Putain mon dieu ! J'ai demandé des documentations sur les AV de Linxea, j'ai reçu 4 pavés dans ma boite aux lettres !!!
 
Vous savez où sont vos frais de gestions maintenant !!!!

J'ai un cas pratique à vous soumettre.
 
Lisant les bons conseils de ce topic, sur mon AV Linxea Vie, j'ai arbitré pour 200€ sur H2O Multistrategies R au vendredi 08/04/16. La VL au 11/04 était à hauteur de 168,14€.
J'ai fait un second arbitrage de 200€ le 21/04/16. VL au 25/04/16 à hauteur de 193,41€.
 
J'ai donc mis 400€ en 3 semaines pour un valeur aujourd'hui de 434,93€.  
 
Sans tenir compte du montant investi, que feriez vous ? un petit écrémage pour sécuriser la plus value ? (si oui, quel montant, sachant qu'il faut laisser 200€ mini sur le fond) ou on garde parce qu'on est dans une vision long terme ?
 
Merci de vos réponses.

 
J'avais plutôt envie d'introduire le sujet de la médiocrité de vos trackers.  

Y a aussi mes-placements qui m'envoie une superbe brochure papier glacé A4 plusieurs pages, je remplis le bouzin je renvois le surlendemain, souscription refusée, trop tard. Bon à la limite j'aurais pu renvoyer dès le lendemain bien sûr et peut être que ça serait passé au jour près, mais bon, en gros tout ce mailing a juste généré des AR de courriers (R car ils peuvent pas détruire le chèque mais doivent le renvoyer). Le coût de l'opération pour sans doute au mieux qques k€ de souscription... et encore pas sûr.

Elle est où la liste d'uc ?

https://www.assurancevie.com/nos-co [...] ution-vie/  --> OPCVM

Refusée pourquoi ? C'était un truc genre Exigence X% ?

Il y a ptet de l'espoir dans la gestion du POGNON de mes parents [...] pourvu qu'il ait bien pigé une fois pour toute    
 

Il y a ptet de l'espoir dans la gestion du POGNON de mes parents, ça a été dur mais j'ai tout bien ré-expliqué à mon père    
 
Il m'a demandé de lui ouvrir une AV Bourso Vie (je l'avais déjà parrainé pour le CC et depuis 1 an il n'avait que le CC sans rien d'autre), c'est chose faite en 100% fonds € exclusif.
 
Et j'ai fait de la "marteau thérapie" en lui expliquant que ses 2 meilleurs placements sont :son PEL 2,11% net au CA (il croyait qu'à 4 ans c'était fini, son "conseiller" l'a embrouillé en lui disant qu'il était arrivé à échéance) + son AV Bourso Vie.
Il arrêtera d'alimenter son AV CA ridicule.
Et pour toute prochaine opération il m'a dit qu'il me consulte avant, il me demande de bien gérer car c'est mon futur héritage, pourvu qu'il ait bien pigé une fois pour toute    
 

Bilan:
Compare toi à ça : https://app.msci.com/products/index [...] dexId=106#
Pas à EWLD (-5% YTD, en raison du change donc). Si tu es amoureux de SG/Lyxor tu peux regarder WLDH qui a le merite d'être hedgé en EUR... tous les mois Résultat il est encore à -2% YTD.
Côté iShares ils font mieux avec IWDE qui couvre chaque semaine, on est à -0.5% YTD.... surprise le TER est de 0.55% p.a.! Comparable à des fonds de gestion active qui eux couvrent correctement pour l'énorme majorité.

 
Comme quoi meme pour les experts raisonner l'entourage n'est pas évident !

Sur mon PEA la hiérarchie n'est pas celle qu'on pourrait penser :

Sextant PEA (Amiral) : +6.7%
Moneta Multi Caps : +2.13%

Echiquier Agressor PEA : +14.6%

DNCA fait vraiment de la merde par contre sur Centifolia et Evolutif PEA (soit disant un fonds "secure" pour ce dernier) : -7 et -8%
Grosse déception...

