Reprise du message précédent :
Dites, je commence à me poser la question de certains fonds dispos en PEA, par exemple vaut-il mieux prendre MMC sur PEA ou un tracker CAC40 ?
 
En général, si une UC est dispo en PEA et que la VL n'est pas prohibitive, vous investissez sur le PEA ?

MMC

MMC bat l'indice 9 fois sur 10.

   
Et pas qu'un peu...

OK, en plus la VL profite de la baisse, je lance une louche sur mon PEA
J'arbitrerai ma somme en AV sur autres chose.

EDIT : Pour info c'est une OPCVM 0% chez BD.

 
Messieurs, sur les questions successorales, souvent complexes, il est opportun de se renseigner avant de conclure.
 
Là, vous avez tort.
La sœur qui claque sa donation de 100k en loyers, manucure, espadrilles Jimmy Choo et voyages n'obtiendra aucune compensation au moment de la succession.
 
Cette donation en argent, comme elle n'a pas servi à acquérir un bien durable, sera évaluée pour son montant au jour de la donation.
L'appartement en revanche, sera évalué au jour du partage (càd de la succession).
Mais la PV apportée par le frère (ex : travaux d'amélioration) ne sera pas prise en compte (la sœur n'en profitera pas, contrairement à une éventuelle hausse globale de l'immo).
 
Il s'agit de la règle par défaut.
On peut aussi en spécifier une autre dans l'acte de donation, par exemple geler la valeur d'un bien, ou prévoir x% de revalorisation par an.
 
https://business.lesechos.fr/entrep [...] -35006.php

J'avais posté la composition ici, issue d'un rapport 2014 ou 2015 que j'avais réussi à obtenir en demandant.
Mais depuis je n'ai rien trouvé, or la part d'immo peut fluctuer significativement je crois.
 
 

Ouais, enfin le XIV, c'est pas un ETF. (c'est un ETN apparemment   )
https://www.forbes.com/sites/jimcol [...] tility/2/#
Y'avait rien derrière, aucun actif. Du vent.
Un pur outil spéculatif, un genre de casino à la bitcoin. Alors ouais quand ça tombe ça fait mal, mais fallait être idiot pour ignorer le risque.
 
Pour moi ça ne discrédite pas les ETF. Même si je ne suis pas particulièrement serein sur leur comportement en cas de VRAI krach.

Je crois que tu viens de rassurer un paquet de monde... ça m'a aussi rassuré sur mes connaissances/mon ignorance (au choix) en matière de succession...

Oui, mais la hausse de l'immo est quand même prise en compte.

La plupart des sources disent le contraire.
 
La valeur d'un contrat de capitalisation prise en compte pour le calcul des droits de succession ou de donation est la valeur de rachat. (pas la valeur des versements).
 

http://www.tanguyfinances.fr/fr/co [...] -1915.html

Sanction immédiate en arbitrant.
Ma capacité d'épargne est devenue faible par rapport à mon patrimoine.

Tu peux développer quels sont les avantages concrets dans ton cas ?
 
A part la possibilité de donner la nue-propriété, je ne vois plus grand intérêt au contrat de capi.
 
Donner en gardant l'antériorité fiscale, mouais, sert pas à grand-chose. (on peut prendre date sur des contrats aux noms des enfants pour ça)

Je prends le tracker, sauf si :
- fonds qui surperforme historiquement
Et
- fonds 0%.

Sur PEA BD j'ai ainsi investi sur MMC.

Oui c'est sur que pour une donation effectuée en 1980 et un héritage en 2006 ça a pu chiffrer, mais ça reste raisonnable et logique que la hausse du prix de l'immobilier soit comptabilisé et honnêtement je m'en tamponne... la hausse de l'immobilier c'est pas un facteur sur lequel on peut influer

Quelqu'un aurait une bonne UC (idéalement dispo Spirit) sur l'Inde ? Je souhaiterais compléter ma louchette sur tracker PINR pour cette année voire jusqu'en 2019.

 
Tu es sur que tu comprends bien?
a veut dire que si tes parents ont donné 100k en 2000 à toi et à ta soeur.
Si elle (ou toi) a bu ses 100k au bar du coin et que toi (ou elle) a acheté un appart.
Au moment de la succession, disons en 2018, celui qui a acheté de l'immo va devoir dédommager l'autre du montant de la hausse.
C'est quand même très très vicieux...

