Reprise du message précédent :
On va partir du principe que ta nièce n'a eu aucun contact qui suppose qu'elle doive toucher de l'argent sur son compte, puis le restituer d'une manière ou d'une autre. Parce que là, ça serait l'arnaque habituelle au faux virement ou au chèque en bois pour lui soutirer de l'argent ou un objet.
Dans ton explication, tu dis que la banque a envoyé un courrier disant qu'il y a DES mouvementS suspectS sur son compte. Ce ne serait pas le premier chèque donc ? Là elle l'a vu parce qu'il est gros ?
 
Imagine qu'un escroc a accès à son compte (codes d'accès en ligne volés/trouvés). Il dépose un chèque sur son compte, puis il fait un virement de la même somme sur un autre compte. (éventuellement détourné de la même manière pour brouiller les traces). Si le chèque est légitime, elle n'y verra rien, c'est rien que du blanchiment à son insu. Si le chèque est en bois, c'est elle qui perd le montant !
 
En tous cas, la banque est responsable sur la remise de chèques : elle doit vérifier que la signature qui l'endosse est correcte. Personne, sans procuration, n'a le droit de faire une opération sur ton compte, y compris verser de l'argent. C'est peut être pour ça que la banque a rejeté le chèque, le montant justifie de vérifier les signatures.
 
Il faut, dans l'ordre :
- qu'elle change ses codes d'accès
- qu'elle épluche ses opérations des mois précédents
- qu'elle demande à son agence la raison pour laquelle le chèque est rejeté
- qu'elle exige de sa banque le chèque rejeté (il doit lui être retourné) et la copie du bordereau de dépôt.
 
Avec ça, elle y verra plus clair.

Vous regardez si peu vos comptes pour que rater un -3000 +3000 soit envisageable ?

Ben oui, tu files ton rib à ton employeur pour qu'il te verse ton salaire.

Moi oui.
2 fois par mois à tout casser  

 
Je pense que le chèque a été rejeté par la banque parce qu'il n'était pas couvert
J'envoie les infos pour les vérifications.

C'est un peu le principe du virement quand même, mais bon...

 
je vois le truc comme ça : pour que quelqu'un puisse te faire un virement, tu lui as normalement donné ton rib vu que seul le nom de la personne et son n° de compte ne suffisent pas. Il faut l'IBAN et le BIC, le bic ça se trouve mais l'IBAN il ne peut venir que d'un rib.
Et si tu as donné ton RIB à quelqu'un c'est bien dans le but qu'il fasse un virement donc tu l'as en quelque sorte autorisé à ça.

J'ai tellement de sous que je ne vois même pas si il y a + ou - 3000€ dessus

En fait dans un virement, c'est la banque qui envoie à ta banque qui le met sur ton compte. La banque d'origine n'envoie les fonds que s'ils sont sur le compte. C'est pas, techniquement, de compte à compte (sauf même titulaire dans la même banque). C'est une manière de sécuriser.
 
Mais sinon, même des espèces, un tiers ne peut pas en déposer sur ton compte sans procuration.
 
Mais t'as raison sur le fond, même le prélèvement SEPA, c'est limite : par principe on te prend l'argent, même sans autorisation, mais tu peux contester et récupérer les fonds !

 
Y a que les cassos qui vérifient en permanence leur compte pour savoir s'il leur reste de quoi faire leurs courses chez Lidl.    

J'ai une phobie des prélèvements sauvages

 
ou ceux qui ont des comptes commun  

Y a que les couples de cassos qui vérifient en permanence leur compte commun pour savoir s'il leur reste de quoi faire leurs courses chez Lidl.

 
N'importe qui chez un de ses fournisseurs tel/energie, un employé de la banque, a accès à son rib (même si plus ou moins crypté maintenant dans les SI, y'a toujours accès à des GEDs)

Je sais combien je touche, je sais combien j'ai payé et a quel date ...  De tête Je connais mon solde ( a plus ou moins ~50€ près )

  pareil  

 
Si tu a le n° de compte, tu as bic et iban en quelques secondes :
 
https://www.ibanbic.be/default.aspx
 
Et pour un virement via netbanking, le nom du bénéficiaire n'est pas indispensable    
 
Sinon, il suffit d'un extrait de compte qui traine (dab, poubelle,...) pour chopper des infos.
 
@+
 

2 fois par jour, mais je ne vois pas les petites sommes

Depuis un piratage de CB il y a quelques années, je regarde tous les jours mes comptes
Après j'ai pas un salaire à 10k net

 
Elle devait être payé par virement donc elle avait envoyé son RIB et ça a suffit pour déposer le chèque  
 

   
 
C'est vrai que j'ai gardé l'habitude de regarder quotidiennement mon compte de l'époque où j'étais en galère étudiant

Je sais pas si vous avez ça dans vos applications bancaires, mais pour éviter les "piratages" (je sais pas si c'est le bon terme), je désactive les paiement à distance de ma CB sur mon application quand j'en ai pas besoin pour un moment. Je réactive juste quand j'ai besoin de faire des achats sur Internet.

