Reprise du message précédent :

 
Cet ETF a eu une performance très décevante ces dernières années, pénalisé notamment par les foncières britanniques et la livre. Certaines SIICs au Benelux ont été très mauvaises aussi.
 
Je conseille de bien choisir celles que l'on veut posséder en direct ou de s'intéresser à l'UC Allianz Foncier qui a bien mieux performé.
A voir aussi les VNQ et VNQI que j'aime bien.
 
Sinon, je suis à 400% de PV sur Argan, hors dividendes

 
C'est marrant parce que moi, je n'ai JAMAIS eu de véritable problème avec Bourso (hors très rares indisponibilités de telle ou telle section dues aux très naturelles et indispensables opérations de maintenance).
Et je le dis en n'étant pas un inconditionnel fanboy de Bourso : je soutiens aussi Fortu, par exemple.
 
Comme quoi, il y a vraiment des chats noirs.

 
Moi je l'ai ouvert début janvier, à l'ATH quoi  

Ca va remonter avant le vrai krach tkt

Quelqu'un sait ou trouver la liste des fonds 0% "partenaires" éligibles PEA-PME chez Fortunéo ?  
 
Éventuellement quelques noms de fonds "éprouvés" pour un investissement long terme sur PEA-PME  ?

De toute façon, à -0,5% tu as déjà revendu dans la panique.

Pour les enfants oui (3k investi pour le 1er, 1k pour no2)

Et 25% de mon patrimoine hors immo. Après c'est un titre très particulier pour lequel j'ai un affect démesuré.

C'est ma STRATÉGIE   mais je ne la recommande pas forcément à tous. Après pour linstant (a voir avec le recul), cest mon placement le plus performant pour l'instant...

J'avais quelques clients comme ca qui faisaient une fixette sur UN titre. Aucun probleme pour pas mal de situations, en revanche ca s'est mal fini en l'occurrence pour deux familles, l'une tres exposee sur Engie "groupe etatique, ca peut pas couler, gros dividendes...", l'autre sur VW "c'est allemand (?), c'est global, c'est tres bien gere"

AI pour moi n'est pas plus protege a des erreurs strategiques de type Engie ou a des risques de fraude industrielle/comptable de type VW... ou encore a des accidents industriels de type BP. Pour tes enfants ce sont de petites sommes sans vrais enjeux mais pour toi, 25% de ton patrimoine financier, c'est violent Tant que tu es conscient du risque, tout roule...!

Pour la peine, la diversification prend en effet un méchant coup dans les dents.

A mais on est d accord hein, c'est mal. J'essaye de me diversifier. Mais c'est très très dur   .

Hello,
Je viens de profiter de la belle offre sur Linxea avenir, encore 3 AV à ouvrir et je suis hfr compliant !
 
Que pensez vous des grosses entités qui shortent le marché européen et pas mal d'entreprises françaises,il vaut mieux patienter avant d'entrer sur des positions avec mon PEA ? J'aimerais commencer à poser chaque mois sur des indices cac 40
 
Merci pour vos réponses

 
Sur ces deux catégories, si on ne raisonne pas en flux de trésorerie, ils auront économisé 1 an d’IR sur l’ensemble d’une vie (+/- 50 ans) et ce gain se matérialise au moment où ils deviennent non-imposable (ou mort).
 
Ça pisse pas super loin en terme de gain    
Et comme beaucoup pensent payer des impôts jusqu’à leur mort, le raisonnement en terme de flux de trésorerie est pas « bête » amha.
 
 
 
1 an de dépenses (hors IR, prélèvement à la source, tu peux le supprimer de ton calcul, tu n’auras pas à sortir d’IR à l’avenir).
Considérant le fonds € de Boursorama comme immédiatement disponible. En dehors du fonds €, juste un LDD rempli.
 

