Reprise du message précédent :
Si je résume, alors que je n'ai jamais fait d'études de finance, je pourrais postuler dans un poste pour ouvrir des assurances-vie jusqu'à la retraite après avoir lu un bouquin en 3 jours

Je ne vois plus kurto. Il a dit qu'il quittait le topic?

R jac oui options US
Interactive brokers

8% à 25% annualisé selon les titres ,ça me convient

Paye au smic + com'  oui, voire en système pyramidal. D ailleurs pour vendre de l av je vois pas pourquoi y aurait besoin d études en finance

 
Je ne vois pas pourquoi.
 
En bousie / périurbain, les gens peuvent avoir besoin de leur voiture à tout moment de la journée, sans avoir à programmer une réservation.
Si tu n'as pas ta propre voiture, si t'es obligé de faire appel à un loueur, ça veut dire que tu dois organiser tous tes trajets de la journée ? Impensable hors centres urbains.
 
"Allez les enfants, on fait quoi ce dimanche ? On va dire bonjour à papi mamie ? Ah non zut, on n'avais pas programmé ça hier soir. Bon tant pis, on sort le mille bornes."

Précisément,  cf ma vie

Avec des strikes à 80%? Tu traites sur des sous-jacents fort volatiles? Ca me semble fort élevé comparé aux deux trois exemples de put knock in 100/80 censé être plus cher que j'ai en tête

Je vais aussi me mettre aux options quand j'aurai plus de temps d'ici quelques mois

Ça dépend des maturités et si il roll mais ça me paraissait beaucoup aussi  
Les fonds de cash extraction que je connais traitent a 8% otm en moyenne pour un rendement annualisé autour de 15%

En participant à la bulle des SCPI, y a moyen d'augmenter les prétentions salariales

Enfin terminé ma déclaration IR.
La plaie de déclarer les comptes à l'étranger
 
 
IPO en cours: ASIT Biotech
Des trucs pour l'allergie au pollen si j'ai bien compris  

DBV ou rien

Les strikes sont à 20%, pas 80
Pour la volatilité, juges en par toi même : Main Street, HCP, Dynagas, Greenbrier
Je sais pas ce que c'est le knock
 

Les options ne sont qu'un moyen pour moi d'acheter et vendre des actions, je n'ai pas de stratégie basée uniquement sur les options (sauf une qui est en test)

 
 
Je note  
 
Oui j'essaie de me faire un réseau, car j'ai bien compris qu'avec la mentalité française ça risque d'être compliqué d'être recruté en étant atypique  

 
 
Oui    
 
Mais il nous suit tapi dans l'ombre  

 
Monsieur n'a pas assez voyagé et expérimenté    
Dommage pour toi    
Je n'ai pas eu la chance de "visiter" l'Amérique du Sud    on y pratique pourtant un jeu assez offensif  

 
80% de 100% du prix spot, 20% en dessous donc
 
Options à barrière activante
 
Vente d'un put:
 

c'est bien ça

Canada ? C'est un métier reconnu, on fait souvent appel a un conseiller même avec un patrimoine moyen. Par contre obligation de suivre des formations.

Footeure sur les options on parle en moneyness, donc on dit plutôt put 80 et call 120 que "à 20%" comme ça on comprend tout de suite

Dîner avec un gars de Bolloré. Ma connaissance de la société m'a permis d'être inviter à voir leurs locaux  
Je suis content

+1
J'étais pas sûr de comprendre ce qu'il voulait dire

Pourquoi c'est une plaie ?

Hello les amis,  
 
j'ai complètement zappé l'AG Engie, ils m'ont meme pas invité.  
 
C'était quoi les cadeaux ?
 
Merci

Je m'adresse à un débutant, c'est plus facile à comprendre comme ça
Les pros ont très bien compris

 
   
 
mdr, je devrais m'y balader plus souvent

Messieurs    
 
En bourse, il est bien connu qu'il suffit d'acheter une action la veille du détachement de div et de la revendre juste après afin d'accéder à la richesse.  
 
Est-il possible d'appliquer cette ruse aux ETFs?    
 
Je m'explique. Prenons le cas d'un ETF MSCI Europe, distribuant les dividendes (le lyxor MEU par exemple). Le dividende est typiquement distribué en deux fois, en juillet et décembre.
 
Si je ne me trompe pas, le détachement d'un dividende d'une action contenue dans l'ETF va faire baisser la NAV de l'ETF, sans que le dividende en question ait été effectivement distribué via l'ETF. Il me semble donc que la fameuse technique d'acheter juste avant le détachement du dividende peut fonctionner dans le cas d'un ETF.
 
Ou est l'erreur?  
 
 
 

Non, c'est du cash qui est réinvesti, les ETF trackent des indices total return, c'est fini l'arnaque de la gestion active (ou StephaneF-active) où l'on se compare à un indice price return.

