OK je cherche à calculer ma valeur ajoutée.
Je fais déjà le TRI.PAIEMENTS grâce à l'historique du broker.
Pour benchmarker, pour chaque versement, je mets en face la valeur d'un indice à cette date (RECHERCHEV sur la série) je regarde combien de parts j'aurai acheté à la place.
En date finale, je multiplie le total du nombre de parts par la valeur actuelle.
Je fais ainsi une deuxième série avec les mêmes versements mais pas la valeur terminale.
TRI.PAIEMENTS sur tout le monde.
Conclusion :
Mon PEA ouvert en 2011 (bonne période mais on s'en fout pour la comparaison, c'est pas le niveau absolu qui est intéressant mais l'alpha)
Portefeuille réel : 15,8% annuels aujourd'hui.
Si c'était tout sur CAC40 Gross Return : 11,6% annuels
Tracker Lyxor MSCI World : 13% annuels
Notons aussi que le tracker Lyxor détache des divs (non comptés dans mon exemple) de 2%/an environ. Ca le met à 15%.
Et je me fais chier à gesticuler et à scalper du noob au fixing pour 0,8% de plus
Je ferais mieux de COMPOSER des chansons en fait. Cela dit, 1% pour un TOTAL POGNON pas dégueu, ca représente un montant sympa. Mais quand même. Humilité.