 
Ah les coups de coeur ! Ca me rappelle l'introduction en bourse de google. A l'époque ou n' il n'était ni habituel ni facile pour le grand public d'investir hors de France, un ami croyait dur comme fer au petit google et voulait tout investir dessus; il a donc tanné son conseillé banque en dur pour acheter des actions. En vain, puisqu'il l'a envoyé balader "trop compliqué, c'est pas possible", "même si on arrive à passer l'ordre il ne sera probablement pas exécuté" (sic)   .

Les joies des banques en dur  

99% pour l'instant.
Pourquoi ?
L'achat de la RP est prévue pour cette année, de même que la volonté d'avoir une descendance, de ce fait nous préférons ne pas prendre de risque.
Par contre une fois que le PEL est vidée et le reste, je ne pense pas exceder 15k en disponibilité immédiate, d'autant plus que ma femme prévois de garder 30k en cas de coup dur.
 
Je pense donc de plus en plus blindé une AV en fonds euros, pour la garantie du capital, et ouvrir une seconde en GP, mais plus offenssive.
 
A mon sens la notation d'épargne disponible de suite dépend beaucoup de son mode de vie, du risque à perdre son job / en trouver un autre, etc
 
Tout simplement un gars qui habite dans une petite ville, Epinal, par exemple, qui va bosser en vélo et qui possède son appart avec une mensualité de remboursement faible peut être en mesure de ne garder que 5k sur un LA.

Moi je suis sur un DCA "timé".

Je pose 500 par mois sur le PEA mais pour garder un aspect ludique, je time le marché en rentrant quand je le souhaite dans le mois. Seule règle : poser entre le 1 et le 31, après libre à moi de jouer au trader  
Ça change rien, ou presque, c'est juste histoire de s'amuser un peu.
Et puis quand viendra la grande dépression j'augmenterai la taille du DCA par des arbitrages

J'ai pas beaucoup entendu parler ici des positions vendeuses de gros hedge fund, pourtant je l'ai entendu ailleurs en effet. La question m'intéresse aussi.
En gros s'ils se plantent ils vont prendre le bouillon non?

Pas de market timing en faisant du DCA.

Des indices CAC 40 ? Je n'en connais qu'un

Mouai, celui qui habite à Épinal aura plus de mal à retrouver un job par exemple. Et s'il a acheté une grosse baraque il l'aura quand même payée genre 200k avec des mensualités à 800 euros par exemple.

Enfin bref, après il y a le topic "combien faut-il par mois pour vivre convenablement?"  

En revanche pour refourguer de l'eurotunnel ou Natixis à la pelle, pas de problème.
Ce sont des pros quisyconnaissent.

Ca parle de la fin du Pinel dans les medias, tremblez

+1
On parle à longueur du topic de diversification alors le ALL IN sur 1 titre vif ...
Après les sommes sont marginales pour les enfants donc il y a pas péril dans la demeure si un problème arrive mais jamais je ne ferais ça pour une part importante de mon patrimoine.
Certes, ça peut très bien se finir et être le roi de la tablée lors du noël familial ... mais vu les risques ...
 

Suffit de voir comment Duflot a été accueillie quand elle a voulu calmer l'immo défiscalisé
Les Français ont du béton dans les veines ...

 
Tiens en parlant du prélèvement à la source, je quitte ma boîte cette année et je toucherai des indemnités de CP sympathiques (plus d'un an de CP cumulés non pris à N et N+1)  
 
C'est considéré comme étant des revenus exceptionnels ?
Si ça peut passer dans l'année blanche, je ne dirais pas non
 
J'ai lu les deux au gré de mes recherches    

 
   
Laisse les de coté pour ton futur rattrapage  

 
c'est ce que je comptais faire.
 
Sur un malentendu...

 
Sinon c'est pas un revenu exceptionnel car si tu vas à pole emploi, ça rentrera dans ton délai de carence.  
Comme dit plus haut ça passera pas transparent dans l'année blanche car on parle pas d'une hausse annuel de 500€ - 1000€ par rapport à l'année N-1.

La liste des "revenus exceptionnels" reste relativement floue pour éviter l'optimisation ... et permettre les contrôles fiscaux en masse au bon vouloir du contrôleur.
Vu que rien est clair, personne viendra contester.

