De mon expérience, l'expatriation ne rend pas riche les gens moyens.
Et quand on voit ce qu'est en train de faire Gimly, j'ai envie de dire que ceux qui se trouvent bloquer en France ne ferait probablement pas mieux ailleurs.

Je pense que 1800?c'est deja pas mal.

Oui dans la cat audio/vidéo (désolée je peux pas linker je suis sur téléphone)
 

Y a beaucoup de gens qui se fixent des objectifs de patrimoine à atteindre à des ages précis? (à part Troll Croco, bien sûr).
 
S'il y a un objectif précis derrière (devenir rentier...) pourquoi pas, mais pour le reste, je vois pas trop le truc.

 
Tu parles du Canada?
Disons que tu avais l'air super convaincu que ça serait faisable avec voyage d'installation prévu et renseignements pris sur le visa avant de te rendre compte 6 mois plus tard que ça passait pas financièrement, ce qui pour moi est la première étape
 
Mais c'est youmou qui trouve débile d'avoir des projets et de les tenter puis se rendre compte que ca marche pas, moi je trouve juste que tu avais pris le problème à l'envers mais je trouve la démarche intéressante
 

 
55K à Barcelone notamment. C'était la seule qui m’intéressait mais ça n'a pas abouti, et c'était pour le fun.

 
Tu veux vraiment que je révèle le nom de la majorité des participants du topic  

Y a beaucoup de gens qui se fixent des objectifs de patrimoine à atteindre à des ages précis? (à part Troll Croco, bien sûr).
 
S'il y a un objectif précis derrière (devenir rentier...) pourquoi pas, mais pour le reste, je vois pas trop le truc.

 
  Mais c'est des malades la bas, j'y vais jamais...  

S'il y a un objectif précis derrière (devenir rentier...) pourquoi pas, mais pour le reste, je vois pas trop le truc.

 
sympa et sans doute mieux que ton package actuel avec un climat nettement meilleur
Tu n'as pas été sélectionné au final ?

Y a beaucoup de gens qui se fixent des objectifs de patrimoine à atteindre à des ages précis? (à part Troll Croco, bien sûr).
 
S'il y a un objectif précis derrière (devenir rentier...) pourquoi pas, mais pour le reste, je vois pas trop le truc.

 
De mon expérience, l'expatriation ne rend pas riche les gens moyens.
Et quand on voit ce qu'est en train de faire Gimly, j'ai envie de dire que ceux qui se trouvent bloquer en France ne ferait probablement pas mieux ailleurs.

 
 
Voilà.  
 
Quand toi tu annonces un projet et que finalement tu l écartes,  c'est parce que tu es intelligente.  
 
Quand moi je le fais,  c'est parce que je suis bête.  

Non, Paris mais mon bonus est versé en USD, après je le hedge ou pas cf. d'autres posts. La banque est américaine d'où les chiffres en USD.
 

Je ne suis pas d'accord mais c'est un grand débat. Pour les niveaux de patrimoines sur lesquels on intervient, 1/ c'est pas cher du tout 2/ c'est très complet. Encore une fois j'ai longuement décrit ce que je faisais, les prix, etc... sur un autre topic.  
Pour les patrimoines intermediaires de type 1-10M EUR je suis d'accord qu'il y a beaucoup de gras à tous les étages et qu'il est important de s'entourer des bons intervenants pour en avoir pour son argent. Trackers + gestion active selective en part institutionnelle et pas retail, contrats AV bien négociés avec des frais très réduits... ça change tout à la performance sur longue période.  
Pour le conseil patrimonial/fiscal/structuration, rien ne remplace un bon avocat fiscaliste + notaire de qualité, la banque n'apporte un vrai conseil complémentaire qu'à de très hauts niveaux de fortune.
Le reste est HS.
 
En termes de convenabilité j'étais chez moi à 23h hier et ce sera pire ce soir

 
Pas du tout pareil Android et crois moi j en test du matos Android

Moi y a un des mecs que j'avais sérieusement emmerdé au collège qui est dentiste aujourd'hui.
 
Ça me fait vraiment chier, il doit mieux gagner sa vie que moi. Alors qu'il était hyper con.

 
ok donc mini 10M, ca élimine déjà beaucoup de clients et surtout les grosses marges et résultats des banques.
c'est combien pas cher du tout ? 1% ?
 
