Reprise du message précédent :

Je suis en MV sur des €, car ma position € résulte d'arbitrages (j'avais beaucoup d'UC en début)
 
Donc si rachat partiel, et fiscalité sur les PV, vu que j'ai des MV, je n'ai pas de taxation.
 
Vais peut être me laisser tenter...

J'ai peut-être mal lu, mais ce n'est pas ce qu'il voulait faire ; il voulait déménager les LA de ses enfants d'une banque 1 à une banque 2, et la banque 1 lui demande de prouver que l'argent restera bien à ses enfants.
Ce n'est pas à la banque 1 de faire le flic, mais à l'enfant à partir de seize ans de demander des comptes à ses parents sur la gestion de son argent pendant son enfance.  
Et l'enfant non plus n'est pas censé ignorer la loi (une fois grand), sur ce point.  

Je pense que ça ne passerait pas devant un tribunal si l'enfant venait à se retourner contre ses parents.  
Là ce serait clairement fait pour contourner la loi, et que le parent profite des intérêts du LA de son enfant.

   
 
J'ai à peu près compris qu'il fallait attendre, loucher etc mais après je ne suis pas trop joueur.
Si je perds 150€ dans l'histoire, c'est pas grave, je désinvestis mes UCs et voilà.

Ce sont des dollars nominaux ou réels? Dans les 2 cas, l'or ne grandit pas et ne distribue pas de dividendes, contrairement aux entreprises. Même sur le très long terme. C'est juste une valeur refuge contre l'hyperinflation.

 
Ça fait combien en nets 3,60% bruts avec TMI 30 ?
 
En tenant compte la perte de 0,75% nets de livret A sur 2 quinzaines (entrée et sortie).
 

3,6% c'est garantie que 3 mois apres 1,4%

3.60% - 0.558% (csg/crds 15.5%) - 1.08% (3.60 fois 30%) = 1.962% (mais y a peut être une partie récupérable sur la CSG)

Je me demandais, existe t'il des produits à capital garanti éligible PEA?  
Un truc qui rapporterait 3% par an pépère un peu comme un fond euro.
 
Quelles peuvent être les alternatives pour ne pas laisser le POGNON non investi en liquidité (rendement 0)?

 
J'ai les réponses à tes questions. Inscris toi gratuitement à ma formation Devenirmillionaireen3mois@pigeon.fr    

Le but principal d'épargner, ou de placer son argent , c'est espérer en gagner d'avantage.
 
Est ce l'unique solution que vous avez aujourd'hui, ou bien, vous faite d'autre chose en parallèle? (autre que votre activité pro)
 
Edit: c'etait pour rebondir sur "formation Devenirmillionaireen3mois@pigeon.fr"  

Je ne vois pas en quoi ma question est bête.

Aucun de souci de délai dans les virements pour ma part.
Mes derniers : Fortu -> Distingo passe à J+1, et Distingo -> Fortu passe à J+2. Pour ce dernier, je soupçonne que c'est Fortu qui traîne.
Après évidemment, pour les dates de valeurs, tu as le système par quinzaines, mais ça c'est pareil pour tous les super livrets (enfin sauf Tookam, je ne sais pas s'il y a d'autres exceptions).

Un peu quand même. Pour être éligible au PEA, une valeur doit (en gros) comporter au moins 75% d'actions d'entreprises européennes. Donc non, il n'y pas de "sans risque" éligible au PEA, par définition.
 
https://www.legifrance.gouv.fr/affi [...] 0006072026

0% de frais de vente sur ma fourmi BGF World Gold A2 EUR sur Spirit.
Qui se porte bien, elle repasse déjà en tête de toutes mes lignes, alors que je venais juste de l'arbitrer pour la ralentir un peu.

C'est nickel, tu fais le rachat partiel chez ING, et si ton AV est en MV il n'y aura aucune imposition.
(Par contre ne rêve pas, tu ne pourras pas reporter ces MV pour compenser des PV par ailleurs.)  

 
entre temps, j'ai fait une simulation sur le site ING :
 
10 000 => remboursement prélèvements sociaux = 12.44
50 000 => remboursement prélèvements sociaux = 62.22
 
 
Vu que post ING j'ai ouvert une AV Bourso (en cours) et qu'il y a moins de fonds chez ING... et qu'il y a de l'Euro exclusif + performant que le couple Eurossima/Netissima d'ING... je sens je vais basculer pour (espérer) profiter du rebond bousier pour me refaire  

 
Du coup, pour vous, à partir de quel montant cela devient intéressant de s’embêter à faire un passage livret A > PSA banque sur 3 mois > Livret A ?
 
