[POGNON] Épargne / Placements - Votre plus gros investissement all-in

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Quel est le montant le plus élevé que vous ayez investi en une seule fois sur un placement financier ? Un seul ordre ou versement et hors achat immobilier (ou pierre-papier) et hors transfert d’une enveloppe

2.4 %

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1. Je n’ai jamais investi ou moins de 500€

2.4 %

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8.4 %

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3. De 1 000€ à moins de 2 000€

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4. De 2 000€ à moins de 4 000€

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5. De 4 000€ à moins de 7 000€

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6. De 7 000€ à moins de 15 000€

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18.4 %

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8. De 30 000€ à moins de 75 000€

9.6 %

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9. De 75 000€ à moins de 150 000€

5.2 %

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10. De 150 000€ à infini

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Auteur	Sujet : [POGNON] Épargne / Placements - Votre plus gros investissement all-in

tails38

Reprise du message précédent :
C'est toujours cela de pris !
Par contre pour l'abattement sur l'héritage

Citation :

Niveau de l'abattement
100 000 € pour un enfant, un père ou une mère,
15 932 € pour un frère ou une sœur,
7 967 € pour un neveu ou une nièce,
1 594 € en l’absence d’un autre abattement applicable.
Les personnes en situation de handicap remplissant les conditions bénéficient d’un abattement supplémentaire de 159 325 €.

Pour ma femme qui est handicapée c'est 100k + 159Ke ou juste 159k€.
Sur les sites service publique ca donne parfois juste l'info des 159k€

Message cité 1 fois

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tails38

aldayo a écrit :

30k€ « tous contrats confondus » (alors qu’avant 70ans, c’est 150k€ « par contrat »)

Il peut donc réouvrir 3 AV avec 10k€ chacune (et à condition de pas faire de PV dessus )

Non, le seul mouvement à faire, c’est donner la nu propriété de la maison (mais à son âge, c’est 90% de la valeur du bien, donc tu ne sauves que 10% du fisc)

Ah merde j'avais compris 30k€ par enfant

Oui pour la maison j'avais la nu propriété mais je pensais que l'avantage était un peu + grand
Après c'est logique de réduire tout ces avantages...

Concernant les AV ont parle bien de la date d'oiuverture qui est retenu et non celle de versement ?
Si je chope une AV ouverte avant ses 70ans je peux la blinder a 150k€ ?

Message cité 2 fois

chienBlanc

aldayo a écrit :

Pas par contrat, par bénéficiaire. [:moundir]

Message cité 1 fois

---------------
J'ai un million à deux : version RAP / version Rock

Gloinfred

tails38 a écrit :

Hello,
Je me suis dis que venir ici serait plus approprié que le topic juriste.
Contexte: Homme 90ans bonne santé mais impossible de savoir s'il va tenir 6 jours ou 6 ans la bas ...
Veuf
Actuellement en Epadh
Und RP (400k€) dont il est propriétaire
3 enfants
Environ 500k€ sur les comptes en PEA, AV etc ... j'aurais surement + de détail le mois prochain.
Retraite de 4,5k€ mensuel
Cout Epadh 2,5k€ mensuel
Plus il sera à l'epadh, plus il y aura d'argent (c'est rare )

Une donation faite vers un de ses enfants en 2019 (35k€)
Rien pour les autres.

Il n'a rien optimisé en amont que ce soit AV, donation ou autres.
Je me dis que c'est surement trop tard pour tenter quelque chose et que le fisc remettra tout cela dans le cadre de la succession

Qu'ils fassent des dons aux enfants et petits enfants...

Après on va être réaliste, se réveiller à 90 ans pour s'occuper de sa succession, c'est avoir raté le créneau : vous vous ferez tordre par les impôts...

Message cité 2 fois
Message édité par Gloinfred le 19-03-2025 à 11:30:54

aldayo

Poisson rouge de compétition !

tails38 a écrit :

Ah merde j'avais compris 30k€ par enfant

1/Oui pour la maison j'avais la nu propriété mais je pensais que l'avantage était un peu + grand
Après c'est logique de réduire tout ces avantages...

2/Concernant les AV ont parle bien de la date d'oiuverture qui est retenu et non celle de versement ?
Si je chope une AV ouverte avant ses 70ans je peux la blinder a 150k€ ?

