Reprise du message précédent :
J'ai vu un ETF iShares Turquie en top rendement chez Boursorama, vous en pensez quoi ?
C'est compatible avec mon régime alimentaire

Hello,
 
bien décidé à ouvrir un PEA, quels sont les courtiers recommandés par le topic ?
 
On m'a parlé de bourso et trade republic, je préfère avoir vos avis

!!! ALERTE NOUVEAU SONDAGE !!!
 
À partir de quel patrimoine net individuel (incluant la résidence principale à votre quote-part si besoin) êtes-vous prêt à FIRE/QLRR ? Pour rappel, le FIRE est un mouvement visant l’indépendance financière dans le but de prendre une retraite anticipée (1 choix possible) :
 
- Même avec 50 000k€ de patrimoine net, je n'aurais pas envie de FIRE
- Entre 350k€ et 700k€ de patrimoine net
- Entre 700k€ et 1 000k€ de patrimoine net
- Entre 1 000k€ et 1 500k€ de patrimoine net
- Entre 1 500k€ et 2 000k€ de patrimoine net
- Entre 2 000k€ et 3 000k€ de patrimoine net
- Entre 3 000k€ et 4 500k€ de patrimoine net
- Entre 4 500k€ et 6 000k€ de patrimoine net
- Entre 6 000k€ et 9 000k€ de patrimoine net
- Au-dessus de 9 000k€ de patrimoine net

Dépend du rendement de ton patrimoine

Ça dépend de l'âge surtout

Merci Sherlock  

A toi de gérer ton patrimoine selon ta vision pour arriver au FIRE et permettant de répondre au sondage  

Pour rappel, un très gros rendement n'est pas un bon signe sur l'equity sous-jacent

Trade Republic ne propose pas encore de PEA (c'est prévu cette année soit-disant )
Bourso est très bien si tu es déjà chez eux, zéro frais sur une panoplie d'ETF iShares
 
Tu prévois quelle stratégie pour alimenter ton PEA ?

Ça fait pas 10 ans que le PEA TradeRepublic doit arriver l'an prochain ?

Je ne trouve pas ça instinctif d'avoir utilisé le k€ comme unité pour ce sondage.
 
50 000K€ ça ne parle à personne.
 
Peut-on avoir une justification ou une correction de la part du taulier svp

J'ai utilisé l'hypothèse que le forumeur ici a > 100 de QI

certes, mais un affichage en millions aurait été bcp plus simple pour tous. Précise millions ds la question et ds les choix, 1  plutôt que 1000 k€.

Perso l'objectif serait de 3M hors RP. Idéalement vers 50 ans.
Seul

Hypothèse prudente, tu es analyste m&a toi non ?

Associate en grade tout de même

Et je serai associé au capital ce mois-ci  

Retour en COGIP pour la planque ?

Y a vraiment des gens qui pensent pouvoir FIRE avec moins de 700 k€ ?    
 
C'est en ayant pour objectif de s'installer dans un shithole country où la vie est moins chère mais où tout est à l'avenant (dans shithole, y a shit, no shit Sherlock) ?  

Un appartement en rase campagne à 100k, et 500k en LQQ  

Tu dé-respectes actuellement 5 gens du sondage  
 
Mais reprenons :
 
Pour 700k€ d’épargne de patrimoine net :
=> Investis à 3,5% bruts entres actions ou fonds growth et value
=> Tu perds 30% de flat-tax (ou pire incoming)
=> Il y a 12 mois dans l'année (yes)
 
On est à 700k€ * 3,5% * 70% (post flat-tax) / 12 pour rendre ça mensuel = 1 429€ super net
 
Bordel de merde

 
Y a un 'k' en trop, chef.

Corrigé  

Ou zadiste dans une ferme autonome du Larzac  
 
Chacun son train de vie  
Un ancien radin repenti du topic t'en parlerait sans complexe.

Je suis extrêmement peu dépensier et pourtant jamais je FIRE avec 700 k€.

 
Il a peut-être moins de 100 de QI finalement  

maaah tu veux être taulier ?

Je fais des erreurs j'avoue

 
Sans compter la taxe PUMa qui peut bien niquer le rendement annuel (a priori pas dans ton exemple, mais plus dans des cas de mecs à 1/2/3 millions de patrimoine net).

Une ou deux AV sont utiles même avant d'avoir rempli ton PEA ne serait-ce ue pour prendre date, mais aussi car le PEA n'est pas adapté à des placements court ou moyen terme et donc peu risqués.
L'optimal est d'utiliser ton PEA pour ta part d'actifs risqués uniquement et les AV/livrets pour le reste.
Dans ta liste d'AV je ne garderais que Linxea Spirit, le meilleur contrat actuellement, et j'ajouterais Boursorama vie pour le fonds euros et myLombard.
Surtout pas de gestion pilotée, elles ne font que décevoir.
 

MWRD est dispo.

 Oh non je te laisse le poste avec plaisir  

Le même calcul avec 500k€ dont 400k€ en ETf world à 8% de moyenne et 100k€ de tampon en fond euro.
Ca fait du 2k€/mois super net.
Si pas de crédit immo, tu est considéré comme un salaud de riche car tu es rentier en touchant 30% de plus que le smic et 30% de dépenses en moins que le smicard (pas de loyer)
C’est mon objectif et je ferais le point à 50ans voir si c’est faisable : mais en vendant la maison et en vivant sur un bateau pour ne plus payer eau/élec/impot foncier/impot sur le revenu, etc . Du coup, 1000 ou 1500€/mois me suffirait et donc 350 ou 400k€ au lieu de 500k€ pourrait suffire pour cet objectif.

