Reprise du message précédent :

Tout à fait.

Euh, pas la non-transférabilité du LDD, mais une rapide recherche m'aurait donné la réponse.

On va rien changer du tout. Y'a déjà eu une bonne chasse de faite, et s'il faut on la fera plus en avant, mais on va pas séparer le topic alors que les questions trouvent réponse ici. Si un modo qui passe ou est appelé trouve que ça saoule, on bannit le mot parrainage, ceux qui se font emmerder par mp peuvent alerter, et basta.
Et je n'ai pas créé ce topic.

Y'a l'expérience de pas mal qui ont trouvé en Bourso une très bonne banque en ligne. Tu ne conseilles pas forcément un truc que tu ne connais pas. Et quand les conditions demandées par quelqu'un peuvent aller pour plusieurs banques y compris Bourso, tu vas en parler plus pour décrire parce que tu connais. Après, personne n'est forcé de signer.

On ne peut pas contrôler tous les posts de chaque topic. Malheureusement.

Et je dis tout ça en étant une personne qui n'a pas fait une proposition de parrainage.
Je le mentionne rarement, il me semble, en plus.

Sur ce, si on pouvait clore le débat et revenir aux questions restantes qui sont sans réponse.

 
 
Merci beaucoup de la réponse  
 
Si j'ai bien compris, l'on peut faire opposition pour perte (mais en réalité ce n'est que périmé) auprès de la banque où le compte a été clôturé.
 
Parce que j'ai lu quelques pages plus haut, on risque déjà d'être interdit bancaire par les chèques encaissés après la clôture de compte,
mais être interdit bancaire par un chèque périmé en plus, c'est encore pire..

Faut faire opposition avant la clôture du compte par contre.
 
Oui, un chèque encaissé sur un compte clos te met automatiquement IB (car par définition, il n'y a pas l'argent suffisant sur le compte).

perso ma banque ou la banque du mec me fout dans le caca pour un chèque encaissé 2 ans après l'émission c'est dépôt de plainte direct contre la banque, faut pas déconner ... mais enfin avant de te mettre un interdit bancaire ils vérifient la date je pense ... quand même...

 
 
Donc une fois compte clôturé, qu'est ce que l'on peut faire pour les chèques périmés? surtout lorsque l'on ne connait pas (et trouve pas non plus) forcément les bénéficiaires (vendeurs particuliers sur eBay par exemple?).. une vraie casse-tête
 
En plus on n'est plus client d'un compte clôturé, la banque va pas nous envoyer une lettre d'information préalable avant l'interdit bancaire je pense..

Non mais...
D'une part, c'est la banque qui encaisse le chèque qui peut éventuellement lire la date. Mais dans la pratique, la personne du guichet ne les lit pas.
D'autre part, du moment que l'émetteur et le bénéficiaire sont d'accord, tu peux remettre un chèque au delà des 1 an et 7 jours. Simplement, l'émetteur peut contester l'encaissement. Donc, ça ne sert à rien de porter plainte contre ta banque.
 
Et tu porteras plainte aussi contre la personne qui a osé déposer le chèque sur son compte plus d'un an après et donc qui t'as mis IB ?
Ben non... le chèque n'est pas encaissé depuis 1 an, tu le supposes égaré, et donc tu fais opposition.

Si le chèque est encaissé, tu le sauras rapidement. Tu demandes alors la photocopie du chèque, et t'expliques que le chèque est périmé, et que tu veux qu'il soit rejeté pour ce motif, et voilà.
Tu seras IB quelques jours. Ca n'a aucune importance et c'est facile à justifier.

Merci beaucoup, c'est noté

deux dernières questions , toujours dans le même cas de figure,

1.il y a une lettre d'information préalable avant IB?

2.c'est l'ancienne banque qui va nous annoncer (ou prévenir) l'interdit bancaire même si le compte a été clôturé?

ou bien c'est la banque actuelle qui va nous l'annoncer?

Merci encore

C'est quand même la grosse merde, une IB, pour un être normal qui bosse ailleurs que dans une banque et n'est donc pas 100% disponible pour résoudre son IB...
Si en plus tu n'as pas de liquide sur toi...
J'ai vu la galère que ça a été pour le copain dont j'ai cité l'aventure plus haut.
Perso je pointe mes chèques et mes rares prélévements automatiques, mais quand j'ai quitté le C.A. j'ai laissé dormir un compte avec 800 euros pour "le cas improbable où". J'ai soldé le tout 14 mois plus tard.

