Reprise du message précédent :

Mouais...  
Effectivement si on peut donner aux mots la définition que l'on veut, on est tous d'accord

Donc si je résume, pour faire du gros pognon il faut être malheureux au travail parce que sinon c'est du loisir et ça rapporte pas.

C'est noté  

Gros profil le docteur en physique qui ramasse easy 4 ou 5 fois le salaire d'un prof.

 
Comment on vend une montre valorisée à 15k ou 50k en toute sérénité noredface ?
 
Il faut nécessairement passer un vendeur/plateforme/broker qui prend sa com non?

 
Est-ce qu’au aura mieux que le 2,2 de novembre ?  
D’ailleurs est-ce qu’on peut faire un remboursement anticipé sur l’ancien crédit conso et en souscrire un nouveau avec un meilleur taux si c’est le cas ?

Mais HS

Trade republic se met au PE

Le non coté, j'ai l'image de di caprio qui vend sa merde dans le loup de wall street.

 
Ah merci, j'avais du mal à interpréter ces phrases. Je ne savais pas si en investissant à 100 % sur le fonds SO2 on a quand même la prime. Mais comme c'est écrit à la fin de chaque condition de versement, effectivement ça doit pouvoir fonctionner !
 
C'est donc plus intéressant que ce que je pensais.    

C'est bon on a maintenant la réponse de toute façon.

Ceux qui s’offusquent n'ont pas trouvé de pays plus généreux que la France.

 
J'ai pas vérifié mais j'ose espérer que les vérifications pour y rentrer sont un peu plus drastiques que pour les SCPI. J'ai pas non plus regardé les conditions de liquidité mais si c'est bien ficelé ils doivent garder une liquidité minimum afin de satisfaire les retraits.

Pas encore testé mais je pense que oui.

 
En ligne avec toi, c'est la seule raison pour laquelle j'en prends. C'est pas toi qui a pris du Blackstone dette privée recemment?  
 

 
Meme en secondaire?  
 

 
pas complètement non.
Ici on parle d'epargne/patrimoine, or les prelvements en France sont importants et "flechent" une part de notre capacité d'epargne vers le bien commun. Pourquoi pas hein, mais il y a aussi des pays qui taxent/imposent moins, et laissent librent cours a la gestion de chacun (pour payer sa retraite, l'education, la santé...)

 
Je suis docteur en physique dans un labo de recherche public   . Jamais de la vie on gagne  4-5 fois le salaire d'un prof. Ni dans le public     (genre 1.5 fois au max)   ni dans le privée (genre 2 fois), pourtant je suis dans un domaine à la mode (les semi).
 
Bon par contre ça sert à rien de parler épargne au taff, ils ne comprennent rien à l'argent.

 
 
En y pensant, faut rester sur les fonds pro avec le process bien casse couille. ça évite d’être avec la plèbe. les trucs qui seront en PLS en premier c'est les trucs avec ticket d'entrée faible dispo sur les AV. Comme pour les SCPI.

 
c'était pas justement du coté   ?

Prof agrégé avec des heures sup, ça doit même gagner plus que chargé de recherche au CNRS.

 
pas au debut où il vend de la merde depuis le garage
ensuite ils continuent, puis font des IPO

 
j'ai deja parlé ici de ma belle soeur, agrégé de l'ENS, 9h par semaine, 11 avec les colles. 50ke annuel

Je viens de jeter un oeil à l'épargne de ma mère pour la première fois (pas de communication dessus à ce sujet par le passé), et ça m'a tout l'air d'être une belle catastrophe... CA et Caisse d'Epargne se gavent bien en tout cas
 
Bilan complet dans la journée ou demain, mais j'espère la convaincre de faire les changements nécessaires. Elle pourrait avoir une belle rente annuelle... Et j'imagine que c'est pas la seule dans ce cas

Hello,
 
j'en ai marre de mon ETF iShares MSCI World Swap PEA UCITS ETF EUR qui stagne depuis janvier m'apportant quasiment aucun gain sur mon PEA.
 
Vous me conseillez d'investir sur quel autre support plus performant ?

9h par semaine c'est en prépa, on parlait de lycée où c'est 15h.
 
Prof en prépa c'est effectivement un bon plan, ma belle mère touchait dans les 6k net en fin de carrière (le top c'était sous Sarkozy avec les heures supp non imposables  ) et les plus chargés sont à 8k€. Avec plus de vacances que les profs de lycée pour ceux qui sont en spé.

 
On est sur épargne, c'est du long terme. Donc on te recommande de patienter...