 
+1, c'est le pied niveau tranquillité de l'esprit Un poil relou de réactiver à chaque achat et redésactiver dans la foulée (surtout que parfois y'a du lag chez certains commerçants et ça arrive de désactiver trop vite puis d'avoir un paiement refusé, coucou amazon) mais au moins c'est safe.

Dans ma jeunesse j'ai bossé dans un supermarché, et quand j'ai vu qu'il y avait le numéro complet de la carte + la date d'expiration sur le ticket commerçant, pour tester, j'ai essayé de voir si je parvenais à lire les code securecode/CVV des clients. En moins d'une semaine j'avais le coup d'oeil pour en choper une bonne dizaine par jour. (Que je n'ai bien sûr jamais utilisés)
 
Depuis, je gratte le code securecode/CVV à 3 chiffres au dos de ma carte, comme ça y a pas moyen qu'un commerçant indélicat récupère ce numéro et puisse se faire des cadeaux.

 
Rien compris   . T’arrive à lire le code à 3 chiffres au dos de la carte des clients sans l’avoir en main, à distance ? T’as de sacré bon yeux . Mais même avec ça tu peux pas passer 3D secure...

Il parle du code que les clients saisissent.

Celui à trois chiffres qui se gratte au dos d'une carte?

Mais non. Le code a 4 chiffres que tu saisis sur un terminal de paiement.
Par contre je comprends pas pourquoi il raye le code à 3 chiffres alors qu'il en parle pas avant. Ça fait un peu "j'arrivais à récupérer le n°, le code et la date donc sur la mienne j'efface le securecode". Jvois pas le rapport.

Non mais tu comprends pas , si il avait eu l'idée d'intervertir le terminal de paiement de sa caisse par un pirate, comme ca il peut enregistrer les cartes dessus pour les dupliquer, puis comme il a un œil laser il connait le code à 4 chiffres.

Je sais pas quel âge a gandalf-ze-wizard, mais il parle peut-être de l'époque (jusqu'à la fin des années 90 voire début des années 2000) où le numéro complet de la carte bancaire figurait sur le ticket de caisse

 
Oui, mais la il fallait aussi le code à 3 chiffres  au dos.
Et la dzl mais pour le voir …
Et vu qu'il dit qu'il arrivait à comprendre le code secret. Il est vrai que tu peux facilement le deviner vu que les touches sont au meme endroits.
tu vois le mouvement des doigts.

En 90 il n'y avait pas 3 chiffres au dos de la carte

Voilà
 
Il suffisait donc de trouver un ticket de caisse avec un n° de carte pour pouvoir commander sur Internet avec. Bon les achats sur le net étaient pas encore trop développés heureusement

ni les relais colis

C'est pas compliqué :

Sur le ticket il avait numéro de carte + date de validité.

Il réussissait à voir une dizaine de "codes" (il utilise ce mot) CVV écrit à l'arrière, pour pouvoir commander des trucs en ligne.

Mais bon, maintenant que le numéro de carte n’apparaît plus en entier sur le ticket...

edit : ah oui, s'il était jeune dans les années 80/90 c'est pas pareil

Bon enfin, c’est un peu décousu comme histoire et ça fait belle lurette que le CVV ne suffit plus à faire des commandes en ligne. Déjà il y a 10 ans, 95% des banques réclamaient au minimum une date de naissance, si ce n’est un code SMS
 
 

 
C’est pas les banques qui décide de mettre en place la vérif par SMS mais le site marchand

+1. Mes parents se sont fait piraté leur numéro de carte bancaire la semaine dernière. La banque les a appelés parce qu'il y avait des mouvements inhabituels : plus de 3000€ d'achats en ligne pour des billets d'avions, des produits de luxe, etc. Que des sites qui ne demandent pas de double authentification.

Moi-même il y a quelques mois, j'ai eu un paiement de 600€ sur le site de Doc Martens. Aucune double authentification, c'est le mail d'alerte des dépenses > 200€ de Boursorama qui m'a alerté, et j'ai fait opposition dans la foulée. Là, l'escroc était moins habitué parce qu'il a ensuite tenté des achats sur CDiscount et Oneplus qui demandent la double authentification.

Comme indiqué dans son post, on parle du ticket CB commerçant.
Sur ce ticket, ton numéro de CB apparait en clair avec tous les chiffres et la date de validité.
Avec ça et le code CVV, on peut facilement passer des commandes sur les sites qui ne demandent pas de double-authentification.

Sur le ticket client uniquement. Il apparaît en entier sur le ticket commerçant.

Non, ça fait des années que ce n'est plus le cas.

Edit: Non OK finalement c'est peut-être pas le cas : https://banque.ooreka.fr/astuce/voi [...] e-bancaire

d'ailleurs, quel est l'interet de ca ? y-a-t-il une vraie raison qui le justifie ?