Les ETF leveragés sont envisageables sur le long-terme, mais tout est une question de pondération et de tolérance personnelle au risque. Une poche de LQQ dans un portefeuille essentiellement ETF Monde (ou panier diversifié de bons titres vifs) est sans doute envisageable pour bcp de gens. Mais quand la poche de LQQ devient >50% du portefeuille et qu'en pratique, 95% du forum chouine très fort dès que les indices font -5% sur le ATH, on peut penser que bcp des enthousiastes du LQQ aujourd'hui vont bientôt passer un moment difficile.
 
Tu peux le vérifier en faisant une recherche "LQQ" sur le forum : bcp de pleurs et très peu d'achats LQQ rapportés ici pendant les creux des corrections, ni pendant les remontées, alors que ce serait plutôt ça la stratégie rationnelle.  
 
Tout est question de tolérance personnelle au risque, hein : si tu es prêt à encaisser sans te plaindre un -50% sur ton portefeuille dès que les marchés toussent un peu, alors pas de souci à avoir >50% d'ETF leveragés. Quelques-uns y arrivent (Evildeus)... Ils sont rares.
 
Et c'est aussi une question de surface financière et d'allocation du patrimoine. C'est facile de faire le malin avec un petit bac à sable. C'est autre chose lorsque le portefeuille a bcp grossi et est devenu le principal moteur patrimonial.

 
OK, mais se plaindre avec les bros en mode  , IT'S OVER, et    quand le marché micro-baisse de -2% ça fait partie du fun
Au même titre qu'on aime    quand il fait aussi +2%  
Et les    qui sont là pour shooter les uns ou les autres quelle que soit l'orientation du marché.
 
Ça fait partie de l'ADN du topic, et je ne le voudrais pas autrement

Je me suis fait escroquer lol
 
J'ai perdu 2% de performance car j'ai écouté des trolls. J'ai investi dans un penny stock avec des bons chiffres etc...
 
Le titre a fait +158% en 4 heures. J'ai pris le titre quand il était à +90%.  
Mi journée, le cours commence à descendre. Puis la société annonce qu'elle va émettre des titres en masse pour un prix 2 fois moins élevé que le cours.
 
Le titre s'effondre et revient à son cours de la veille. En gros, j'ai pris un -40%. Alors oui, c'est juste quelques dizaines d'euros.  
 
Mais ça me servira de lecon, il ne faut pas oublier qu'on est les pigeons du système et qu'il vaut mieux se contenter des miettes et ne pas vouloir taper dans le sandwich lol

Bilan 2024:
 
CAC40  -2.15%
PEA      +0.81%
CTO      +6.05%
 
Rien de désastreux ni de flambant au final...une année "pépère"

 
https://c.tenor.com/wtg92v8U6fMAAAAd/tenor.gif

C'est pas un portefeuille de vieux, c'est un portefeuille qualité - nuance. Pour mes plus grosses lignes je privilégie des valeurs qui ont fait leur preuve sur la durée - la construction de mon portefeuille est un subtil équilibre entre qualité et croissance. Après la correction de 2022 (et aussi sans doute en vieillissant) je suis devenu un peu moins offensif sur l'ultra-croissance et plus exigeant sur la qualité.
 
Si je filtre ce portefeuille IB sur la %PV et non sur la taille des lignes, ça donne ceci. J'estime qu'il y a quand même encore un potentiel de croissance.
https://i.ibb.co/c1wr0gG/IB-percentage-PV-Scipion8.jpg

Bonjour Scipion,
As-tu diminué ton levier comme discuté il y a plusieurs mois?

 
https://c.tenor.com/wtg92v8U6fMAAAAd/tenor.gif

Optiquement, pas vraiment. Le levier a baissé mécaniquement du fait de l'augmentation des valorisations.
 