-------------------------------------------

Sinon en parlant de parents relou (niveau gestion financière), ma mère qui a pourtant déjà de l'immo dans son patrimoine en grosse majorité, et à qui j'ai réussi à faire ouvrir une AV chez Bourso (Fuck yeah), souhaite... à nouveau investir dans un appart locatif... et elle souhaite en plus l'auto financer en grillant 90% de son épargne (PEL + AV Bourso), alors même que les taux sont historiquement bas, qu'elle ne supporte AUCUN endettement, qu'elle n'a aucun soucis de santé, et un reste à vivre mensuel de plusieurs k€.
("tu comprends c'est en cas de faillite des banques, goldman sachs toussa" )

Ah oui, je viens de me rendre compte également que mon père à près de 14k€ sur son compte à vue depuis... 13mois  

Riez

Sur mon PEA la hiérarchie n'est pas celle qu'on pourrait penser :
 
Sextant PEA (Amiral) : +6.7%
Moneta Multi Caps : +2.13%
 
Echiquier Agressor PEA : +14.6%  
 
DNCA fait vraiment de la merde par contre sur Centifolia et Evolutif PEA (soit disant un fonds "secure" pour ce dernier) : -7 et -8%  
Grosse déception...
 
 
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Sinon en parlant de parents relou (niveau gestion financière), ma mère qui a pourtant déjà de l'immo dans son patrimoine en grosse majorité, et à qui j'ai réussi à faire ouvrir une AV chez Bourso (Fuck yeah), souhaite... à nouveau investir dans un appart locatif... et elle souhaite en plus l'auto financer en grillant 90% de son épargne (PEL + AV Bourso), alors même que les taux sont historiquement bas, qu'elle ne supporte AUCUN endettement, qu'elle n'a aucun soucis de santé, et un reste à vivre mensuel de plusieurs k€.  
("tu comprends c'est en cas de faillite des banques, goldman sachs toussa" )  
 
Ah oui, je viens de me rendre compte également que mon père à près de 14k€ sur son compte à vue depuis... 13mois    
 
Riez

Sur mon PEA la hiérarchie n'est pas celle qu'on pourrait penser :
 
Sextant PEA (Amiral) : +6.7%
Moneta Multi Caps : +2.13%
 
Echiquier Agressor PEA : +14.6%  
 
DNCA fait vraiment de la merde par contre sur Centifolia et Evolutif PEA (soit disant un fonds "secure" pour ce dernier) : -7 et -8%  
Grosse déception...
 
 
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Sinon en parlant de parents relou (niveau gestion financière), ma mère qui a pourtant déjà de l'immo dans son patrimoine en grosse majorité, et à qui j'ai réussi à faire ouvrir une AV chez Bourso (Fuck yeah), souhaite... à nouveau investir dans un appart locatif... et elle souhaite en plus l'auto financer en grillant 90% de son épargne (PEL + AV Bourso), alors même que les taux sont historiquement bas, qu'elle ne supporte AUCUN endettement, qu'elle n'a aucun soucis de santé, et un reste à vivre mensuel de plusieurs k€.  
("tu comprends c'est en cas de faillite des banques, goldman sachs toussa" )  
 
Ah oui, je viens de me rendre compte également que mon père à près de 14k€ sur son compte à vue depuis... 13mois    
 
Riez

 
Ma conclusion c'est vraiment de prendre un tracker low cost MSCI Europe/Eurostoxx50 et un tracker low cost S&P500 hedgé sauf si volonté d'avoir une expo USD dans le portefeuille.
En cas, rare, de vouloir être au Japon, tracker également, hedgé.
 
Mais prendre un tracker MSCI World exposé au dollar sans vraiment s'en rendre compte, c'est de la folie à mon avis.
 

Chacun sa philo. tu es entré en 2 fois, sur des pas trop mauvais point d'entrée peut être (l'avenir seulement le dira).... perso je garde. LT. Surtout qu'on parle de h2O MS là....

Sujet souvent évoqué, mais piqûre de rappel pour ceux qui cherchent :
 
http://reho.st/preview/http://www. [...] /gKzr5.jpg
 
lu sur Investissement conseils

Sur mon PEA la hiérarchie n'est pas celle qu'on pourrait penser :
 
Sextant PEA (Amiral) : +6.7%
Moneta Multi Caps : +2.13%
 
Echiquier Agressor PEA : +14.6%  
 
DNCA fait vraiment de la merde par contre sur Centifolia et Evolutif PEA (soit disant un fonds "secure" pour ce dernier) : -7 et -8%  
Grosse déception...
 

Il y a ptet de l'espoir dans la gestion du POGNON de mes parents, ça a été dur mais j'ai tout bien ré-expliqué à mon père    
 
Il m'a demandé de lui ouvrir une AV Bourso Vie (je l'avais déjà parrainé pour le CC et depuis 1 an il n'avait que le CC sans rien d'autre), c'est chose faite en 100% fonds € exclusif.
 
