[POGNON] Épargne / Placements - TRI de votre résidence principale

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Auteur	Sujet : [POGNON] Épargne / Placements - TRI de votre résidence principale

glandoll

Reprise du message précédent :

evildeus a écrit :

Si tu les reçois le 1/1/24 pourquoi rentrerait t’il dans ton bilan 2023? :heink:

Le terme accruals, tu connais ?

Message cité 1 fois

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latoucheF7duclavier

evildeus a écrit :

Si tu les reçois le 1/1/24 pourquoi rentrerait t’il dans ton bilan 2023? :heink:

Pour rattacher les produits au bon exercice?

Message cité 1 fois

evildeus

glandoll a écrit :

Le terme accruals, tu connais ?

Désolé non je connais pas

Message cité 1 fois

evildeus

latoucheF7duclavier a écrit :

Pour rattacher les produits au bon exercice?

Je vais faire pareil avec mes dividendes de 2024 rattachés à l’exercice 2023

Message cité 1 fois

LittleFinger22

Rabat-joie

evildeus a écrit :

Je vais faire pareil avec mes dividendes de 2024 rattachés à l’exercice 2023

Le 31/12/23 l assureur est engagé à te payer la PB 2023, quelle que soit sa date de paiement (et malgré l'inconnue du montant à cette date).
Un dividende payé en mars 2024 est engagé à être payé le matin de son ex-date. Si son ex-date était en février 2024, le dividende n'a rien à faire dans ton bilan 2023. Si son ex-date était en décembre 2023 il a toute légitimité à être inclus dans ton bilan 2023 sinon tu as un saut aberrant puisque le prix a déjà baissé en 2023.

Cela dit le bilan au 31/12 pour le patrimoine perso n'a aucun autre intérêt que paluchage et concours de bistouquette sur hfr.

Message cité 4 fois

evildeus

Positif en PEA malgré Prosus merci l’inflation US :sol:

Message cité 1 fois

evildeus

LittleFinger22 a écrit :

Je sais , merci :sleep:

Message cité 1 fois

gundam13

Fan de T-1000

evildeus a écrit :

Positif en PEA malgré Prosus merci l’inflation US :sol:

Grosse mise sur prosus?

Message cité 1 fois

mlon

la frite c'est la fete

evildeus a écrit :

Désolé non je connais pas

Pourtant c'est très bon, les accruals de morue [:sir_knumskull]

---------------
^_^

LittleFinger22

Rabat-joie

evildeus a écrit :

Je sais , merci :sleep:

Ah ok
Pourquoi cette question alors ?

evildeus a écrit :

Si tu les reçois le 1/1/24 pourquoi rentrerait t’il dans ton bilan 2023? :heink:

Message cité 1 fois

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imfrommarklor

From Marklor I am

LittleFinger22 a écrit :

Le 31/12/23 l assureur est engagé à te payer la PB 2023, quelle que soit sa date de paiement (et malgré l'inconnue du montant à cette date).
Un dividende payé en mars 2024 est engagé à être payé le matin de son ex-date. Si son ex-date était en février 2024, le dividende n'a rien à faire dans ton bilan 2023. Si son ex-date était en décembre 2023 il a toute légitimité à être inclus dans ton bilan 2023 sinon tu as un saut aberrant puisque le prix a déjà baissé en 2023.

Cela dit le bilan au 31/12 pour le patrimoine perso n'a aucun autre intérêt que paluchage et concours de bistouquette sur hfr.

Attention à cette remarque, tu es en train de remettre en cause l'existence même du forum.

wintrow

LittleFinger22 a écrit :

Cela dit le bilan au 31/12 pour le patrimoine perso n'a aucun autre intérêt que paluchage et concours de bistouquette sur hfr.

C'est mon reporting annuel à Madame avec discussion de l'allocation cible pour l'année suivante.