Portefeuille au 31 décembre 2024 :
 
CTO EasyBourse (France, qualité / rendement - mon portefeuille historique) : valo 361,6k, perf 2024 -0,1%, levier 1 (= pas de levier, hein)
PEA EasyBourse (France, qualité) : valo 167,2k, perf 2024 -0,3%, levier 1
PEA-PME EasyBourse (France, value) : valo 85,9k, perf 2024 -5,6%, levier 1
IB (essentiellement USA + un peu d'Australie, Canada, Chine, Europe ex-France, croissance/qualité) : valo 1265,1k, perf 2024 +50,0%, levier 1,53 (utilisation de la marge 670k)
Schwab (USA, qualité) : valo 198,5k, perf 2024 +21,6%, levier 1
Robinhood (ETF indiciels, sectoriels et émergents) : valo 40,5k, perf 2024 +3,9% (pas significative car en cours de construction), levier 1,35 (utilisation de la marge 14k)
IC Trading (trading) : valo 0,9k, non significatif
Portefeuille total en gestion directe : valo 2125,2k, perf 2024 +27,1%, levier 1,32
 
(il y a en outre des portefeuilles sous gestion externe via mes différents ex employeurs)
 
Très mauvaise fin d'année sur mes portefeuilles US, sans que je comprenne vraiment pourquoi (= au-delà de la mini-correction sur les indices). C'est bien remonté cette semaine, mon portefeuille IB est repassé au-dessus des 1300k et le levier est retombé à 1,51.
 
En termes de perf 2024, mon levier aux USA a compensé l'énorme boulet que constitue mon exposition à la France, qui représente encore 29% du portefeuille total. Je finis avec une perf totale comparable aux indices. J'ai hâte que mon exposition à la France continue de baisser, j'en ai marre de ce boulet.
 
En réalité, mon levier est inférieur car depuis septembre je n'ai quasiment pas fait d'achats (pour répondre à la question de Burnout62) afin d'accumuler des liquidités pour faire face à une situation de grosse incertitude pro avec de douloureuses répercussions personnelles (un océan va bientôt me séparer de ma copine). J'ai accumulé environ 70k de liquidités, qui devraient passer bientôt à environ 100-120k. Liquidités à consommer ou à déployer sur le marché lors de la correction à venir (sans doute les 2).
 
Pour moi 2024 est un nouveau pas vers l'indépendance financière, la contribution du portefeuille dans la croissance patrimoniale dépassant désormais largement l'épargne sur salaire (même si celle-ci est sous-estimée par les apports 2024 car j'ai accumulé des liquidités hors portefeuille) :
https://i.ibb.co/d45bzbL/Portefeuil [...] n-2024.jpg
Mais j'aurais préféré ne rien gagner cette année et avoir la stabilité pro (et personnelle, qui va avec) que j'ai perdue.
 
Mon patrimoine (brut et net - pas de dette hors la marge IB et Robinhood) est d'environ 3,6m - 2,2m en bourse, 1,1m en immo et 300k en liquidités diverses.
 
La bonne surprise c'est que ma copine, qui m'a bcp aidé en cette période compliquée, est aussi dans une situation confortable, alors que je la pensais fauchée (Roumaine classe moyenne naturalisée US, elle a perdu son père très tôt, elle était au chômage quand je l'ai rencontrée) : patrimoine financier de 1,33m$ (pas d'immo) à 38 ans, investi à 62% en actions - en commençant à zéro, grâce à une activité pro continue pendant ses études (PhD) et un gros effort d'épargne (donc on a en gros le même profil).
 
Donc le patrimoine à 2   approche les 5m, soit en gros le seuil de FIRE aux USA (seuil minimal je pense ici, compte tenu des coûts de la santé) et un FIRE potentiel plus confortable en Europe. Ce qui devrait ouvrir différentes options pour nous, même si ce n'est pas ce que je voulais/veux a priori.

C'est pas un portefeuille de vieux, c'est un portefeuille qualité - nuance. Pour mes plus grosses lignes je privilégie des valeurs qui ont fait leur preuve sur la durée - la construction de mon portefeuille est un subtil équilibre entre qualité et croissance. Après la correction de 2022 (et aussi sans doute en vieillissant) je suis devenu un peu moins offensif sur l'ultra-croissance et plus exigeant sur la qualité.
 