C'est quelque chose que j'ai du mal à saisir. Comme les ETFs peuvent être à la fois distribuant et suivre l'indice TR    
Dans la même veine, comment WLD et CW8 peuvent avoir presque exactement la même évolution en terme de VL, alors que l'un est distribuant et l'autre capitalisant

Lorsque tu touches des dividendes tout au long de la saison, tu les réinvestis dans le fonds.
Au quotidien, la perf de l'ETF est la perf de l'indice total return, les dividendes sont capitalisés jusqu'à ce que tu les paies aux porteurs.
En juillet et en décembre, l'ETF détache un coupon équivalent à la somme des divs perçus dans le fonds depuis le dernier détachement.
Ce jour-là, la NAV de l'ETF décroche, et donc si on calcule sa perf sur 1 jour en prenant bêtement les 2 NAV, elle est inférieure de ~2-3% (en juillet) à celle de l'indice total return puisque tu fais come si le div n'est pas réinvesti.

WLD et CW8 ont grosso merdo la même perf (même si c'est pas vrai ) car dans la comparaison, le dividende est réinvesti à sa date de détachement dans le calcul de perf.

Dans les faits, "suivre" un indice PR, NTR ou GTR n'a pas d'influence sur la perf d'un ETF.
Ce n'est pas une garantie de performance, c'est juste un benchmark.
Tous les dividendes touchés dans le fonds sont réinvestis, ils appartiennent aux porteurs.

Dans les faits, le SX5T est construit avec la matrice fiscale la pire possible sur tous les pays européens (ex: 70% sur la France, 73.625% sur l'Allemagne, 81% pour l'Espagne, 74% pour l'Italie, 85% pour les Pays-Bas, 73% pour la Belgique). Donc n'importe qui peut le surperformer (sauf les gérants actifs, bien sûr), car il suffit de toucher les dividendes dans le fonds pour avoir une meilleure fisca que l'indice.
Si je dis : ok je track le SX5T, mon fonds va peut-être faire SX5T + 45 bps, simplement parce que ma fisca est meilleure que l'indice.

Si un autre mec (un gérant actif par exemple) dit : mon fonds track le SX5E, il va peut-être faire SX5E + 265 bps, simplement parce qu'il se compare à un indice price, les boloss se disent "putain il est trop fort", sauf qu'en fait c'est quasiment pareil que la perf au-dessus, c'est juste que les dividendes ne sont pas pris en compte.

Enfin si je me compare au SX5GT (100% partout), forcément je vais faire SX5GT - 40 bps, mais il faudra pas que les boloss se disent "ah il est nul il sous-performe", c'est simplement que ma référence est inatteignable et que en vrai, je fais la même perf que les 2 mecs au-dessus.

Plus long post ever de GMK

 
Trop fatigué et saoul pour lire ta réponse et le pavé qui suit ce soir    
 
Mais ce sera fait demain azurément.  
 
Merci d'avance, ça a l'air détaillé à souhait. Je reviendrai vers toi si j'ai des questions.

Les tarifs DeGiro c'est dingue. Ou est l'arnaque ?
Je serais bien tenté par un transfert de mes comptes

La déclaration de l'IFU au fisc doit être faite à la main.

     
 
Donc j'imagine que tous les outils que l'on peut trouver sur le net comparent les perfs TR, peu importe que les fonds soient (C) ou (D) ?  
Je pense par exemple à l'outil Bloomberg.

 
Même chez les courtiers qui te fournissent un IFU, tu a intérêt à le vérifier et le corriger si erreur. En cas de contrôle par l'administration, le courtier se dédouane complètement et n'est d'ailleurs pas responsable    
 
J'avoue que ce n'est pas toujours simple dès que l'on est très actif, avec des situations spéciales et des gains sur devises    
 
ÉDIT en 2018: rectificatif, il y a eu un arrêt qui a rendu responsable une très grosse banque française pour l’IFU faux. Il est d’ailleurs normal que la responsabilité en incombe aux professionnels  

Oui exactement, regarde par exemple en juillet dernier entre le C40 et CAC :

Price change à 1.04% à cause du div de 1.05 EUR détaché le 08/07.

Tu vois que Bloom l'a réinvesti automatiquement et que le 08/07 l'ETF ne décroche pas de 3% (courbe blanche = Lyxor vs l'axe des abscisses = CACR)

Le TR est à 4.13% comme le C40 sur la période.

Il fait trop froid, ma femme ne supportera pas

Comment faut faire pour toucher des dividendes ? Acheter des actions en "dur" dans les entreprises ? Parce qu'avec des trackers on touche pas à ce genre de conneries ?

C'est plus clair maintenant, merci

 
 
Yo bidoo    
 
Tu achètes des titres en dur qui versent des dividendes.
Par exemple Total qui verse des div trimestriels.
 
Ou des trackers distribuant D (non capitalisant C).
Cf FP du topic épargne