Vous ne recalculez pas la perf en fonction des entrées / sorties ? C'est la base  

Je n'ai pas d'AV Luxembourgeoise, mais pour m'être renseigné sur le sujet :
 
- Les frais de gestion sont généralement entre 0,75% et 1,50% p.a. ;
- Les arbitrages sont payants, en général on va t'en offrir 1 par an ;
- Les frais d'entrée sont toujours affichées à 5% mais se négocient suivant le capital que tu rentre. Il te faudra un minium de 50k€ pour négocier quelque chose, il est possible de descendre à 1% voir 0% à partir de 250k€ ;
 
Le contrat le plus entrée de gamme est Patrimea Lux. Globalement oublie les contrats Luxembourgeois en dessous de 100k€, l'idéal est d'avoir au minimum 250k€ pour accéder aux produits spécifiques tels que les FID, les titres-vifs,... A savoir que ces supports demandent généralement une ligne de 100k€.

 
Buy and hold ca se sent

On se sert les coudes, et on résiste à la pression
J'ai mis 1.5k au même moment que toi!

c'est l'argent qui te sert à bouffer?
si oui, fonds €
si non, renforce plutôt. Et/ou prends une ligne CPOIA en +

J'en ai pris que 300 pour ouverture AV le 7/11 et je suis à -1% mais on s'en fout, rendez vous dans 1 an ou plus (la signification de buy and hold je suppose?)!
 
Mais j'hésite aussi sur Candriam...

Est ce que l'achat d'une résidence locative avant l'achat d'une RP est intéressant d'un point de vue financier?  (L'inverse est plus dur à réaliser?)
Si certains l'ont déjà fait, je serai intéressé de leurs conseils

Est ce que l'achat d'une résidence locative avant l'achat d'une RP est intéressant d'un point de vue financier?  (L'inverse est plus dur à réaliser?)
Si certains l'ont déjà fait, je serai intéressé de leurs conseils

 
En faite j'ai pas la pression c'est juste que je vois mes autres UC sélectionnés avec soin dans le vert avec soin sauf celle-ci et je me dit peut être que j'ai fait le mauvais choix comme l'a fait remarqué un membre y'a peu de -4% depuis que cette UC a été conseillé en FP. Je ne remets absolument pas les compétences et les très bons conseilles des mentors de ce topics mais du coup cette UC me fait douter. Mais tu as raison peut être faut il attendre.
 

 
Enfin 25% en 10 ans c'est moins que les fonds euros

c'est clair, après faut voir si l'alimentation mensuelle représente un gros ou petit % de la ligne de départ

Est ce que l'achat d'une résidence locative avant l'achat d'une RP est intéressant d'un point de vue financier? (L'inverse est plus dur à réaliser?)
Si certains l'ont déjà fait, je serai intéressé de leurs conseils

Comment vous me cassez mon groove

chacun sa religion.
pour moi cette UC performe de manière pérenne.
une micro variation sur quelques mois m'en touche une sans faire bouger l'autre
Mais j'ai peut être tort. Mais ma réponse, je ne l'aurais que dans 5 ou 10 ans.
Après, corriger un point d'entrée malheureux en renforçant j'aime bien aussi, mais faut le faire avec conviction, si je puis dire. Nordea SR, j'ai une sorte de conviction, que je ne serais pas déçu dans 10 ans

 
En faite j'ai pas la pression c'est juste que je vois mes autres UC sélectionnés avec soin dans le vert avec soin sauf celle-ci et je me dit peut être que j'ai fait le mauvais choix comme l'a fait remarqué un membre y'a peu de -4% depuis que cette UC a été conseillé en FP. Je ne remets absolument pas les compétences et les très bons conseilles des mentors de ce topics mais du coup cette UC me fait douter. Mais tu as raison peut être faut il attendre.
 

 
En faite j'ai pas la pression c'est juste que je vois mes autres UC sélectionnés avec soin dans le vert avec soin sauf celle-ci et je me dit peut être que j'ai fait le mauvais choix comme l'a fait remarqué un membre y'a peu de -4% depuis que cette UC a été conseillé en FP. Je ne remets absolument pas les compétences et les très bons conseilles des mentors de ce topics mais du coup cette UC me fait douter. Mais tu as raison peut être faut il attendre.
 

 
 
25% en 10 ans en comptant les dividendes reçus ?  
Si oui, c'est vraiment faible vu le risque actions, tu aurais mieux fait avec un PEL pour moins de risque Bon faut voir avec les versements dans le temps.  

J'ai versé 50€ par mois sur 10ans en partant de 0

Donc 5750€ de versé.
1470€ de PV, et 8000€ au total sur le compte me dit mon tableau.

 
J'ai versé 50€ par mois sur 10ans en partant de 0
 
Donc 5750€ de versé.
1470€ de PV, et 8000€ au total sur le compte me dit mon tableau.

