Y a eu une source pour une date ou c'est du pur doigt mouillé ?

Un peu des 2 et je ne les vois pas louper la ''campagne versements per de fin d'année ''.

Un peu des 2 et je ne les vois pas louper la ''campagne versements per de fin d'année ''.

Oui Spirit.
 
Et oui ça se comporte comme une AV globalement, modulo les rachats qui sont moins souples évidemment

On attend le per Lucya CNP sûrement vers octobre 2026.

 
Mais du coup c'est quoi la source ?  

Est-ce que d'autres HFRiens sont passé VIP chez Linxea?    

 
Le petit filou a du remarquer que je suis 100 % F€ sur plusieurs contrats, il va falloir que je lui explique que j'ai aussi un PEA

 
Quel encours t'a permi de rentrer dans la cour des grands ?

Moi j'ai eu quelqu'un du support pour l'ouverture de l'AV, une personne plus expérimentée que la première personne que j'ai eu au bout du fil.
Elle n'avait pas l'air au courant d'un PER ou m'a sorti vous êtes plus au courant que nous alors

 
Quel encours t'a permi de rentrer dans la cour des grands ?

Tu te doutes bien que HFR a l'info avant les gens en interne hein  

Il n'est pas rare que les équipes supports ne soient mises au courant qu'au moment du début de commercialisation du produit

Vous savez bien que j'ai mes entrées .  

Tu te doutes bien que HFR a l'info avant les gens en interne

Prend contact, on a envie de savoir à quel produit structuré VIP tu as le privilège de souscrire.

Tien vu que ça parle de cette av à l'interface web déplorable.

Le relevé annuel c'est téléchargeable en ligne ou on le reçoit par courrier ?

Faire des choses en ligne chez Lucya ?  
Un bon vieux courrier qu'il faut pas paumer oui   impossible à retélécharger après, ça fait pas parti des documents importants visiblement... Ni les IFU ou les rachats effectués d'ailleurs. Je vois que mes arbitrages et les documents d'ouverture.
En tout cas chez Cardiff, je sais pas avec CNP.

J'ai 170 k€ d'AV à mon nom, 175 k€ en cotitulaire et 140 k€ de PER.

Je crains que tu n aies juste attire l attention d un vendeur de produits structures foireux avec trop de fonds euros...

Hello,
j'ai une question sur la vente d'or physique mais je ne sais pas si ça a sa place ici.
Mettons que Jacques a acheté il y a très longtemps quelques piécettes anonymement (avec factures, mais elles-mêmes anonymes).
A l'été 2026 il veut les revendre, donc direction un revendeur qui lui fera un virement (revente soumise à taxe forfaitaire de 11.5% vu le contexte).
Mais sachant que, peu de temps avant, un membre de la famille est décédé, le fisc ne risque-t-il pas de croire qu'il s'agit d'une revente de pièces qui auraient appartenues à la personne récemment décédée, et de mettre Jacques dans une position délicate ? Même en supposant que les factures sont datées, avec la mention du magasin de vente, elles restent anonymes.

Voilà voilà....
3615 my life :
Mon père est décédé de manière violente en début d'année. Il avait une assurance vie (Generali Vie à boursorama) où ma mère est seule bénéficiaire.
Je m'occupe ou plutot je m'occupe tant bien que mal de tous les papiers administratifs de ma mère, donc c'est moi qui doit essayer de gérer ça, et je suis paumé. Le fiscal ce n'est pas mon truc
 
Donc là je suis sur la page Generali https://www.monespace.generali.fr/m [...] A9c%C3%A8s
 
Et je m'attendais juste à une demande de FATCA et en fait ils demandent 50 attestation, certificats...
 
Tentez le coup, à la ligne «Êtes-vous le conjoint bénéficiaire ?» mettez oui et vous verrez....
>15 papiers à fournir et des trucs style carnet de famille en entier à uploader (bon, ça c'est facile, juste chiant à faire )
 
Dans les papiers à fournir, ils me demandent un Certificat Fiscal 757B Et je trouve rien sur le net à ce propos
Je trouve bien ça https://www.legifrance.gouv.fr/code [...] 0047288569 surement une histoire d'abattement, mais pas de certificat....  
 
Je ne trouve pas ce fameux certificat/formulaire....
 
Je peux trouver aussi :
«La fiscalité de l'article 757B s'applique aux contrats d'assurance vie souscrits à partir du 20 novembre 1991. Elle concerne les versements effectués après les 70 ans de l'assuré décédé. Si leur montant n'excède pas 30 500 €, les sommes dues par l'assureur sont exonérées de droits de succession.»
Si je comprends bien cela sous entend qu'on connaisse le montant des versement après les 70 ans du défunt.....
Mais on ne les connais pas !!!!!!!!!! On ne sait même le montant de l'assurance vie !!! 100€ ? 10k € ???      Alors WTF
 
 
Y'à d'autres trucs à uploader qui posent pb, mais pour le moment je vais me limiter à ça.....
 
Ils demandent aussi la Dévolution Successorale mais ça si j'ai bien compris c'est l'acte de notoriété  et on ne l'aura qu'au second rdv avec le notaire mi juillet....
Chose que j'ai du mal à comprendre pourquoi ils le demandent... En effet on peut avoir une assurance vie et avoir pour unique bénéficiaire qqun (comme un ami) qui n'a strictement rien à voir avec la succession.... (époux(se) enfants....)