1/ ça dépend de l’âge du donateur (10% à 90+ans, 20% de 80 à 90ans, 30% de 70 à 80ans, etc)

2/ oui et même plus car comme le rappelle chienblanc, c’est 150k€ par bénéficiaire et non pas par contrat (donc si 3 bénéficiaires sur cette AV, tu peux foutre 450k€ mais faut pas qu’il y ait d’autre AV pour ces même bénéficiaires du coup)

Etienne_pnu

Gloinfred a écrit :

Qu'ils fassent des dns aux enfants et petits enfants...

Après on va être réaliste, se reveiller à 90 ans pour s'occuper de sa succession, c'est avoir raté le créneau : vous vous ferez tordre par les impôts...

si tout le monde s'expatrie ca doit pouvoir passer

TubeMap

Le Matou a écrit :

Il y a Medallion Fund qui sur-performe systématiquement le marché, mais il n'est ni sur BoursoVie, ni sur Spirit, ni sur Avenir

Les fonds réservés aux employés des grands HF aussi. J'ai oui dire, 15%-20% en moyenne sur le LT chez Millenium, P72 ou BAM :whistle:

Message cité 1 fois

Lagoon57

TubeMap a écrit :

Les fonds réservés aux employés des grands HF aussi. J'ai oui dire, 15%-20% en moyenne sur le LT chez Millenium, P72 ou BAM :whistle:

S'ils peuvent sur-performer c'est aussi car ils ont un encours limité

Message cité 1 fois

Quenteagle

Talk to me, Goose

Mr Oscar a écrit :

Je décris Hindenburg Research, un business de production d'information. Un hedge fund c'est un fond qui utilise des instruments de marché complexes pour décorréler la performance du mainstream , et vendre cette capacité à avoir un PF qui fait autre chose que l'indice mainstream.

Hindengurg etait une belle boite (c'est fini depuis 2 mois), leurs rapports etaient tres quali, un plaisir a lire. Comme tu dis une boite "investment research" avec un focus sur le short selling.

Ils ont fait de tres gros coups, leurs analystes financiers faisaient un travail d'investigation fantastique.

TubeMap

Lagoon57 a écrit :

S'ils peuvent sur-performer c'est aussi car ils ont un encours limité

Ou ils sachent quelque chose

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Agmoh

¯\_(ツ)_/¯

Bonjour,

Le tableau des ETF en pour le choix du World sur Saxo est bien up-to-date ?
pour les nouveaux ordres, DCAM ne détrone pas le WPEA ?

Message cité 2 fois
Message édité par Agmoh le 19-03-2025 à 12:09:01

jyves93

tails38 a écrit :

Ah merde j'avais compris 30k€ par enfant

Oui pour la maison j'avais la nu propriété mais je pensais que l'avantage était un peu + grand
Après c'est logique de réduire tout ces avantages...

Concernant les AV ont parle bien de la date d'oiuverture qui est retenu et non celle de versement ?
Si je chope une AV ouverte avant ses 70ans je peux la blinder a 150k€ ?

Non, c'est l'âge au moment des versements qui compte, pas l'âge à la date d'ouverture

Message cité 2 fois

Captotofr

Bonjour,

Pour un couple de retraités dans la soixantaine avec de faibles revenus de 600 à 1500 chacun et encore des crédits immo et conso sur le dos, il se pourrait qu'à court terme (dans les 3 ans), ils reçoivent une somme conséquente, on parle d'une fourchette de 80k€ à 150k€.

Je cherche des pistes pour qu'ils puissent investir cette somme et recevoir une rente mensuelle pour accompagner leurs faibles retraites.

Le jeune retraité est un pro du bâtiment, continue de travailler à côté pour arrondir les fins du mois.

Quels options s'offrent à eux une fois les crédits liquidés ? Achat lmnp ? SCPI ? Du plus simple au plus compliqué pour la déclaration d’impôt.

Merci :jap:

Message cité 3 fois

wombat1515

C'est quoi l'arnaque de ce genre de produit ?
Eurostox 2035 boursorama
https://www.google.com/url?sa=t&sou [...] CxTiaaWbWM

6.75 de rendement brut si l'indice ne baisse pas et garanti en capital en fin de contrat si l'indice ne fait que descendre ( ce qui serait une sacré crise boursière ). Je comprends bien qu'ils se couvrent du risque en se laissant le droit d'arrêter le contrat a tout instant et qu'ils peuvent te sous rémunérer par rapport à l'indice suivi.