J'ai rien compris à ta première phrase. Le mec qui bosse dans une banque n'a pas plus de temps qu'un autre de régler son IB. C'est quoi ce préjugé à la con ?
 
Mais sinon, IB ne veut pas dire le blocage de la carte bancaire. Ca signifie que tu n'as pas le droit d'émettre des chèques. Et tu ne peux pas demander un prêt.
Si t'as de l'argent sur ton compte, t'as juste à expliquer la raison de l'IB à ton conseiller. Faut n'avoir vraiment pas de chance pour que ça tombe pile poil au moment où tu demandes un prêt.

1. Pas dans ce cas. Tu reçois un courrier en R/AR te signifiant ton IB.  
2. Oui, c'est l'ancienne banque qui prévient en premier, sauf que ta banque actuelle le sait le lendemain, donc en principe elle t'appelle pour savoir ce qui se passe.

Ben si. Même qu'il a le temps de téléphoner à son courtier pour passer des ordres de bourse.  

 
 
Tu as un lien? Bien envie de lire cette histoire    
 
C'est un loser, chez Binck (entre autres) il pourrait passer ses ordres en ligne en 2 clics  

   J'espère que tu en as profité pour lui apprendre à passer les ordres en ligne à ce monsieur. On est au XXIème siècle, rares sont ceux qui passent encore des ordres par tél.
Mais sinon, dans tout métier, certains privilégient leurs petites affaires personnelles à leur boulot.  
 En ce moment j'ai en "binôme" quelqu'un que je forme. Elle passe au moins 6 coups de fil à son mec par jour, et puis il y a la nounou aussi, etc... Je ne la convie même plus à mes rdv tellement ça me gave.

 
Non, pas de lien. Que des bons souvenirs.
 
"- Heu, excusez moi, ca va bientôt fermer, je passe juste un coup de fil...
-
- Ca sonne longtemps sans répondre...
- ²²
- Donc, vous me parliez de vos projets?
- ²²²
- Je vais quand même réessayer, on ne sait jamais...    
- "
 

 
Encore eut-il fallut qu'il eut Internet...    
 

 
C'était il y a trois ou quatre ans, voire plus.
 
Justement, elle est en binôme, elle a le temps puisque tu fais le job. ²

 
 
Merci encore pour ces précisions  en espérant ne pas me trouver une IB en France après mon retour au pays pour un chèque périmé    
 
c'est vrai que dans ce topic Banque sur HFR,  
IB reste un sujet très peu abordé..

 
Ben tu vois par toi même que ce n'est pas un préjugé à la con, en banque on a du temps... mais pas pour être joignable
Sans rire, il me semble évident que pouvoir appeler une ligne surtaxée en "horaire de journée réduite" n'est pas possible pour tout le monde.
Et que l'employé de la banque X aura plus de facilités à regler un bete soucis d'écriture bancaire dans cette même banque X que le gars en mode haute cadence / presse industrielle.
Idem, les plombiers sont moins souvent emmerdés par leurs propres fuites d'eau, ils savent y répondre et se rendre disponible. Ca va mieux avec l'explication ?

Si tu veux un IB je te conseille Bourso, tu peux me MP pour parrainage  

 
Pourquoi Bourso? Ils sont aussi fort à coller IB??  
 
Si j'ai une IB dans le dos, je pense que ce serait à la Banque de France que je dois m'adresser pour mon droit au compte    

Hello
 
Dites, j'ai eu un appel de ma banque aujourd'hui (cic), j'ai pas capté :
Banque : bonjour monsieur, vous avez actuellement un PEL, vous y transférez actuellement 50€ par mois. Pour garder votre pouvoir d'achat (ou ne pas le perde, je sais plus comment elle ma dit ca), nous vous conseillons d'augmenter ce virement de 5 ou 10 euros..
 
