Reprise du message précédent :
Qu'est ce qu'il est mauvais cet article  

Donc elle n'a jamais fait partie de l'entreprise mais n'était qu'un sous traitant.
On dirait la vision du mec qui habite Nantes et qui pense que le climat y est meilleur que dans d'autres endroits

En early stage, c'est pas forcément la fête. Après il faudrait discuter de ce qu'est une startup, mais son expérience est réductrice.

Son article est vraiment plus sur les contrats de merde qu'elle a dégotés à côté que sur les startups

Le seul truc avec lequel je suis d'accord. Mais il y a pleins de startups qui tentent des choses utiles.

Elle y est restée 4 mois en n'étant pas un vrai employé  

Glassdoor a été fondé en 2007  

 
Regarde les tous celui la m'a marqué à vie :
https://www.youtube.com/watch?v=4vDnFtsyqs0

Question :
 
Combien de samedi soir par mois ne sortez-vous pas?  

au moins 8 ou 9 !

Non mais je demande parce que ce soir aucune sortie ici n'est prévue, et je trouve cela "étrange"  

T'es perdu ? c'est pas vraiment convenable d'être paumé si aucune sortie n'est prévu , c'est un manque d'imagination flagrant, d'assistanat déletère caractérisé, d'oisiveté patente et nocive !

un bon scrabble suivi d'une camomille

y'a pas en hacheday ?
 

Estime toi heureux que ce soit en couleur   !

Ce qui est flippant c'est que je me reconnais assez bien - le coup d'arriver au boulot tôt et motivé tous les matins, en ataraxie. L'absence de barrière perso/corporate, absence de dissonance cognitive. Forte exigence envers moi même et mes pairs, me félicitant parfois de 0-défaut sur des situations complexes. Je coche toutes les cases

Préavis en cours, ça va faire drôle ensuite  

Un truc aussi : marcher vite dans les couloirs parceque si on quitte son bureau c'est pour une bonne raison mais surtout il faut y aller vite parceque c'est urgent et important vu que tu as du quitter ton bureau..
 
Le jeune cadre dynamique aux dents longue qui fait marcher la boite à lui tout seul !

 
La suite : https://www.youtube.com/watch?v=V1vDQEIHT0E

 
Je boite donc ça je ne le fais pas, en revanche j'ai tendance à garder le jabra sur les oreilles même pour aller aux toilettes, le ridicule absolu
 

 
Je les regardais avidement quant ça sortait, j'étais de cette génération quand même

Tu ne fais tes comptes que 2 fois par an :??;

Devoir gagner un gros salaire, à un endroit où le niveau de vie est très élevé oui. Ça met la pression regarde par exemple tu vas mettre 1.5millon de dollars juste pour te loger. Au final ça veut dire que tu es très dépendant du système amha, puisque tu ne pourrais tout simplement pas habiter SF si tu n'étais pas 'riche'.

La France n'a ni grandes villes et encore moins des villes dynamiques.

La seule ville pseudo dynamique est Paris, et elle en subit les conséquences.

Ça marcherait comment selon toi ?

 
4  

C'est un putain de problème, bpp.

 
Ce n'est pas différent de pleins d'endroit. Regarde le prix de ce qu'ont acheté Lagoon et Macnigore.
 
Et surtout, si je ne veux mettre que $800k, je peux sortir de SF ou aller dans des quartiers moins côtés.
 
Après c'est vrai qu'augmenter son train de vie oblige à conserver des revenus suffisants    
Je t'avoue que je ne considérerais pas un achat comme ça si on était incapable de le rembourser en 10 ans, pas envie d'avoir un tel boulet.

 
Ah ouais chaud là quand même  

 
Imaginez donc ce que c'est que d'avoir acheté un bien à 700k en Haute Savoie

On fait tous des erreurs

 
Bah non

Ça donne quoi les taux d'emprunt aux US ?

Ici sur 20 ans on est à 1.25℅ environ... D'ailleurs je vais peut être bientôt devenir proprio looser    emprunter sur 20 ans psychologiquement j'ai quand même du mal, même si je pense faire des rachats anticipés ça pose pas mal de questions entre la liberté de la loc' et la proprio-looserie avec un crédit ultra long (bien que les taux soient bas).

