+1000 j'ai eu le même biais ! Je ne veux pas jouer le vieux qui a déjà tout vécu mais ça me fait marrer de me voir il y a 10 ans (OK alerte prétérition )... sauf que depuis j'ai eu l'expérience d'une bonne vingtaine d'amis ou connaissances aux States qui à un moment qui ont accumulé des soucis.  
 
Mais il y a une conclusion claire et qui est pile dans le topic donc pas HS. Si tu veux faire un max de POGNON dans la lïïfe. Dans tes premières années de carrière et sans enfants, ben faut les faire aux States (ou pays équivalents). A partir du 2ème enfant, tu reviens en Europe sauf si tu fais vraiment parti des 1 % (et pas des 10 % même pas suffisant).
 
Dans la majorité des États américains (sauf la Nouvelle-Angleterre qui est assez proche du système européen), à chaque gamin, tu paies l'équivalent de sécu ou de mutuelle mensuellement. Je parle même pas des frais de garde, des baby-sitters à 20 $ de l'heure, etc. Dans la majorité des pays européens, au niveau santé, c'est gratos chaque mois ou marginal (au niveau santé hein, les frais de garde c'est pas gratos... mais ça reste ultra-raisonnable par rapport aux States). C'est bien pour cette raison que l'état de santé des enfants dès que tu es en bousie ricaine est catastrophique...
 
Enfin bon c'est ri-go-lo de lire l'enthousiasme des padawans sur une fenêtre temporelle aussi petite    

 
 
On se nourrit de nos différences frer.
De son côté elle me fait aimer la bouffe jap et le design

Il faudrait faire rattrapper les années de cotisations à la Sécu (avec majo) aux expats qui reviennent profiter du système de santé français dès qu'ils sont vieux et/ou ont des gosses en fait.

On peut comprendre ce point de vue.... mais comment définir celui qui "profite" par rapport à celui ayant une opportunité de travail dans ce pays là à cet âge là?
 
Pourquoi pénaliser le fronssais qui rentre au bercail et pas le brésilien qui débarque pour un job,  avec sa femme enceinte de jumeaux?
Devra-t-on rembourser celui ayant beaucoup cotisé en fronsse pendant 30 ans de vie active qui justement s'expatrie à 50ans et reste dans son nouveau pays et y finit ses jours?

StephaneF est parti pour un plus jeune

StephaneF est parti pour un plus jeune

On peut comprendre ce point de vue.... mais comment définir celui qui "profite" par rapport à celui ayant une opportunité de travail dans ce pays là à cet âge là?
 
Pourquoi pénaliser le fronssais qui rentre au bercail et pas le brésilien qui débarque pour un job,  avec sa femme enceinte de jumeaux?
Devra-t-on rembourser celui ayant beaucoup cotisé en fronsse pendant 30 ans de vie active qui justement s'expatrie à 50ans et reste dans son nouveau pays et y finit ses jours?

 
En gros Nico a quitté sa femme en y laissant quelques plumes, et a refait sa vie rapidos avec une Japonaise qui veut ouvrir un compte commun fortuneo  

 
On fait payer tout le monde (ceux qui arrivent, ceux qui partent, profiteur ou pas).
 
Ce qui permet de faire baisser le taux de PO pour tout le monde, et en particulier ceux qui restent.

 
En gros Nico a quitté sa femme en y laissant quelques plumes, et a refait sa vie rapidos avec une Japonaise qui veut ouvrir un compte commun fortuneo  

tu lui forces pas à remplacer l'udon par les coquillettes, bien.
alors si elle veut un compte courant à 6 zeros, pourquoi pas?

 
 
Elle ne m'a jamais parlé d'udon.
Elle adore la bouffe française.
Si elle est en France, c'est pour la culture française et sa gastronomie en fait partie.
 
Elle fait ce qu'elle veut et elle est très contente d'enfin gérer sa vie et ne plus subir.
Bref, tu me semble juger hâtivement.

Bref, tu me semble juger hâtivement.

HS : Bouffe japonaise > bouffe française , à tout point de vue.

