Reprise du message précédent :

Je ne passe jamais par l'interface du courtier.

L'accès est OK ici :
https://espaceclient.suravenir.fr/web/suravenir

Dommage  
La louche aurait été plus profitable sur du World  

 
Je ne dis pas le contraire.    
C'est pour avoir une ligne defense. Je sais très bien que ce n'est pas optimal.  

Bonjour à tous,
 
Désolé si cette question est posée relativement souvent mais comme le marché des AV bouge ces derniers temps... Dans l'état actuel des choses, quelles sont les meilleures AV pour enfants ? Mes critères :
- Un ETF Monde
- Frais faibles
- Versements programmés (avec minimum assez faible, du type 50€/mois)
- Expérience la plus dématérialisée possible (mais faire quelques papiers ne me dérangerait pas pour la souscription).
 
J'ai vu que Linxea Spirit coche a priori toutes ces cases. Quid des autres ? Avez-vous des retours d'expérience ?
 
Merci  

Bonjour, as tu lu les 10 dernières pages ?

Ou bien juste le FP

 
Non je vais le faire de ce pas !
Edit : oui mais rien qui répond à ma question sinon des rumeurs sur un PER Lucya.
 

 
En cherchant le mot clé "enfant" sur la FP je ne vois pas l'information que je cherche.... peut-être une idée pour la prochaine maj de la FP.

 
Je reviens sur ton message Lookoom.  
Est ce que tu considère qu'il y a un risque a laisser son argent chez IBKR ? Je pensais justement que c'était un acteur que tu avais conseillé dans le passé.  
Je suis en belgique et les acteurs online les plus connus sont degiro  & keytrade.  
 
Tu changerais vers une autre cremerie ?

 
Tu utilises pas le "Stock Yield Enhancement Program" et tes titres ne seront pas prêtés. Donc même en cas de faillite de IBKR, tu es safe.

merci pour ton retour.  
Je suis tout de même étonné du rating BBB pour une institution de ce type.
Ne serait il pas raisonnable de chercher une institution avec un meilleur rating d'un point de vue risque ?  
J'avoue mon ignorance mais si faillite il y a, on parle d'années pour récuperer ses titres ou bien c'est bcp plus court ?

 
Je ne sais pas si quelqu'un a l'info pour Lucya CNP ? Peut-on l'ouvrir pour un mineur ? et que ça ne soit pas une horreur en terme de gestion ?

Bonjour à tous,
 
encore une question de noob, mais qd on sort de l'argent d'une AV (bourso et fortuneo), on ne choisit pas de quel "fond" on sort l'argent ? (AV répartie sur du fond euro, des ITF etcetc)

 
Oui on peut l'ouvrir pour un mineur mais pas de signature électronique, il faut renvoyer le document signé (ça fait de dizaines de pages je crois )
A voir si on peut l'envoyer par mail ou si le courrier postal est indispensable.
Probablement une gestion manuelle à base de signature / mail (ou courrier papier s'ils font chier).

Bien sûr que si

Sauf fraude ce sera plus rapide (si le système est bien fait)

+1
 
Juste une remarque tu payeras des taxes sur l'ensemble de la PV pas que celle de la partie que tu enlèves.

 
"Mineur"

 
Ok merci    
Bon un enfer potentiel quoi   Mes filles ont des contrats Linxea Spirit. On va attendre un peu de voir la réponse de Linxea, ils vont bien devoir proposer quelque chose de plus compétitif eux aussi, avec Lucya CNP et Louve Infinity (dans une moindre mesure).

Petit jeu : trouvez les loups dans ce produit structuré.  

https://www.boursobank.com/epargne/ [...] s-garantis

un loup sur un PS? Pas possible

 
Euh ? Ci-dessous le seul texte qui renvoie le mot "mineur" sur la FP. Je veux bien faire mon mea culpa si l'info que je cherche est sur la FP mais ça ne semble pas être le cas.
 

Le loup c’est que le rendement est bien pourri dans le cas défavorable (17,5% après 12 ans). Y’en a d’autres? (à part les habituels je veux dire: pas d’intérêts composés et le produit peut s’arrêter à tout moment)

 
Tu as coupé le reste de la section, qui t'apprend qu'une AV enfant/mineur c'est juste une AV avec différentes écoles.
Donc pour avoir tes infos tu vas à la section AV et là c'est magique, en cherchant on trouve  

C’est ce que je pensais : si cas défavorable, et ben ça fait moins bien qu’un livret A net d’impôt, mais t’as le capital garanti ! (Contrairement à la bourse)
 
Mais j’ai pas vu de cas où tu peux perdre, si il y a un cas encore plus défavorable, contrairement aux autres produits structurés, donc il a l’air effectivement mieux celui-ci.

