Reprise du message précédent :

Cela dépend de la région et de la typologie du bien (appartement ou maison). 25% c’est déjà pas mal.

Dans certains endroits tu vas être à 10% comme d’autres , par exemple Paris, à beaucoup plus.

Perso c’est 10% à 15% pour des appartements. Je prends la valeur du m2 constructible.

A noter que pour un appartement détenu depuis de nombreuses années, il convient de prendre la valeur au jour du commencement de l’activité de LMNP.
On ne peut déduire les frais d’acquisition uniquement si la mise en location meublée est faite rapidement après l’acquisition.

Dans mon cas c’est simple, achat en juin et mise en location la semaine même    
C’est en proche banlieue parisienne.
Idem l’amortisssement du gros œuvre sur 70 ans m’étonne.
Quels risques à changer le terrain à 15% et amortir le gros œuvre sur une plus faible durée ?
C’est un immeuble 1920 ça serait cohérent  

Alors pas du tout...

Cependant pour pouvoir donner sans payer 2,5m€ entre 51 et 81 ans, je pense qu'il faut au contraire largement plus de 2,5m€.
Car les différentes opérations sont au final très contraignantes sur le patrimoine du donataire et limitent grandement ses filets de sécurité par la suite en cas d'imprévu surtout quand les patrimoines ne sont pas réparties de la meilleure des manières ce qui est le cas de la majorité des gens.

Donc pour moi c'est 2,5m c'est "commercial" et ça permet éventuellement que les gens se rendent compte qu'il y a des possibilités d'optimisation mais ça reste relativement virtuel pour beaucoup de gens avec des patrimoines conséquents bien qu'inferieurs qui vont quand même avoir quelques impôts sur la succession à payer faute d'avoir pu utiliser toutes les possibilités pour x ou y raisons.

 
Même si interdit d'investir en Bourse, mes contrats PEA et CTO sont chez Fortuneo et j'ai plusieurs autres AV donc cet argent ira bien en placements et Bourso ne verra rien    
Avec un remboursement dans 5 ans, ça me semble compatible avec un investissement raisonnable tout en sécurisant cette poche 1 an avant l'échéance par exemple.
 
Je pense à 50% fonds € boosté et 50% World : ce serait vraiment pas de bol que ça ne crache pas plus de 0,5% net    
 

merci @knives_69 pour le lien

 
 
Oui ces 2 points j'y ai pensé aussi après coup    
 
Tu trouveras le cas pratique complet ici (couple avec 107k de revenus) et avec les 7 étapes du calcul de l'IR : https://avenuedesinvestisseurs.fr/o [...] nu-calcul/
 

 
 
On ne réintègre pas les amortissements en LMNP quand on vend donc jackpot
C'est vraiment un régime cheaté.
 
En LMP en revanche il faut réintégrer les amortissements donc quand on vend on finit par payer l'IR sur les amortissements pratiqués donc c'est juste un décalage dans le temps.

 
 
Je rappelais que le plus simple pour défiscaliser c'est faire des dons.
Crédit IR de 66 ou 75 %.
 
Et en exemple je citais "Médecins du monde, Resto du coeur et toutes les associations reconnues d'utilité publique à aller checker sur le site Donenconfiance...ça concerne ptet pas Les amis de Zemmour".

SOS médecins est éligible ? Avec les chiffres d'affaires qu'ils font ?  

 
 
Médecins du monde

 
 
 
 
J'ai eu du mal à l'écouter jusqu'au bout j'avoue et je n'en suis pas ressorti grandi
 
Je ne sais pas comment il choisit les invités, c'est assez inégal.

Attention à la martingale AST Boursorama placée en ETF World, même si effectivement c'est statistiquement rentable a priori.
 
Autant on peut espérer 6-7% sur les actions, mais sur un horizon très long (et ça reste estimé sur la base de données historiques je le rappelle tout de même).
Autant il n'y a aucune garantie sur un horizon de temps figé à 5 ans.
Tout comme il n'y a aucune garantie de pouvoir "roller" l'AST à des conditions similaires.
 
Je ne dis pas de ne pas le faire, ça me paraît aussi statistiquement profitable, mais qu'il faut bien accepter la part de risque non négligeable.

 
il faut l'utiliser pour prendre des SCPI sinon ? c'est moins risqué

 
peut-être/probablement dans le sens moins volatil.
 
pas vraiment en termes de liquidités car après 5 ans, il faut à priori rembourser l'AST (pas de possibilité aujourd'hui de la roller) donc si on "emprunte" 100k, il faut rembourser 100k et pour sortir des SCPI, on paie cher en général...

Tu utilises les actifs en garanti

J'ai coupé après avoir résisté à un quart d'heure de vide intégral en franglais pédant

We are in France ; we speak French.

 
Oui et en plus du risque de liquidité, un horizon de 5 ans est clairement trop court pour les SCPI si elles doivent être revendues, notamment au vu des 6%-10% de frais d'entrée.
 
L'idéal pour l'AST, c'est d'avoir une épargne prévisionnelle sur les 5 prochaines années qui va alimenter un support non risqué permettant de rembourser l'AST sans avoir à vendre les titres au bout de 5 ans (quels qu'ils soient).
De cette manière ça revient à investir en avance, mais sans la contrainte de revente forcée à 5 ans.

Hum
Pour rembourser dans 5 ans ?

