Vous êtes lourd à vouloir juger une perf sur 4 mois les mecs, j'espère bien qu'ils n'ont pas une vision aussi courttermiste que vous sur les placements. Une perf ca se juge tout juste sur un an alors sur quelques semaines c'est nawak.  
 
Et en plus c'est d'autant plus ridicule que vous nassortissez même pas vos commentaires d'une comparaison (au moins ke cac 40 même si il ya plein de truc dans la gestion pilotée).
 
,/coup de gueule

 
Le calcul "par part" (en plus d’être très classe), correspond bien à la performance du patrimoine, "nettoyé" des versements effectués. Le calcul simplifié de Miles_Teg91 donne une approximation de ce chiffre.
 
Pour illustrer, j'ai fait ce petit tableau:
 
https://docs.google.com/spreadsheet [...] sp=sharing
 
Dans celui-ci, le TRI est connu à l'avance (4% annuel), et on cherche à le retrouver par le calcul des parts.
Le patrimoine initial au 1/1/13 est de 100000€ (HFR), divisé en 1000 parts de 100€.
Le premier de chaque mois on place 1000€.
Pour savoir le nb de part que l'on achète (=colonne F), il faut diviser le montant du versement par la valeur de la part avant l'achat (colonne E).
A la fin de l'année, la part vaut 104€, on a bien une augmentation de 4%, CQFD.
 
Les tableurs proposent la fonction XIRR qui fait le même calcul:
il faut rentrer en colonne les dates de versements/retraits et les montants. La dernière ligne indique le montant final de l'investissement, en négatif (=retrait).
On obtient bien avec les mêmes données le TRI de 4%
 
Pour finir, j'ai vérifié le calcul avec mon humble PEL, on trouve très simplement encore le taux de ce placement, cad 2.5%
 
   
 

 
Tu rigoles mais tu es chargé comme un goret sur l'Inde...

Je voulais revenir sur cet échange, car à l'heure des bilans, calculer la performance globale de son patrimoine (=TRI), en distinguant les revenus de ce patrimoine et les versements effectués n'est pas simple.

Les tableurs proposent la fonction XIRR qui fait le même calcul:
il faut rentrer en colonne les dates de versements/retraits et les montants. La dernière ligne indique le montant final de l'investissement, en négatif (=retrait).
On obtient bien avec les mêmes données le TRI de 4%
 

 
Tu rigoles mais tu es chargé comme un goret sur l'Inde...

Bof, seulement 12ke. Soit 1,3% de mon patrimoine.    
Mais quel rapport avec la gestion pilotée ?

   
Pros ou pas pros "ils" ne voient pas l'avenir, "ils" ne peuvent pas deviner en septembre que les émergents vont kracher en janvier. Et une fois que c'est kraché, autant conserver... Voire acheter. Et si tu es si fort, tu devrais gérer toi-même.

En parlant de Bourso (et de son AV principalement), j'ai domicilié mon PEA là bas pour prendre date avec une ligne de 1 500€ seulement.
 
Sauf que tous les trimestres ils me prélèvent 17€ de frais de garde (je crois) ce qui rapporté à une année nous fait 68€ de frais, sachant que je ne fais aucun achat/vente, grosso modo ces 68€ correspondent à ma PV sur ma ligne de 1 500€ . De plus comme j'oublie d'alimenter le compte espèces je me prends des relances par mail / sms / téléphone de leurs services risques pour "régulariser ma situation au plus vite".
 
Ils consentent des gestes commerciaux ? pour un PEA en stand by qui attend juste sa maturité, y a un profil tarifaire plus avantageux ?
 
EDIT : je ne souhaite pas le transférer dans une autre banque (j'en ai déjà bien assez...)
 

FOrtunéo qui ne répond pas à mon courriel depuis 3 jours  ( pour commander une simple CB)

 
Rapport avec ce que tu mettais en gras, ne fais pas comme si tu comprenais pas.