Paris est saturée et en dehors de tous les aspects qui en découlent, y'a rien ailleurs niveau jobs, contre pouvoirs politiques, etc.

Cela fait supporter bien trop de poids pour une si petite ville qu'est Paris, et cela plombe la croissance et le développement du pays.

C'est jamais bon d'avoir des écarts aussi énormes entre une ville "monde", et des petites bourgades ou quasi rien n'a évolué depuis la fin des années 45, avec enseignes de boutique des années 60 et des PME/TPE éclatées sur des 100aines de km, avec une offre de transport inexistante et des salaires 30 à 40℅ en dessous de la capitale.

 
Ça serait quoi ton montage, combien d'apport et combien à rembourser tous les mois?

la Californie est sortie de 10 ans de déficit pires que la Grèce en taxant les riches, si bulle il y avait les mecs seraient partis je pense non ?

 
en ce moment je sors trop, je suis obligé de mater the voice en replay

Les taux varient très vite (et risquent de remonter), mais c'est de l'ordre de 4% sur 30 ans. C'était à 3.2% il y a quelques mois et c'est monté à plus de 4,5% pendant cette période.

Downpayment = apport (20% minimum obligatoire)
Property taxes = taxe foncière
Home insurance = assurance habitation
Closing costs = equivalent a des frais de notaire

Derrière ça, j'ai aujourd'hui la possibilité de déduire les intérêts de l'emprunt ce qui pourrait nous faire économiser environ $15k les premières années, ramenant le coût mensuel de vivre dans la baraque à $4500/mois.

D'où l'intérêt financier de considérer l'achat maintenant que tu connais les prix des loyers. Même si le calcul n'est pas si simple puisqu'il faut tenir de l'immobilisation de $300k pour l'apport.

Un des risques est le fait qu'il y a des rumeurs comme quoi la déduction des intérêts va être revue. Le système est je l'avoue une vraie niche pour les riches (plus tu paies d'impôts et plus ta baraque est chère, et plus tu en profites).

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J'ai commencé à bosser en 2001, j'ai déménagé aux US en 2008. Et je m'en suis sorti les 2 fois alors que j'étais dans une position bien plus faible.
 
Tant que l'un de nous 2 aura un salaire, on s'en sortira.
 
C'est clair qu'on semble plus proche de la fin que du début de cette phase. Mais on est très loin de 2001 en terme de n'importe quoi.
Et oui, je ne chercherais pas à acheter maintenant si je n'avais pas ce risque de me faire virer de mon appartement.
 
Mais bon, je n'ai pas trop la mentalité du topic krach immobilier qui attend depuis 10 ans le krach pour se lancer
 
No pain, no gain

 
Le classique reste le 30 ans à taux fixe. Je caresse l'idée de tenter un taux variable (10 ans en fixe puis 20 ans en variable) en misant sur notre capacité à rembourser le bien intégralement en 10 ans, ou en renégociant un taux fixe au bout de 9 ans si on n'a pas réussi).
 

 
Intéressant, en effet je comprend le move de l'achat, c'est marrant comme ça marche pas comme ça chez nous dans les zones dynamique t'as pas d'autres frais en + que ton crédit (comme en France la taxe foncière)?
 
T'empruntes sur combien de temps dans ta simu?
 
Tes 4500$ par mois c'est les premières années avec réduction d'impôt (et du coup tu passes à 6700 dans ces quelques années) ou lissé sur une certaine durée?
 
Je sais plus à combien vous êtes mensuellement, dans les 14k à 2?  
 
 
 
 

Si tu regardes le camembert, il y a 3 parts:
- le prêt
- la taxe foncière (property taxes)
- l'assurance maison
 
Il y a aussi sur la copie d'écran, les closing costs, equivalent aux frais de notaires.
 
Donc pour un bien à $1.5M, tu mets $300k minimum sur la table pour ton apport et environ $60k en frais de notaire (probablement 2x moins dans les faits). Donc il faut en gros avoir $350k rien que pour envisager l'achat, sans même voir si le salaire permet de payer le prêt.
 
Et ensuite, tu paies un poil plus de $6k pendant 30 ans en espérant récupérer du pognon en fin d'année lors de la déclaration d'impôts.
 
On est à plus de $20k supernet maintenant.

 
Qu'entends-tu par cela ?