Reprise du message précédent :

Prends un petit   au passage  

C'est vrai que ce genre de conseil coûte cher.
Je vais négocier une compensation avec elle...    
 
 

H20 multibonds SR commence à bien stagner là, remboursé !

Mince on n'est plus qu'à 31% ytd

J'ai investi 100% fond euro général, ça marche sans frais ni contrainte.
 
je verrai à l'Arbitrage  

 
Soit comme les actions mais avec encore plus de volatilité et du levier en prime...

Pour le moment mon patrimoine de résume à :
 
PEL @2,5 25k
 
AV Linxea Spirit 15k
50% ALT2 / 25% fond € classique / 25% MSCI WORLD
 
AV Linxea Suravenir 15k
60% fond boosté / 30% MSCI WORLD / 5% H2O MB / 5% H2O ME
 
AV de 23k environ à la CE avec une renta proche de 0 qui a 15-20 ans et qui sera fermée au début de l'année
 
LA+LDD 7k
 
J'hésite à investir un peu d'immo, j'ai vu revenir les SIIC comme Allianz Foncier plusieurs fois ici. Je crois qu'il y avait eu une synthèse sur ce genre d'investissement il y a quelques mois, je me trompe ?

 
tu le vois comment la volatilité ?
car sur quantalys par exemple, la volatilité annoncée semble très faible.

On apprend des trucs tous les jours ici je pensais que les seuils de dispense de PFNL étaient pour tous les types de revenus mobiliers. J'apprends qu'il faut distinguer intérêts/dividendes. Le diable est dans les détails.

By the way ce mécanisme n'est pas du tout une usine à gaz: Il faut demander la dispense l'année PRECEDANT l'année où l'on touche les fameux intérêts ou dividendes…. super pratique

Côté immo papier les fonds de SIIC/REITS paraissent effectivement pas mal.

Concernant le fonctionnement par rapport par exemple à un OPCI:
OPCI/SCPI:
niveau 1: L'OPCI/SCPI détient les immeubles (direct ou indirect, on ne va pas complexifier inutilement mais parfois les organigrammes de détention pour les OPCI sont….élaborés )
niveau 2: Le particulier investit dans l'OPCI/SCPI (direct/CTO ou AV)

Fonds de SIIC/REITs
Niveau 1: La SIIC/REIT détient les immeubles
Niveau 2: Le fonds investit dans les SIIC/REITs (Allianz Foncier, Aedificandi)
Niveau 3: Le Particulier investisseur dans le fonds de SIIC/REITs (en CTO ou AV)

Avantages des fonds de SIIC/REITs:
- Diversification du risque. Gestion active du fonds qui permet de choisir les "bonnes" foncières et éviter le fameux
- Diversification géographique (a minima zone euro)
- Un fonds permet de capitaliser tranquilou alors que les SIIC/REITs détenues en direct doivent distribuer XX% de leurs résultats chaque année ce qui oblige à réinvestir activement si on souhaite capitaliser
- Frais/droits d'entrée moindres que SCPI/OPCI
- Peut être logé en AV (impossible pour des SIIC/REITs en direct)

Désavantages:
- Un niveau de détention supplémentaires par rapport à SCPI/OPCI. Couche de frais supplémentaires par rapport à l'investissement direct en SIIC/REITs via CTO (entre 1 et 1,5% par an)
- Pas certain que la perf financière de ce type de fonds soit très corrélée au marché immobilier sous-jacent… Techniquement c'est de l'immo mais en réalité la perf peut être plus liée au comportement des actions que de l'immobilier sous-jacent. Donc pas sûr que ce soit assimilable à de l'immo quand on cherche à répartir son patrimoine entre immobilier et actions.
- Question ouverte: Ce ne serait pas mieux d'investir dans un index/ETF FTSE EPRA/NAREIT Eurozone Capped (qui est le benchmark de ce type de fonds) ? Les perfs aussi bien d'Allianz qu'Aedificandi semblent TRES proches du benchmark

 
J'aimerai pas être à ta place le jour ou ça va kracher... Ils vont tous venir te demander des comptes.
ou si FDJ fait x2, tu passeras pour le looser qui a dit qu'il fallait vendre alors que "sans lui et ses conseils à la cons, on achetait le mobilhome à bray dune"
 
 
 
 
On leur dira que c'est le nouveau fonds euros
 

 
 
 
26% ytd le cw8 et sur 3 ans MB sert 30.32% annualisé contre 11.09% pour le world
 
Comme tu le dis si bien pas du tout le même univers et difficilement comparable, mais à petit dose pour limiter les risques potentiels la performance est appréciable.
 
