De plus, comme je suis sans héritier, je m'en fous de rien transmettre. Au contraire,  j'espère donner le moins possible à mes cousins que je ne peux pas blairer.  

De plus, comme je suis sans héritier, je m'en fous de rien transmettre. Au contraire,  j'espère donner le moins possible à mes cousins que je ne peux pas blairer.  

Pour moi le salaire est devenu une chose quasiment sans importance. En effet, mon patrimoine continue d'augmenter même avec la hausse de mes dépenses. Je n'arrive pas à tout dépenser.  
 
Du coup j'ai réduis meshoraires à la Cogip. Surtout qu'on m'a filé plus de responsabilités sans aucune augmentation. J'suis pas un pigeon. à 17h je me casse pour jouer au golf.    
 
De plus, comme je suis sans héritier, je m'en fous de rien transmettre. Au contraire,  j'espère donner le moins possible à mes cousins que je ne peux pas blairer.  

Redistribution aux frers du topic  
Priorité à ceux inférieurs à 50k, mesure de justice sociale.

 
D'ici là on sera tous > 200k  

Si t'y es pas encore c'est que t'as pris du retard

Bref y a vraiment pas de quoi se plaindre en France. Par contre en Belgique le régime fiscale sur les placements est ultra-soft. 30% sur les dividendes, PV non imposables, pas d’impôts sur les revenus locatifs,...

 
Non clairement si tu peux avoir un contrat d'expat c'est encore mieux.
 
Après en tant que résident, SG paie très bien mais le coût de la vie est également très élevé ce qui a conduit une bonne partie de la population dans la misère. Dubai est bien aussi, mais ce n'est pas sans risque.

Clairement la Belgique est très gentille sur la taxation du capital (y compris succession) et éclate les classes moyennes avec l'imposition du travail (niveau cadre sup ça redevient correct car il y a assez peu de progressivité sur l'impôt et des statuts de travailleur indépendant intéressants).
 
Le bon plan c'est de commencer sa carrière en France et de migrer en Belgique vers trente ans quand:
- tu as du capital ce qui te permet de:
(1) acheter un bien immo à prix modique  
(2) profiter de l'imposition avantageuse des produits d'investissement (notamment CTO).
- les allocations familiales convergent avec celles de la France à partir du 2ème enfant (1er tu touches vraiment pas grand chose)
- tes enfants sont encore très jeunes donc parfait pour acquérir le bilinguisme
- tu te loges en Flandres, proximité Bruxelles pour bénéficier des avantages de la régionalisation (impôts et charges diverses, qualité des infrastructures, enseignement public bien meilleur)
- tu rapatries tous tes actifs et en temps voulu tu organises ta succession aux petits oignons (système des fondations, etc.)
- l'enseignement supérieur est plus efficace (moins d'obsession sur les rankings, pas d'obligations d'empiler des masters et des années de stage pour choper un bon job, pas de sup de co à 15k l'année), la taille du pays rend la mobilité des étudiants plus facile que pour les français de province
- si tu rends tes enfants bilingues tu leur offres l'option de faire ou lancer leur carrière aux Pays-Bas, qui a l'avantage d'être très anglo-saxon mais de garder le côté dolce vita de l'Europe continentale
- tu as éventuellement l'option de switcher pour une carrière de fonctionnaire européen si tu te lasses du privé.
- au final financièrement tu es moins gagnant qu'au Lux mais tu es logé dans un espace culturellement et professionnellement infiniment plus enrichissant.
- Faut juste être très très judicieux dans le choix de résidence car sinon tu finis confronté aux seul vrai soucis de la Belgique: les bouchons… (et accessoirement trouver un employeur qui te paye ton internet, deuxième point noir de la Belgique).
 
voilà, /mypubpour:

Euronext Climate Objective 50 Euro EW Decrement 5%  
(ISIN: NL0013025588)
c est un des fameux indices avec "vent de face " ?
 

Après le risque tout de même c'est que les enfants aient l'accent belge

Le présentéisme des cadres moyens est un mal français, c'est clair. Jouer au concours de celui qui va éteindre la lumière est une débilité dont on a le secret.
Après, dans certains milieux (banque d'affaires, conseil, jobs-clés dans les grands groupes) les horaires à rallonge c'est généralement le prix à payer pour faire partie du club et progresser. Résultat de la généralisation de l'accès aux études, libéralisation de l'économie, mise en concurrence, etc. C'est bien documenté et ça dépasse très largement les frontières de la France.

35h/semaine c'est pas un temps plein?

 
Dans ce cas y a pas a hésiter, il faut changer si tu peux ET surtout que tu veux.
 
Bon nombre de mes collègues Belges ne voient pas d’intérêt à travailler ailleurs. Pourquoi ? Car au final ils s'y retrouvent avec des packages d'avantages de plus de 1000€/mois (non imposable) qui servent à payer la voiture, les transports en commun, la connexion internet, le téléphone, les vêtements, la nourriture,...

 
Mais faut trouver 1M€ pour acheter une baraque 4 façades à ma connaissance (à part dans le Nord mais alors tu as toujours 1h de route).
En voiture tu es plutôt à 45 minutes, voir un peu moins si tu es bien situé (que ce soit frontière Belge ou Française).
 
