Reprise du message précédent :
Bah si je me mets à la place du mioche, j'aurai bien aimé à mes 18 ans qu'on me sorte "fiston, t'as un portefeuille qui contient 18 ans de croissance mondiale, pour toi"
 
J'aurai surement rien compris mais ca aurait été beau

Je ne dis pas le contraire.
 
Mais ça ne laisse plus qu'un seul PEA possible pour ton couple, et pas de possiblité de faire la même chose pour un 2e gosse.
L'AV est plus 'souple' à ce niveau là.

Pour peu que ce soit un couple avec une madame averse à la bourse, et qui ne veulent avoir en tout et pour tout qu'un enfant alors.  
Mais ca fait pas mal de conditions  
 
Et c'est vrai que le tracker, tu peux aussi le prendre sur av après tout.

 
Je vais ptet la fermer tant que je suis encore dans une petite tranche d'imposition.

Tu devrais garder et mettre tes UC dessus. Les frais sont dans la fourchette basse pour les UC.

 
Toutes les drogues qu'il pourra acheter à ses 18 ans    

AV à mon nom en GP Offensif sur laquelle je mes des €uropéens tous les mois.
Je changerai le profil vers la fin.

Et de quelle manière transmettras-tu l'AV à ton enfant ?

Don officiel déclaré aux impôts

Solution pour les pauvres ça !    
Ou alors pour les partageurs prêts à aider notre état en déroute.  
 
De plus, tu ne transmettras ainsi que la somme, pas l'antérioté fiscale, dommage

Et tu donnes comment ? Tu ouvres une av "au black"?

Salut,
 
Petite question sur le PEL : est-ce que la prime d'état n'est versée que si l'on souscrit un prêt épargne-logement au taux du PEL ?
 
Pour l'acquisition de mon futur appartement, j'ai le choix entre casser mon PEL de 2 ans et 10 mois ou mon assurance vie de 8 mois. Je pars sur la fermeture de mon PEL. Bon choix ?

Je dirais non. Car ton PEL dois avoir un taux a 2.5%, et je crois que c'est intéressant  de le casser qu’après 4 ans

2 ans, pas 4. Plus de prime d'état en ce moment.

 
D'après ce que j'ai compris, si je le casse maintenant, je ne gagne rien, je ne perds rien (en dehors des intérêts déjà gagnés).
 

Vue le taux avantageux qu'il a encore, je pense qu'il faut mieux casser ton AV récente, et la ré ouvrir dans tous les cas...

 
Non, une AV directement au nom de ton enfant.

Garde ton PEL avec ce taux.
 
Dans quelques années il vaudra peut-être de "l'or" quand le LA sera 0,05% et les fonds € à 1%.    

Euh et au passage, pourquoi devoir "casser" ton AV ? Tu ne peux pas simplement retirer les fonds dont tu as besoin ?    
L'argent n'est pas bloqué sur une AV.

 
Oui effectivement, je n'avais pas fait attention à ça. Je vais regarder au niveau de mon AV pour effectuer un rachat partiel.

Ou faire une avance...

Mon AV a été ouverte en octobre 2014, je n'ai pas eu d'intérêt sur 2014 puisque je n'avais quasiment rien investi, je pense donc partir sur un rachat partiel. Du coup, si j'effectue un rachat partiel sur mon AV, est-ce que j'aurai tout de même les intérêts en fin d'année sur les parts rachetées ? (au prorata de l'année évidemment)

La théorie dit que oui... la pratique dit que suivant l'assureur et/ou le courtier, tu as intérêt à surveiller le calcul des intérêts versés et éventuellement faire un rappel à l'assureur.

Bien reçu. Merci pour les infos

Messieurs  

Vu qu'on nous annonce que ce qui se passe en Grèce n'aura aucun impact sur l'économie Française, cela veut donc dire qu'on approche bel et bien du Grand Soir      

La question est simple : en partant du principe qu'on est déjà diversifié, que faire du POGNON qu'il nous reste sur son compte courant dès les premières minutes du HAPPENING ?

Je précise que les   ne sont pas un bon investissement

alors

Cher Ami,  
 
rappelez vous de l'adage  : " il n'y a aucune raison de commencer un bank run, mais quand un bank run commence il n'y a pas de raison de ne pas y aller".    
 