Message cité 2 fois

boisse

Well...fuck

jyves93 a écrit :

Non, c'est l'âge au moment des versements qui compte, pas l'âge à la date d'ouverture

L'AV c'est le cheat code ultime pour la sucession.
Meme en dehors des abattements, tu fais composer tes ETF pendant 40 ans, tu peux retirer juste ce dont tu as besoin, et le jour ou tu meurs les PV ne sont jamais imposées et tout passe sous le bareme plus favorable de la succession. ( surtout si tu as 2000% de PV latente )

a noter que le PEA de + de 5 ans permet aussi ce genre de facilités
Et ca peut aussi marcher sur les comptes titres dont on ne vend pas les les avoirs pour regler la sucession.

Et pour finir , le fait de transferer des titres a ses enfants reset la PV. Ils partent a 0 PV le jour de la donation. PAs mal de connaissances donnent meme leurs RSU.

Tant d'outils de defiscalisation pour gens riches :love:

gamer-fou

AHHHHHH§§§!!!

wombat1515 a écrit :

C'est quoi l'arnaque de ce genre de produit ?
Eurostox 2035 boursorama
https://www.google.com/url?sa=t&sou [...] CxTiaaWbWM

6.75 de rendement brut si l'indice ne baisse pas et garanti en capital en fin de contrat si l'indice ne fait que descendre ( ce qui serait une sacré crise boursière ). Je comprends bien qu'ils se couvrent du risque en se laissant le droit d'arrêter le contrat a tout instant et qu'ils peuvent te sous rémunérer par rapport à l'indice suivi.

T'as tout compris : soit ça sous-performe l'indice soit ils arrêtent le contrat.

Message cité 1 fois

---------------
Music is the most high!

tails38

chienBlanc a écrit :

Pas par contrat, par bénéficiaire. [:moundir]

https://www.legifrance.gouv.fr/code [...] 0047288569
Ça semble être pour tous ?

tails38

Gloinfred a écrit :

Clairement, on sait que le coche a été raté .
Mais il n’a jamais voulu faire cela…

Pomme-abricot

wombat1515 a écrit :

C'est quoi l'arnaque de ce genre de produit ?
Eurostox 2035 boursorama
https://www.google.com/url?sa=t&sou [...] CxTiaaWbWM

Le fait que ce soit un produit structuré.

Message cité 1 fois

Mitch2Pain

Agmoh a écrit :

Bonjour,

Le tableau des ETF en pour le choix du World sur Saxo est bien up-to-date ?
pour les nouveaux ordres, DCAM ne détrone pas le WPEA ?

J'ai demandé plusieurs fois au patron de remplacer cw8 par dcam dans les tableaux mais il n'a pas vu mes posts.

Concernant dcam vs wpea il est un peu tôt pour se prononcer.

Message cité 1 fois
Message édité par Mitch2Pain le 19-03-2025 à 14:31:14

evildeus

tails38 a écrit :

C'est toujours cela de pris !
Par contre pour l'abattement sur l'héritage

Citation :

Pour ma femme qui est handicapée c'est 100k + 159Ke ou juste 159k€.
Sur les sites service publique ca donne parfois juste l'info des 159k€

Tu as un simulateur sur SP: 100+159k.

Mitch2Pain

Captotofr a écrit :

Bonjour,

Pour un couple de retraités dans la soixantaine avec de faibles revenus de 600 à 1500 chacun et encore des crédits immo et conso sur le dos, il se pourrait qu'à court terme (dans les 3 ans), ils reçoivent une somme conséquente, on parle d'une fourchette de 80k€ à 150k€.

Je cherche des pistes pour qu'ils puissent investir cette somme et recevoir une rente mensuelle pour accompagner leurs faibles retraites.

Le jeune retraité est un pro du bâtiment, continue de travailler à côté pour arrondir les fins du mois.

Quels options s'offrent à eux une fois les crédits liquidés ? Achat lmnp ? SCPI ? Du plus simple au plus compliqué pour la déclaration d’impôt.

Merci :jap:

Si le mec est motivé il devrait acheter une ruine à rénover et ensuite louer ou revendre.

En passif il y a les scpi ( mais elles ont mauvaise réputation ici, bien qu'on soit plusieurs à en posséder) ou les ETF orientés dividendes ( bien qu'on soit très peu nombreux à les utiliser ici ).

Message cité 1 fois

flash23

Fin de race brainwashée

tails38 a écrit :

Une donation faite vers un de ses enfants en 2019 (35k€)
Rien pour les autres.

