Reprise du message précédent :

Faut investir dans des bitcoins, de l'or et des trackers sur compagnies et monnaie étrangères.

 
Je suis diversifie en $ et €, par contre je toucherai pas le bitcoin/crypto ni or  

Le bitcoin est haut maintenant, et c'est virtuel. C'est vraiment les montagnes russes. Pour le moment, je hodl.
Par contre j'ai acheté un Sovereign il y a trois mois pour £250, il en vaut £290 maintenant...  Et au moins c'est joli a regarder.

 
Tu passes beaucoup de temps hors UK? Si pas ca devrait pas changer grand chose. Pour le moment.  

Disons que j'ai l'intention de revenir en Suisse un jour ou l'autre. Et la ca risque de piquer pour moi.
 
Et on importe 40% de nos produits en UK je le rappelle, ca risque de piquer aussi. Et pour tout le monde.

 
On sait tous ici que tu vas pas rentrer, ca fait trop longtemps que tu en parles.    
 

 
Oui oui, d'ou le "pour le moment".    

Une idée si ce genre de carte représente le salaire brut ou net ? http://assets.londonist.com/upload [...] be_map.jpg

Brut pour les quartiers que je connais mais ca ressemble a du 2bed max.

Mansion house, c'est le plus élevé, non ?

Oui, d'après la carte.
Clairement je vais devoir m'en éloigner un peu

J'ai trouve mieux:
 
Hyde Park Corner, a £230k
Et juste a cote, Knightsbridge a £248.6k

C'est du bullshit ca prend pas en compte le deposit et le fait que tu doives manger des pâtes le reste de ta vie. J'ai le salaire pour acheter à south ken d'après la Map alors que je sais que non...

Ratio de 10 x ?

Ça compte peut-être des gens qui habitent en colloc/avec des conjoints aussi.

C'est le revenu global du ménage je pense. Sinon ca n'a pas de sens.

D'après la map , en vrai j'ai juste assez pour l'est et le sud

C'est n'importe quoi cette carte en effet, surtout pour les stations de zone 1.

Ou alors c'est pour des studios, et encore

 
Jamais vu une bande de fainéants pareil!
 
La carte ne tombe pas comme ca du ciel, il suffit de chercher l'article:
https://www.totallymoney.com/mortga [...] uy-london/
 

Le prix median sera donc pour des trucs a la limite de l'abandon pour beaucoup de quartier. Ca peut faire sense pour 1 bed room.  
 
Par contre
 

 
Putain d'assumption quand meme.

Peut-être que cette carte sera plus utile pour juger du prix des logements du coup : https://media.timeout.com/images/105219404/image.jpg

One-bedroom    
 
Qui achète des one-bedrooms?

Des gens qui louent à des gens comme moi ?

Et moi

Quand t'es jeune (25-35 ans) avec un bon salaire, t'as interet a le faire (en plus avec le fond Lifetime ISA (LISA) qui t'offre 25% jusqu'a £4000 de depose). Faut voir ca comme un placement. Des que tu fondes une famille, tu peux le revendre avec une plus-value pour acheter un two-bedroom.
 
M'enfin, c'est la théorie.

Nous pensez qu'avec un hard Brexit de plus en plus possible il vaut mieux attendre avant d'acheter?

Vous pensez quoi des HtB?

J’ai de quoi acheter (deposit + prêt attainable) mais j’ai tellement peur du brexshit que je vais attendre. Pas envie d’être en négative equity pdt 15 ans

 
Les français que je connais ont tous acheté ces trois dernières années. On est dans le process de mon côté. Si t'achètes pas quand tu peux tu continues simplement de payer le mortgage de ton landlord. Pour celui qui doute de rester ici ça peut avoir du sense. Pour ceux qui restent je vois pas pourquoi il faudrait rester tenant quand on peut acheter.

Ca fait 10 ans que je doute de rester ici....    

selon la ou ils ont acheté, ils sont peut etre perdants..

Faut voir, mais le remboursement du mortgage est surement moins eleve qu'un loyer. Et c'est un bien qui t'appartient au final.
Mais comme je n'ai jamais eu l'intention de rester, je ne m'y suis pas interesse a fond (et je ne suis pas sur que j'aurais pu avoir un mortgage comme postdoc, vu que c'est un CDD).

Apparemment si on a un PhD, ils nous font d'avantage confiance et on peut avoir un mortgage (no red face)

 
Si tu achetes en te disant partir dans quelques annees ca n'a aucun interet et oui tu peux perdre de l'argent. Si tu comptes meme rentrer dans 10 ans, a moins d'un effondrement sur le long terme du UK, ca me semble une meilleure decision que de donner tous les ans 20k+ a un landlord qui vit a l'etranger.  

Après tout dépend du type d'achat que l'on envisage. Il faut quand même sortir un paquet de thunes si on veut un grand 2 bedroom; avec un Brexit qui fait chuter le prix de l'immobilier, et un éventuel retour, je suis pas certain que ça vaille le coup...
 
Enfin je dis ça depuis trois ans, et au final je donne un paquet de thunes à ma landlord... Après on aura bientôt le dénouement de l'histoire, et ça s'annonce pas glorieux du tout.

https://www.xe.com/currencyconverte [...] GBP&To=EUR

1GBP = 1.08789EUR

Ca continue de plonger... La parité dans deux mois ?  

Edit: et je n'ose meme pas vous montrer en francs suisse, la chute est pire encore.

https://www.theguardian.com/busines [...] nter-staff
 

Elephant and Castle c'est comment pour habiter?

C'est un des quartiers les plus pourris de Londres avec le taux de crime a l'arme blanche le plus eleve.

Ok Merci et par rapport à Mile End et Hackney?

Je ne connais pas Mile End, mais Hackney, je n'aurais pas envie d'y habiter.