Message cité 1 fois

free-riders

Je ne suis simplement pas là

wintrow a écrit :

C'est mon reporting annuel à Madame avec discussion de l'allocation cible pour l'année suivante.

Tu présentes le ppt lors du repas du réveilllon ?

Message cité 4 fois

---------------
"La richesse est comme l’eau salée : plus on en boit, plus on a soif." – Arthur Schopenhauer

evildeus

gundam13 a écrit :

Grosse mise sur prosus?

5.5k maintenant 3.3k -700€ quand j’ai écrit maintenant -500.
Édit: je pensais aussi être sur bourse

Message édité par evildeus le 22-12-2023 à 16:36:13

wintrow

free-riders a écrit :

Tu présentes le ppt lors du repas du réveilllon ?

C'est un onglet Excel et c'est plutôt en février avec les F€.

evildeus

LittleFinger22 a écrit :

Ah ok
Pourquoi cette question alors ?

Parce qu’il m’est arrivé d’avoir le montant le 1/1 plutôt que le 31/12.
Je fais mon bilan en janvier, c’est pas les 100€ de FE qui vont changer le résultat.

Message cité 1 fois
Message édité par evildeus le 22-12-2023 à 16:37:45

zeroz

ㅤㅤ ✭┈ nil volentibus arduum ┈✭

free-riders a écrit :

La rédaction de votre rapport annuel est en cours j'espère

Non, je fais pas d'astrologie.

Message cité 1 fois

Gimli Oakenshield

Pro lurker since 2007 ™

zeroz a écrit :

Non, je fais pas d'astrologie.

Je fais surtout pas de rapport :lol:

---------------
Pour suivre l'équipe : BlueSky OnOff Racing <=== : Mon équipe Le Mans Ultimate engagée en VEC | ===> Replays sur Youtube

starlette27

evildeus a écrit :

Si tu les reçois le 1/1/24 pourquoi rentrerait t’il dans ton bilan 2023? :heink:

Vision "Cashout" et "P&L" [:cosmoschtroumpf]

zeroz

ㅤㅤ ✭┈ nil volentibus arduum ┈✭

Si, je fais un snapshot du portefeuille de temps en temps.
C'est juste pour pouvoir regarder dans le rétro et voir le chemin accompli dans ma gestion patrimoniale.

glandoll

LittleFinger22 a écrit :

Cela dit le bilan au 31/12 pour le patrimoine perso n'a aucun autre intérêt que paluchage et concours de bistouquette sur hfr.

Tout comme l'allocation par classe d'actifs

LittleFinger22

Rabat-joie

evildeus a écrit :

Parce qu’il m’est arrivé d’avoir le montant le 1/1 plutôt que le 31/12.
Je fais mon bilan en janvier, c’est pas les 100€ de FE qui vont changer le résultat.

Je crois que je n'ai toujours pas compris en quoi cela aurait un impact, mais effectivement c'est sans importance

evildeus

Ben si ta date de valeur est le 1/1 c’est 2024 pas 2023 non?

sinoufzor

Fortuneo :
FR0010315770

Linxea spirit 2 :
LU1861134382
LU1437016972

Donc pouvez me dire si l'etf que j'ai selectionné sur fortuneo est bien du msci world standard ? Et meme question pour les deux de linxea.

Si jamais ce n'est pas le cas si vous pouvez me donner les bon ca serait top.

Merci d avance

Message cité 2 fois

SaintBol

Énergie: 385kcal / 100g

sinoufzor a écrit :

du msci world standard ?
Fortuneo : FR0010315770

oui

sinoufzor a écrit :

Linxea spirit 2 : LU1861134382

non

sinoufzor a écrit :

LU1437016972

oui

Message cité 1 fois

evildeus

Oui/non (world esg)/oui.
[:graffin]

Message édité par evildeus le 22-12-2023 à 18:08:03

dwarfy

sinoufzor a écrit :

Je suis en train de regardé pour ouvrir prochainement une enieme assurance vie mais ce coup ci qui sera bien niveau frais (qui me permettra de degager toutes les AV moisis que j'ai a ce jour) donc je regardais les etf de linxea spirit 2 pensant que ca allait etre les meme que j'ai sur mon assurance vie fortuneo mais en fait pas du tout et j aimerais que vous me disiez si on est bien sur du msci world standard car des etf il y en a des centaines et pas envie ds me tromper.

