé vers €100k en 2018/2019) mais je vis dans une ville ou le coût de la vie est relativement élevé donc à prendre en considération.

Topic banque  

Il peut encore vivre une 15aine d'années, donc comme ça oui. Y a aussi la transmission du CTO en franchise de PV à considérer ou l'AV (attention aux versements avant et après 70 ans).

 
OK donc pas 200 quoi
Belle progression, en France ?

This.

Perso à 35 piges, hors RP, on a 50k de côté en tenant compte des 20k de cerise reçues cette année et des 10k des enfants.  

Et c'est parce que je tempère les travaux de maintenance de ma RP, sinon je serais en négatif depuis longtemps.

 
De l'autre coté de la Manche    
Je précise que j'ai commencé avec quasi zéro épargne et pas de cerises

Insupportable cette méritocratie

 
     
Un cas et une situation à part donc  

Félicitations à CarteDuMétro  
 
Un exemple d'assertivité pour tous les participants en manque de CHARISME

 
Ca se trouve mais il faut parfois accepter de quitter la France et de s'expatrier.  
Commencé il y a 10 ans avec 20k de patrimoine et sans cerises, je suis a 1.1ME net maintenant. (et sans avoir une vie de moine non plus...)

Par contre on sait toujours pas dans quel domaine il bosse ? Est ce que je dis à ma fille que méritocrater sur les avions du futur avec papa c'est une impasse, et qu'il vaut mieux qu'elle aille méritocrater en gérant la thunes des boomers ? Ou alors y a encore d'autres domaines qui payent ? (oui, l'AI et le bitcoin, je sais)

Bien sûr qu'on les compte, ça fait partie de ton patrimoine, quel que soit l'illiquidité et/ou l'improductivité de l'élément considéré.

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Hey ! Mais j'ai ça moi ! Apprécié de combien ?