Même dans des pays vraiment à faible cout de la vie, 500-700k n'est pas considéré suffisant pour être rentier sans consommer le capital étant donné l'inflation, etc...
 
Je comprends le rêve de certains d'arrêter de travailler en raison de labeur très rude mais pour l'énorme majorité des gens, l'enjeu est surtout de bien vivre leur vie professionnelle, personnelle et de construire son épargne sereinement, sans se priver de façon outrancière, sans dépenser de façon outrancière non plus et, au bout de 10-15 d'épargne régulière, disposer d'une somme offre une serenité accrue et une capacité de soutien à des projets ou à sa descendance de belle façon.
 
Une infime minorité de gens pourra veritablement devenir rentier en tant que salarié, en France, étant donné le schéma societale et la fiscalité afférente.

Tu oublies l'inflation.
2k€ de 2024 ne vaudront pas 2k€ de 2050

En comptant 5%/an hors inflation, 30% de taxes en sus , ça me donne 1 million pour 35k , sans attaquer le capital et en tenant compte de l'inflation et en tenant compte d'un super net à 70% de la rente brute inflation déduite

Donc sans manger le capital, je considère qu'il me faut 1 million de capital financier par tranche de 35k de 2024 supernet.

J'ai environ besoin de 50k/ an à 2 (on est à 100k avec env. 50% d'épargne) . Mettons 70k supernets vu que, oisifs, on depenserait plus. Besoin de 2 millions, donc (en considérant que le crédit immo n'a plus besoin d'être remboursé)

Sauf que pour éviter de bouffer le capital les années de baisses boursières, je considère devoir prendre une marge de 100% (baisse boursière acceptable à 50% , donc ) .donc 4 millions.

Sauf que je placerais pas 4 millions en world , mais je garderais une poche sécurisée. Mettons 500k de plus.

Donc 4,5 millions de patrimoine financier, avec la RP remboursée.

Même si en fait j'aurais besoin de moins car yorait une part en plus grand combo risque/gain et que passé 70 ans , les dépenses diminueraient, avec la santé.

Donc au global, si je fire c'est avec un patrimoine entre 3 et 4,5 millions (pour 2 personnes).

Même avec la RP payée ?

 
Certes mais la somme placé va rapporter un peu plus que 2k€/mois donc la différence ira composer.
 
Et puis seul sans enfant, j’ai pas besoin de finir au cimetière avec 500k€ restant sur le compte donc bouffer le capital n’est pas un problème (et en 2050, j’aurai une retraite, certes réduite du fait de s’arrêter à 50ans mais pas de zéro non plus)
Même placé à 0%, 500k€ fait 1000€/mois pendant plus de 40ans !! (Et il me restera 35ans d’espérance de vie)
 
Donc faudrait faire le tableau sous excel avec 500k€, dont 80% placé sur le world et avec un capital nul au bout de 50ans (même si je compte pas finir centenaire) pour savoir combien ça génèrerai de rente mensuelle.

C'est quand même très conservateur comme calcul :
-tu prends 30% d'imposition alors que même sans flat tax une bonne partie sera moins imposé + la partie qui provient du capital qui n'est pas imposée, je pense que 15% est plus représentatif.
-tu sors 2.2% de ton capital (100k€ / 4.5 M€), c'est significativement plus faible que ce que les simulations donnent comme Safe With Drawl rate (3.5% donne de bonnes chances de succès)
-tu ne prends pas en compte la retraite : si tu peux toucher ne serait-ce que 2*1000€/mois, ça derisque la phase de retraite.

J'ai les même besoins financiers que toi, avec 2M€ de financier, 500k€ d'immo (SCPI + locatif) et la RP payé, je pense que c'est jouable sereinement.

Mais bon comme tout le monde ici je vais bosser jusqu'à 64 ans et coffrer plein de millions pour le plaisir

C'est individuel.

En couple, ça fait 1.4M€.(coucou CB )

Il y a des coins avec des maisons à 200 k€.

Ca laisse 1.2M€ pour générer des revenus , ça donne 3500 euros/mois avec un taux de retrait de 3.5%.

Franchement ca passe bien si les passions ne coutent pas grand chose.

Par contre il ne faut pas avoir besoin de se payer 2 EHPAD en même temps ou avoir des enfants en études supérieures qui coutent 1K€/mois.enfant

Ca depend a quel age on fire non ? Si on fire que quelques années avant la retraite (par exemple 55ans) avec la maison finie d'etre payé ca peux largement le faire si on habite pas a paris non ?

Surtout avec 3 ans de chômage et une rupture conventionnelle bien négociée
200 k€ doivent suffirent dans ce cas.

Non mais les mecs qui disent qu'il faut 2-3-4-5 millions avec une RP remboursée pour FIRE sinon c'est trop risqué, c'est bon on a compris que vous aurez jamais les couilles de quitter votre taff  

Bien dit.

 
Ils peuvent envisager de passer à temps partiel 1 ou 2 ans avant la pension

C’est pas un objectif, donc il me faut un même niveau de vie  

Quel taf ?