Fortuneo :
FR0010315770

Linxea spirit 2 :
LU1861134382
LU1437016972

Donc pouvez me dire si l'etf que j'ai selectionné sur fortuneo est bien du msci world standard ? Et meme question pour les deux de linxea.

Si jamais ce n'est pas le cas si vous pouvez me donner les bon ca serait top.

Merci d avance

Ça en fait des messages. Tu aurais lu la première page ?

Citation :

Liste des traceurs World des principales AV et PEA (merci SaintBol)

Message cité 1 fois
Message édité par dwarfy le 22-12-2023 à 18:11:18

SaintBol

Énergie: 385kcal / 100g

dwarfy a écrit :

Citation :

Liste des traceurs World des principales AV et PEA (merci SaintBol)

[:hellov]

singsonn

Bonjour,

J'ai une question sur l'investissement passif en trackers indiciels.

En regardant qui sont les premiers actionnaires de quelques grosses capitalisations boursières, je vois que Vanguard est souvent présent comme actionnaire principal ou dans le top 5 (AAPL, AMZN, ...). Sauf erreur, cette entreprise commercialise principalement des fonds indiciels.

J'imagine qu'en détenant des parts importantes du capital d'entreprises côtés, Vanguard doit logiquement avoir un ou plusieurs sièges au conseil d'administration de ces même sociétés.

Avec des places aux conseils d'administration de ces sociétés, ils doivent une certaine influence sur la direction que l'entreprise prends, et donc l'investissement dans ces fonds indiciels, n'est pas aussi "passif" que cela.

Est-ce que j'ai bon dans mon raisonnement ? Est-ce qu'une entreprise de fonds indiciels (fonds qui sont sensés être de l'investissement passif) n'influence finalement pas les indices dans lesquels ils sont investis ?

Message cité 1 fois

kimmeria

singsonn a écrit :

Bonjour,

J'ai une question sur l'investissement passif en trackers indiciels.

En regardant qui sont les premiers actionnaires de quelques grosses capitalisations boursières, je vois que Vanguard est souvent présent comme actionnaire principal ou dans le top 5 (AAPL, AMZN, ...). Sauf erreur, cette entreprise commercialise principalement des fonds indiciels.

J'imagine qu'en détenant des parts importantes du capital d'entreprises côtés, Vanguard doit logiquement avoir un ou plusieurs sièges au conseil d'administration de ces même sociétés.

Avec des places aux conseils d'administration de ces sociétés, ils doivent une certaine influence sur la direction que l'entreprise prends, et donc l'investissement dans ces fonds indiciels, n'est pas aussi "passif" que cela.

Est-ce que j'ai bon dans mon raisonnement ? Est-ce qu'une entreprise de fonds indiciels (fonds qui sont sensés être de l'investissement passif) n'influence finalement pas les indices dans lesquels ils sont investis ?

Ils n'utilisent pas leur droit de vote. Ils ne participent pas aux décisions.

Message cité 3 fois
Message édité par kimmeria le 22-12-2023 à 18:34:08

singsonn

kimmeria a écrit :

Ils n'utilisent pas leur droit de vote. Ils ne participent pas aux décisions.

Merci, il me manquait cette information importante :jap:

evildeus

kimmeria a écrit :

Ils n'utilisent pas leur droit de vote. Ils ne participent pas aux décisions.

[:pierroclastic:5] c’est pas ce que disent les études sur les fonds passifs .