Si je filtre ce portefeuille IB sur la %PV et non sur la taille des lignes, ça donne ceci. J'estime qu'il y a quand même encore un potentiel de croissance.
https://i.ibb.co/c1wr0gG/IB-percentage-PV-Scipion8.jpg

J'ai perdu 2% de performance car j'ai écouté des trolls. J'ai investi dans un penny stock avec des bons chiffres etc...
Le titre a fait +158% en 4 heures. J'ai pris le titre quand il était à +90%.  
Mi journée, le cours commence à descendre. Puis la société annonce qu'elle va émettre des titres en masse pour un prix 2 fois moins élevé que le cours.
Le titre s'effondre et revient à son cours de la veille. En gros, j'ai pris un -40%. Alors oui, c'est juste quelques dizaines d'euros.  
Mais ça me servira de lecon, il ne faut pas oublier qu'on est les pigeons du système et qu'il vaut mieux se contenter des miettes et ne pas vouloir taper dans le sandwich lol

Sinon depuis 30 ans il y a I&E.
Indépendance France Small & Mid : Performance annualisée depuis 1993 (nette de frais) +12,7%
Indépendance Europe Small : Performance annualisée depuis 2018 (nette de frais) +13,1%

Je l'ai déjà oui oui    
Mais je cherche le loisir en plus .

 
Bonjour André, par curiosité, t'as combien sur ton PEA?
Et tu passes par quel brocker? (car c'est même pas dispo sur fortuneo VANGUARD US TOTAL MARKET SHARES INDEX ETF)

Optiquement, pas vraiment. Le levier a baissé mécaniquement du fait de l'augmentation des valorisations.
 
Portefeuille au 31 décembre 2024 :
 
CTO EasyBourse (France, qualité / rendement - mon portefeuille historique) : valo 361,6k, perf 2024 -0,1%, levier 1 (= pas de levier, hein)
PEA EasyBourse (France, qualité) : valo 167,2k, perf 2024 -0,3%, levier 1
PEA-PME EasyBourse (France, value) : valo 85,9k, perf 2024 -5,6%, levier 1
IB (essentiellement USA + un peu d'Australie, Canada, Chine, Europe ex-France, croissance/qualité) : valo 1265,1k, perf 2024 +50,0%, levier 1,53 (utilisation de la marge 670k)
Schwab (USA, qualité) : valo 198,5k, perf 2024 +21,6%, levier 1
Robinhood (ETF indiciels, sectoriels et émergents) : valo 40,5k, perf 2024 +3,9% (pas significative car en cours de construction), levier 1,35 (utilisation de la marge 14k)
IC Trading (trading) : valo 0,9k, non significatif
Portefeuille total en gestion directe : valo 2125,2k, perf 2024 +27,1%, levier 1,32
 
(il y a en outre des portefeuilles sous gestion externe via mes différents ex employeurs)
 
Très mauvaise fin d'année sur mes portefeuilles US, sans que je comprenne vraiment pourquoi (= au-delà de la mini-correction sur les indices). C'est bien remonté cette semaine, mon portefeuille IB est repassé au-dessus des 1300k et le levier est retombé à 1,51.
 
En termes de perf 2024, mon levier aux USA a compensé l'énorme boulet que constitue mon exposition à la France, qui représente encore 29% du portefeuille total. Je finis avec une perf totale comparable aux indices. J'ai hâte que mon exposition à la France continue de baisser, j'en ai marre de ce boulet.
 
En réalité, mon levier est inférieur car depuis septembre je n'ai quasiment pas fait d'achats (pour répondre à la question de Burnout62) afin d'accumuler des liquidités pour faire face à une situation de grosse incertitude pro avec de douloureuses répercussions personnelles (un océan va bientôt me séparer de ma copine). J'ai accumulé environ 70k de liquidités, qui devraient passer bientôt à environ 100-120k. Liquidités à consommer ou à déployer sur le marché lors de la correction à venir (sans doute les 2).
 
Pour moi 2024 est un nouveau pas vers l'indépendance financière, la contribution du portefeuille dans la croissance patrimoniale dépassant désormais largement l'épargne sur salaire (même si celle-ci est sous-estimée par les apports 2024 car j'ai accumulé des liquidités hors portefeuille) :
https://i.ibb.co/d45bzbL/Portefeuil [...] n-2024.jpg
Mais j'aurais préféré ne rien gagner cette année et avoir la stabilité pro (et personnelle, qui va avec) que j'ai perdue.
 