 
J'ai eu ça de 2006 à 2014 :
http://www.quantalys.com/fonds/541 [...] TY_AC.aspx
 
Mais ça n'a pas l'air top aujourd'hui.

Effectivement c'est pas glop
Je vais voir si je trouve quelque chose, sinon je garderai juste la louchette PINR...

 C'est bien l'esprit de la loi. On a beau dire, je la trouve en général assez logique.
 
(à part cette histoire d'immeuble construit sur un terrain par l'usufrutier et qui appartient au nu-propriétaire, découverte récemment ici et qui semble scandaleuse )
 

Ouais, enfin beaucoup moins vicieux que ce que laissaient entendre les premières réponses
 

 
Oui mais si le bien a pris de la valeur (ou que l'immobilier baisse), il y aura une différence même si on ne prend pas en compte les travaux ?
 
Si l'enfant 1 a dépensé tout en vie quotidienne, on considère 100k. L'enfant 2 achète un bien immobilier à 100k, il fait des travaux et à la succession ça vaut 200k. Mais si on ne prend pas en compte les travaux, on estime le bien à 110k. Donc on aura 100k vs 110k en donations rapportées.
C'est comme ça que je comprend avec l'article que tu met.
 
Il y a plein de spécificités dans les donations, tu peux fixer certains paramètres, donc le mieux est de renseigner sur ce qui est possible.
 
D'autre part ne pas oublier que l'abattement fiscal sur les donations court sur une période de quinze ans, donc ne pas hésiter à donner relativement tôt pour pouvoir bénéficier de deux périodes d'abattement  

Oui, oui on a compris la même chose.
 
Les PV dues à des facteurs extérieurs avantagent tous les donataires.

Sauf si "donation partage" non ?

C'est ça.
 
La donation partage fixe la valeur au moment de l'acte.

Mon mauvais, j'avions pensé que la valeur prise en compte lors d'une donation était identique à celle prise en compte par l'ISF.
Bref, il perd encore un peu de son intérêt face à une AV ... m'enfin, l'AV perd aussi pas mal de son intérêt quand on dépasse la barre des 150k€ par bénéficiaire.
On verra peut être le retour de l'ISF dans quelques années après avoir mis des décennies à le supprimer

Si un Méluche devait passer, je le vois mal en effet ne PAS réinstaurer l'ISF.

L'épargne sera interdite  

il faudra la répartir !
 
 

Haircut total au dessus de 10k€.
HFR en PLS.
Vainqueur par Fatality de Josiane avec son tas de briques et son livret A.

C'est le grand flip de mon cercle familial ça, de piquer direct sur les comptes

Adieu les chances d'acheter de l'immo lorsqu'un apport est exigé dans ce cas. Ça serait ridicule.

C'est la gauche

fortu, la transparence avant tout
 
"Vous nous avez contactés afin d'obtenir des informations concernant les performances de nos mandats de gestion et nous vous en remercions.
 
Les performances de nos 3 mandats sous gestion seront connus courant février 2018."

Quand vous parlez de MMC, vous parlez bien de Moneta Multicaps C ?  
 
http://www.boursorama.com/bourse/o [...] =MP-807288
 
Sinon, pour les SCPI, pour beaucoup d'entre elles on n'a pas la perf 2017... A noter que Rivoli Avenir Patrimoine est passée sous les 4%... Sinon, il y en a qui ont du Pierval Santé ici?

Faut voir s'ils fournissent aussi une courbe pour voir comment le machin se comporte face à divers indices

Mais les clients peuvent déjà les calculer non ?

Oui

ah mince... et je vois que pierre plus et laffitte naviguent aussi dans ces eux là... ça commence à faire cher la prime de risque par rapport à Sécurité Pierre €

oui et Fortu n'est pas client c'est vrai, juste distributeur  

Salut les riches    
 
Je pense ouvrir une seconde AV pour diversifier mon risque "assureur", je suis déjà chez Bourso Vie (donc Generali).
 
Que pensez vous de l'AV fortuneo avec Suravenir comme assureur ? Les performances des fonds € sont honorables, les UC disponibles suffisantes pour moi.
Bémol : la scission avec crédit mutuel de Arkea pourrait affaiblir la solvabilité de l'assureur, néanmoins tant que je n'ai pas atteint les 70k€ chez eux je n'ai pas de risque sur mes avoirs (en théorie ).
 
Avez vous des avis ou d'autres idées ?
 
merci  

Linxea spirit