Bon j'ai dit que j'allais me débrouiller, merci , au revoir.. mais c'est quoi ce délire ?  
C'est quoi cette histoire de perte de pouvoir d'achat ?
C'est la première fois qu'ils m'appellent comme ca, j'ai trouvé ca louche. Ca m'a fait un peu penser aux appels de SFR qui offrent 3€/mois pour 50ans de réengagement.
Bref, si vous avez une explication logique, je veux bien ou alors ya rien à expliquer et ils sont juste sympa mais je pige toujours pas l'histoire du pouvoir d'achat.  
 
Merci  

bah c'est du démarchage, elle sort n'importe quoi comme argument (en ésperant que tu n'y connaisse rien et ne pose pas trop de question) pour te faire virer 10€ de plus par mois, le produit qu'elle devait placer 15 fois ce mois mais elle en est qu'à 11, et il ne reste qu'une semaine.

 
 
   
Ça m'étonne, pourtant c'est bien la CIC. En plus ils vendent des portables  

 
   
 
CIC = Crédit Industriel et Commercial  
 
Donc le  

Il aurait dû dire que c'était une bonne idée d'augmenter son pouvoir d'achat...
en abaissant le virement vers son PEL de 5€ (à 45€, le minimum)
 
De quoi se payer un kebab supplémentaire par mois
 
Elle aurait été contente la banquiere  

Le démarchage par téléphone reste une pratique assez courant chez les banques en dur, ce qui est relativement rare (ou même jamais arrivé) chez les banques en ligne que je connais car ces dernières font plutôt e-mailing.
 
En revanche chez ING, ils m'envoient aussi souvent par courrier leur brochure pour AV ou tel ou tel produit financier, si jamais je déménage, ING sera premier qui en est au courant.

+1

 
C'est évident que c'est pénible de répondre 50 fois à la même question malheureusement c'est inévitable les répétitions sur un gros topic. La fonction "rechercher" c'est bien mais pas adapté dans la recherche dans un même topic. La solution c'est de mettre un max de truc sur le premier post mais c'est pas toujours facile    
 
En tout cas j'ose espérer que l'on ne m'a pas conseiller bourso uniquement pour le parrainage    
 

de toute façon, même si les intentions de ton parrain n'étaient pas désintéressées, ce n'est clairement pas un mauvais choix : carte bancaire gratuite, livret à 2% brut, bonne AV sans frais...
 
perso, je vais ptêt pas tarder à ouvrir un livret chez Fortunéo, j'hésite encore...

ING m'a appelé hier pour savoir ou j'en étais avec leur Assurance Vie    
J'ai juste commandé une doc par courrier la semaine dernière pour me renseigner...

Y a des retours ici sur Barclays premier life?
Platinum gratuite avec seulement 3k € de revenus ça doit être la plus facilement accessible (4k pour fortuneo...) ...
Des retours positifs/négatifs ?

Y a un intérêt au livret Boursorama lorsque le livret A n'est pas plein (le taux net est moins intéressant) ? si oui je veux bien une explication ...

Euh oui si t'es pas ou peu imposable, c'est supérieur au livret A (mais inférieur au Livret epargne populaire, auquel une telle personne doit etre eligible)

ça sert justement uniquement quand ton livret A est plein
 

euh non 2% brut est toujours inférieur à 2% net...

Le livret A est encore a 1.75% net pendant 5 jours

ok un non imposable gagnait 1.754% avec un livret Bourso contre 1.75% avec un livret A, ça valait vraiment pas la peine de perdre une quinzaine...

t'as vu  

ouais bah j'ai déjà du mal à boucher mon PEL, je vais arrêter de vouloir plein de livrets ça me rend pas plus riche ...

donc si je me trompe pas,  
changement ou pas, c'est toi qui a le dernier mot, non?
 

et pourtant t'es "Auteur du sujet", non?
 
 
 
 
enfin, quoi qu'il en soit, tu peux mettre à jour quand même la 1er page sur les conditions d'octroi de la CB chez Fortuneo,
demande déjà relancée à plusieurs reprises..Merci

Pour en revenir à la discussion sur l'éthique et les parrainages, je trouve que Boursorama approche la perfection.
Et donc oui, si y'a un mec et qui se ramène avec un problème pour une banque en dur, on va lui demander pourquoi il ne passe pas à Bourso, parce que franchement, de mon point de vue, les banques en dur c'est la paysannie.
Donc ouais, y'a des gens qui peuvent pas les quitter, mais ça coute rien de demander.