Reprise du message précédent :

Les batères
A la question

Si on coche Autre, ça n'affiche rien.

Évidemment les autres choix c'est :
Travailler plus
Travailler plus longtemps
Payer plus

Ya pas "Baisser les pensions".

Trop tard

 
Et au boulot les jeunes.

Mécréant  
 
On ne baisse pas les pensions, jamais.
On fera s'écrouler le système plutôt que de baisser le niveau de vie des BB  
 
EDIT : la France est philosophiquement tellement à gauche qu'elle commence à virer nihiliste sur certains aspects.

Le taux réduit c'est une niche.

 
Les vieux votent trop pour que les politiques fassent ce genre de proposition. Déjà la CSG ils ont pas lâché l'affaire alors une éventuelle baisse des pensions, même si c'est juste une proposition parmi d'autres.
 
Pour ça que ce grand débat c'est du grand pipeau je trouve. C'est très orienté, Macron veut juste que les gens lui répondent ce qu'il a prévu de faire. Comme ça il pourra dire "ah mais c'est ce qui est ressorti du débat". C'est un outil pour à la fois calmer la situation et gagner de la légitimité pour les réformes qu'il ambitionne de mener.

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Ne pas confondre égalitaire et équitable.

Bonjour,
J'ai raté un truc pour la flat tax.
Exemple : pour mon PEL qui arrive à ses 12 ans, son taux sera de 2.5-PS-flat tax et non plus à ma TMI ?
Et pour les AV ? Si jamais on dépasse l'abattement, ça sera aussi flat tax et non intégration à l'IR ? Qu'en est il du PFL ?
Merci !

L'intégration à l'IR se choisit globalement sur la déclaration de revenus, d'après ce que j'ai compris.

Non lors de la demande de rachat partiel à ton courtier/assureur.

Plus maintenant.

Et quels ETFs as tu séléctionné?
toi ou lookoom une idée d'ETF world libellé en CHF en non hedgé? Ou tout simplement ça n'existe pas?  
Ou celui là est valide?  
Lyxor J.P. Morgan Multi-Factor World Index UCITS ETF - Acc
 
 
En hedgé j'ai vu  
COMSTAGE MSCI WORLD (CBMWOR)
X(IE) MSCI W (XDWL)
UBS ETF - MSCI WORLD (WRDUSA)
ISHARES MSCI WORLD MINVOL (MVOL)
ISHARES MSCI WORLD CHF HEDGED (IWDC)
 
Je ne sais pas comment choisir en fait, si quelqu'un a une idée
 
Pour DeGiro tu as que du CHF ou multi-devises? si latter, ça marche comment?

Ah ok

Qu'est devenu le frer Dje ?  
Excellent contributeur lui aussi, je ne le lis plus depuis pas mal de temps. J'ai dû louper un épisode.
Quelqu'un a de ses nouvelles ?

et flash de la Creuse etc etc.
 
Sur bourse on a retrouvé un ancien frère  

première année de dividende en hausse depuis 8 ans pour PFO2: 4.51%

est-ce que certains ici on réussi à réduire les frais d'entrée chez Afer en négociant ?

en lires turques?

Merci pour l'information ; j'ai également reçu le mail dans la journée.

Je trouve au contraire que ce n'est pas plus mal : pas besoin de choisir de fonds, pas de restrictions sur versement avec des UCs.

Parle nous plutôt de ta nouvelle vie de rentier

 
Et accessoirement comment choisir les Uc.

Je préfère prendre + de pognon quitte à avoir à choisir. Certes avec UCs

Il reste toujours l'option Aviva Multi-bonus pour booster le taux du fonds euros de 25% ou 40% en plaçant une certaines somme sur des UCs

Sauf si bug lors du transfert.

Generali l'an dernier avait publié la PB le lundi 22, Spirica le mercredi 24 et Suravenir le vendredi 26.
 
Pour le moment, personne n'est encore en retard sur le timing de l'an dernier

Il y a quelques années je n'avais pas réussi à obtenir mieux que 0.5% de frais d'entrée.
C'est un fonctionnement un peu préhistorique, il faut d'abord choisir un "conseiller" qui gérera ton contrat. Tu peux en appeler quelques un pour tenter de faire marcher la concurrence si tu n'es pas encore adhérent (et donc plus ou moins lié à ton conseiller).
 