Faites-vous mieux sur la partie risquée que le marché en brut de facon systématique ? même question en net de frais ?
 
ok sur la partie fiscal mais donc l'ISF au final est très faible pour ces clients donc moins besoin de faire 3-4% mais 2% net peuvent être suffisant

Y a beaucoup de gens qui se fixent des objectifs de patrimoine à atteindre à des ages précis? (à part Troll Croco, bien sûr).
 
S'il y a un objectif précis derrière (devenir rentier...) pourquoi pas, mais pour le reste, je vois pas trop le truc.

Ce pourrait être un autre topic - Combien faut-il pour vivre convenablement en étant rentier ?
 
J'avais donné des éléments de réponse sur l'autre topic Epargne, concrètement net d'impot et avec une certaine tranquilité d'esprit il faut viser 7-10M EUR pour generer un train de vie net d'impot (bien structuré) d'environ 20-25k EUR par mois.
Si ses besoins sont plus proches de 10k par mois, 5-6M EUR suffisent

Il faut combien pour devenir rentier?

 
Avec une compagne qui ne parle pas la langue et donc aurait probablement mis très longtemps à trouver du taf (sa qualif n'est pas hyper recherchée la bas et c'est pas vraiment le plein emploi), je suis pas sûre.  
 
Mais en effet j'ai pas été prise, problem solved

Avoir besoin de 20-25 k€ par mois nets d'impôts ou même 10 k€, n'importe quoi. Redescendez sur terre, sérieusement

Tu as de tout à disposition - de la gestion obligataire en direct à 0.15% par an soit le tiers du prix d'un ETF obligataire, sans le bid/ask spread et le non acces aux emissions primaires... à la gestion pure Hedge Funds à 2% + 20% de surperformance.
 
Tes jugements à l'emporte pièce sur l'ISF sont frustrants car je pense que tu sais que le sujet est nettement plus fin que ce que tu avances.
 
Si un client veut 10% par an, on sait faire, il y aura juste 15% de volatilité et des années à -40, d'autres (plus fréquentes) à +10 à +30
 
Dire qu'on "ne sait pas faire" est dénué de sens, il est plus vrai de dire que la gouvernance, la psychologie et la volonté de prendre du risque des gens à la tête de ce type de patrimoine ne permet pas d'avoir ces rendements.

1.250 M

L'intérêt du lounge, c'est que le journal et la bouffe sont gratuits.

Ce pourrait être un autre topic - Combien faut-il pour vivre convenablement en étant rentier ?
 
J'avais donné des éléments de réponse sur l'autre topic Epargne, concrètement net d'impot et avec une certaine tranquilité d'esprit il faut viser 7-10M EUR pour generer un train de vie net d'impot (bien structuré) d'environ 20-25k EUR par mois.
Si ses besoins sont plus proches de 10k par mois, 5-6M EUR suffisent

Tu as de tout à disposition - de la gestion obligataire en direct à 0.15% par an soit le tiers du prix d'un ETF obligataire, sans le bid/ask spread et le non acces aux emissions primaires... à la gestion pure Hedge Funds à 2% + 20% de surperformance.
 
Tes jugements à l'emporte pièce sur l'ISF sont frustrants car je pense que tu sais que le sujet est nettement plus fin que ce que tu avances.
 
Si un client veut 10% par an, on sait faire, il y aura juste 15% de volatilité et des années à -40, d'autres (plus fréquentes) à +10 à +30
 
Dire qu'on "ne sait pas faire" est dénué de sens, il est plus vrai de dire que la gouvernance, la psychologie et la volonté de prendre du risque des gens à la tête de ce type de patrimoine ne permet pas d'avoir ces rendements.

Pour avoir 3k EUR par mois net d'impot et brut d'inflation étant donné qu'avec cette somme tu te fais étriller puisque sans accès à une structuration de qualité. Hors vie de bohème en pays à bas couts et/ou sans impots, je vois mal le projet à long terme. C'est du ZADisme déguisé.
 
