Reprise du message précédent :
Tiens, un multi de nico.

Je m'y met aussi au parrainage
Du coup je viens de voir que si un filleul ferme sont compte avant l'année civil, Bourso peut récupérer ses 100€... en gros avec le cash back, si le filleul ferme son compte on perd de l'argent.... youhou

bizarre comment les valeurs indiennes marquent le pas depuis deux-trois semaines. Une baisse constante et quasi-journalière depuis le 5 ou le 6 octobre, sur pratiquement tous les fonds de valeurs indiennes, à l'image du MSCI India.  
 
Je ne trouve aucune info sur les raisons de cette chute générale, mis à part une gueguerre entre partisans et oppposants au système du microcrédit.  
 
Vous avez des infos ?

 
 
Beaucoup de parrainages c'est combien?
En quoi consiste le suivi personnalisé des parrainages?

   
 
   
 
tu as pas été contacté .... cela dépend peut être de l'en cours également

Il y a droit au maximum à 10 parrainage / mois, enfin le prime est valable jusqu'à 10 / mois... Ensuite le filleul touche sa prime mais pas le parrain

Non.
Relis.

Et sinon ça devrait être sur le topic banques ces conneries, si tant est que ça ai sa place quelque part.

 
 
 
Equipe Opale...je dois faire parti de la plèbe  

Ok le parrain ne craint rien alors

On s'en fout des histoires de parrainages.

Oui
Pour revenir au sujet, j'avais pris un peu de "MS INVF US Advantage A" quand le $ était très bas, estimant que ça faisait un bon point d'entrée => bilan +4,5% en quelques semaines

 
 
Dispo sur quel support?

CTO 0% Bourso
La pluspart des FCP/SICAV sont couverts contre le risque de change, paradoxalement quand tu veux jouer le change dans ton sens, c'est pas évident... LU0225737302
Mais bon on est revenu à 1,38, ça reste un bon fond actions $ mais le "booster" devises est sans doute passé.

J'avais regardé chez Linxea la semaine dernière pour profiter du $ et je n'avais pas vu ce genre de fond.
Faut que je vois chez Binck, sans que ce soit couvert contre le change    

Rien vu chez Linxea non plus.
Globalement entre leur site pas top et leur choix... chuis pas fan.
Bourso 0% ça donne du choix, mais t'as pas la fiscalité de l'AV.

 
parmi les différentes pierres precieuses auxquelles il est fait reference chez Bourso, existe-t-il une classification par gamme de client?
 
si oui connaissez-vous ce classement?

il n'y a pas de classement.

 
Autrement, tu as quelques fonds "OR" qui sont pas mal.

Je vais pouvoir frimer!  mon banquier à enfin accepter de me refiler une VISA INFINITE gratuite    
Mes nuits ne seront que meilleures grace à ce bout de plastique noire  

helas non, le pequin moyen ne sait meme pas ce que c'est
garde la gold a coté pour les simplettes

 
Non. Je pense que ce n'est pas intéressant.

 
Tu as un historique pour affirmer ce chiffre ?

J'avais entendu plutôt 50% à 120%. Sachant que ça peut être un peu prolongé et qu'il n'y a aucune liquidité. C'est assez aléatoire, sans compter que le gérant doit bien se prendre 20% et à 30% en frais en global.
 
Un investissement motivé uniquement par la réduction fiscale est un mauvais investissement.
 
Par évaluer un investissement, je regarde la rentabilité sans impôts (et sans réduction etc) puis avec. La réduction est la cerise sur le gâteau.

 
Elle va être gratuite un an ou deux mais jamais plus, ou alors faut avoir 1 000 k € chez eux. Enfin, chez nous c'est ce qu'on fait, les clients qui veulent tout gratos, c'est ok un ou deux ou alors ils faut qu'ils aient un patrimoine de fou, et donc la plupart du temps ils passent direct en private banking. Ce qui n'est le cas de personne sur HFR il me semble  

Tu fais quoi pour réduire ton IR?

Forets
FCPI
FIP
Investissement dans des PME
 

 
Je me suis fixé comme objectif d'être millionnaire avant 35 ans.  

Je ne suis pas très fan des FCPI/FIP (frais, performance...).
 
Mais, en 2009, j'avais pris le FCPI Fortune de Truffle (4000€), le FIP Luxe l'OTC (1000€) et le FIP Mezano (500€) de Midi capital.

Bonjour à tous  
 
Je dispose actuellement d'un livert A et d'un LDD, qui vont très rapidement être tous les deux pleins. C'est pour cela que je suis à la recherche d'un placement financier pour mes futurs revenus, afin d'en tirer quelques deniers.  
 
Ma situation est la suivante : je vis actuellement en Chine, mais je n'ai ni un contrat d'expatrié, ni un contrat local. J'ai été embauché en VIE (Volontariat à l'International en Entreprise), un contrat sous législation française qui permet à des jeunes de moins de 29 ans de vivre une première expérience à l'international. Au regard de mon salaire et compte tenu du coût de la vie en Chine, je fais pas mal d'économies (environ 1000€ par mois). Mon problème, c'est que je n'ai qu'une vision à court terme de ma situation : il me reste environ 1 an et demi de contrat, et je ne sais pas du tout si je vais rester ou rentrer en France par la suite, tout dépendra de ce que mon entreprise me proposera.  
 