Mon patrimoine (brut et net - pas de dette hors la marge IB et Robinhood) est d'environ 3,6m - 2,2m en bourse, 1,1m en immo et 300k en liquidités diverses.
 
La bonne surprise c'est que ma copine, qui m'a bcp aidé en cette période compliquée, est aussi dans une situation confortable, alors que je la pensais fauchée (Européenne de l'Est classe moyenne naturalisée US, elle était sans activité pro quand je l'ai rencontrée) : patrimoine financier de x,xx m$ (pas d'immo) à 38 ans, investi à 62% en actions - en commençant à zéro, grâce à une activité pro continue pendant ses études supérieures et un gros effort d'épargne (donc on a en gros le même profil).
 
Donc le patrimoine à 2   approche les 5m, soit en gros le seuil de FIRE aux USA (seuil minimal je pense ici, compte tenu des coûts de la santé) et un FIRE potentiel plus confortable en Europe. Ce qui devrait ouvrir différentes options pour nous, même si ce n'est pas ce que je voulais/veux a priori.

 
Et c’était ?

 
J'aurais adoré répondre à ta question, mais vu les réactions de certains, je préfère mettre fin au sujet
 
Je vais aborder la question ailleurs.

La bonne surprise c'est que ma copine, qui m'a bcp aidé en cette période compliquée, est aussi dans une situation confortable, alors que je la pensais fauchée (Européenne de l'Est classe moyenne naturalisée US, elle était sans activité pro quand je l'ai rencontrée) : patrimoine financier de x,xx m$ (pas d'immo) à 38 ans, investi à 62% en actions - en commençant à zéro, grâce à une activité pro continue pendant ses études supérieures et un gros effort d'épargne (donc on a en gros le même profil).

Peux tu nous en dire plus sur cette perle ?    

 
Tu veux une photo ?  
 

rien en vue

 
Avant d'exploser, Palantir a fondu vers les 8 dollars l'action... ok on n'est pas à 1 dollar mais quand même.
 
 

J'aurais adoré répondre à ta question, mais vu les réactions de certains, je préfère mettre fin au sujet

Je vais aborder la question ailleurs.

En revanche, il aurait peut être été plus cohérent d’avoir toute la poche Europe sous PEA et PEA-PME au lieu d’en avoir un bout sur IB.

Je suis également convaincu qu’il te faudrait avoir de l’AV pour anticiper le risque de modification des montants transmissibles sans imposition que ce soit au bénéfice de tes neveux et/ou futurs enfants (mais je ne connais pas les contraintes liés à ton statut).

Peux tu nous en dire plus sur cette perle ?  

Et ton ex qui tu aidais à sortir de sa galère, tu as arrêté j'espère ?

Pas vraiment, elle est très discrète (voire un peu parano), elle ne partage rien en ligne. Disons qu'elle a un profil "bonne élève", travailleuse, intelligente, pas futile, elle épargne bcp.

Je reste en contact avec mon ex irano-américaine. Elle a pu louer une chambre dans sa maison via mon réseau professionnel, pendant plusieurs mois, ce qui l'a un peu aidée. Néanmoins, le processus de foreclosure est enclenchée et elle pourrait bientôt perdre sa maison.
 
Je lui ai proposé de rester temporairement dans mon appart à Washington DC, en mon absence, en cas de besoin (pour qu'elle ne soit pas à la rue), mais elle a refusé.
 
J'estime avoir fait ce que je devais, même si ce sera sans doute insuffisant. Mon amie semble plutôt résiliente donc j'espère que tout cela finira bien (elle a un projet d'entreprise qui semble avoir progressé).