Après j'ai une amie qui a vendu la societé de son père 2.5M EUR à 28 ans à sa mort, expatriée à Dubai et fraude en restant 90% de l'année en France dans des Airbnb/hotels pas chers, est TRES exposée au risque action dans son portefeuille et claque 5-6k par mois. Pour le moment n'érode pas son capital puisque les marchés vivent leurs belles années avant la prochaine correction qui arrive régulièrement (c'est structurel). Comme elle a ce mode de vie risqué, que ce soit fiscalement, de marché et qu'elle n'a pas de chez elle, elle n'a évidemment aucun projet personnel satisfaisant, ça va de pair selon moi, j'ai un avis assez dur sur la question. Dommage

Tu as de tout à disposition - de la gestion obligataire en direct à 0.15% par an soit le tiers du prix d'un ETF obligataire, sans le bid/ask spread et le non acces aux emissions primaires... à la gestion pure Hedge Funds à 2% + 20% de surperformance.
 
Tes jugements à l'emporte pièce sur l'ISF sont frustrants car je pense que tu sais que le sujet est nettement plus fin que ce que tu avances.
 
Si un client veut 10% par an, on sait faire, il y aura juste 15% de volatilité et des années à -40, d'autres (plus fréquentes) à +10 à +30
 
Dire qu'on "ne sait pas faire" est dénué de sens, il est plus vrai de dire que la gouvernance, la psychologie et la volonté de prendre du risque des gens à la tête de ce type de patrimoine ne permet pas d'avoir ces rendements.

Pour avoir 3k EUR par mois net d'impot et brut d'inflation étant donné qu'avec cette somme tu te fais étriller puisque sans accès à une structuration de qualité. Hors vie de bohème en pays à bas couts et/ou sans impots, je vois mal le projet à long terme. C'est du ZADisme déguisé.
 
Après j'ai une amie qui a vendu la societé de son père 2.5M EUR à 28 ans à sa mort, expatriée à Dubai et fraude en restant 90% de l'année en France dans des Airbnb/hotels pas chers puisqu'elle adore voir sa famille/ses amis (évidemment), est TRES exposée au risque action dans son portefeuille (40-50%) et claque 5-6k par mois. Pour le moment n'érode pas son capital puisque les marchés vivent leurs belles années avant la prochaine correction qui arrive régulièrement, c'est structurel. Comme elle a ce mode de vie risqué, que ce soit fiscalement, de marché et qu'elle n'a pas de chez elle, elle n'a évidemment aucun projet personnel satisfaisant, ça va de pair selon moi, j'ai un avis assez dur sur la question. Dommage

Pour avoir 3k EUR par mois net d'impot et brut d'inflation étant donné qu'avec cette somme tu te fais étriller puisque sans accès à une structuration de qualité. Hors vie de bohème en pays à bas couts et/ou sans impots, je vois mal le projet à long terme. C'est du ZADisme déguisé.
 
Après j'ai une amie qui a vendu la societé de son père 2.5M EUR à 28 ans à sa mort, expatriée à Dubai et fraude en restant 90% de l'année en France dans des Airbnb/hotels pas chers puisqu'elle adore voir sa famille/ses amis (évidemment), est TRES exposée au risque action dans son portefeuille (40-50%) et claque 5-6k par mois. Pour le moment n'érode pas son capital puisque les marchés vivent leurs belles années avant la prochaine correction qui arrive régulièrement, c'est structurel. Comme elle a ce mode de vie risqué, que ce soit fiscalement, de marché et qu'elle n'a pas de chez elle, elle n'a évidemment aucun projet personnel satisfaisant, ça va de pair selon moi, j'ai un avis assez dur sur la question. Dommage

 
   
 
Par contre pour être expat à Dubai faut forcément un job ici..

Je comprends vraiment rien à ces trucs
 
Et pourtant je bosse pour des banques
 
 

 
pour l'ISF, c'est compliqué de ne pas en payer avec 50M de patrimoine ? (question sérieuse)
 
Ayant l'objectif de gagner qqes dizaines de k par an en action/obligations/options d'ici quelques années, la fiscalité (40% environ) sera un gros frein pour rentrer en France (0% d'impôt dans le pays cher à dante, hors aller-retour de moins de 6 moins)

Je comprends vraiment rien à ces trucs
 
Et pourtant je bosse pour des banques