Faut quand même rester réaliste : Sur 5 ans, le risque est faible de se prendre une tôle dévastatrice au point de ne pas pouvoir rembourser in fine.
Un krach c'est ponctuel et pas permanent.
-Si on se le prend au début, on peut se rattraper
-Si on se le prend à la fin, on aura capitalisé les années précédentes pour compenser

Rien n'est garanti bien sûr mais sur une base "fonds € + World" à 50/50, j'estime mes chances de gain à plus de 90% minimum.
Et je précise bien que je ferai 100% en fonds € sur les 12 derniers mois même en cas de bonne performance pour sécuriser le capital.

A la limite, 100% en fonds € boosté devrait donner du 7-8% minimum au plus mauvais des cas sur 5 ans.
Pour un crédit à 0,5%, ça laisse de la marge facile  

 
Il me semble avoir lu quelque part que le statut LMNP était dans le viseur de l’État... espérons qu'il ne soit pas supprimé ou modifié en négatif.

 
 
Oui ça fait plus de 10 ans que c'est dans le viseur...

J’ai regardé la dernière période la moins intéressante (2007-2011) on arrive à 5% de hausse si on fait un lump sum au début. Mais si tu sécurises la dernière année, tu es perdant.

Même en sécurisant progressivement ?

Un lien STP ?  

Ce serait pire vu que en 2008 ça fait -40%. Ceci dit tu dois avoir des combinaisons plus favorables.
Je me suis planté c’est 2008-2012 ou la dernière année est négative si on sécurise.
Pour rappel :
 

• 2007 9.57%
• 2008 −40.33%
• 2009 30.79%
• 2010 12.34%
• 2011 −5.02%
• 2012 16.54%

Je voulais dire en sécurisant progressivement juste la dernière année, ça doit être demi-peine.

 
Exactement, si tu as un compte marge sur Degiro jusqu'à x2, tu retires des sous de ce compte pour rembourser ton AST dans 5 ans. Le taux est de 1.25 % mais c'est juste le temps de rembourser et de demander une nouvelle AST.  

Et 2000 ?

Et si ça krach pendant, bon courage

Oui

Tu as mis par exemple 200 en av

Bourso te file 100 que tu mets en scpi

Dans 5 ans tu rachetés pour 100 nets ton av

 
Les SCI en AV (Capimmo, ViaGénérations...) peuvent être une alternative intéressante (frais d'entrée beaucoup moins élevés)

 
ça veut dire que tu acceptes (temporairement au moins) de surpondérer la somme investie en SCPI (qui peut être en AV aussi).

2000-2004 -10%
2007-2011 -9%
2008-2012 -3%
 
Je précise que c’est en dollar donc faudrait voir avec le taux de change sur cette période pour avoir en Euro.

 
 
https://lamartingale.io/non-classe/ [...] ces-perso/

# Dans un carnet spécifique notez votre patrimoine, vos revenus et combien vous aimeriez épargner idéalement. Vous pourrez y suivre votre avancée plus facilement.
 
# Si cela vous convient, appliquez la règle du 50/20/30 : 50% de votre revenu mensuel dédié à vos besoins, 20% à votre épargne et 30% à vos envies.
 
# Revoyez vos besoins et évitez les achats compulsifs. C’est la base pour commencer à économiser même quand on ne roule pas sur l’or.  
 
# De même, quand c’est possible achetez du reconditionné. C’est mieux pour votre portefeuille (et pour la planète !).
 
 
 
Suivre dans un carnet    

Dans cet épisode la quantité d'anglicismes par minute est assez élevée : le life-style fund, le guilt-free money, l'emergency fund, le rainy-day fund, les goal-based investments,...
 
Sympa ce podcast La Martingale en tout cas, je m'y abonne.

pas très sympa de taper sur les collègues après avoir pleurniché si une personne sur 10 avait un petit reproche à propos de ton site...
du coup là c'est toi le "rageux"? ou bien tu te rends compte qu'on peut juste ne pas adorer une intervention sans que ce soit une "croisade de jaloux"?
 
je propose que soir la critique soit admise pour tous, soit interdite envers tous.
Sachant qu'en + lui n'étant pas ici ne peut de toute façon pas "se défendre"

oui bien sûr, optimiser les 2.5 nécessitent d'avoir sans doute mini 4, sans doute dans les faits plutôt 6.
M'enfin dans tous les cas, pas moins de 2.5, donc je pense pas que le mec avec 65k se sentait ultra concerné

J'ai écouté la moitié avant d'abandonner.
Niveau très faible en effet. Elle parle pour ne rien dire en gros.
 
Mais pourquoi il l'a invitée, ? Ca dévalorise les autres vidéos.  

c'est un travers qui s'explique aussi si la personne bosse son sujet dans la littérature anglophone, en parle majoritairement en anglais.
Dans un tel cas clairement je trouve qu'il n'y a rien de choquant, en tout cas moins que le mec qui clairement bite pas grand chose à l'anglais et case toute de même des anglicismes

Oui, ce n'est certes pas une association de type «organismes d'intérêt général» (66 % des sommes versées dans la limite de 20 % du revenu imposable), mais bien une association de type «parti politique» (66 % avec un plafond de 4600 € pour les mêmes élections, et 7500 € annuels).
 
Sinon tu évoquais le PER et la sortie pour acquisition de la résidence principale. Dans le même sens que tes conclusions, il a été pas mal commenté le fait que c'était en effet utilisable pour en acheter une nouvelle et déménager (et pas juste la première), et ce contrairement au PERP qui imposait de ne plus en avoir été propriétaire durant au moins 2 ans avant le déblocage.
https://investir.lesechos.fr/placem [...] 953834.php
https://www.linxea.com/actualites/r [...] rincipale/