Il n'a rien optimisé en amont que ce soit AV, donation ou autres.
Je me dis que c'est surement trop tard pour tenter quelque chose et que le fisc remettra tout cela dans le cadre de la succession

ehpad [:cbrs]

Message cité 1 fois

---------------
« Elle avait des chaussures à scratch pour d’autres raisons que la mode. »

kimmeria

Captotofr a écrit :

Bonjour,

Je cherche des pistes pour qu'ils puissent investir cette somme et recevoir une rente mensuelle pour accompagner leurs faibles retraites.

Le jeune retraité est un pro du bâtiment, continue de travailler à côté pour arrondir les fins du mois.

Quels options s'offrent à eux une fois les crédits liquidés ? Achat lmnp ? SCPI ? Du plus simple au plus compliqué pour la déclaration d’impôt.

Merci :jap:

Désavantages :
- s'ils décèdent tôt, une part du capital sera perdu à l'assureur et les hérités n'auront rien.

De manière générale, pour les gens fortunés du topic, la sortie en rente est rarement une bonne idée. Mais pour un couple qui a une faible retraite et encore des crédits à 60 ans, c'est à considérer.

Message cité 3 fois
Message édité par kimmeria le 19-03-2025 à 17:02:28

hyca

Vraie personne certifiée

flash23 a écrit :

ehpad [:cbrs]

c'est vrai que ça doit pas etre ouf l'ehpad à 2,5k :s

Message cité 1 fois

wombat1515

gamer-fou a écrit :

T'as tout compris : soit ça sous-performe l'indice soit ils arrêtent le contrat.

Pomme-abricot a écrit :

Le fait que ce soit un produit structuré.

Ok je vois la limite.

En fait j'ai de la tréso d'entreprise à placer, pour l'instant ma banque ne me propose que des comptes à terme. Psychologiquement j'ai du mal à placer en bourse sur un ETF comme pour mes sous perso.

Des produits avec rendement fixe et risque limité me paraissent plus adapté, surtout que j'aurais un horizon de placement de 1 à 5 ans sans pb.. Est ce que le marché obligataire peut être intéressant ? (il s'agirait de mettre des parpaings de 25/50k).

Pomme-abricot

F€ alors, ou monétaire, car si tu es averse au risque le marché obligataire ne te convient pas.

Message édité par Pomme-abricot le 19-03-2025 à 15:08:18

vofou

jyves93 a écrit :

Non, c'est l'âge au moment des versements qui compte, pas l'âge à la date d'ouverture

Non, il y a le cheat code des assurances vies ouvertes avant le 20/11/91... Faut regarder la date d'ouverture des contrats !

_Jo_306

Bon, c'est demain que le monde politico-industrio-defenço-financier doit nous donner la martingale pour améliorer notre épargne et contribuer à notre défense [:haha1789]
Alors on parie sur quel genre de produit pourri pour nous tenter :
- Un fond € défense, avec boost de 1% (mais limité à 20k par contrat, faudrait pas que les gens vident le fond € de base quand même )
- Un etf PEA spécial défense française [:saint_luyat] (enfin ! [:ezekiel elliott:5] )
- Des oblig spécial défense, SSRI 1/7, et qui nous feront du 2% de merde au bout de quelques années [:kabouk:4]
- ou un magnifique produit structuré "objectif défense 2035", avec son coupon inconditionnel de 3% brut par an et capital garantie à 90% [:alain doux-lilas:2]

Je sens bien la 3 et la 4. Pour la 2, on peut se brosser [:deminaj:9] (je sais que y'en a un WisdomTree qui est sorti pour l'Europe, mais sur CTO uniquement, bonjour la douille fiscale...)

Message cité 1 fois
Message édité par _Jo_306 le 19-03-2025 à 15:47:58

Pomme-abricot

_Jo_306 a écrit :

- ou un magnifique produit structuré "objectif défense 2035", avec son coupon inconditionnel de 3% brut par an et capital garantie à 90% [:alain doux-lilas:2]

T'as oublié le superbe indice de référence qui suit un vrai indice décrémenté de 50bps/an, c'est la ~~cerise sur le gâteau~~ mouche sur l'étron.

Message cité 1 fois

mattgiver

joueur de bouse

kimmeria a écrit :

S'ils veulent une vraie rente, il faut mettre en AV et demander la sortie en rente.
Avantages :
- pas à se poser de question sur l'avenir, les crises immo/bourse/etc.
- 0 bande passante intellectuelle une fois que c'est déclenché.
- très simple pour la déclaration d'IR. Ca sera prérempli automatiquement (1 case).
- s'ils vivent très vieux, pas de risque d'arriver à la fin du capital et de ne plus avoir de rente.