Les obligations socgen à 12 ans rapportent 50% environ or ce produit comporte un risque de contrepartie.
 
Bilan, si les taux explosent à la hausse et que les couts de financement SG dépassent le cout du coupon de 8.75%, alors ils rappeleront par anticipation et tu auras gagné autant qu'une bête obligation EUR lambda.
 
Si les taux restent bas, alors jackpot dans 12 ans tu touches tes coupons mais 8.75*12 correspond à 6.2% composé sur la période, ce qui est déja pas mal j'entends bien. Si les taux sont élevés à la fin, alors tu touches 17.5% soit 1.3% par an, moins bien qu'un livret A, punition sevère.

Ca n'est pas à comparer avec des actions/bourse mais avec l'obligation de la banque qui paye nettement mieux qu'un livret A; une banque emprunt typiquement à 4.5% p.a. à 10 ans actuellement.

 
Sachant qu'en plus ce PS est vendu sous la forme d'une UC dans l'AV Bourso, donc on se fait grignoter 0.75% des parts chaque année    

J'ai ouvert mon PEA il y a 8 mois, j'ai un beau rendement, mais depuis que la situation s'est stabilisée avec   j'ai du mal à poursuivre mon DCA  
 
Difficile d'acheter du msci à presque 6.85€ quand on eu des opportunités à moins de 6€ mais j'imagine que c'est l'apprentissage de ce support qui rend un peu trop opportuniste.
 
Vous etes aussi dans une situation attentiste ou DCA quoi qu'il en coute de votre coté?

J'ai suspendu mon DCA sur le World, vu le niveau de la Bourse, et la taille de ma ligne (356 k)
 
 

 
Linxea propose une AST à partir de quel encours chez eux ?
Lucya propose-t-il aussi ce service ?

 
https://www.linxea.com/assets/uploa [...] rica-2.pdf
 

 
https://lucya.com/assurance-vie/lucya-cnp/

Il y a un an il (le WPEA) était à 5.50€. Avec ton raisonnement « dur d’acheter quand c’est plus cher » tu n’aurais pas acheté à 6 et tu aurais loupé toute la montée jusqu’à 6.80€.
La seule raison d’arrêter un DCA c’est si tu t’es fixé un seuil (genre « pas plus de la moitié de mon épargne en bourse ») et que tu as atteint ce seuil.

Et surtout, il a commencé à 5€ !
 
Et dans 10ans, il sera à 10€ voir plus

 
 
Tu fais un DCA en fonction de ton allocation ?
 
Suite à la vente de notre RS, on va récupérer plusieurs centaines de k€ à placer et on ne souhaite plus investir dans l'immobilier!,  
je pense tout mettre en fonds euros et faire un DCA mensuel, pour revenir progressivement vers notre allocation cible (65% en actions).

 
Et dire que j'ai acheté mes premiers EWLD entre 10€ et 12€ il y a un peu plus de 11 ans maintenant... quand il côte 40€ now    Ahhhh, nostalgie quand tu nous tiens  

 
Tu peux faire les deux. L'AST c'est finalement un lombard donné par l'assureur contre le contrat.
 
Tu peux aussi nantir le contrat auprès d'une banque et elle te prête contre. J'ai nanti mon contrat linxea vie depuis 2011.

 
du market timing sur un ETF donc  

Bonjour,  
 
Si quelqu'un a acheté du DCAM Amundi avec l'offre de remboursement des frais de courtage Boursedirect sur PEA, les frais sont-ils remboursés sous deux mois directement sur le compte espèces du PEA ?  
 
Dans les conditions de l'offre il est indiqué "sur le compte boursedirect", cela veut-il dire que si le PEA est plein fiscalement ils ont le droit d'abonder (ce n'est pas considéré comme un versement ?) ?

 
Merci Mitch    

 
Quelle est ta stratégie d'investissement initiale ?

 
Oui - j'étais à 150k€ de versement mais j'ai eu mes frais remboursés sur le PEA lorsque j'ai switché de CW8 à DCAM