J'ai fait pas mal de recherches sur Internet pour essayer de trouver ce qui pourrait me correspondre le mieux. Il en ressort selon moi qu'un PEL ou une assurance vie (ou les deux ?) pourraient être intéressants. Cependant, compte tenu de ma situation, je ne sais pas trop lequel choisir. Et c'est là que j'ai besoin de votre aide ! Lequel me conseilleriez vous ?  
 
Précision importante : il est stipulé dans "les droits et devoirs du VIE" que mon indemnité (salaire) est exonéré de l'impôt sur le revenu : je dois souscrire une déclaration d'impôts en France, mais la somme que je dois déclarer est 0€. Or, par rapport à l'assurance vie, cela me semble intéressant : en effet, j'ai pu remarquer qu'une fiscalité sur les plus-values s'applique uniquement lors du rachat (total ou partiel), sur la part représentative des gains de ce rachat. Dans ce cas, deux options :  
 
- opter pour le prélèvement libératoire rapporté au produit (35% pour rachat avant 4 ans, 15 entre 4 et 8 ans)  
- opter pour l'intégration du produit au revenu imposable.  
 
Si je choisis cette deuxième option, le calcul se fera donc en fonction de ma Tranche Marginale d'Imposition (TMI), qui dépend de la fraction du revenu imposable :  
Fraction du revenu imposable Taux d'imposition  
N'excédant pas 5 875 € 0%  
De 5 875 € à 11 720 € 5,5%  
De 11 720 € à 26 030 € 14%  
De 26 030 € à 69 783 € 30%  
Supérieure à 69 783 € 40%  
 
Or, dans mon cas, je suis exonéré d'impôts, ce qui veut dire que mon taux d'imposition est de 0%. Si j'ai bien tout compris, dans le cas où je souscris à une assurance vie et que je veux faire un rachat, je ne paierai que les 12,1% de prélèvements sociaux sur les intérêts.  
 
L'assurance vie me semblerait donc plus intéressante à ce niveau. De plus, au niveau du PEL, le taux d'emprunt ne me semble pas si avantageux que ça (4,5%) par rapport aux taux proposés sur le marché. Je sais que ça évolue, est-ce que vous pensez que le taux du PEL peut devenir intéressant dans les prochaines années ? (dans le cas où je souscris à un PEL et que je le garde au moins 4 ans !)  
 
Merci pour votre aide.

Tu as mal lu les documents. Ton revenu de travail en tant que VIE à déclarer en France est nul.
 
Normal, tu n'es plus résident fiscal français.
 
Mais pour les revenus du capital en France, tu paies des impôts, mais pas les prélévements sociaux.

 
 
   
je l'ai déjà testé gratuitement pendant 6 mois puis j'étais repassé à la premier.  
Là elle me sera remboursée inde finement, comme c'était déjà le cas pour ma visa premier.  
Et je suis en gestion de patrimoine,  mon banquier principal n'est ni plus ni moins que le CGP de mes parents.
 
 

 
Et à 35 tu viseras 2m€    
 
Quant j'étais étudiant,  je visais 500k€ avant mes 30 ans, depuis la donne a bien changée ...

 
A 35 ans, je viserai milliardaire à 50 ans.      

Ça me fait penser à une réplique du film The Social Network :

source : http://blog.moviefone.com/2010/10/ [...] l-network/
 
EDIT : ah, on ne peut pas imbriquer des quote dans des spoilers ! Bon, pas trop grave, ça ne spoile pas grand chose  

 
Dans ce cas là, si je choisis une assurance vie et que j'opte pour l'intégration du produit au revenu imposable, je fais partie de quelle tranche de TMI ?  
 
Autre question, je ne comprends pas bien la différence entre les AV Linxea Vie et Linxea Evolution. Quelqu'un pourrait-il m'expliquer en quoi elles diffèrent ?  
Le récapitulatif avec ce lien : http://www.linxea.com/comparez_con [...] inxea.html

Tu n'es imposé qu'à la sortie du capital, donc ça fera belle lurette que tu seras rentré en France (ou pas).

 
 
Ce n'est pas le même assureur :
- Vie = Generali
- Evolution = Crédit mutuel
 
Je préfère Evolution car :
- 2 fonds €
- arbitrages et options de gestion gratuits
 
Sur le fond, les produits sont très proches, frais garantis à vie.
 
Je me suis fait le combo Vie + Evo, pour diversifier les assureurs, les fonds € et les UC  

 
Quelle école/fac si c'est pas indiscret ?

 
Centrale Lyon, si mes souvenirs sont bons + un MSc dans une univ américaine. Après c'est tracid, totalement invérifiable.

et je parie qu'il est celib avec ca