 
Tout d'abord toutes mes condoléances. Je suis passé par la avec mon père récemment, aussi brutalement, et ce sont des moments qu'on espère toujours jamais vivre.
 
Concernant ce formulaire, normalement il s'agit du 2705-A-SD pré-complété que l'assureur devrait t'envoyer avec les sommes qui étaient détenues. Tu dois après l'envoyer (après au préalable ajouté tes informations) au centre des impôts de la ville ou était rattaché ton père pour qu'ils complètent la partie réservée à l'administration (puis le retourner à l'assureur).
Hélas, j'ai également perdu la mère de mon père 1 an après, et elle était détentrice d'un contrat d'AV. Mon père étant décédé, je deviens héritier et j'ai du envoyer le dit formulaire aux impôts où étaient rattaché ma grand-mère. Délai 5 mois pour Marseille..
 
Un lien intéressant: https://www.cnp.fr/cnp/content/down [...] %20décédé.
 
 

 
A part si c'est un montant très significatif je pense que le fisc se contente de ta déclaration. Après tout, c'est la vérité (j'espère, si tu fais un faux tu as peu de chance de te faire prendre mais tu risques gros)
 
Tu ne demandes pas de décote pour durée de détention donc moins de problème de traçabilité.
 
Je vois seulement 2 risques personnellement :
- la transaction d'achat ou ta possession d'or était douteuse (risque de blanchiment etc.) et quand tu reviens en circuit officiel ca déclenche une enquête ;
- sans que le fisc spontanément ne fasse l'hypothèse que c'est de l'argent de la personne décédé, un autre héritier te dénonce et t'accuse comme si c'était le cas. Là c'est emmerdant, mais je ne pense pas que le fisc invente une corrélation d'une vente d'or avec la succession pour le plaisir.  
 
Pas un conseil bien sûr,  juste un avis personnel.

Finalement l'AMF et l'ACPR commencent à se réveiller sur les frais des produits structurés qui font le bonheur de tous les intermédiaires : https://citywire.com/fr/news/produi [...] 6/a2492537
 
Bon, ils se sont juste réveillés pour le moment, ils en sont pas encore à faire le ménage en appliquant la directive "value for money" à ce type de produits...

Ils doivent avoir un problème avec mon adresse alors...

 
Qui aurait pu prevoir ?
L AMF n est plus qu une plaisanterie, ca ne devrait pas aboutir a grand chose.

   
Qui aurait pu prevoir ?
L AMF n est plus qu une plaisanterie, ca ne devrait pas aboutir a grand chose.

Bonjour,
 
Je vais avoir besoin de retirer un peu de mon PEA qui est chez BD. Normalement il arrive à maturité cette année.
 
Dans "fiscalité du compte", à "date d'ouverture du PEA" il est écrit que le premier versement a eu lieu le 10/08/2021.
 
=> mon premier ordre ayant forcément été passé plus tard, est-ce que c'est bien cette date-là qu'il faut prendre en compte pour bénéficier d'une fiscalité douce ? ou celle du premier passage d'ordre ? (que je n'arrive pas à retrouver, les avis d'opéré ne remontant pas avant 2025)
=> Si c'est bien la date du 10/08/2026 qui fera foi, est-ce que ça veut dire que day one (le lendemain... ?) donc le 11/08/2026 je peux retirer tout en bénéficiant de la fiscalité ?
=> BD applique un délai lorsqu'on veut retirer ou c'est instantané (une fois qu'on a vendu et repassé liquide bien sûr) ?
=> d'autres points de vigilance à prendre en compte ?
 
Merci

Ok merci, et BD nous file directement le cash qu'on veut retirer dès la demande où il y a un certain délais à observer ?

 
   
Je lurke le topic irrégulièrement, donc j'arrive un peu après la discussion, mais... il n'y a eu personne pour mentionner à ce HFRien la petite subtilité de l'histoire des 5 ans révolus du PEA ?    
 
Autrement dit, sauf erreur de ma part, ce n'est qu'à partir de 6 ans qu'on bénéficie des avantages du PEA.
Donc 10/08/2021 => 11/08/2027
 
 
Le retour d'Ascio m'intéresserait, ou tout autre personne, n'hésitez pas à me dire si je me trompe

C'est 5 ans résolu
 
Et d'ailleurs je ne connaissais pas la seconde parie:

https://www.amf-france.org/fr/espac [...] en-actions

T'es obligé de faire un transfert pour ouvrir le PEA de toute façon non ?

Ah super, merci pour ces informations complémentaires
 
Pour l'histoire des 5 ans vs 6 ans, merci également pour les précisions. C'est un truc dont j'ai entendu parler une fois sur un podcast par un mec qui semblait très affirmatif, donc je l'ai gardé en tête, mais j'ai toujours eu un doute. (Que je n'ai jamais levé, n'en ayant pas l'intérêt jusque là.)
 
Mon PEA étant tout récent, c'est une très bonne nouvelle, j'ai l'impression que je viens de gagner un an
 
Merci

Flemme de replonger dans cet océan d’inepties. Spirit permet de gérer 100% des actes de gestion du contrat depuis l’interface assureur. Spirit donne accès à tous les outils de suivi possibles et imaginables. Spirit a historiquement de bons F€. Lucya n’a rien de tout ça. Point.

Un jour, tu auras des problèmes.

Linxea qui nous vire l'accès previ-direct pour les contrats Suravenir