AST Boursorama validée.
Je vais remplir mon LDD avec vu qu’il ne faut pas les investir sur le marché jeu.
 

 
j'ai dû mal à croire que vous allez passer de 99% à moins de 80% de dispo (en considérant le fond euro comme totalement dispo).
une fois la maison achetée, les enfants seront votre "caution épargne 99% dispo" en ainsi de suite    
 
mais ca n'est pas mal, c'est juste pas très rentable et au moins vous dormez bien la nuit    

 
 
Bah si pour:
 

 
Dès 2019, ils vont profiter du PAS. Ils vont payer en 2019 nettement moins d'IR que si le système actuel avait perduré.
 
Pour ceux qui partent à la retraite en 2019, le gain se fera en 2020 etc etc
 
Pour ceux à qui il reste 30 ans à travailler, je suis d'accord que le montant est plutôt anecdotique rapporté à la durée, il n’empêche que l'année suivant leur départ à la retraite ça restera un gain par rapport au système actuel.

J'avais calé ma date de changement de job tout début 2017 en prévision de l'impôt à la source en 2018, et bien sûr ça n'a pas fonctionné.
Je ne compterais pas trop dessus à ta place

Toute façon pour ceux là, ils vont bosser jusqu'à la mort pour avoir la retraite, hors capitalisation par l'épargne, donc problem solved. (Je suis dans cette équipe là, auto-dérision/réalisme donc )

Tellement de vérité dans ce post....
 
   
 
Les BB vont commencer à canner vers 2040, d'ici-là le système de retraite a le temps de s'effondrer 3 fois sous son propre poids (sans même parler des dépenses liées à la dépendance, tiens).

Question encore stupide, mais pour comprendre comment tout ça marche.
 
Comment se fait-ce que depuis 48h les gros indices européens montent et les américains également (et ils montent bien même eux, il y en a près de 60% dans le MSCI world si je pige bien) et qu'un World perde autant ce matin à l'ouverture ?
 
Si je regarde la composition pour essayer de comprendre, un world c'est 95% de grandes capitalisations, donc entreprises qui composent ces indices non ? (s&p500, nasdaq, cac, dax, stoxx, ...)
 
Dans ma petite tête, je me dis que le world devrait suivre, or non. Donc dans ma petite tête je me dis que je raisonne mal. Et où du coup ?
 
EDIT: si y'a des motivés pour expliquer, mots simples s'il vous plait !

C'est pas Kurto qui avait fait une semaine spéciale ETF récemment ?
 
Filtre sur son pseudo ou le mien, il avait répondu peu ou prou à la même question.

Autre indice, si ton MSCI World n'est pas hedgé : https://www.xe.com/currencycharts/? [...] UR&view=1W

Je vais regarder, merci.

J'y avais pensé, mais je ne pensais pas que ça pouvait faire une telle différence (si c'est la seule explication ou du moins la principale).

oui aussi du mal à imaginer changer comme ça de nature....
 
cette épargne de précaution c'est pour beaucoup surtout le coussin psychologique nécessaire, aucunement "la somme objectivement nécessaire"

oui enfin ceux qui partent maintenant disaient la même chose depuis 30 ans... alors bon...

Et pourtant, nous prévoyons de garder, à nous deux, 50k en liquidité, une fois l'achat de la maison.
Le "surplus" ne sera pas nécessaire, en tout cas pas sous une semaine, même en cas de gros pépin ( voiture hs, chomage, grosse dépense pour la santé, cadeau, etc).

Le coussin psychologique est clairement d'avoir au moins 30k de dispo en liquidité, de son côté et du mien.
Le seul critique est d'avoir 10k en liquidité.

Pour le reste, placé sur une AV / des AV, c'est du bonus, dans le sens ou l'argent n'as pas encore vocation à être utilisé.

En passant, un article intéressant, qui mets en avant une comparaison de rentrée sur le marché en un seul coup vs progressivement :
http://www.epargnant30.fr/les-risq [...] puis-1970/

et le dividende n'est pas foufou non plus.