Le problème du World c'est les 70% d'actions US en USD et le dollar qui a perdu 12% depuis le début de l'année.

Impossible de dire ce qui sera le plus performant :
-si Trump réussit à obtenir de grosses baisses de taux de la FED, le dollar va continuer de baisser et il faut prendre du SP500 hedgé (ESEH par exemple).
-si l'inflation persiste, les taux ne baisseront plus et le dollar sera flat ou montera => il faut rester sur World
-si la croissance US baisse + l'inflation remonte => stagflation => surpondérer l'Europe
-si la bulle IA explose : prendre un short Nasdaq

Je n'ai aucune conviction, je suis donc toujours en World (par contre je réfléchi à lâcher mon CL2, je trouve les actions US chères. Mais les ETF x2 c'est plus pour le frisson que pour de l'épargne de bon père de famille).

 
j'avais en tête que c'était pink sheet, équivalent du marché libre.

 
y'a pas un équivalent en hedgé pour couvrir ce risque ? si oui affiche t il meilleure perf ?

Saxo vient de m'envoyer un mail me demandant de "mettre à jour mon compte". Quand je vais voir sur l'interface, ça me demande un scan de ma CNI et un selfie. Un putain de selfie ? Mais WTF ? C'est un scam ?

Concernant l'abattement des 30500€ pour l'AV après 70 ans. Vous avez dit que c'était les primes versées qui étaient diminuées de l'abattement pour calculer la taxation (donc si ces 30500€ se transforment en 1M€, y'a 0 taxatation). C'était le cas jusqu'en octobre 2019 mais ce n'est plus vrai !
 
Regardons en détail :  
Article 757 B Version en vigueur du 01 janvier 2016 au 01 octobre 2019

 
L'article dit bien qu'on calcule sur les prime versées pour l'abattement de 30 500€.
 
Regardons maintenant le code en vigueur aujourd'hui :  
Article 757 B Version en vigueur depuis le 11 mars 2023

 
C'est maintenant l'ensemble des sommes (et plus des primes versées) qui font l'objet d'un abattement de 30 500€.
C'est plus la même mayonnaise

j'avais loupé ce changement, snif

Pas en PEA.
 
Perf 5 ans
- Hedge: 72%
- Normal: 96%
 
A toi de voir  

Je crois pas.  Sur pea tu as du sp500 hedgé.  J'en avais un peu au tout début de mon investissement mais franchement une fois que le plan Miran aura été mis en place l'an prochain et que les US s'apercevront que c'est la quadrature du cercle son truc,  j'ai la conviction forte que ça remontera.  

Si tu investis dans un pays tu dois avoir confiance dans sa monnaie (sauf le Japon).  

J'ai eu la même avec un autre provider pour la création de mon compte.

J'ai bien envie de prendre le selfie avec le masque anonymous, pour voir ce que ça fait  

 
Si on se retrouve dans le cas d'un krach et que tout le monde veut sortir, il y a certes un gate de 3-5% de la taille du fonds/trimestre, mais ça veut dire que le fonds garde uniquement ses actifs et que le cash sert à payer ceux qui veulent sortir chaque trimestre. Si les investissements sous jacent ne font pas de distribution, comment tu penses que le fonds sort le cash ?    
 
 

 
J'en ai, pour l'instant ça fait du 3-4% sur ma période de détention, ça "devrait" sortir du 5-8%/an. A voir sur le moyen terme.

Moi c'était un call video pour vérifier

Il se passe quoi avec l'ETF "Pays Emergeants?"
 
Une raison pour qu'il s'envole ?

Hello,
dans une optique d'épargne, une fois le PEA au max, quelle est la recommandation du topic ?
 
- Continuer à investir sur du world en AV ?
- Continuer à investir sur du world en CTO ?
- Investir en PEA-PME (mais alors sur quoi ?)
 
Merci !

 
Tout dépend !
 
C'est quoi l'objectif ? Profiter plus tard de l'épargne ? Ou faire des donations aux héritiers ? On ne peut pas répondre sans savoir tes objectifs.
 
Dans tous les cas, j'exclus le PEA-PME, c'est de la merde (selon moi).

 
 
En ce qui me concerne, pas d'héritiers donc c'est plutôt pour assurer un complément de retraite qui devrait arriver pour moi d'ici une quinzaine d'années.
Sachant que j'ai déjà environ 1/3 de mon épargne en sécurisé sur du fonds €.

Euh dans quel labo on est à 12-15k / mois stp ? C'est aussi pour un ami

Ils émergent.