Reprise du message précédent :

Le taux d'inflation officiel, ce truc calculé n'importe comment ?  

Bon, j'ai pas compris le programme de Macron
Expliquez-moi avec des mots simple sa taxation de 30% dans le cadre d'un PEA déjà ouvert

Sur Yomoni, il y a une offre de bienvenue de 200€ offerts pour 10000€ investis.
ça semble intéressant, mais c'est pas un peu contradictoire avec la méthode d'investissement DCA ?
Parce que je veux bien répartir mes investissements sur 6-12 mois, mais si c'est 10k€ à chaque fois, ça commence à faire beaucoup

Tu pourrais commencer Profil 4 et monter progressivement pour être de plus en plus investi en actions au fil des mois.

Sauf que changer de profil 4 à 5/6/7/8 c'est pas trop du DCA ça  
Mais OK

après le trading en AV, le trading de Profil investisseur  

Selon quel calcul ?

Le soft Yomoni moins efficace que celui de WeSave ?...
 

Je suis tombé là dessus
http://www.boursorama.com/actualit [...] 601034be5f

(et pas de revision du taux du livret A avant août...)

Du 19 Fevrier au 30 décembre chez Wesave.  

Ils auraient pu faire sur la même période chez tout le monde du coup...

Ils auront réussi leur coup en prenant des stats absurdes et en embrouillant tout le monde...
Pour info sur 2016 le CW8 a fait 10,66% contre 21,50% sur la période 19/02/2016 - fin décembre. On peut donc diviser par 2 les perfs de WeSave sur leur profil 100% actions pour avoir la vraie perf 2016.

 
Cette violence quand le marketing se confronte à la réalité.

Jp03 toujours au top sur la comparaison des perfs  

Ça m'énerve pas mal que ces robots mettent en avant l'opacité des frais, les rétro commissions, etc, que l'on voit chez des solutions "classiques" et puis publient des perf à la limite du malhonnête...

Quand Hamon sera passé par là, les robots feront moins les malins

WeSave j'ai mis 1k pour prendre de la prime mais je suis pas prêt d'alimenter s'ils continuent leur com' basée sur le mensonge !
Versement programmé sur Yomoni mais pas sur WeSave !

Ça veut pas dire que Yomoni est meilleur pour autant ..

 
Mais au moins ils essaient pas de t'enfumer.  

Et Nico sera bientôt hôtesse téléphonique la bas  

On peut reprocher à Yomoni qu'ils sont un peu limite sur leur indice de référence en utilisant pour la partie obgligataire les bonds EUR 1-3y...

Tout à fait, IRL je suis à +1.13%  

L'immo n'a que très rarement ete aussi abordable en France hors RP. Les stats montrées par Yomoni sont un scandales car c'est un ratio revenu/prix qui ne tient pas compte des taux.

Sur 20 ans le poids des interets a 1.5% vs. 4.5% (moyenne longue) c'est divisé par 10 quasiment. Rien a voir.

Sur l'aspect fiscal, l'AV reste interessante dans un contexte de donation et surtout... parce que tu n'es  fiscalisé qu'à la sortie. Annees apres annees, ca capitalise sans impot... rien a voir avec un CTO qui effrite a chaque arbitrage. Sachant que tu peux faire du credit en face de ton AV via avance ou autre pour ne limiter les retraits qu'aux vrais besoins structurels de l'épargne, typiquement achat immo... ca reste un avantage enorme.

Oui ils se comportent comme des CGP de province enfumeurs... changeant les benchmarks et les periodes tous les 2 mois.

Prendre comme bench le 1-3y qui... est negatif structurellement en Europe avec la BCE c'est fort. Je sais battre ce bench en gardant l'argent sur mon compte courant, a moi les 0.7 de frais

 
comme par hasard, au 9/2/2016 on était au + bas de l'année (3997)  
4223 le 19/02...
 
A cette heure, avec gamelle du jour c'est 4808 environ, soit + 13% par rapport au 19/02
 
Sur la "période WeSave", le cac a fait +15.1 (4862.31 au 30/12), donc WeSave n'a pas fait mieux
 
et le CAC a fait 4.86 sur tout 2016

Signalement à l'AMF

Je crois qu'il est temps de faire le ménage dans ces UC en FP et en ajouter quelques unes...    
 

As-tu demandé l'autorisation ?
Copieur    
 

Ton PEA ne doit pas être chez Yomoni alors...  
 

