Reprise du message précédent :
C'est bien aussi morningstar

je rêve ou ils ont changé le code boursorama pour les 100€ de prime?
c'était AVIEX100 et maintenant je vois AVIE100 c'est normal?

et pan  les rapaces des primes

Ok merci. Le site de l'amf est à jour avant celui de la société de gestion...

bah non mais depuis le temps que je l'attends celui de bourse! c'est la 2eme banque alors

 
AVIE100 : nouveau client
AVIEX100 : client existant qui ouvre sa première AV
 
normalement
 
discuté sur le topic il y a peu

 
Ah bah heureusement que tu me proviens j'allais mettre AVIE100 alors que je suis déjà client mais je vois pas ou c'est indiqué sur leurs site c'est vachement ambigu quand même ...

 
Et dans mon cas pour choisir entre 1 PEL à 1.5 (ou 2%) + 1 PEL à 2.5% moyen rempli vs 1 PEL à 2.5% bien rempli ... a horizon achat dans 4 ans, c'est pas facile  

J'ai lu sur le topic que le fonds Euro Exclusif de Bourso pouvait mettre du temps à être racheté totalement ?  
 
On ne peut pas le racheter rapidement comme Eurossima ?
 
Aucune info sur les conditions générales de Boursorama...

 
tu as pourtant toutes les infos

Dites, comment fait-on pour savoir le montant de la PB acquise sur une Bourso Vie fonds Euros ?    
 
Le crédit n'apparaît pas dans les mouvements, et à moins de noter la valeur du capital tous les jours ou tous les ans dans un fichiers, je ne vois pas comment connaître le montant engrangé.
Sauf peut-être attendre le relevé papier...  

Je me pose la même question
En fait j'arrive pas à voir si le plongeon s'est calmé sur 2 jours ou si la PB a été versée  

Tout dépend aussi de ce que peux représenter ton apport :
- par rapport au coût du bien
- au total de tes économies
- le montant de tes revenus
 
Il n'y a pas de vérité.
 
 
Si j'ai "plein de blé", je joue le taux d'emprunt mini pour emprunter au plus bas sans me mettre à poil pour faire fructifier au max mon capital en //
(et je me fous du différentiel du rendement du PEL à 1.5 ou 2%)
 
Si "je n'ai pas trop d'économies", je joue le "1 tien vaut mieux que 2 tu l'auras", donc je privilégie le rendement du peu de capital que j'ai, et "on verra"
(en espérant que les taux immobiliers ne montent pas)
 
 
Ca n'engage que moi, ces positions là.

Tu divises le montant des PS par 0,155.

"c'est quoi les PS ? j'ai 4 lignes de (-)"

J'avais posé la question l'année dernière je crois...

Ayant eu le plaisir d'un rdv à la Banque Postale, j'ai appris que pour un prêt immobilier, les consignes sont de ne pas dépasser 33% mais pour le crédit consommation on peut monter à 55% !!!

Choliiiii !!

 
J'occupe la résidence secondaire de mes beaux-parents. Mais ils comptent enménager dedans d'ici 2 ans max. Je pourrais alors y rester, la maison est grande et dispose d'un studio, mais je préférerai avoir mon logement d'ici là. N'ayant pas pu mettre de l'argent de coté avant pour faire un apport, je vais mettre le max de coté pendant que je paye pas de loyer.

Quelqu'un a un contrat chez PL*CEMENT-D*RECT.FR ? Des avis sur leur sérieux ?
 
Ils offrent (jusqu'à) 100 € en chèques cadeaux pour l’ouverture d’une AV avec 10.000 €. D'intéressant, ils proposent l'Eurossima/Netissima.

Tiens d'ailleurs vous regardez où vous le cours de vos fonds ?

Il faut continuer à réaliser, en amont de chaque investissement, une analyse coût/bénéfice ; l'objectif étant de conserver un ratio coût/bénéfice <1 sur chaque placement (à réévaluer évidemment, sur une base trimestrielle (au pire annuelle)).
(Attention : sur les plus vieux produits : "éviter de subir le déballage de tous les vieux dossiers" ou "éviter de perdre la moitié de son patrimoine" sont à considérer parmi les bénéfices )

 
 
+1 c'est ce que je fais, chacune a ses avantages et c'est très complémentaire    
En diversifiant zone €, Asie et Maghreb    

 
 
   
Oui ils ont pris les mauvais ascenseurs, tous montaient sauf celui qu'ils ont choisi    

 
 
Oui du coup en AV c'est cash sans le levier du crédit, c'est le seul défaut.

Bien joué.  
Et le rendement est de combien ?

Bon, mon passage banque en dur -> BEL est bientôt terminé. Je dois juste encore transférer mon CEL et mon PEL 2.5%. Mon CEL me donne droit à actuellement à un prêt CEL de 16,5k€ à 2.95%. ça vaut le coup de le transférer pour 65€?
Y en a qui se servent du CEL comme une épargne de sécurité & accumuler des droits à prêts?

