Reprise du message précédent :
 
Tu repasses en liquide par exemple (après ouai, t'auras pas les 2% du fonds €).

Les enveloppes rendent les arbitrages pénibles mais c'est idem. Perso j'ai toujours des actions en AV ou je fais mes arbitrages, mon PEA et CTO c'est davantage du fonds de cuve

Franchement on dit tous la même chose, simplement je visualise ça avec un cap de % actions/hy autour duquel je navigue de façon disciplinée.

Le truc du louchage/écrémage c'est que trop de gens le fonds sur UN seul fonds/tracker et regardent rarement leur allocation d'ensemble.

Après avoir du éduquer des clients et des membres de ma famille j'ai eu de meilleur résultat avec une approche cap long terme et épargne mécanique plutôt que du louchage/écrémage piloté par un % de gain/perte qui les encourageaient à regarder beaucoup trop souvent leur portefeuille et au final se stresser 10x plus. Pour toi qui a un mental éprouvé ça ne fait pas de différence mais pour l'épargnant encore un peu novice je pense que si

La technique des 2 PEA résout le problème.
 
Ou alors mettre 25% des fonds sur une AV, et écrémer en priorité dessus.

Comment?

C'est exactement ça.  

T'as un PEA ou tu louches.
Et l'autre de plus de 8 ans (celui de ta femme) ou tu écrèmes et tu retires l'argent à mesure. Comme ça le POGNON ne dort pas à 0%.

Ok je vois.

Salut,
 
Je préviens, je n'ai aucune connaissance dans le domaine.
 
Ces deux dernières années j'ai eu deux participations que j'ai choisi de placer (Natixis).
La première année ça a été sur un compte courant bloqué, c'était rentable.
La deuxième année j'ai placé en Impact ISR Rendement Solidaire. Comme par hasard au moment où la valeur de part était haute...
En octobre ce qui était sur mon CCB est passé en ISR Monétaire.
 
J'ai revérifié ce qu'il en était dernièrement, et j'ai perdu 2.5% de ma première participation alors que l'ISR Monétaire a très peu bougé.
Je remarque qu'il me manque 1.5 parts par rapport au mois d'octobre.
Même constat pour ma deuxième participation (dans une moindre mesure).
 
Leur site est à chier, y'a très peu de détails.
C'est normal les parts qui disparaissent ?
Sinon si je regarde les plus-value et moins-value latentes, je ne comprends pas ce qu'il prend comme montant de référence (en tout cas ce n'est pas le montant placé).

Mais j'applique plutôt la technique des 25% en AV.
 
Et quand y'a plus rien, à force d'écrémer, je liquide le premier PEA, et je bascule sur l'autre ouvert il y a plus de 5 ans. En repartant avec 25% sur AV.

Probablement le prélèvement des frais de gestion. T'es plus dans la boite ?

Bah si justement.
J'avoue que l'année dernière je n'ai pas fait attention, je n'avais pas mes identifiants pour accéder à l'espace en ligne et je ne recevais pas de courrier.
Et sur le site on n'a aucun récap, le seul historique qu'il y a c'est les investissements et arbitrages...

Souvent les FG sont gratuits quand t'es dans la boite. Mais pas toujours.

A combien de % écrème t'on?
 
+2% ? +5%? +10%?

Je vais appeler, ça sera plus simple...

Et avec du PEA-PME ça t'en fait 4

On écrème pas, ça tue la perf.

 
C'est la qu'on n'a pas le même point de vue
Sans parler d'ecremage à +x% rééquilibrer son budget de risque régulièrement est très sain.
Sinon, en laissant filer, on se retrouve avec une volatilité lors des baisses de marchés qui est trop anxiogène.

Rééquilibrage global pour coller à la part risquée qu'on s'est fixée, oui, on est d'accord. Écrémer n'importe quelle UC qui fait +10 %, en revanche, bof.
 
Mon avis. :-)
 
(D'ailleurs, mon allocation est encore une « construction en cours » mais je n'ai pas l'impression que j'aurai besoin à terme de rééquilibrer plus d'une fois par an, voire moins. On verra.)

J'ai pas. Inutile.

 
tu sais pourquoi ? oui, ils sont bons mais techniquement en terme de produits...

Ils sont excellents. Après au départ le fonds était tout petit. Mais même aujourd'hui, ils superforment.

Tu n'as pas d'actions éligibles PEA-PME ?
C'est dommage de passer à côté de cette enveloppe qui libérerait de la place pour les autres caps dans tes deux autres PEA.

Aucune action en direct.  
Et deux PEA, ça fait déjà 200 ke. J'en suis loin.

Ça fait 300k de versements  

En vous lisant j'ai bien compris l'intérêt de rentrer progressivement sur le marché mais après ?!
Une fois que vous investissez sur un PEA en DCA sur 6 ou 12 mois sur un tracker world bous n'y touché plus avant les 8 ans ?!

A quel moment vous renforcer ?!
Vous n'ecremez jamais sur la poche espèce du coup ?!

Dans mes connaissances très limités pour moi il faut forcément faire du market timing acheter revendre souvent [:

Oui c'est vrai, merci.
 
 

On en parle juste au-dessus frer.
On rééquilibre mécaniquement pour revenir à notre budget risque, pour moi 20-22%.
Ça revient mécaniquement à alléger quand les cours ont monté et à renforcer quand les cours ont baissé.

En fait, je raisonne plus en € qu'en %. Car en % ça peut varier à cause d'un phénomène extérieur.
 
Par exemple : j'achète une bagnole ou une cuisine à 25 ke. Mon % d'actions va mécaniquement monter ! Ce qui va générer un signal d'écrémage, alors que la Bourse n'a pas forcément monté.

Quand tu parles d’allègement c'est arbirtage UC -> FDS€ ou tu modifies tes versements mensuels sur tes AV pour réduire la part d'UC et augmenter la part de sécurisé ?

 
Dividendes réinvestis?  

red face is red !  

 
Sans offense, autant ton louchage ecremage me semble fumeux (pas clair du tout quand tu louches et quand tu écrèmes, raison invoquée pour cette méthode améliorer la perf) autant le modèle de Lookoom avec un % de risque me semble clair et facile à mettre en oeuvre...  
 
Même si tu arrives probablement a des résultats similaires avec...  

Alerte CAC vert
 
Adieu les 5000 points

 
Return to "Normal" donc  

Perdu, c'était le 07/02 le "Return to normal".
La phase de désespoir est déjà passée, vers un CAC à 6000 puis 7000
ALL IN sur SHLD

C’était que le bear trap la, la bulle arrive

En lisant les posts, j'avais l'impression que c'était passé directement au despair

Trump vient même de passer le seuil à 10M$ (taxe fédérale).
Plus c'est gros, mieux ça passe.
 
Pour être rigoureux, il faut quand même rappeler que certains états des US appliquent des droits de succession avec des seuils inférieurs :
https://taxfoundation.org/does-your [...] tance-tax/

Dites, je commence à me poser la question de certains fonds dispos en PEA, par exemple vaut-il mieux prendre MMC sur PEA ou un tracker CAC40 ?
 
En général, si une UC est dispo en PEA et que la VL n'est pas prohibitive, vous investissez sur le PEA ?