Bascule en tarif découverte

Sympa cette fonction, j'ai testé avec mon PEE ouvert début 2010 mais dont la performance m'importait peu vu l'abondement...
J'obtiens 4,48%, c'est le taux par an, ou bien depuis le début ? (Fond Euro oblig Natixis).

 
Le calcul "par part" (en plus d’être très classe), correspond bien à la performance du patrimoine, "nettoyé" des versements effectués. Le calcul simplifié de Miles_Teg91 donne une approximation de ce chiffre.
 
Pour illustrer, j'ai fait ce petit tableau:
 
https://docs.google.com/spreadsheet [...] sp=sharing
 
Dans celui-ci, le TRI est connu à l'avance (4% annuel), et on cherche à le retrouver par le calcul des parts.
Le patrimoine initial au 1/1/13 est de 100000€ (HFR), divisé en 1000 parts de 100€.
Le premier de chaque mois on place 1000€.
Pour savoir le nb de part que l'on achète (=colonne F), il faut diviser le montant du versement par la valeur de la part avant l'achat (colonne E).
A la fin de l'année, la part vaut 104€, on a bien une augmentation de 4%, CQFD.
 
Les tableurs proposent la fonction XIRR qui fait le même calcul:
il faut rentrer en colonne les dates de versements/retraits et les montants. La dernière ligne indique le montant final de l'investissement, en négatif (=retrait).
On obtient bien avec les mêmes données le TRI de 4%
 
Pour finir, j'ai vérifié le calcul avec mon humble PEL, on trouve très simplement encore le taux de ce placement, cad 2.5%
 
   

Salut tout le monde, je suis un nouveau!
 
Il y en  a qui sont sur unilend ? un avis sur les 2 derniers projets?
 
Par ailleurs merci pour tous les conseils, c'est très agréable à suivre!
 

on entend plus parler des crédits aux étudiants américains; il n' y  a plus de risques?

La formule donne un taux annuel de rentabilité.
C'est très faible si tu as pris en compte l'abondement

Je viens de recevoir le certification d'adhésion de ma nouvelle AV Bourso Vie et celui d'une tierce personne avec  
C'est peut-être une lectrice du forum... si tu viens d'ouvrir un contrat avec GP mandat défensif de 660k€ et que tu habites dans le 92, contacte-moi  

Heureusement qu'elle ne paye pas de frais d'entrée. A 2%, ça ferait 13 200 €...  

et 4% 26400 €

je vois pas trop votre trip avec les frais d'entrée, il faut comparer avec ce qu'il y a en face des frais : suivi perso, temps consacré, déplacements et rémunération de la personne qui bosse pour vous.
Après si les frais vous embettent, vous demandez 0,5% mais en contrepartie un cheque annuel de xxx€:jap:

Hein ? tu considères l'abondement comme un versement ou comme des intérêts ? Ce n'est pas clair.

 
Parce que souvent tu paies des frais pour en plus avoir un moins bon rendement.
 
Je veux bien payer 1% de frais sur versement si il y a une surperformance par rapport au 0 frais.
Mais pour l instant c est le contraire quand tu vois les AV SG, BNP, CA, LCL, etc...

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Je viens de recevoir le certification d'adhésion de ma nouvelle AV Bourso Vie et celui d'une tierce personne avec

La culture financière des Français laisse à désirer... et la vôtre ?

 
Mouais, la question "taux d’intérêt/Obligation" n'est pas simple ( c'est du vocabulaire que tout le monde ne connait pas forcément ); le reste n'est que des maths ( et les français sont mauvais en math ).
 

 
Mouais, la question "taux d’intérêt/Obligation" n'est pas simple ( c'est du vocabulaire que tout le monde ne connait pas forcément ); le reste n'est que des maths ( et les français sont mauvais en math ).
 
Sinon, les résultats ne sont pas si mauvais.

 
"un sur deux ne comprend pas l'impact de l'inflation sur son budget" n'est pas un mauvais résultat ?

La culture financière des Français laisse à désirer... et la vôtre ?