Il faudrait faire rattrapper les années de cotisations à la Sécu (avec majo) aux expats qui reviennent profiter du système de santé français dès qu'ils sont vieux et/ou ont des gosses en fait.

Du coup pour être cohérent il faudrait que les immigrés ne paient pas d'impôts, car ils n'ont pas à "rembourser" leur éducation en France, et toutes les aides que leurs parents n'ont pas reçu n'habitant pas en France.

 
Et de voiture
 
L'une suçait trop, l'autre pas assez    
 
pardon toussa

donc une taxe d'entrée et une taxe de sortie?
Donc le mec étranger  25-35 ans sans enfants viendra jamais faire ses 5 années en France car il voudra pas payer cette taxe et se faire couilloner 3 fois?
Le gars qui à l'étranger a encore + cotisé sans recevoir (en bonne santé, sans enfants, en scandinavie par exemple) que s'il était resté en France, quand il revient il paye cette taxe alors qu'on devrait au contraire le rembourser?

 
 
Bref, tu me sembles juger hâtivement.

Tu n'as rien compris    
L'égalité c'est quand les autres paient plus. Pas moins

 
Pour le coup ça commence à devenir HS mais je n'ai jamais parlé de taxe de sortie (je dis juste "pas de remboursement pour ceux qui partent" ).  
 
Il s'agirait juste de rattrapper en partie ce qu'un gars aurait cotisé en France avec des revenus moyens en tenant compte du nombre de personnes à charge qui arrivent. Pour un 25 ans sans enfants, ce serait rien du tout. Pour un sexagénaire qui arrive juste pour toucher le minimum vieillesse et soigner son arthrose gratuitement en revanche...

Salut camarade,

Tu me sembles avoir compris l'idée  

Pour ton épargne LT : PEL pour le sûr et PEA pour le risqué en trackers.

Pour la dose de risqué, à toi de voir. Mais commence petit : d'abord 5% de ton patrimoine et tu montes progressivement à ta cible en DCA. Ta cible sera peut-être 10% ? 20 % ? 50% ? Tu verras en conduite et à moduler selon ton tempérament et horizon de placement. 50% ça fait beaucoup je trouve pour horizon 5 ans.

Et prends date sur 2 bonnes AV. Sur Linxea Avenir, tu auras le tracker World hedgé.

mais celui qui vient de Stockholm et aurait donc moins payé que le reste à charge FR, on fait quoi? Celui là on le rembourse? on lui file une prime? on le taxe aussi?

 
Merci pour ta réponse
 
J'ai compris l'histoire du DCA oui. Je ne vais prendre qu'un tracker world pour l'instant je pense. J'ai cru comprendre qu'il peut être recommandé de verser sur plusieurs trackers, même s'il y a on verse déjà sur un tracker world, pour diversifier le plus possible (small caps, hedged...), mais ça me paraît pas urgent dans un premier temps ?
 
Pour le choix du courtier PEA (en ligne), au-delà des frais de courtage, par ici y'a des recommandations genre en terme d'ergonomie etc. ? Mon compte courant est chez une banque physique pour l'instant, mais j'en ai aussi un (quas-vide) chez bourso, donc foutre mon PEA chez eux m'éviterait un peu de paperasse j'imagine
 
Je vais me pencher plus en détail sur les AV (FP ftw ), faut pas que j’oublie d'en ouvrir en effet, et merci pour la recommandation.

 
Et de voiture
 
L'une suçait trop, l'autre pas assez    
 
pardon toussa

Pourquoi pénaliser le fronssais qui rentre au bercail et pas le brésilien qui débarque pour un job,  avec sa femme enceinte de jumeaux?

 
Oui mais Neymar a plus vendu plus de maillots du psg en 1 mois que Lassana Diarra en une vie tout maillot confondu. Donc avec la tva sur les maillots, le brésilien a largement dépassé ce que le français avait payé en contisation!    
 
Et puis avec  le droit du sol, les deux jumeaux à naître auront la double nationalité et donc ça peut faire deux joueurs doués techniquement pour l'équipe de France pour la coupe du monde 2040.  

Ça marche bien ça?  
 
C’est pas pollué par le placement de produits pour Wesave?