 
 
Le mieux dans ce cas c'est de ne pas défiscaliser, à part ta prime d'intéressement sur le PEE    
 
Prends date sur d'autres AV, c'est optimiste de ne parier que sur une seule.
 

 
 
5,22% en 2014.
J'attends de recevoir mes 1ers loyers.

A peu près comme ma Scpi en murs de boutiques.

 
Daccord    
 
Bon je vais potasser la FP à fond et revenir si j'ai d'autres questions, merci pour le conseil en tout cas

 
se serai pas trop risquer de partir sur du 3x 1/3 en 20ans ?  
 
niveau de risque accepté ? Élevé !
 
 
 

 
Ah mais oui !    
'tain, cette évidence en plus...    
 
M'enfin bon, Bourso pourrait tout de même l'afficher dans les mouvements, comme ses concurrents...  

bonjour
donc si spirica euro classique (linxea spirit) ne fait que 2.55% si ça continue comme ça ce sera 2.30% en 2016. Avec un TMI de 14% on arrive au taux du PEL...
Pour les 150k à placer à horizon 1 an je vais mettre 60k + 60k en PEL (un pour moi un pour ma femme) et le reste sur Linxea Zen. Pour Linxea Zen la conseillère m'avait indiqué qu'il y avait une pénalité si sortie avant 1 an. Dans ce cas seulement 70% du rendement est servi. Elle m'a expliqué, si j'ai bon souvenir, que le taux appliqué en cas de sortie avant 1 an serait le taux de référence de l'année passée. Dans ce cas si le taux 2016 continue de baisser la pénalité si sortie anticipée n'en sera peut être pas une car le taux 2015 sera surement supérieur au taux 2016 non?

 
 
Ouais enfin, la perf du fonds € Linxea Zen 2016 sera très certainement > 0,7 x 2015.
On va pas passer de 3% à 2,10%; enfin c'est très peu probable.

.o/ à tous,
FP lue, je suis venue demander conseil également en terme d'épargne.
 
1/ Votre situation familiale : 30 ans, mariée sous régime de communautés réduite aux acquêts; chacun "gère" son épargne.
2/ Votre situation patrimoniale : proprio de votre RP (résidence principale) ? Négatif. Crédits en cours ? Négatif également. Capacité d'épargne mensuelle ? A la louche 500-700€. TMI 30%. Épargne actuelle et répartition ? (20 k€ en LA).  
3/ Vos projets ? À quel terme ? Combien de temps puis-je bloquer mon capital ? Ai-je besoin d'une grosse épargne disponible de suite ?
Euh, on a pas vraiment. Si ça se trouve on va acheter dans un an et démi, si ça se trouve dans 10. On est plutôt mou de genoux En cas d'achat je vais  pas solder toute mon épargne non plus. Donc oui, je préfère ne pas bloquer tout mon capital pendant 5 ans, même si j'en fais rien; on va dire  
 
4/ Votre tempérament : aversion au risque (pour les AV notamment) ? Si mon investissement actions chute de 10% en 1 mois, je réagis comment : je vends en panique ? je fais le dos rond ? Je renforce ? Plutôt 2/5; après je peux isoler quelques milliers pour un placement plutot risqué, foutu pour foutu .  
 
L'idée est d'avoir un truc assez simple (ne jamais épargner sur des trucs qu'on comprend pas ), si ça se trouve vous allez me conseiller LA+LDD+PEL et fiche nous la paix  
 
Merci d'avance.

 
 
Bienvenue    
 
Juste un LA et c'est tout ? Quelle(s) banque(s) ?
Tu bosses dans une boîte avec PEE intéressant ou autre ?
 
Il va y avoir du boulot là    
Déjà aller dans une bonne banque, type Bourso, où tu pourras ouvrir AV + PEL pour prendre date.
Tu as beaucoup en LA, tu pourras en verser une partie (moitié ?) dans l'AV et le PEL.
Et en même temps diversifier avec 2 autres AV.
 
Dans tous les cas le capital ne sera pas bloqué, même si sur PEL vaut mieux sortir après 2 ans et AV après 4 et 8 ans.

Vous pouvez confirmer si j'ai bon ou si j'ai compris de travers svp:

L'AV c'est le truc où tu perds 7% de ton capital sur l'année 2015 mais où on te fait quand-même payer 15-20€ de prélèvements sociaux, parce que tu as eu des plus values sur certaines lignes?

C'est super rentable comme affaire

Si tu arrives à perdre 7% de ton capital (i.e. tu as une grosse partie en UC) et en même temps payer autant de PS (i.e. tu as un gros montant en fonds euros), c'est que tu as un gros capital, et que les 7% de baisse sont négligeables à long terme.
C'est peut-être aussi que tu as choisi de mauvaises UC, et qu'il faut donc en changer.

No tu tu n'as rien compris.

Merci
LA: Banque Pop., je compte me barrer, sont vraiment cons
Nope, pas de PEE ou perco ou autre.
OK, c'est noté pour la banque. Je me disais qu'il y avait du boulot.