Edit : certes avec une certaine volatilité

 
Loi qui avait été votée un 31/12, ça a été une belle surprise la 1ere année car  on ne pouvait pas y échapper  

Un collègue qui vend ses apparts pour placer en HY    
 
Il doit lire le forum en mode relucker  

 
autre solution
 

Sérieusement ?    
 
Il achète des UC sur AV ?

Non, il achète des HY. Des Citroën HY.
 

 
 

Il a expliqué un peu les raisons de cet arbitrage / sa stratégie ?

Ah d'accord maintenant c'est plus clair

Tu ne dois pas regarder au bon endroit.
YTD la volatilité est élevée sur Multibonds, beaucoup plus qu'un ETF World.
 
Le constat de Lookoom est correct sur cette période. Qui est certes trop courte pour conclure quoi que ce soit... Surtout qu'ils ont été pénalisés en Juin 2019 par le H2O gate.
Mais si ça devait se poursuivre, inévitablement on va penser que la baraka les a quittés.
 

1- Si, tu peux acheter des titres vifs de SIIC, dont le livret U, sur certaines AV (Spirica notamment je crois).

2- C'est ce que j'ai fait. Quand je vois qu'un fonds actif arrive à coller à un indice, je donne l'avantage à l'ETF, car j'estime que la probabilité que le fonds sous-performe dans le futur est un peu supérieure à celle qu'il surperforme.

Cette stratégie inédite et incompréhensible    
 
On veut en savoir plus !

il est allé au sommet BFM Patrimoine ?

cette merveille fiscale….

Pas d'imposition au niveau de la SIIC/REIT, pas d'imposition au niveau de l'AV...

Le loyer des 4 temps versé sur ton compte bancaire FREE OF TAX  

On a pas eu de VL depuis le 29. Patientons.  
 
Ah oui tu veux dire depuis septembre  

Il va ouvrir un réseau de food trucks
 

 
C'est logeable en PEA ce genre d'ETF ?
 
remarque ça aurait pas d'intérêt

Certains oui.
Par exemple Lyxor PEA FTSE EPRA/NAREIT Developed Europe UCITS ETF C-EUR ISIN FR0011869304, Ticker PMEH

 
C'est vrai.
 
Mais du coup t'as 0.5% par an de vent de face avec les FdG de l'AV, alors que sur le CTO y'a pas.
 
Par contre y'a le PFU. Sur le long terme le CTO me semble plus intéressant, mais j'ai pas fait le calcul.  
 

 
Vrais savent  

Ou le CTO en étant non imposable

EDIT : Avec pas énormément de revenus mobiliers bien entendu.

En gros : ils estime l’immo bullesque et souhaite prendre ses PV , trois de ses 7 locataires se barrent cette année...  
Puis de gros frais de corpo à venir en 2022 ( ascenseur , façade)  
 
Et dernier point il souhaite le « confort » mental  
 
Ce sera sur Av et CTO , 80% HY et 20% SCPI en « direct »

 
Non car je ne conseille jamais d'acheter ou de vendre.
Je parle des possibilités, à eux de faire leur choix.

Sinon, ôtez moi d'un doute. Les actions en direct en assurance vie, on touche bien 100% des dividendes ?

Idem

 
Oui

tyj

Bonne question
 
Mais y'a quoi comme valeurs étrangères dispos ?

Les grosses dont les Gafa je crois.

En AV les prélèvements sociaux sont dus au retrait.
Sans retrait, ca compose donc avec 0 fiscalité,  uniquement les FdG.

Sur LT, l'AV est beaucoup plus avantageuse que le CTO pour des SIIC qui crachent entre 5% et 9%.

La file de la personne IH qui achète des appartements à haut rendement sur Paris et 92 :
 
https://www.devenir-rentier.fr/t10276