100k à 30 ans.
400k à 35 ans.
1M€ à 40 ans.
3M€ à 50 ans.

Mon pel < 2011 arrive à échéance en juillet.
Il me reste 770 euros à verser d’après mes calculs  , je peux les balancer direct en stoppant les 45 euros mensuels ? Ça risque pas d’entraîner de fermeture pour cause de plafond avant la fin de l’échéance ?
Ou il vaut mieux garder une marge précaution ?

Victoire !      
Mon versement sur Generali vient d'être pris en compte !
On aura mis légèrement moins de deux mois, vs 3-4 jours chez Linxea.
 
Pour la suite, j'hésite un peu.
Est-ce que les rachats chez Suravenir et Spirica mettent vraiment 1 à 4 semaines ?

Victoire !
Mon versement sur Generali vient d'être pris en compte !
On aura mis légèrement moins de deux mois, vs 3-4 jours chez Linxea.

Pour la suite, j'hésite un peu.
Est-ce que les rachats chez Suravenir et Spirica mettent vraiment 1 à 4 semaines ? Certes, un délai postal pour suravenir, mais spirica tout est en ligne, cela devrait être assez rapide, non ? Quelle est votre expérience là dessus ?
Si les 72h sont effectivement respectées à l'avenir, cela peut valoir le coup de laisser l'argent dessus, moindre rémunération mais meilleure disponibilité.
Dans ce cas, quelles compensations serais-je fondé à demander pour leurs erreurs* sur cette affaire ?
Je pensais demander : date de valeur 3 jours après le versement (180€ d'intérêts en jeu) + une bonne partie des frais de gestion offerts pour l'année 2020 (soit 225€**) ou au minimum 2€25 symboliques

Sinon, considérer que le rendement des fonds generali sont moins bons que ceux de Linxea, et réarbitrer en large partie vers Linxea ?
Enfin, dans l'immédiat je pense que je vais surtout ne rien faire, ça me reposera un peu.
J'avais versé cette somme sur Generali en me disant que ça me ferait une ou deux quinzaines d'intérêts corrects, le temps d'ouvrir un contrat Linxea, mais cette affaire m'a refroidi de vouloir faire des mouvements d'argent importants juste pour gratter 15 jours d'intérêts à l'avenir...

*ne pas me demander les documents justificatifs requis, quand je les envoie de moi-même, les perdre et me laisser 3 semaines d'attente supplémentaire, et quand je les appelle me dire que fais l'objet d'une DS**...

100k à 30 ans.
400k à 35 ans.
1M€ à 40 ans.
3M€ à 50 ans.

 
C'est quoi le secret pour sortir 60k/an d'épargne entre les 30 et les 35 ?

 
Immomagik.

 
C'est quoi le secret pour sortir 60k/an d'épargne entre les 30 et les 35 ?

 
 
100k à 30 ans.
400k à 35 ans.
1M€ à 40 ans.
3M€ à 50 ans.
 
 

Le 400k à 35 ans, par quel miracle ?
 
Ou alors tu veux dire :
100k célib à 30ans
400k en couple avec une ingé à 35ans ?
 
Il serait bon que l'élite HFR remette un pied dans la réalité.

 
 
"standard de patrimoine HFR " frer, la question était trollesque
 
Le 1 M€ à 40 ans te choque moins ?

Ça avance enfin côté Bourso de mon côté, après des périples sans fin, pour le coup ils sont toujours restés cool au téléphone, et relativement joignable. Dès la réception des offres de prêt je vais pouvoir envoyer bouler BED, courtier etc. qui voulaient se sucrer sur mon dos ! (Commission de 1800€ de courtier, obligation d assurance habitation pour la BED...)

Petite question stratégique pour vous les amis des prêts : j’ai reçu les fonds de la vente de mon premier achat, un appartement neuf à l époque, qui était financé en partie en ptz de 84k€.
J’ai depuis changé de banque, il n’y a pas d’hypothèque sur le bien donc la totalité des fonds m’a été versé sur mon compte.

Quels risques l’encours à mettre cette somme sur une AV sécurisée sur boursorama ? Je ne compte pas m’en servir, mais juste la placer. Sachant que le remboursement commence dans 12 ans, pour l’instant je ne paie que l’assurance (20€ par mois)

Il est précisé que je dois rembourser le prêt à la vente du bien associé, mais en pratique ... ?
Sachant que Si la somme m’est demandé, je peux la rembourser à tout le moment car la somme sera liquide

La progression n'a aucun sens. Quitte à sortir des chiffres de son trou du cul, autant être crédible.
 