 
Bonjour André, par curiosité, t'as combien sur ton PEA?
Et tu passes par quel brocker? (car c'est même pas dispo sur fortuneo VANGUARD US TOTAL MARKET SHARES INDEX ETF)

Selon ma compréhension, sur des valeurs non francaises en PEA il y a des retenues sur dividendes qui ne peuvent être récupérées (au moins pour certains pays)

Ok pour la dimension réconfortante / émotionnelle / communautaire / troll du forum, mais plus sérieusement sur les opérations réalisées (en tout cas rapportées), le timing moyen des achats LQQ ne me semble pas bon, et j'ai de gros doutes sur la gestion psychologique des portefeuilles surchargés en LQQ pour bcp de gens.

ça concerne aussi les ETFs et autres OPCVM ?
 
Si j'ai un ETF sur le S&P500 logé dans mon PEA, je touche le même niveau de dividendes qu'un actionnaire US ?  

pour les lents à la comprenette...  
Au 02/01/2025
 sur 3 ans , calcul donné par la plateforme CREDIT AGRICOLE INVESTORE INTEGRAL
 
CTO +23.09%
CAC40 +1.04%
 
perf à affiner d'ici quelques jours après versements dividendes EC
 

Selon ma compréhension, sur des valeurs non francaises en PEA il y a des retenues sur dividendes qui ne peuvent être récupérées (au moins pour certains pays). Donc je n'ai délibérément que des valeurs francaises sur mes PEA.
 
J'avais un portefeuille spécifique pour l'Europe hors France mais Saxo m'a obligé à le fermer parce que je réside aux USA (mais ma résidence fiscale est en France... bref Saxo est nul).
 
Et les valeurs européennes ne sont pas accessibles chez mes brokers US Schwab et Robinhood.
 
Donc pour continuer à investir en Europe hors France je n'ai eu d'autre choix que d'utiliser IB, alors que je voulais le garder pour les USA + émergents.

 
Avec les dividendes c'est mieux peut être non ? Josianne me dit +11% depuis 2022.
 
Comment va ton PEA qui se fait manger par l'inflation depuis 7 ans ?

Goldmankind répondra bien plus précisément que moi, mais selon ma compréhension les ETF PEA-éligibles sont optimisés fiscalement, donc pas de souci vs les titres vifs.
 
A mon avis il est préférable en PEA d'avoir un ETF européen vs un panier diversifié de titres vifs européens, en raison des retenues sur dividendes étrangers non récupérables - ou au moins plus difficilement récupérables pour un particulier que pour un gérant d'ETF.
 
Pour les USA, je pense qu'il est aussi préférable d'avoir un ETF plutot qu'un panier de titres vifs, s'agissant de l'optimisation des dividendes (= minimisation du frottement fiscal).
 
De mon point de vue, l'optimisation fiscale sur les dividendes est l'argument #1 en faveur des ETF, bien plus que la diversification (tellement simple à réaliser en titres vifs).
 
Mais bon je ne suis pas un expert en fiscalité, d'autres sauront répondre mieux que moi.

Ça n’empêche que se comparer au cac nu alors qu’on parle sans cesse des gras divi notamment de total Gabon….

C’est niveau chienF

Note que j'ai pas cette ETF.  
 
Sinon 6248,06€ sur PEA

 
6927,93    

Ce portefeuille de boomer.

Je reste en contact avec mon ex irano-américaine. Elle a pu louer une chambre dans sa maison via mon réseau professionnel, pendant plusieurs mois, ce qui l'a un peu aidée. Néanmoins, le processus de foreclosure est enclenché et elle pourrait bientôt perdre sa maison.
 
Je lui ai proposé de rester temporairement dans mon appart à Washington DC, en mon absence, en cas de besoin (pour qu'elle ne soit pas à la rue), mais elle a refusé.
 
J'estime avoir fait ce que je devais, même si ce sera sans doute insuffisant. Mon amie semble plutôt résiliente donc j'espère que tout cela finira bien (elle a un projet d'entreprise qui semble avoir progressé).

 
Toujours des smileys sans fond et la même chose pour les commentaires.
 
Une vraie analyse à l'occasion Mr Stellantis ? (tu m'épargneras tes analyses court termiste sur LVMH !). D'ailleurs. Je ne me rappelle pas avoir vu ta perf 2024 sauf erreur (et, honnêtement. Je n'en suis pas à l'abri)