Reprise du message précédent :

42 aussi bon après ça fait vraiment rat de vouloir récupérer les pauvres 753 euros qui trainent dessus ( j'ai raté un abondement l'année dernière, j'ai perdu 300 euros, en réalité j'en ai gagné 300 que je n'ai pas bloqué dessus , j'avais oublié qu'il y avait un délai de traitement, ça m'apprendra a vouloir le faire le 30 décembre ) on verra si je le fais cette année

 
Je suis justement en train de regarder ça pour ma prochaine maison, mais j'ai plusieurs souscis :  
- d'une part c'est réservé à l'acquisition de la résidence principale, pour faire de l'investissement locatif ce n'est pas possible de débloquer,
- d'autre part le montant déblocable correspond à l'apport, or moi je n'avais pas prévu de mettre d'apport, je ne sais pas comment je vais pouvoir contourner cette difficulté.

Il y en a qui achète encore à 50 ans (et je ne désespère pas d'acheter plus tard un bien avec terrasse quand les enfants seront partis )

Ha oui évidemment c'est pour l'achat d'une autre RP à chaque fois.

Encore que agrandissement de la RP ça marche je crois, pour ceux qui ont une maison..

c'est marrant ça parceque finalement, les placements dits risqués sont plus sécurisés ( sauf crise financière ) ce qui est paradoxal.

j'ai tendance à prendre sécurisé car je n'y connais rien et j'ai pas envie de mettre le nez là dedans

faire un garage sur la même propriété mais qui n'est pas collé à la maison ça marche ? et si on fait les travaux soi même aussi ?

 
Pas besoin de préciser, ça se voit avec ta phrase au-dessus

C'est la loi, mais ce n'est pas contrôlé.
 
Pour le deuxième point, c'est complètement absurde, comme je l'ai déjà dit, j'ai pu débloquer alors que tous les frais avaient été payés (et je n'ai pas utilisé le montant débloqué pour rembourser les prêt mais pour payer les travaux).
 
En revanche, tu peux mentir pour financer un investissement locatif (si c'est comme pour nous, on te demande juste une déclaration sur l'honneur), mais c'est de la fraude fiscale.

Aucune idée sur ce cas précis mais tu devrais te renseigner car il est possible que ça passe oui

Ce qui est louche c'est qu'en principe ils sont chiant et il faut que tu prouve que ton apport sur ton prêt soit >> a ce que tu sort de ton plan épargne...
 
Dans mon cas c'était chiant parce que j'avais pas envie de mettre 1€ d'apport hors FDN Et qu'en plus il fallait avoir le prêt signé pour débloqué... donc en gros t'étais versé après que le notaire ai fait le virement au vendeur.

c'est pour le placement risqué sécurisé que tu dis ça ou pour la crise financière ?

 
L'ensemble de la phrase

Kaiser t’es prié de ranger ta boîte de chiantos la prochaine fois ils ont tout bouffé

A voir, sur le mien ca ne marche pas, les seuls travaux couvert par le PERCO sont les causes de catastrophes naturelles.

En effet, il nous a fait dériver sur une discussion qui aurait plus sa place sur le topic épargne.

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Sans rire.

Mois j'avais envoyé le plan de financement envoyé par la banque, avec l'apport et le détail des prêts.
 
Ce qui signifie qu'il suffit de faire étudier par une autre banque un montage avec de l'apport et tu auras le justificatif qui va bien    

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Très juste

 
2 des 3 boites que j’ai faites en France  

 
 
Ils ne partagent pas les pertes, on ne leur prend pas leur argent, leur contrat s'arrête c'est tout.
 

 
17% de gain et c’est nul    
 
Sache que tes collègues US paient des impôts sur le prix de l’action comme toi
 
Au mieux ils sauvent 10-20% sur la plus value en attendant 1 an, mais ça veut aussi dire qu’ils prennent un risque quant au prix de revente.

