Reprise du message précédent :
Du coup, c’est quoi les arguments pour lui dire d’aller quand même sur le world.
 
Car je comprend pas bien cet indice : y a Microsoft et tesla mais pas nvidia/amazon/google/meta/apple.
 
En quoi les deux premiers sont compatible charria mais pas les 5 autres ?

 
Ah, ça confirme.    
 
Et aussi, ils ne font pas d'emprunt. Donc pour acheter une baraque, ça se passe en famille. Tout le monde donne et ils remboursent ensuite. Du coup, c'est assez long d'avoir une maison complète.

Le prophète avait-il conscience de l'existence de l'inflation ?

Crédit immo, c’est l’exception qu’il m’a dit (car seul truc qu’il ne peut pas acheter cash)

Si l'Imam valide, pas de souci.  

Je comprends mais je suis épaté que la religion parvienne à s'immiscer jusque dans les produits financiers.

Bientôt un MSCI World de gauche, un MSCI World pour les enfants, un MSCI World LGBT, un MSCI World mascu, un MSCI World vegan, etc...

Ça reste des intérêts de placement, sa mosquée ne devrait pas les accepter ( sauf si cest une mosquée non musulmane ).
Explique lui qu'il devrait reverser les intérêts à des non-musulmans, car en faisant ainsi il plonge toute sa mosquée et ceux qui la fréquente dans le péché.

En islam il n'y a pas un chef religieux international qui dicte la bonne interprétation du bouquin comme chez les catholiques qui ont le Pape. A peu près n'importe qui peut se déclarer imam et prêcher son interprétation.
Donc tu peux trouver autant d'avis que d'imam.

Déjà avoir une religion c'est s'ajouter des contraintes de vie et morales, en plus de celles déjà dictées par la société dans laquelle on vit.
Donc une contrainte de plus ou de moins liée aux investissements financiers, ils ne sont plus à ça près

Salutations camarades

La mère de mon illustre épouse souhaite faire une donation-cession de titres boursiers à ses enfants.
Grand bien lui fasse.

Ses titres sont détenus dans un PEA au Crédit Mutuel de Bretagne.
- Ceux-ci lui ont d'abord dit qu'il fallait absolument procéder au transfert de PEA à PEA, et ont donc forcé deux des enfants à ouvrir un PEA au CM (vous pensez la même chose que moi).
- Puis viennent de lui dire après 6 mois de galère que finalement rien ne peut être fait à partir du PEA, qu'il faut forcément que ça provienne d'un CTO pour procéder au transfert des titres.
Ils lui ont donc dit qu'il fallait qu'elle vende ses titres et s'acquitte des 17.2% de PS avant de procéder au don.

Bien entendu, ça balaie tout l'intérêt de la donation-cession puisque le but de la manoeuvre est de donner en effaçant toute la plus-value.

Est-ce que quelqu'un a déjà fait un don de titres boursiers provenant d'un PEA ?

Il me semblait que la donation-cession ne fonctionnait qu’avec une CTO.

Idem, ça m'étonne que la banque ait mis 6 mois à s'en rendre compte...

J'ai cela aussi en tête

Pas "la banque", mais les commerciaux qui font office de banquiers, oui

+1

j ai un doute au jour de la succession en revanche ?

 
C'est pas possible.
Et c'est justement tout l'intérêt d'un CTO.

 
Non plus. C'est aussi l'intérêt d'un CTO pour les successions.

le pea est taxé comment a la succession ? quid des pv ?

 
Bah le PEA est exonéré d'IR mais il faut payer les PS.
Par contre, il faut bien s'assurer avec le notaire que les PS sont intégrés au passif successoral (pour éviter de payer des droits de succession dessus).

