Reprise du message précédent :

 
Dans la COGIP de ma compagne la participation ne donne droit à aucun abondement. Seul l'intéressement est (généreusement) abondé.  
 

Evidemment, avec un processus stochastique (GARCH(1,1)) pour les indices Histoire d'avoir une idée du risque que je prends.
 
Comme j'ai un peu de cash / obligataire, je pense aussi rajouter taux d'intérêts, de change et inflation de manière corrélée, mais je n'ai pas encore creusé la question. Pour l'instant je les garde constants ce qui n'est pas idéal mais pas catastrophique non plus étant donné la part importante d'equity.

Non

Depuis 2010.

La majorité des boites ne donne aucun abondement.

Oui c'est le cas chez nous. Assez classique, l'entreprise abonde pour la retraite mais pas pour une sortie dans 5 ans.

Finary.  
 
Gabriel Attal, un Premier ministre millionnaire ? J'analyse son patrimoine !
https://www.youtube.com/watch?v=I2pS7NvBf3M

 
Quel est l'intérêt de ton poste dans le topic Epargne/Placements ?
 
Quelle est l'information pertinente dans cette une ?

 
Combien de mois de salaire représente votre épargne de précaution.

Les actions doivent être présentes dans tous les patrimoines.

Sur Épargne on s'en tape du niveau du CAC40.
chienBlanc se croit toujours en 1995.

Il faudra bien définir "patrimoine de précaution".

Molo

Tout a fait d'accord avec frer Chien. En quoi la Bourse ne serait pas à évoquer sur ce topic?

 
Acquis à 10%+ de renta de bon augure pour les porteurs    
 

Il ne faut juste pas évoquer les bourses

Pour un AV d’un ado (donc conservée au moins 10 ans) je suis parti sur des ETF World oui c’est super original    
Leur valeur varient, à la hausse   , je me demandais s’il n’était plus intéressant de partir sur des eft redistributrices.  
Sachant que j’ai fait la même chose dans un PER  
Merci

Je vais recevoir un peu de sous dans 3 mois, pas envie d'ouvrir une nouvelle assurance-vie ou un autre CAT... des idées ?

Pour quoi faire ?

Dit-il avec ses 20 %

Puisque les gens alertent malgré les contenus intéressants et le titre des vidéos bien en évidence,  je vais plutôt cesser d'en poster.

Tant pis pour l'animation du topic.  
Aucune envie de continuer à faire des efforts si c'est pour être alerté par les rageux habituels.

!!! ALERTE NOUVEAU SONDAGE !!!
 
Comment suivez-vous votre patrimoine (2 choix possibles) ?

- Je ne suis pas mon patrimoine
- Excel  
- Google Sheets
- PowerPoint
- Mon banquier retail (rapports transmis)
- Mon banquier privé / CGP / Family Officer (rapports transmis)
- Agrégateur simple en ligne proposé par ma banque
- Agrégateur détaillé en ligne (ex : Finary, Grisbee, etc.)
- Outil sur bureau (ex : Portfolio Performance, etc.)
- Sur papier de manière personnalisée (ex : classeurs, cahiers, etc.)

C'est comme ça chez moi: 300€ max d'abondement sur le perco, 0 sur le pee.

Pour augmenter automatiquement la portion d'épargne sécurisée au fur et à mesure que le temps passe et qu'on se rapproche du moment où le jeune adulte aura besoin de l'argent.

Pour mes gosses j'ai ouvert des AV linxea spirit 50% etf wld, 50% scpi. Les loyers des scpi tombent sur le fonds€, sécurisant petit à petit le placement. J'aurai pu prendre un wld distribuant pour amplifier le phénomène.

Microsoft Money, parfait pour moi

Et 6 aussi

 
Le fichier excel d'ADI qui a quelques années.

"Calc" de LibreOffice pour ma part (voté excel), j'avais pris exemple sur un bilan simplifié que j'avais bien aimé ici, puis au fur et à mesure je lui ai apporté des éléments. Rien de ouf mais ça fait le taf.

Agrégateurs il faut donner ses identifiants ? Si oui c'est rédhibitoire pour moi.

oui

Quand on voit tous les leaks actuellement qui passent au JT de 20h, il va forcément y avoir quelque chose un jour chez un de ses agrégateurs, ce n'est qu'une question de temps.

le topak en sueur  

Heureusement les banques ont mis des gardes fous, chez mes banques l'utilisation du 2fa (majoritairement via sms) permet de limiter les dégâts en cas de fuite du password.

de rien  
 
voté 3 et 9

Mon champion  

2 pour le patrimoine
7 pour les flux

Camarade, je ne suis pas du genre à tirer sur l'ambulance mais il faut reconnaître que ta réaction manque cruellement de recul.
La modération t'invite à faire un peu plus de fond que de balancer les liens, ce qui n'est pas déraisonnable.
C'est un peu bas de plafond de mettre ce genre de désaccord sur le compte de la "rage"...

Pour les flux, je les pointe très facilement (surtout pour les flux sortants) dans mon excel grâce aux outils de BoursoBank  

Me permettant de calculer un TRI de mon patrimoine global facilement  

C'est ce que je fais aussi (je ne me sers d'ailleurs que des totaux).

Y a pas les mêmes niveau de sécurité dans la banque tu imagines bien (les prestataires suivent la directive DSP2 et reçoivent l'agrément de l'ACPR)
 
ça veut pas dire que c'est 100% secure, juste que c'est moins pire    

Money pour les comptes "classiques" et Portfolio Performance pour le PEA.
 
Ceux qui utilisent un Excel / Google Sheet, vous arrivez à gérer autant les dépenses quotidiennes que les PEA et AV dessus ?

Et puis il y a une nuance technique entre "lier son compte bancaire à l'agregateur à l'aide de ses identifiant" et "donner ses identifiant à l'agregateur".
L'agregateur ne possède pas les identifiant mais plutôt un "jeton de connexion" qu'il faut renouveler régulièrement.

2
8 (Finary)
9 (Money, Portfolio Performance)

Pas compris ?

Pour un PEA (ou tout autre enveloppe d'ailleurs), ce qui compte c'est de suivre :
- Montants des flux entrants (versement dans l'enveloppe) pointés avec une date pour chaque flux ;
- Montants des flux sortants (retraits d'argent dans l'enveloppe) pointés avec une date pour chaque flux ;
- Valorisation actuelle de l'enveloppe à la date d'aujourd'hui.

Bref, très simple à suivre via un excel.

Cela permet rapidement de voir la performance de son portefeuille via un TRI sur excel qui se fait en une formule (TRI.PAIEMENTS).

Après, on peut "complexifier" la méthode si on veut étudier d'autres paramètres. Mais cela suffit amplement pour commencer.