Pour 10 000€ chez PSA pendant 3 mois, je calcule 49,05€ d'intérêts, moins deux quinzaines perdues (6,25€ à 0,75%), soit 42,80€ au lieu de 18,75€ si je laisse sur un livret A...

 
tu as quelques infos ici sur le taux net: http://www.cbanque.com/actu/56479/ [...] t-le-turbo
 
    3,04% pour une TMI de 0% ;
    2,56% pour une TMI de 14% ;
    2,02% pour une TMI de 30% ;
    1,64% pour une TMI de 41% ;
    1,50% pour une TMI de 45% ;
    2,18% en optant pour l’acompte libératoire à 24%, une option pertinente pour les contribuables des trois tranches supérieures mais réservée aux foyers fiscaux touchant moins de 2.000 euros d’intérêts annuels, tous placements à revenus fixes confondus.
 
et sur le site de psabanque, tu peux également faire une simuation pour avoir le montant des interets (bruts), ca te permettra de te faire une idée précise sur les gains potentiels

Hello,
Je cherche une ligne à faible variation pour mon PEA.
Risque de pertes et gains très faibles.

Des idées?

Edit :
Le but est quand même d'au moins battre l'inflation.

http://tools.morningstar.fr/fr/fun [...] oo&Site=fr

EDIT : ah bah faudrait savoir

Je viens de me pencher dessus
C'est du pognon qui dort en espèces sur le PEA.
Si je ne bas pas l'inflation autant le laisser en espèces.

Merci!

en gros pour moi si c'est un aller retour nécessaire, ça n'en vaut pas la peine.
Si de l'argent frais arrive, why not les mettre d'abord sur le PSA en promo, puis sur AV generali (surtout pas LA!)

t'as la liste des UCs?

Concernant mon PEA :
J'ai trouvé ça  :
CM-CIC PEA Sérénité : http://www.morningstar.fr/fr/funds [...] F0GBR04QXX

Catégorie Morningstar ™ Swap EONIA PEA
Frais d'entrée : 0.5%
Frais annuels 0.05%
Frais de sortie 0%

Ils swappent leur performance contre le taux d'intérêt interbancaire au jour le jour de la zone euro.

Vous en pensez quoi pour du long-terme à faible risque?

0,99% sur 10 ans Vas-y fonce!

 
pourquoi vouloir du faible risque dans un PEA ?

C'est un PEA ouvert juste pour prendre date il y a 3 ans.
J'y reviendrai quand j'aurai de quoi investir sérieusement.

Je me demandais si je pouvais "optimiser" cet argent dormant en attendant.

@Artefact7
C'est vrai que c'est naze comme performance sur du long-terme.
Tu remarqueras qu'ils n'ont pas perdu de sous depuis le début de l'année.

En fait le taux hors promo de PSA est à 1,40%, donc jusque TMI 30% ça reste compétitif par rapport au livret A. (Zesto RCI est encore mieux, mais pas d'offre promo pour le moment.)
Du coup pas besoin de faire l'aller-retour, un aller simple suffit. Bref on perd seulement une quinzaine à 0,75%.

Enfin n'empêche, tous ces calculs pour gagner 20 euros à la fin...  

surtout avec l'AV bourso qui fait tout en mieux... (sauf le mini à 1k, m'enfin...)

 
Si les parents peuvent faire des dons aux enfants, l'inverse n'est pas possible ?
 
Un courrier du gosse qui dirait : "Papa, je te donne tout ce qu'il y a sur mon livret A car tu es très gentil et tu connais mieux les instruments du POGNON qui compose que moi. PS : Bisous à la banquière" ?

 
Ta question est légitime mais si tu la poses c'est que tu ne sembles pas bien connaître ce qu'est un PEA. Et si on avait la réponse, ce serait sûrement en FP.

Si j'était un expert, je ne poserai effectivement pas la question.
 
Autre interrogation tout aussi bête j'imagine: afin d'éviter d'ouvrir 4-5 AV, existe t'il un produit structuré proposant un mix de fond euro?

Avec un petit dessin de bonhomme-patate ça aiderait ou pas?

Sauf que l'enfant mineur n'est pas responsable, donc ce n'est pas lui qui fait le don à papa, c'est papa qui se fait un cadeau à lui-même, au détriment de l'enfant, au mépris de la loi.

 
Je ne suis pas un expert non plus je te rassure.
 
Et pour ta seconde question, non cela n'existe pas.

 
   
 
 
C'est jamais agréable de voir son épargne actuelle en deçà de celle d'origine  

Sans déconner!

on attend encore un peu avant le passage en offensif

Ça va les mecs, les gros portifs ici "perdent" x k€ par jour    

Tu as un petit salaire par rapport au patrimoine, c'est pour ça

Sinon : H2O MULTISTRATEGIES ... -25,72%

Je crois que je suis monté à + 15 % ou + 18 % , sacré delta

Et encore avec la prise en compte de la journée d'aujourd'hui, ça va être - 33 %, facile

Mais du coup, si même l'enfant himself ne peut pas faire ce qu'il veut de l'argent qui est sur son livret A. Personne ne peut rien n'en faire ?

- Le père ne peut pas utiliser l'argent parce que le livret A est au nom de l'enfant.
- L'enfant ne peut pas utiliser l'argent puisqu'il n'est pas responsable.

-> Qui peut utiliser cet argent ?