Je pense que le fonctionnement des obligations a déjà été expliqué à plusieurs reprises. Mais aller je vais essayer d'expliquer le principal

Et les coupons alors ?

Parc plus qualitatif, donc meilleure revalorisation de la part sur le long terme ?
Les actifs de Corum me font peur

Idem pas compris le concept, même le rendement annoncé est inférieur aux deux autres.
Donc moins bon produit, moins de rendement potentiel, alors que les autres sont encore ouverts,pourquoi investir dedans ?

 
Je pense que le fonctionnement des obligations a déjà été expliqué à plusieurs reprises. Mais aller je vais essayer d'expliquer le principal, ou tout du moins ma compréhension actuelle (les experts, n'hésitez pas à me corriger ).
 
Une obligation c'est un prêt, qui paye des coupons à interval régulier et qui est remboursé à maturité. Il y a deux caractéristiques qui pilotent le rendement et le risque associé:

• Sa probabilité de défaut. Est ce que l'entreprise risque de ne pas payer? Dans les cas où elle ferait défaut, quel % de la valeur de l'obligation penses tu récupérer ? Pour évaluer le risque de défaut on a les notations (de AAA à C chez S&P par ex). Une obligation mal notée payera des coupons plus cher pour compenser le risque supplémentaire.  
• Le second et le risque de taux, lié à la durée jusqu'à maturité de l'obligation. Mettons que si la maintenant tu achètes une obligation qui paye 2% de coupons pendant 10ans. Si demain on peut acheter la même obligation mais avec un taux à 1%, la tienne vaudra plus cher (proportionnellement à la durée restante) car délivrant un meilleur rendement pour le même risque de défaut. Inversement si les taux montent, ton obligations vaudra moins cher. Généralement, ce risque est aussi récompensé. C'est ce qu'on appelle une yield curve positive (aka les obligations à courte durée payent moins de coupons que celles à longue durée).

Maintenant, le contexte de taux des banques centrales est important à prendre en compte. Ces banques centrale prêtent / laissent les banques déposer de l'argent avec un certain taux. Ce taux est répercuté directement sur les taux interbancaires a très faible maturité (overnight/1 mois) et correspondent au "risk free" Taux. Ce taux sert de plancher, et les obligations que tu prends auront un taux plus élevé pour compenser leur prime de risque.
 
Maintenant la différence entre l'IG et le HY c'est que:

• L'IG (investment grade) correspond aux notations élevées (BBB ou +). La prime de risque est donc faible vis a vis de taux de défaut, et la valeur du coupon n'est que un peu supérieure au risk free. Si tu le prends avec des durées élevés, tu t'exposes aux risques de taux. Mais comme ce risque est aussi négativement corrélé avec le marché actions, c'est diversifiant (quand une crise pète, les banques centrales baissent les taux, et les vielles obligations vallent donc plus chers)
• A l'inverse l'HY (high yield ou junk bond) correspond aux notations faibles (BB ou -). La prime de risque lié au taux de défaut est bien plus importante. Par contre la maturité est courte, et donc peu sujet au risque de taux. Dans l'ensemble ce type d'obligations se comporte à la fois comme des actions et des obligations. Lors de correction lègere du marché d'actions, le marché HY va bien tenir (type fin 2018) et offrir une très bonne diversification. Lors de retournement plus importants, les défauts exploseront, et le comportement se rapprochera des actions.

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Tout à fait, cash (fond€, PEL,...) + ETF world c'est la base et pas que pour les noobs.
 
Ton ami en question a probablement raison de son point de vue. Car il vit a l'étranger, et gagne sa vie, consome et épargne dans une autre devise ou les taux sont probablement plus intéressants.
(Btw, je ne sais pas pourquoi mais ton lien ne marche pas chez moi)

Édit: l'ETF dont tu parles (VEFI) correspond a du global Aggregate (government and corporate IG) hedgé en AUD. C'est une très bonne solution pour ton ami, mais a peut d'intérêt pour toi car t'exposerait au risque de la paire AUD/EUR. L'équivalent hedgé en EUR aurait un rendement plus faible.
 
