Reprise du message précédent :
à propos, vous connaissez des placements monétaires revendables aussi rapidement que des actions (càd en qq secondes et non pas en étant obligé d'attendre 1 jour entier...) ?

 
 
80% d'apport pour un appart dans Paris,  t'as intérêt à manger des pates pendant 20 ans, ou viser  une chambre de bonne    
 

 
Dans 4 ans, ca sera bon.

 
sur les plus values les 12.1%

 
doit y avoir le forex, 24/24

si si, c'est le cas :
tu ne paies pas forcément les PS ni les impôts quand tu casses ton PEA en cours d'année,  
c'est dans ce cas là que les cessions du PEA s'ajoutent à celles des CTO
 
edit : http://fr.wikipedia.org/wiki/Plan_ [...] en_actions
le tableau vert du bas est assez bien fait

qqch de compatible avec un PEA  

pour ne pas payer les ps dans le cas d'une cloture avant 5 ans c est :
-en cas de décès
-transfert du domicil fiscal du titulaire a l'etranger
-rattachement à un autre foyer fiscal d'un invalide titulaire d'un pea.

il faux que je consulte JJ  
je suis en train de TOUT depenser
c'est horrible comme sensation

bon c'est pas ici le topic des feature mais joce se preocupe plus de ses sous que de ses testeurs donc je demande ici  
 

c'est vrai si tu dépasses les 25k€ entre le PEA et les CTO, en-dessous de ce seuil, le tout fonctionne comme un CTO
 
 
 

ici : http://www.cerises.net/zpea.html
 

 
ou encore ici : http://index.jdf.com/cession/cloture/plan.html
 

[quotemsg=18093147,24015,46022]
c'est vrai si tu dépasses les 25k€ entre le PEA et les CTO, en-dessous de ce seuil, le tout fonctionne comme un CTO
 
 
 
donc ce que je dis est vrai dans tout les cas

 
j'ai fais ça après avoir signé chez le notaire je connais
 

 
fut un temps, j'allais sur OSA de mon plein gré mais je reconnais que pour le commun des mortels, c'est une sanction bien vicieuse
 

Quelqu'un connait les offres de parrainage chez Binck pour un CTO et PEA?
(pour le filleul j'entends ).

c'est juste incomplet    
 

le premier seulement, j'ai lu trop vite
mais le deuxième est très clair,  
et il y a tout un tas d'autres liens dans google

le filleul gagne 100€ de transaction,  
le parrain aussi mais ne peut les utiliser qu'une fois que le filleul a utilisé ses 100€

L'argent ne sert pas qu'à consommer, avoir un grosse épargne c'est aussi avoir une certaine tranquillité d'esprit et liberté : ne pas s'inquiéter de perdre son boulot, savoir qu'on peu se payer un certain nombre de choses si on en a besoin, etc.

 
 
il est sur que si tu fais pas de plus values et ou que tu ne depasses pas le seuil de cessions, tu n es pas fiscalisé sur les plus values, j aurais du preciser  

 
Non, c'est du PPR 8,625% 2014. Avec tout les frais, ça fait un rendement supérieur à 7% net de frais.
Lafarge, le taux nominal est inférieur à 9%, tu la trouves à 9% sur le secondaire car le cours de l'obligation a baissé. En AV c'était du primaire qui était proposé (enfin, en général).

 
Ca fait trois mois que j'essaie de clore mon compte...

à la liste des exonérations de PS pour un PEA, il manquait juste la ligne
- en cas de cessions < 25k€ entre PEA et CTOs

 
Tu sais moi je dépense le mini et je suis devenu dingue *aussi*, donc bon ...

Avis à ceux qui en ont fait l'expérience ; je voudrais virer 15000 euros de mon compte direct HSBC pour les mettre sur un livret Monabanq (le livret est bien ajouté dans les comptes autorisés HSBC, lettre envoyée en fin de semaine dernière, site à jour).

Si je demande le virement lundi matin (le 13, mais c'est férié) vous pensez que ça sera sur le livret pour le 15 ? Ou alors je m'y prends demain, mais je perds 9€ d'intérêts HSBC (3 jours)

tu as égorgé le chien ?

 
?

C'est pire que tout en ce moment  
je suis obligé de faire le tour des banques pour retirer
j'ai touché le fond, si ça continue j'auraie meme plus de LEP

J'aimerais bien te répondre mais mon problème de message d'erreur n'est toujours pas résolu, donc je ne peux faire aucun virement  

"devenu dingue"

tu disais pourtant être large au départ

 
Ça donne quoi ce fameux taux personnalisé ?

Exact ... j'en connais pas mal qui ont le même raisonnement. Mais est-ce que c'est le meilleur plan en terme d'optimisation ? Je me posais la question. Si y a une bonne raclée sur les prix immo (genre division par 2 des prix) c'est clairement le bon plan.

Avec une grosse épargne en banque, on change complètement de mentalité et de quotidien. Etre proprio (de son logement pas de son crédit!) et avoir une grosse épargne c'est le top   . Et plus on est jeune dans cette situation mieux c'est.
Après trop se priver c'est pas forcément ce qu'il y a de mieux a faire ... faut quand meme profiter un max de ses premières années de célibataire, jeune et sans enfants. Il faut trouver un juste milieu.

 
et pourquoi ?

t'as des soucis avec eux ?

vu le discours de mon gestionnaire sur les rendements, c'est peut être du secondaire pour moi.

J'ai fait un courrier en février pour clore mon compte. Toutes les semaines j'envoie un mail, et même réponse "cloture en cours"...

ça part vite  
 
mariage bébé un peu de hifi une 2° voiture

je dépense

 
Secondaire + prise de bénéfices de l'assureur ET de banquier

ah, c'était toi

l'assurance et le banquier sont les mêmes, et vu que j'ai le détail (0.25% de droit d'entrée, 0.75% de frais de gestion), y a pas trop de surprise (et effectivement la diff entre les rendements officiels et ceux qu'il m'a annoncé sont minimes )

Les obligations d'etat , ca vaut le coup pour un horizon de placement 1 an?
Ma conseillere a la BNP me propose "BNP OBLI ETAT", ca a fait +9% en 2008, mais c'est quoi les perspectives pour 2009 et 2010 pour ce genre de placement?