10k à 20 ans
100k à 30 ans
1M à 40 ans
10M à 50 ans
 
Ça fait du 7% p.a. ce qui est pas inatteignable

 
Tu dis quand meme un peu n'importe quoi a mon egard -  
 
Mais dans ton cas, epargner/performer 100k en 10 mois, c'est vraiment tres important, bravo
 
Sowefund c'est de l'investissement en toute petite entreprise et en startup avec une optique de defiscalisation. C'est vraiment ultra risque car les startups qui sont dessus sont generalement celles qui n'ont pas reussi a trouver de financement Venture Capital qui est la voie royale. Bref tu as le fonds du panier d'une classe d'actif deja ultra risquee. Trop risque pour moi.

La progression n'a aucun sens. Quitte à sortir des chiffres de son trou du cul, autant être crédible.
 
10k à 20 ans
100k à 30 ans
1M à 40 ans
10M à 50 ans
 
Ça fait du 7% p.a. ce qui est pas inatteignable

 
C'est quoi le secret pour sortir 60k/an d'épargne entre les 30 et les 35 ?

La progression n'a aucun sens. Quitte à sortir des chiffres de son trou du cul, autant être crédible.
 
10k à 20 ans
100k à 30 ans
1M à 40 ans
10M à 50 ans
 
Ça fait du 7% p.a. ce qui est pas inatteignable

 
Un exemple réaliste :
 
Hypothèses :
- début avec 0k à 20 ans.
- épargne 200€/mois au début, +5% dans la quantité d'épargne mensuelle chaque année
- taux d'intérêt NET p.a. 3%
- pendant 40 ans.
 
Résultat :  
460k à 60 ans.
-> dont 290k d'épargne
-> dont 170k d'intérêts perçus
 
Le résultat dépend énormément de l'évolution de la quantité d'épargne. Avec les hypothèses ci-dessous, on commence avec 200€/mois, et on se retrouve à 1300€/mois à 59 ans.

2 ans d'avance sur les standards  
 
Objectif le myion à 40 ans maxi, par contre 3 myions à 50 faut avoir envie de continuer à bosser autant pendant aussi longtemps, et savoir quoi faire ensuite de tout ce POGNON

Euh... 7% p.a ça fait pas x10 en 10 ans ou alors faut que j'aille réviser mes cours de 4ème.

 
Félicitation pour avoir réussi ta vie

2 ans d'avance sur les standards  
 
Objectif le myion à 40 ans maxi, par contre 3 myions à 50 faut avoir envie de continuer à bosser autant pendant aussi longtemps, et savoir quoi faire ensuite de tout ce POGNON

100k à 30 ans.
400k à 35 ans.
1M€ à 40 ans.
3M€ à 50 ans.

 
En comptant la RP fini de payer sans crédit c'est ça ?

Crédit terminé ou pas ne change rien à ton patrimoine net.

Le patrimoine c'est net pas brut.
Le crédit n'y change rien à l'instant t.

Puisqu'il est l'heure des bilans YTD, voici le mien!  
 
https://i.ibb.co/fp3JYhd/Screenshot [...] -35-57.png
 
https://i.ibb.co/TWBG64q/Screenshot [...] -36-59.png
 
À noter:
- Ne sont pas inclus 130k de cash pour apport immo à venir sous peu, provision impots et épargne de précaution.
- Suis sorti du stock de ma COGIP mi mars, au plus bas du cours (ET de l'USD), par manque de   . Je suis re-rentré en mai, au milieu de l'énorme remontada (le titre a fait x2). Bilan plutôt mitigé puisque j'ai quand même pu en tirer +100k de PV et retrouver le niveau pré-crise, mais c'est 80k de moins que si j'avais suivi mon plan de vente hebdomadaire sur 3 mois établi avant la crise. Bref, au jeu du market timing tu gagne et tu perds, et j'y réflechirai plutôt deux fois à l'avenir...    
- Posage de deux louches sur ETF sectoriel cloud computing, qui est une conviction personnelle forte. Les methodologies et compositions sont pas les mêmes donc j'ai décider de prendre les deux. Merci LooKooM pour la référence! Je met ça en bac à sable.
 

Crédit terminé ou pas ne change rien à ton patrimoine net.

 
OK donc le million+ est très easy donc. J'y suis facilement mais il me reste 20 piges de chrome
De mon point de vue ça change tout mais bon.

 
En comptant la RP fini de payer sans crédit c'est ça ?

 
OK donc le million+ est très easy donc. J'y suis facilement mais il me reste 20 piges de chrome
De mon point de vue ça change tout mais bon.

S'il te reste encore 20 ans de crédit tu dois être loin du myon.