Toi en tant qu'investisseur européen tu ne peux pas y couper. Les taux interbancaires euro sont a -0.4%, l'IG rapporte environ 0.5% de mémoire quand le cash rapporte encore 2% env.
Si tu achètes des obligations du pays de ton ami, tu t'exposes au risque en devise (très important d'ailleurs sur un pays asiatique, avec des paires qui peuvent faire le yoyo). Soit tu gardes ce risque en devise et la volatilité explose. Soit tu hedges, et là pas de miracle: tu te retrouves avec un taux équivalent à de l'IG EUR.

Bonjour   Savez-vous si Boursorama fait son prêt 0,95% sur 48 mois de manière ponctuelle seulement ?
 
Je regardais ça aujourd'hui et le taux de 0,95 n'apparaît que sur 36 mois.
 
Bref est-ce que ça vaut le coup d'attendre (les mensualités sont un peu chères pour mon petit budget sur 36 mois) ?
 
Merci

Ce qui t'importe, c'est ce que tu palpes. Si ton AV vaut 10k€, que tu demandes un rachat de 2k€, qu'il t'est versé 1997€ sur ton CC, pour ton TRI tu entres 1997, quelque soit la valeur de l'AV après rachat (PS, PFL... tu occultes).

Comprends bien que le calcul de perf qui t'intéresse se rapporte à ce que tu as mis, ce que tu as récupéré et la valeur actuelle qui travaille et te paiera, littéralement.
Après tu peux toujours te prendre la tête à vouloir anticiper les futures coupes fiscales et sociales de ton actuel afin d'estimer plus finement ton futur retour net et donc ta future perf nette réelle, mais c'est des coups d'épée dans l'eau, pas suffisamment pertinent pour s'y enfoncer.

Un des frers cité dans Le Monde, saurez-vous le reconnaître
https://www.lemonde.fr/argent/artic [...] 57007.html

Ton compte a subi un retrait de 10k, tu n'as reçu que 9.7k à cause de la fiscalité.

Le TRI a plus d’intérêt s’il reflète la perf net IMO.

 
Bonjour,
Oui à ta première question.
D'après mes recherches, ils l'ont fait au moins en février, avril et septembre l'an dernier (pendant plusieurs semaines à chaque fois).
De là à savoir quand ça pourrait revenir...
J'ai posé la question sur le topic banque car je suis dans l'attente comme toi , mais pas de réponse.
Ca peut valoir le coup d'attendre si tu veux emprunter la plus grosse somme possible.

https://mes-placements.fr/actualite [...] ts-liberte
 
Cette collecte 2019 ! Que de l'immo et SGL dans le top 15

Qui achète encore cette merde ?  

Certains se sont positionnés sur TANGRAM? Je me tâte.  

même pas Allianz Foncier

Qui achète encore cette merde ?  

C'est la meilleure UC pour s'exposer aux foncières citées de la zone euro...

Je suis également très étonné de ne pas voir Allianz Foncier !

C'est la meilleure UC pour s'exposer aux foncières citées de la zone euro...

Je pense que la réponse est là. L'individu lambda voit ça comme des actions (à raison), donc trop risqué face à de l'immo solide.

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Dites-moi, quand vous alimentez Suravenir (chez Lynxea dans mon cas), les 50% d'UC, vous prenez laquelle déjà le temps d'arbitrer vers le fond rendement après ?
Je n'arrive pas à retrouver l'info qui a tournée ici  .
Edit: je demande surtout ça par rapport aux frais d'entrée, j'ai trouvé du 0.5% mais je ne sais pas s'il y a moins

Eu, je viens de regarder tous les fonds dispo en risque 1 et 2 et tous présentent des frais d'entrée variant de 0.5% à 5%.