Désavantages :
- s'ils décèdent tôt, une part du capital sera perdu à l'annonceur et les hérités n'auront rien.

De manière générale, pour les gens fortunés du topic, la sortie en rente est rarement une bonne idée. Mais pour un couple qui a une faible retraite et encore des crédits à 60 ans, c'est à considérer.

Possible aussi avec un PEA assurance mais peu de boite le propose (ah tiens lynxea le propose)
https://www.linxea.com/tout-savoir- [...] -retraite/

Je demande si pour un ménage peu imposé ce ne serait pas encore mieux que l'AV :

Citation :

Si le PEA Assurance n’a pas la souplesse de l’assurance-vie en matière de transmission du patrimoine, sa requalification en contrat de capitalisation intègre le capital dans l’actif successoral, ce qui permet de :

Faire une donation, en pleine propriété ou en démembrement
Transmettre le contrat de capitalisation à ses héritiers tout en maintenant l’antériorité fiscale

En cas de besoin de trésorerie, il est possible d’avoir recours à une avance sous forme de prêt. Cela permet d’effectuer un retrait partiel sans que l’opération soit considérée comme un rachat.

Message cité 1 fois
Message édité par mattgiver le 19-03-2025 à 19:21:39

---------------
Je suis riche des biens dont je sais me passer.

_Jo_306

Pomme-abricot a écrit :

T'as oublié le superbe indice de référence qui suit un vrai indice décrémenté de 50bps/an, c'est la ~~cerise sur le gâteau~~ mouche sur l'étron.

C'est vrai, ça manquait encore un peu d'odeur
[:paulie esstere:8]

mouillotte

0/10 en dictée

kimmeria a écrit :

Désavantages :
- s'ils décèdent tôt, une part du capital sera perdu à l'assureur et les hérités n'auront rien.

Et si on s'en fou des héritiers, bon plan ou pas ?

Message cité 1 fois

ful3iquide

Pas plus de 40°

tails38 a écrit :

Meme ouvrir une AV par enfant ? J'ai cru voir qu'au dela de 70ans le max en exonération de succession était aux alentours de 30k€

Sinon, de son vivant, je pense qu'il peut aussi faire une donation aux petits-enfants (edit: majeurs!) de 31865€ sans droits (probablement à condition de faire un don de somme d'argent). Après, même si c'est favorable au niveau fiscal, le partage peut devenir conflictuel - ça dépend du nombre et de la répartition des petits-enfants (attention à ne pas créer d'inégalités et de contestations potentielles entre les héritiers directs).

D'ailleurs, je conseillerai aussi, personnellement, de faire immédiatement deux donations de 35k€ aux 2 enfants qui n'en ont pas encore bénéficié. Ca changera rien pour le fisc, qui l'intègrera dans l'abattement de 100k€, mais c'est histoire d'éviter toute bisbille entre eux à l'ouverture de la succession.
C'est fou comme les gamins peuvent devenir désagréables quand le défunt n'est plus là. D'ailleurs à mon avis, pour vous actuellement, l'objectif principal devrait être tout autant de garantir qu'il n'y aura pas de conflits à la succession que d'optimiser le fisc.

Message cité 2 fois
Message édité par ful3iquide le 19-03-2025 à 17:18:44

dervi

tails38 a écrit :

Au cas où aucun membre de la famille ne souhaite garder la maison et si la personne âgée vient d'intégrer l'EHPAD récemment, il peut être intéressant de vendre la maison tant qu'elle peut être considérée comme résidence principale aux yeux de l'administration fiscale, ce qui ne durera pas indéfiniment. A noter toutefois que s'il est propriétaire de la maison depuis plus de trente ans, il a malgré tout du temps pour vendre sans se soucier de la requalification de son bien, car au-delà de trente ans, il n'y a plus d'impôt sur la plus-value, ni de prélèvement sociaux lors de la vente d'une résidence secondaire.

Message cité 1 fois

dervi

ful3iquide a écrit :

Effectivement, via AV, je pense qu'il doit y avoir moyen d'avoir un supplément d'abattement fiscal de 30k€ par enfant bénéficiaire (x3 ca comment à être intéressant). A vérifier avec un vendeur d'AV (il sera ravi qu'on le contacte de toute façon).