Du coup, dès le frémissement, faites chauffer la Xantia Break et aller fait des retraits au distributeur le plus proche.  

Petite question : quand vous vendez un bien immobilier, et que vous récupérez une somme importante, vous placez cette somme sur un compte spécial (dans l'attente de racheter un autre bien immobilier à très court terme) ?  
 
En fait, on va vendre pour racheter rapidement derrière, il n'y a pas de compte bancaire de transition ? on peut mettre cette somme sur un compte courant ? (transition qui normalement sera supérieure à 15 jours et inférieur à 6 mois-1 ans)
 
On m'a conseillé un super livret, mais placer 200 000€ sur un super livret je me pose des questions...

 
 
Ca c'est valable pour l'ensemble de ton épargne: au final c'est ton enfant qui en héritera. L'idée c'était d'ouvrir quelque chose à son nom à lui afin qu'il bénéficie de l'antériorité (compteur d'années qui tourne, règles fiscales qui peuvent changer pour les ouvertures du futur, ...) et qu'il n'y ait pas de fiscalisation en cas d'héritage.
 
Pour le PEA: la règle des deux par foyer: ça bloque.
 
Pour le PEL: pourquoi pas lorsqu'il aura 10/15 ans selon le contexte du moment mais pour un enfant naissant, je n'en vois pas l'intérêt.

Bon conseil.
On te conseillera la même chose ( sauf si il y a un compte à terme qui est intéressant ? )

Moi je mettrais sur le fond Euro de l'assurance vie sans frais d'entrée que tu as ouverte il y a 8 ans et + , précisément dans l'optique d'une situation de ce style.

ça ne m'empêchera pas de leur ouvrir des AV avec 500€ dessus quand ils auront 12 ans.
Je ne veux pas qu'à leur 18 ans ils aient à dispo une grosse somme d'argent. Je ne connais pas aujourd'hui leur environnement futur (mentalité, relations, etc.).

tu  ouvres sans le dire.

Ils reçoivent les courriers hein.
Sont pas cons niveau pognon passé un âge

 
j'ai testé les superlivrets, ça marche bien, même si ça semble un peu artisanal, au départ (envoyer un chèque par la poste, et tout et tout).
 
L'avantage : c'est le plus souple, et si tu tombes sur la bonne promo (CF tookam : 4% et pas de système escroc de quinzaine !)
 
Mais bon, il te faut morceler ton épargne, rares sont les comptes qui prévoient 200 000 euros de placement.
 
Sinon le crédit mutuel CIC a un livret bienvenue en agence, si je ne m'abuse, qui fait du 4 ou 5% sur 4 mois. ça peut être plus rassurant, comme transition !
 

tu interceptes le courrier

 
 
Effectivement on a une assurance vie qui va avoir 8 ans cette année.... ça peut être une solution sur le fond euro...
 
Pour le super livret, il faudra surement en ouvrir plusieurs, parce que comme dit elnagwe, des superlivrets à 200 000€ ou plus ça court pas les rues j'ai l'impression...
 
Et question fiscalité, si jamais je retire mes 200 000€ dans 6 mois ou 1 ans, lequel est le moins "ponctionné", l'assurance vie ou super-livret ?

 
C'est pas exactement ça  
"Les personnes fiscalement à votre charge (enfant mineur ou enfant majeur rattaché) ne peuvent pas détenir un PEA."
 
Lien http://vosdroits.service-public.fr [...] 2385.xhtml
 
Mais que font les CGP du topic ?

on regarde et on se marre, tkt pas man.

Vous faites comment pour acheter des obligations de pays asiatiques en direct ?
Faut obligatoirement passer par des fonds qui ponctionnent leur frais ? des infos ?
 
Les obligations d'entreprise ca m'intrigue aussi en ce moment.. les taux sont interessant et moins volatil (forcément..) que les actions pour des rendements pas si dégueu (4à 6%)

Petit point pognon au bout de 6 mois.
Uniquement sur la partie en bourse (PEA/UC) j'ai un xirr de 25% soit moins que le CAC NR.