5750€ + 1470€ = 8000€
Ca colle pas

Soit tu fais du locatif avant la RP parce que tu es actuellement locataire par choix ou par instabilité professionnelle mais tu pourrais acheter ta RP... et dans ce cas pourquoi pas, si tu paries sur une hausse des revenus pour plus tard pouvoir faire les deux

Soit tu fais du locatif avant la RP par resignation parce que tu ne peux pas acheter ta RP et là, hors héritage anticipé ou forte hausse des revenus, tu risques fortement d'obérer ta capacité d'emprunt durablement et t'interdire un achat de RP pendant de longues années. C'est généralement un mauvais calcul étant donné que l'achat de RP autour de l'arrivée des enfants devient important, psychologiquement parlant.

Mon avis personnel, à confronter à d'autres.

J'ai posé la même question sur le topic immo si tu veux

Tu veux du locatif pour quoi ?
A la limite commence doucement, pour ne pas trop bouffer ta capacité d'endettement et ne pas avoir un trop gros cash-flow négatif. Via SCPI pour X0 k€ plutôt qu'appartement à X00 k€.

 
 
Bon ben ça fait bien plus que +25%  

Très intéressant ton retour, je préfèrerai m'acheter une RP effectivement, mais il n'est pas possible d'acheter sa RP puis ensuite une secondaire?

Tu as le lien du post, si ça remonte à loin?

J'entends parler des SCPI mais faudrait que je me renseigne bien sur les avantages et inconvénients

Tu as le lien du post, si ça remonte à loin?

 
 
25% en 10 ans en comptant les dividendes reçus ?  
Si oui, c'est vraiment faible vu le risque actions, tu aurais mieux fait avec un PEL pour moins de risque Bon faut voir avec les versements dans le temps.  

 
je préférais son PEA plutôt que le mien ouvert en 2002 et  a -20% ..
Faut vraiment que je passe au trackers !  

 
A noter que la taille des actifs sous gestion de Nordea est passée de 2 milliards à 19 milliards en 2 ans, ils ont fermés les souscriptions depuis septembre car ça devenait trop gros... il faut s'assurer que ça ne deviennent pas un carmignac ^^
 
Je suis entrain de me faire la doc du fonds pour comprendre tout ça en détail
 
En tout cas ils sont pas radins en info, rien qu'un rapport mensuel c'est 70 pages

Bon à priori Linxea Spirit pour les SCPI et ING Direct Vie parce que j'ai déjà mon compte commun chez eux, ça semble un bon duo ?  
Vaut mieux prendre encore plus d'AV ou 2 ça suffit ?

mais tout cet argent frais, il vient d'où? des LA vidés car 0.75%? des "incitations" à verser sur UC qu'il n'y avait pas avant?
 
d'autres fonds vidés pour remplir ceux ci?
 
Parce qu'en gros, Nordea SR, Eurose, SGL, les SCPIs... j'entends que parler de ce genre d'histoires en ce moment, de collectes faramineuses ces toutes dernières années...

ouais, disons SCPIs + UCs + ALT chez Spirit
Et le gros de ton fonds € classique (j'entends hors ALT) en eurossima chez ING, et forcément un peu chez Spirit (versement des loyers SCPIs). Ou + vers un 50/50 entre ces 2 fonds €, mais j'ai quand même + confiance en eurossima qu'en spirica classik

 
Ok merci !
Ouais après pour la balance entre les deux je sais pas trop encore. J'ai aussi mon 3ème pilier suisse  

Excellente la FP !

Rapide explication des -5% sur les derniers mois de Nordea : http://www.nordea.fr/sitemod/uploa [...] ng_INT.pdf
 
Ceux qui ne speak pas english resteront dans l'ignorance
 
Tellement inhabituel qu'ils se sont senti obligés de faire un communiqué

Rapide explication des -5% sur les derniers mois de Nordea : http://www.nordea.fr/sitemod/uploa [...] ng_INT.pdf

Ceux qui ne speak pas english resteront dans l'ignorance

Tellement inhabituel qu'ils se sont senti obligés de faire un communiqué

Bon à priori Linxea Spirit pour les SCPI et ING Direct Vie parce que j'ai déjà mon compte commun chez eux, ça semble un bon duo ?  
Vaut mieux prendre encore plus d'AV ou 2 ça suffit ?

 
 
2 c'est un bon début    
Peut-être Bourso Vie plutôt qu'ING Vie pour pouvoir faire 100% fonds € exclusif...à voir si tu préfères l'école CONFORT et ne pas t'ajouter une banque supplémentaire.
 
Ensuite en 3ème AV, Fortu Vie (ou Yomoni Vie si tu préfères le concept des 10 profils de gestion pilotée sur trackers.)

Je viens de faire la pré-souscription ING, ils ne m'ont pas proposé pas les 100% € dans le formulaire online, mais dans le papier pré-rempli il y a bien une case "100% en fonds euros", j'ai du me foirer dans leur QCM à la con

je vois pas trop l'intérêt de fortu, comparé à linxea avenir dans son cas, qui la domine tant en école confort que perf