Sinon, de son vivant, je pense qu'il peut aussi faire une donation aux petits-enfants (edit: majeurs!) de 31865€ sans droits (probablement à condition de faire un don de somme d'argent). Après, même si c'est favorable au niveau fiscal, le partage peut devenir conflictuel - ça dépend du nombre et de la répartition des petits-enfants (attention à ne pas créer d'inégalités et de contestations potentielles entre les héritiers directs).

Premier paragraphe, non. Après 70 ans, c'est 30k€ de versement tout bénéficiaire confondu.

Deuxième paragraphe, le don familial n'est possible que du vivant jusqu'aux 80 ans.

Message cité 1 fois

tails38

hyca a écrit :

c'est vrai que ça doit pas etre ouf l'ehpad à 2,5k :s

C’est clairement pas le moins cher du secteur, mais visiblement c’est bien moins cher qu’en Isère
Ici pour ce tarif en Isère, c’est limite l’EHPAD géré par le département…

tails38

ful3iquide a écrit :

Effectivement, via AV, je pense qu'il doit y avoir moyen d'avoir un supplément d'abattement fiscal de 30k€ par enfant bénéficiaire (x3 ca comment à être intéressant, s'il n'a pas déjà d'AV). A vérifier avec un vendeur d'AV (il sera ravi qu'on le contacte de toute façon).

Sinon, de son vivant, je pense qu'il peut aussi faire une donation aux petits-enfants (edit: majeurs!) de 31865€ sans droits (probablement à condition de faire un don de somme d'argent). Après, même si c'est favorable au niveau fiscal, le partage peut devenir conflictuel - ça dépend du nombre et de la répartition des petits-enfants (attention à ne pas créer d'inégalités et de contestations potentielles entre les héritiers directs).

D'ailleurs, je conseillerai aussi, personnellement, de faire immédiatement deux donations de 35k€ aux 2 enfants qui n'en ont pas encore bénéficié. Ca changera rien pour le fisc, qui l'intègrera dans l'abattement de 100k€, mais c'est histoire d'éviter toute bisbille entre eux à l'ouverture de la succession.
C'est fou comme les gamins peuvent devenir désagréables quand le défunt n'est plus là. D'ailleurs à mon avis, pour vous actuellement, l'objectif principal devrait être tout autant de garantir qu'il n'y aura pas de conflits à la succession que d'optimiser le fisc.

Alors la donation a été faite d’une manière que c’est une avance héritage, donc tout le monde sera mis au même niveau lors de son décès.
Pour les petits enfants, étonnamment il y en a autant chez chacun des enfants (2 par enfant) donc cela pourrait effectivement matcher !

Message cité 1 fois

tails38

dervi a écrit :

Oui, on est bel et bien sur une résidence principale achetée depuis bien plus de 30 ans.
C’est un peu un caprice de riches de voir la conserver quand je vois le nombre de personnes de devoir vendre la résidence principale pour payer les frais d’EHPAD ….

Le problème c’est que lui ne veut pas vendre la maison et souhaiterait qu’elle reste dans le patrimoine familial chose qui n’est absolument pas souhaitée par les trois enfants.
Visiblement ils vont demander une sauvegarde familiale à trois pour pouvoir le faire.

Message édité par tails38 le 19-03-2025 à 17:52:52

ful3iquide

Pas plus de 40°

dervi a écrit :

...
Deuxième paragraphe, le don familial n'est possible que du vivant jusqu'aux 80 ans.

Ah oui, exact, mea culpa, j'avais pas vu la limite d'age. (En 2025/2026 ya un truc spécial pour l'acquisition d'un logement ou la rénovation, c'est aussi soumis à la limite d'âge?)

ful3iquide

Pas plus de 40°

tails38 a écrit :

Mouais... si la donation a été faite pour l'acquisition d'un bien immobilier, les autres enfants pourront faire des réclamations pour demander une réévaluation du montant au moment du partage. Hélas, je connais un cas où ça arrive... (même si la fraction crapule de la fratrie n'a jamais rien dit du vivant du donateur).
Pour les petits-enfants, désolé, c'était avant 80 ans... je me suis fait corriger.

Après, on peut toujours multiplier les présents d'usage! 2 gros billets ou 1 petit virement à tout le monde tous les 3 mois, et hop...
(Personnellement, pour l'instant je pense qu'à 90 ans, j'adorerai si je peux payer des WE ou des sorties en boite à tous mes petits enfants... Bon, pas sûr que les enfants soient ravis - mais justement ça pourrait être un argument de plus...)

Message cité 1 fois

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