 
Et AFER n'est pas l'assureur    C'est Aviva (sur qui pèse un risque de banqueroute à cause de l'affaire des contrats à cours connus ).

reste plus qu'à linxea à créer le contrat maison, j'ai pas prêté allégeance pour rien  

MORT de rire sur la revalorisation des retraites !
Les mecs à la retraite actuellement dans l'ordre:
-ont eu des prix immobiliers super bas
-ont eu le plein emploi
- pas de CSG ou de CRDS
- ont cotisé très peu pour leur retraite en rapport à leur revenu

Et en plus ils veulent que les retraites suivent l'inflation? Donc 2 % par an jusqu'à leur mort?

Donc en gros on va augmenter les cotisations des actifs de 2% par an?

 
Donc semaine décisive alors, everyone's waiting

 
C'est pas ce que je lis sur le site du gouvernement

Aie confiance en les frers du topic. Le gouvernement ne veut pas ton bien

https://www.service-public.fr/parti [...] its/F16140

Pour moi il n'y a plus que 2 distinctions

ouvert avant 2018 et ouvert après ..

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Dans ce cas-là pourquoi ils ne nous ont pas basculé sur un taux à 1% ? No red-face
Comme le disait frer Ash, les conditions "normales" sont déjà chiantes d'un établissement bancaire à l'autre... Ca a déjà été débattu ici, et à chaque fois c'est la merde pour convaincre ou rassurer les lurkers qui posent ce genre de questions
Donc tu as plusieurs possibilités :
- tu nous crois et basta, tu gardes ton PEL autant de temps que tu le souhaites et tu calcules si l'imposition après 12 ans est intéressante dans TON cas ;
- tu crois le site du gouvernement et tu le fermes au bout de 15 ans car tu as peur d'être hors-la-loi ;
- tu appelles ta banque et tu prends le (gros) risque qu'il te raconte de la merde et te force à fermer ton PEL "meilleur placement sécurisé de la décennie"

EDIT : "S'il a été ouvert à partir du 1er mars 2011, votre PEL est automatiquement transformé en un livret d'épargne classique à la 15e année. La banque fixe le taux de rémunération."
Donc avant 2018 oui, mais après mars 2011...

bonsoir, j'ai blindé mon livret A , j'ai la meme somme sur mon PEL a 2.5% de 2013 je crois, j'ouvre une assurance vie ou j'investis dans l'or (5k ?)
 
j'ai pas d'investissement en pierre en vue , j'aime le fait d'avoir du cash en cas de coup dur rapidement, je pensais mettre 5k cette année en krugerrand et placer le reste sur le PEL  
 
je pense ouvrir une assurance vie mais je suis toujours dubitatif sur laquelle prendre (pel a 2.5 vs assurance vie a genre 2% , vaut mieux blinder le Pel non ?)
 
je suis perdu mon compte cheque monte je sais pas quoi faire cette année, j'avais pas prevu de taper le plafond de mon livret A  
 

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Pourquoi le topic choisit plutôt MSCI Wld que FTSE Wld? ou est-ce un choix contraint?

J'ai reçu mon bulletin de salaire de janvier.
Comme prévu, je me suis fait baiser avec le PAS.
On m'a prélevé un taux supérieur à ce qui était convenu avec le fisc suite à ma déclaration du 02/01 (on ne pouvait pas modifier notre situation avant cette date).

Quelle réforme d'assistés putain.

Je lis en FP :

Or, le topic préconise actuellement (à juste titre amha) d'utiliser l'AV fonds € comme réserve de trésorerie même si le contrat a moins de 8 ans. Compte tenu (i) des frais d'entrée à 0% pour les AV BEL et (ii) du rendement super net (de frais de gestion et d'impôt) de l'AV fonds € (même < 8 ans) environ 2x supérieur au rendement des Livret A / LDDS, je suggère humblement de modifier ce paragraphe. Rédigé comme tel, le néophyte est amené à penser qu'il ne faut pas utiliser une AV de moins de 8 ans comme réserve de trésorerie.

Normal je crois que ton employeur à jusque 3 mois pour actualiser ton nouveau taux , ça sera pas automatique