Citation :

Passive investors, not passive owners

https://www.sciencedirect.com/scien [...] 5X16300319

Message édité par evildeus le 22-12-2023 à 18:49:31

f_bardamu

LooKooM a écrit :

Si tu as déja un compte Bourso ouvert, acheter un fonds monétaire est plus intéressant que le livret sincèrement. On est plus proche de 3.9%.
Sans risque de contrepartie SG, fonds UCITS.

Ne pas oublier les frais d’entrées et de sortie pour les fonds monétaires qui peuvent grandement réduire l’intérêt vs un livret sans frais.
Perso j’ai un mix d’estr (70%) et de livret bourso à 2,5% (30%)
Si les taux de la bce rebaissent plus rapidement que prévu, début deuxième trimestre 2024?, quel sera l’inertie pour voir l’estr suivre la tendance?

Message cité 2 fois

evildeus

Très rapidement a priori.

sinoufzor

SaintBol a écrit :

oui

SaintBol a écrit :

non

SaintBol a écrit :

oui

Merci bien.

Lagoon57

f_bardamu a écrit :

Pas d'inertie sur ce genre d'indice, la répercussion est immédiate.

---------------

latoucheF7duclavier

free-riders a écrit :

Tu présentes le ppt lors du repas du réveilllon ?

Avec un reste de coucous congelé.

maximizeup

free-riders a écrit :

Tu présentes le ppt lors du repas du réveilllon ?

S'en suivent des arbitrages difficiles. C'est la soupe à la grimace.

pik3

Citation :

Après avoir un peu boudé les placements en actions l'année dernière, les épargnants français, et surtout les moins de 35 ans, se sont de nouveau intéressés à la Bourse en 2023, selon une étude de l'AMF.

https://www.lesechos.fr/finance-mar [...] 23-2043118

edit:

Citation :

Interrogés sur le fait de savoir s'ils pourraient envisager de souscrire des placements en actions au cours des 12 prochains mois, 27 % des Français déclarent leurs intentions de vouloir investir, contre 19 % en 2022.

Un regain d'intérêt porté par les moins de 35 ans, qui sont 43 % d'entre eux à se dire intéressés, contre 25 % des plus de 55 ans. Une dynamique en forte progression du côté des « jeunes », car la catégorie affiche 13 points de pourcentage de plus qu'en 2022.

Citation :

Cependant, les connaissances des épargnants concernant les marchés financiers n'ont pas progressé aussi vite que leur intérêt. Seulement 11 % des personnes sondées ont bien répondu à trois questions sur des principes fondamentaux d'épargne. Ils étaient 12 % en 2022.

Et la règle selon laquelle plus un placement rapporte, plus il est risqué, n'est connue que de 59 % des Français interrogés, une proportion en baisse par rapport à 2022 (69 %). Pourtant quatre personnes sur dix considèrent « s'y connaître » en « produits d'épargne et des placements financiers ».

Bientôt le krach. [:jacques friggit]

Message édité par pik3 le 22-12-2023 à 20:12:56

LooKooM

Modérateur

f_bardamu a écrit :

Il n'y a pas de frais d'entrée/sortie sur les fonds monétaires referencés, que ce soit chez Bourso, Saxo et chez même la plupart des banques classiques. Le Credit Mutuel et Credit Agricole ont tous les deux par exemple des fonds monétaires sans frais d'entrée/sortie sur leurs palettes, me concernant.

0 inertie, le jour même de l'annonce de la baisse des taux BCE le rendement actuariel est modifié au nouveau taux. Si inertie il y a, dans le cas de fonds monétaires avec duration de une semaine au lieu d'une journée, alors une semaine d'inertie maximum.

Message cité 2 fois

tiboc59

free-riders a écrit :

Tu présentes le ppt lors du repas du réveilllon ?

Avec en cadeau dans chaque assiette, la bible ADI pour expliquer à chaque personne quelque soit l'âge, il faut cliquer sur les liens sponsorisés en toute bienveillance

Message cité 1 fois

---------------
Comment vous dire, une banque c'est une banque

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