Et j'ai fait de la "marteau thérapie" en lui expliquant que ses 2 meilleurs placements sont :son PEL 2,11% net au CA (il croyait qu'à 4 ans c'était fini, son "conseiller" l'a embrouillé en lui disant qu'il était arrivé à échéance) + son AV Bourso Vie.
Il arrêtera d'alimenter son AV CA ridicule.
Et pour toute prochaine opération il m'a dit qu'il me consulte avant, il me demande de bien gérer car c'est mon futur héritage, pourvu qu'il ait bien pigé une fois pour toute    
 

Pourquoi donc? Même en hedgé, tu échanges un risque contre un autre (en non hedgé, tu paries sur un USD fort; en hedgé tu paries sur un EUR fort).

Et la plupart des articles (après ils racontent p-ê n'importe quoi, je suis très loin d'être un expert) semblent s'accorder pour dire que sur le LT, hedger ne change quasiment rien.

 
C'est un débat plus large mais ta devise de référence, i.e. celle de tes dépenses et de tes projets futurs, tu ne paries pas dessus, c'est ta base. Pour beaucoup ici c'est l'EUR.
 
Je connais les articles et vues que tu mentionnes; les devises sont censé "mean revert" sur longue périodes et donc hedger ne sert à rien. A ca et dans ce cas précis je réponds:
1/ Ne pas hedger te rajoute facilement 5 points de volatilité, résultat tes intérêts composent moins vite et cela consomme ton budget de risque que tu pourrais dépenser autrement.
2/ Acheter du USD à presque 1.15 alors que la moyenne depuis 20 ans est de 1.29 environ, d'après cette théorie tu commences par perdre 11% sur longue période. On a commencé l'année à 1.10, c'était encore pire pour rentrer sur du dollar.

 
Merci    
 
Pour investir dans un PEA, que penses-tu de 50% de 500U et 50% de CEU ? Je suis sur le long terme et très fainéant.

C'est le lot des OPCVM : ce n'est pas du "live" vs actions.
 
Des fois tu gagnes...
Des fois tu perds...

Si c'est de la "gestion pilotée", le gestionnaire a pu arbitrer, non ?
Et c'est la ligne € qui fait office de "liquidités".

C'est sûr quelle période cette perf ?

Sujet souvent évoqué, mais piqûre de rappel pour ceux qui cherchent :
 
http://reho.st/preview/http://www. [...] /gKzr5.jpg
 
lu sur Investissement conseils

 
La SG m'a donné un accord sans nantissement des parts ni d'avoirs, avec Crédit Logement et un taux de 1.60% sur 180mois pour de la SCPI externe. Bien plus attractif que le Crédit foncier qui était entre 2.50 et 3%.
 
En revanche, j'ai lu pas mal d'articles, notamment celui linké par Nico, qui me découragent de plus en plus d'investir dans ce dispositif. Les taux de rendement s'étiolent et les valos en RP sont très (trop?) élevées en RP zone d'investissement privilégiée de la plupart des grosses SCPI !
 
Je me tâte donc de plus en plus pour un studio/T1 dans ma ville natale qui affiche l'avantage d'être une des dix plus grosse ville de France et qui a, en plus, un des meilleurs taux de rendement des métropoles FR. Je ne ferai surement jamais une PV à la revente en revanche.

 
La SG m'a donné un accord sans nantissement des parts ni d'avoirs, avec Crédit Logement et un taux de 1.60% sur 180mois pour de la SCPI externe. Bien plus attractif que le Crédit foncier qui était entre 2.50 et 3%.

Et ne pas investir dans l'immobilier ?

Immorente et PF02.

 
C'est se priver de l'effet de levier du crédit et d'une réelle diversification de mon patrimoine.

 
C'est un débat plus large mais ta devise de référence, i.e. celle de tes dépenses et de tes projets futurs, tu ne paries pas dessus, c'est ta base. Pour beaucoup ici c'est l'EUR.
 
Je connais les articles et vues que tu mentionnes; les devises sont censées "mean revert" sur longue périodes et donc hedger ne sert à rien. A ca et dans ce cas précis je réponds:
1/ Ne pas hedger te rajoute facilement 5 points de volatilité, résultat tes intérêts composent moins vite et cela consomme ton budget de risque que tu pourrais dépenser autrement.
2/ Acheter du USD à presque 1.15 alors que la moyenne depuis 20 ans est de 1.29 environ, d'après cette théorie tu commences par perdre 11% sur longue période. On a commencé l'année à 1.10, c'était encore pire pour rentrer sur du dollar.