J'ai fait la demande par mail, qu'ils arrêtent de m'envoyer du courrier à chaque arbitrage. Ils m'ont répondu :
 
Nous allons adresser votre doléance à l'assureur.
Dès son retour, nous ne manquerons pas de vous tenir informé.
 
C'était au début du mois et toujours pas de réponse. Linxea quoi  
 
Mais je vous invite à en faire autant, un petit mail (gestion@linxea.com), c'est rapide et ça peut faire bouger les choses.
 

Mail reçu de Wesave à 19h30, un samedi soir    
 

Tu utilises quel outil/site pour générer ce graphique ? Stp.
 

Il est plus intéressant de verser 1000 pour avoir 100.
 

Je te déconseille de changer de profil en cours de route... A moins que tu aies réellement changé suite à un événement dans ta vie ou au fil du temps...

 
Un taulier qui ne lit pas les FP alors qu'il répète ça a longueur de journée sur son fil ..
 
OPCVM360

Empiriquement, en quoi c'est mal de ne pas tenir compte des taux ?
Attention, j'entends bien que peu de monde achète cash un bien immo, à l'évidence.

Mais poussons le schéma un peu plus loin : Bourso me propose des prêts conso à 0.95%, contre on va dire, 3% 6 mois auparavant. T'es prêt à considérer que ça rend le dernier OLED haut de gamme de LG abordable par rapport à avant ?

Ben oui, au final tu paye le bien + le crédit, que ça soit l'un ou l'autre qui baisse peut importe

Mouais... Je préfère largement des prix divisés par 3 avec des taux à 10%, comme du temps des BB.

Les taux bas c'est surtout une aubaine pour les pauvres

Ça, c'est en considérant financer ~100% de l'achat via l'endettement.

Ce qui est certes le cas pour des biens immobiliers. Mais on pourrait envisager un monde où l'on ne soit pas forcément obligé de faire ça, ou en tout cas pas dans une telle proportion.

Edit: tout à faire d'accord avec nico. Les taux bas "dévalorisent" le cash qu'on a à disposition.

Après j'ai aussi un biais, j'arrive pas à envisager m'endetter pour acheter quoique ce soit. Ca me viendrait même pas à l'idée de faire un prêt conso pour acheter une TV, ou même une voiture. Et si je pouvais éviter de le faire pour un logement, je suis à peu près sûr que je le ferais même si ça peut me rendre légèrement perdant après calcul/montage liés à l'endettement/inflation/effet de levier. J'suis trop paysan

C'est sûr, mais je crois qu'on ne verra jamais ça...
La bulle immo n'est pas prête de se dégonfler AMHA. Les prix ont même repris leur hausse.

Je connais de nom, mais j'ai pas encore été voir, donc je n'ai pas reconnu ce graphique.

Merci.

Edit : Ah, il faut être membre en plus...

Y'a bien un moment donné où les prix vont baisser (ou du moins arrêter de monter) puisque les primo-accédants ne pourront pas mettre 500k€ sur la table ! Les taux bas ont permis une reprise (et le fameux argument "CAY DU SOLIDE" ) du marché immo mais si les taux remontent on en reparlera !

Ce qui est une bonne chose. Sauf que l'immo c'est pas de la consommation, là le crédit est justifié.

A pars Paris Intra mûros les primos peuvent acheter quasi partout faut arrêter
 
Oui les gens au smic ne pourront pas acheter une maison de 250m2 dans un endroit cool, c'est bien normal, ils gagnent le minimum ils ont le minimum

Ça, ça revient à considérer comme l'INSEE que le logement c'est un investissement et pas de la consommation (ce qui ne le fait comme par hasard pas ou peu rentrer dans le calcul de l'inflation )

Perso j'ai une autre définition. Je paye un service "me loger" qui me coûte tout au long de ma vie (que ce soit par le biais de la location ou de l'achat, c'est pareil, sauf qu'il y en a un plus "rentable" à terme). Dès lors, ça rentre dans la consommation. Au même titre que je paye le service "me nourrir".

Oui

Hors mesure politique type forte hausse des TF ou taxe sur les loyers implicites ou hausse de la taxation des héritages.

Ou si retour des taux sur les 4%, ça va faire pression sur les prix  à la baisse.

Les primos traders et primos anesthésistes peuvent acheter un T2 à Paris ? Super

Et les primos qui reçoivent X00 k€ de donations.