D'ici 5-10 ans on aura tous l'auto-drive en mode Tesla (ou le TT) et la route n'aura plus d'importance de toute façon

Le topic immo en PLS sur mon sujet Pinel.  
Je suis allé peter un cable chez le promoteur ce matin.
J'ai escaladé chez le notaire chez qui j'ai signé qui me parle de faire jouer le garantie financière d'achèvement.
J'échange avec lui cet après-midi.
 
Sinon on me dit qu'en interne, chez eux, ils évaluent le coût du contentieux, des pénalités à payer aux clients, ou carrément des résolutions de ventes  
 

 
C'est un faux problème ça. Tu n'as pas d'obligation de leur laisser quelque chose. Donc tu fais un testament et tu lègues tout à la Fistinière => tes cousins auront rien.

Merci du tips.
Y'a pas de réserve héréditaire pour les cousins ? C'est seulement pourr les enfants ?

Ca fait 3 ans que je vis a Singapour et quasi personne ne vit dans la misere. T'as une grande partie de la population qui est "exploitee" (les maids, philippines pour la plupart, les workers BTP indiens). Comprnedre ils ont un travail penible avec de grosses horaires et faiblement payes, mais tu n'as strictement personne qui en est reduit a vivre dans la rue. On peut debatre de ce qu'est la misere (et qu'effectivement avoir un travail penible 6j/7 peu paye peut s'y apparenter) mais je voulais clairfier les choses.
 
Apres clairement le pays n'accueille pas la misere du monde entier : c'est de plus en plus dur d'avoir un visa de travail (meme pour des personnes assez diplomees/qualifiees) et quand tu en as un il a une duree de 2 ans max, est lie a ton job et si tu le perds (ton job) quelque soit la raison tu as un mois pour quitter le pays (meme si tu y resides depuis 10 ans, que tu as des enfants etc.). Devenir resident permanent est devenu tres complique depuis une dizaine d'annees.
 
Pour le cout de la vie sinon je vois souvent dire qu'il est tres eleve mais je suis pas trop d'accord, le logement est relativement cher mais les apparts sont globalement assez grands, ou en residences surequipees (grande piscine, salle de sport, bbq pit). Moi je vis en HDB (du public housing) avec ma copine, on a 60m2 dans un des quartiers les plus chers a 15 min en velo du CBD et on paye 1300€ ; globalement je trouve ca equivalent a Paris.
Avoir une voiture coute extrememnt cher (100% de taxe sur la valeur nette + faut une taxe supplementaire pour la plaque qui coute environ 50ksgd pour 10 ans) mais on s'en passe sans soucis (metro/bus/taxis vraiment pas cher (un trajet de 30 min coute moins de 10€)).
Alcool pas mal taxe aussi.
Le reste est globalement moins cher qu'a paris je trouve a qualite +- equivalente (courses, restos, diverses activitees). Mon plus gros poste de depense c'est plutot les voyages.

 
J'ai fait un peu de ménage de printemps :
 
 
ASV ING mandat équilibré => arrêt des versements
ASV Wesave => arrêt des versements
ASV Bourso mandat Dynamique => arrêt des versements
 
En automatique :
ASV Bourso mandat Equilibré => arbitré en gestion libre 100% euro exclusif + versement mensuel
PEL que je continue de faire vivre => versement mensuel
 
En manuel :
PEA Bourso => versement ETF world mensuel / trimestriel selon le montant pour optimiser les frais.
ASV Linxea Spirit => versement mensuel 50% ALT2 / 50% Aviva Oblig International
 
Pour un contrat suravenir qui tient la route, vous conseillez où ? Fortuneo ? AV.com ? MPR ? (Linxea je suis déjà client donc pas de prime )!

On pourra dire que Fink a été un early-adopter

 
Ils l'ont quand même super mal choisi ce nom. Il donne l'impression que c'est un contrat pour les 60+.

 
De mémoire ça n'a pas beaucoup d'importance. Tu as un article ici qui en parle : https://www.investmentweek.co.uk/in [...] ematically
 
Le monthly hedge est une couverture moins "parfaite" car elle est adaptée chaque mois et donc en cas de forte variation des devises tu te retrouve sur-hedgé ou sous-hedgé cependant un daily hedge résulte en un plus grand nombre de transactions ce qui augmente les frais.
 
Dans la pratique il y a peu de différences surtout que ce n'est qu'un facteur parmis tant d'autres (optimisation de la réplication, prêt des titres, frais de gestion, pays de domiciliation de l'ETF,...) -> In fine il faut regarder le tracking error et opter pour le plus faible.

c'est peu? beaucoup?
Le marché c'est entre 50 et 1000... je vois pas où est le problème de Zen

Pour moi le salaire est devenu une chose quasiment sans importance. En effet, mon patrimoine continue d'augmenter même avec la hausse de mes dépenses. Je n'arrive pas à tout dépenser.  
 
Du coup j'ai réduis meshoraires à la Cogip. Surtout qu'on m'a filé plus de responsabilités sans aucune augmentation. J'suis pas un pigeon. à 17h je me casse pour jouer au golf.    
 
De plus, comme je suis sans héritier, je m'en fous de rien transmettre. Au contraire,  j'espère donner le moins possible à mes cousins que je ne peux pas blairer.  

comme toi!
sauf que jsuis à 700ke

Du coup tu assumes ces responsabilités en réduisant tes horaires ou tu envoies chier ton chef?  

 
en fait, ca paie la banque  

Le combo / tanguysation aussi