 
Diversifié ou pas, ça a pris cher en 2008
 
-25% très facilement

 
Si on met en place l'intéressement avec participation aux pertes, faudra penser à intéresser les chômeurs au résultat de l'UNEDIC    
 
Et les fonctionnaires sur les résultat de leur ministère/collectivité bien sûr  

 
Bah c'est limité à 10% du salaire brut. Donc ça fait comme une augmentation de 1.7%.
 
Vu la charge mentale qui en découle, il faut avouer que c'est bien mais c'est pas la fête non plus.
Il faut bien penser à vendre dès que l'action est achetée. Et y'a un petit temps de flottement (un jour ou deux) le temps que ça apparaisse dans l'interface et donc on peut perdre un peu. Ou beaucoup si l'action se krach.
 
D'ailleurs, la plupart des mes collègues Français le font même pas. Ils ont pas envie de passer autant de temps pour gagner 500/600 balles super net annuel.

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Si tu revends immédiatement.
 
Si tu conserves et l’action prend 50%, tu gagnes beaucoup plus.

Et si ma tante en avait...

Les mecs se plaignent de l’argent qui va aux actionnaires mais quand ils ont l’occasion de le devenir avec des conditions avantageuses ils pensent que c’est trop risqué
 
Dans 2 mois, je vais atteindre la période d’un an avec les actions de ma précédente boîte, il va falloir que je me demande si/combien je vends...

 
Ouais la procédure est lourdingue.
-Création du compte Fidelity, il faut son numéro d'employé (il faut le demander) et son numéro de participant (il faut le demander)
-Attendre les bonnes dates pour s'enroller (période de 21 jours tous les 6 mois)
-Attendre 6 mois et les ponctions mensuelles de salaire
-Vendre dès qu'on a reçu les actions (sous peine de perdre de l'argent si on oublie)
-Transférer l'argent qui est en $ sur un compte français pour en profiter
-Savoir comment déclarer tout ce bordel aux impôts si on a fait une PV supplémentaire (si l'action a monté pendant les 2 jours où on peut pas vraiment vendre car l'action n'apparait pas dans l'interface).
 

 
Oui mais ça ne change strictement rien ça.
 
On me donne 17% de ma mise et je suis chargé/imposé directement dessus (que je vende ou non).
 
Si je crois en l'action, je pourrais en acheter directement, ça ne changerait strictement rien à ce stade (aux frais d'ordre prêt mais c'est peanuts). Donc le cadeau qu'on me fait, c'est juste 1.7% de mon salaire brut. Le reste, je peux le faire tout seul.
 
Et je préfère miser sur le MSCI World, c'est bien plus safe comme stratégie. Si ma boite va mal et que je perd à la fois mon épargne et mon job, c'est la misère totale.

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-37% sur le S&P 500 pour être précis.
https://en.wikipedia.org/wiki/S%26P_500_Index

 
Non mais si je le fais, c'est que c'est rentable hein    
 
Après, chez nous c'est jamais rodé. Les gars qui font la paie sont un peu glands donc faut tout contrôler (tous les mois).

 
Tu parlais de portfolio bien diversifié, donc j’ai pas pris 100% S&P 500.

Je ne savais pas de quoi tu parlais.  
J'avais juste les données sous la main, c'était plus simple.
On peut néanmoins remarquer que même un indice pas parfaitement diversifié est systématiquement gagnant à 15 ans.

en parlant d'indices, Trump a encore cassé la bourse  

 
Comme beaucoup de truc en période très longue mais :
 
* c'est pas forcément vraie au moment ou tu veux vendre/t'en séparer/en tirer partie.
* il faut atteindre cette période.

 
Tu as besoin de fric ?
 
Moi j’aimerais bien qu’il réussisse mieux, marre d’acheter si cher  

 
C’est du déclaratif
 

 
J’avais débloqué le lien après la signature du compromis et donc avec un plan de financement (et donc pas le prêt final).