Reprise du message précédent :

 
Quel est l'indicateur conseillé dans ce cas?
 

Le tri sur une année complète mini

Vie = mort

 
 
Pour chaque Fonds, UC, Lignes , ETF, ou uniquement par contrats (AV1 , AV2 , AV3 , PEA, PEL, LA, etc....)?
 
Ou bien global (tout confondu)?

Selon ce que tu cherches à mesurer

Au 1er janvier tu as 10k€ en portfolio qui va perdre 4k€ de sa valeur sur l’année. On est d’accord que si tu verses 5k€ en cash sur ton portefeuille (à n’importe quelle période), ton TRI n’est pas de 10%?

Le TRI prend en compte les montants de versement et leur date, pour une performance annualisée. Je l'utilise comme un indicateur de perfs par enveloppe, pas pour comparer les produits entre eux.
2018 sera la 1ère année complète de mon bilan, et j'ai un fichier avec TRI depuis l'ouverture.

EDIT : On parle bien de TRI.PAIEMENTS ou XIRR

 
 
Je l'utilise aussi , cependant, vu que je fais mon relevé 1 fois le dernier jour du mois, les dates ne correspondent pas forcement à mes versements (il peut y avoir 1  ou plusieurs versements dans le mois)
 
Du coup, les dates indiquées dans mon fichier sont et seront toujours les 30 ou 31 de chaque mois.
 
Ça ne doit pas forcement changer le % sur le long terme.

Félicitations pour ce premier cap qui en appelle d'autres  

Ca te fait quel âge pour voir si je suis dans les temps du topic?

 
Moi j'ai un onglet séparé par enveloppe significative (pas le Livret A quoi ) et j'ai les vraies dates avec un calcul du TRI et un autre du montant total versé.

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Selon que tu cherches à mesurer la perf de chaque fonds, UC, ligne, etf, ou bien la perf de chaque contrat, ou bien la perf de ton patrimoine global   chacun a son sens.
 
 

On est d'accord. Ton TRI sera de ~ -40% si tu as mis les 5k le 31/12, mais ~ -27% si tu les a mis le 01/01.
 

Moi je m'en sers principalement pour évaluer la puissance de mon PEE.
Je note chaque versement depuis le 1er et chaque retrait avec sa date respective, ainsi que la valeur actuelle. Ça me donne une idée de la puissance moyenne du truc. J'arrive à 5~6 % annualisés.

J'ai actuellement un petit peu trop de liquidités sur LA (presque 10K) et j'aimerais réduire celà à 5K
Je songeais à ouvrir une AV (j'ai déjà d'autres produits dont PEA mais pas d'AV), pour avoir de l'épargne dispo au cas où / investir sur autre chose que Europe (je vais peut-être attendre une petite consolidation indice et/ou dollar quand même).
 
J'ai besoin de vos lumières :
Si je regarde Linxea Avenir par exemple, je vois 0.6% de frais sur UC, et si je regarde une UC en particulier, je vois frais de gestion annuels max : 2%
Je payerais 0.6% à Linxea et 2% au fond qui gère l'UC ?
Vu que c'est marqué max, est-ce que c'est 2%, ou est-ce que ça peut être un peu moins ? il y a un moyen de savoir combien c'est en pratique ? Car 2.6%, c'est énorme (sur du 7% brut en 10ans, on laisse quasiment la moitié en frais, sans compter les impôts derrière)
 
Autre chose, je vois tout le monde parler du crédit bourso à 0.95%. C'est réservé aux client bourso ou pas ?

Bonjour,
 
Avez-vous des livres à conseiller qui traitent de ce type d'indicateurs (tri, van, finance d'entreprises) ?
 
Merci d'avance.

44 ans
 
Voici l'évolution sur plus de 20 ans, et la répartition actuelle :
 

Les couches de frais sont expliquées en FP. En l'occurrence ces 2 % sont les frais « internes » du fonds, ils sont reflétés dans la valeur liquidative du fonds et transparents pour toi, tu n'auras rien à payer « directement ».

Chez Linxea y a aussi 0,1% à l'achat du fonds je crois.

Sur la FP y'a marqué

 
Je n'ai pas trouvé le tracker EPRE sur DeGiro.
Sur les REIT/SIIC, j'ai trouvé quelques trucs, mais pas certain que ça soit ce dont on parle.
Vous avez des ref. de produits valables svp ?

Sur les ETF.

par contrat, perso je suis activement :
pea
cto immo
pea pme
club d'investissement.  

 
 
C'est le PROJET    
 
J'espère avant 45 ans.

   t'es bien conservé, je te croyais plus jeune que moi !

 
 
Tu n'es plus très loin du all in immo

Putain je pensais que t'avais 40 au moins  

Oui, je fais moins que mon age.    
On me le dit souvent.  

 
 
Quelques SIIC bien connues :
 
    ICADE
    UNIBAIL-RODAMCO
    KLEPIERRE
    COVIVIO (ex FONCIERE DES REGIONS)
    ALTAREA
 
Autant de foncières qui servent un rendement d’environ 6% brut en 2018 (sur la base de leurs dividendes / cours en 2018).
Soit environ 4% NET après imposition à la flat tax 30%.
 
 
Trackers immo : Amundi EPRA (indice NAREIT Developed = monde entier) ou EEA (zone euro) ou MWO (monde entier). Trackers disponibles seulement en compte-titres (Binck par exemple). Seul le tracker PMEH (Europe) est éligible PEA.

54% de mon immo, c'est ma RP.

 
 
Il est plutôt mignon !

 
   
DT    
 
On s'était vus à une kimouss Lille aux alentours de 2010 non ?

 
Yop, j'ai regardé Amundi EPRA. L'évolution est pas dingue. Le tracker nous file des dividendes aussi?
il y a-t-il une vraie plus-value à diversifier sur de l'immo, contre un ETF World classique?
 

C'est bien ce que je dis, tu faisais 32 à l'époque.

 
 
C'est bien la 1ère fois qu'on me dit ça, on m'a toujours dit que je fais 5 ans de moins  
 
A l'époque où on s'est vus, on me prenait pour un gamin de moins de 20 ans.
 
Tu me confonds probablement avec un autre

Non non t'inquiète, je me rappelle très bien de toi et du fait que tu ne payais pas de logement grâce à ton métier

 
 
Alors tu as une très mauvaise perception
 
J'ai ma photo dans le trombi HFR (date d'1 an, j'avais 34 ans), tu me diras si tu trouves que je fais plus de 40 ans.

Merci pour ta transparence!
Tu t'appuies sur de gros revenus ou sur un changement significatif car ta courbe explose en 2010 2011?

Tu vises combien de revenus mensuels pour arrêter ?

C'est la coupe de cheveux je crois. Tu devais les avoir très courts à l'époque.

 
 
La RP payée + 2k€ par mois pour ma pomme.
Ou alors 3k€ par mois si location.
 
A voir selon l'évolution de la vie et des charges (enfants ?)
 
 
 
 

Des enfants?

Revente de parts dans une Start Up.
Revenus du couple "normaux" : 6000 € net pas mois environ.

  pour le fait de répéter régulièrement les mêmes informations. Mes félicitations.

Ça change "bah retourne voir il y a 10ans,javais fait ma présentation" ou "c'est personnel"