Vrai sujet la finance islamique, avec des contraintes assez chiantes fortes :  https://www.economie.gouv.fr/cedef/ [...] -islamique

Voté 7...
Revenus très élevés (top 1% je pense) pour moi, et 10e décile pour madame.
Mais patrimoine net encore assez "bas", moins de 400k€ en ce qui me concerne, vu notre très gros investissement immobilier (et le 45% d'endettement réduit quand même fortement le reste à vivre) ; mais l'effet de levier assez colossal fera son effet sur le long terme...
Et c'est aussi un choix psychologique, ça évitera d'avoir une chute de train de vie trop forte au moment de mon départ à la retraite.

Merci, c'est très clair.  

 
C'est quoi ton effet de levier colossal ?

Acheté la RP à 46% d'endettement et taux à 1,6%.
C'est pas du LQQ mais c'est pas la même volatilité  

1,6% en meme temps c'est pas fou non plus

Bonjour,
 
Au vu de la baisse prochaine du taux du livret A, j'aimerais basculer le livret A de mon fils vers une assurance vie.
 
Vous conseillez quelle assurance vie pour un mineur ? (10ans)
A titre perso, je suis chez Linxea et Bourso vie.
 
Merci pour votre aide

Oui, on a acheté un peu tard quand ça remontait, circonstances de vie tout ça...
Mais historiquement ça reste extrêmement bas.

Le consensus penchait déjà vers Linxea Spirit 2 si 100% UC world (ce qui semble pertinent vu l'horizon).

C'est encore plus vrai maintenant qu'ils ont ouvert la souscription en ligne

Bonjour,
 
Ma partenaire aimerait investir pour sa retraite mais ne comprend rien au fonctionnement de l'argent, pour elle si elle gagne de l'argent, quelqu'un en paire à l'autre bout.
 
Vous auriez une page simple (si possible un article, mais si c'est une vidéo on s'adapte même si on est pas génération tiktok ) qui explique le fonctionnement des marchés financier et la façon dont l'argent investi dans les entreprises peu rapporter de l'argent?
En anglais si possible

 
Linxea Suravenir de mon coté, 100% WLD.
Bourso j’ai laissé tomber, AV à son nom et Generali était assez lourdingue pour mettre en place les versements programmés.

En même temps la rémunération du capital c'est une partie qui ne va pas à la rémunération du travail donc tu ne lui donneras pas complètement tort

 
Eureka est le meilleur que je connaisse mais en Francais. Et il y a du contenu pour 10 ans

 
 
Je viens d'ouvrir un contrat Linxea Spirit en ligne pour ma fille. L'expérience de souscription est top, c'est limpide et rapide. C'est par ailleurs très agréable à l'utilisation si tu as toi même des contrats chez eux (tu as simplement un nouvel onglet "Mes proches" pour suivre le contrat de ton enfant).  
 
Pas de difficulté à le recommander chaudement, d'autant que je ne crois pas qu'un autre courtier offre des prestations de ce niveau pour les mineurs.

Hello,
 
Avis aux experts AV Boost.
 
J'ai ~15k qui dorment sur un Livret Bancaire. j'ai une AV Bourso Vie avec ~10k qui a 8+. J'ai bien envie de balancer mon livret sur cette AV. Le Boost va s'appliquer sur ce versement ou sur l'ensemble de l'AV (ce que je doute  )  ?  
Comment ça se passe ? Je peux retirer l'argent après l'expiration du Boost ?
 
Merci à vous.

Si tu veux la conforter dans sa vision marxiste c'est pas mal oui

Ce n'est pas faux, quand tu vends une action l'argent vient de celui qui te l'achète. Mais ça ne veut pas dire que celui qui l'achète va en perdre, il suffit que ça continue de monter et qu'il revende plus tard pour qu'il gagne de l'argent...

Et le dividende vient des bénéfices de l'entreprise.

 
Tu le trouve marxiste? franchement je trouve ca très didactique et je n'ai trouvé aucune contre vérité dans ses videos.

C'est parce que tu n'as pas vu ces interventions sur Blast

 
Boost sur le versement sur 2025 et 2026, et oui tu peux retirer l’argent quand tu veux. (Pas besoin d’être expert, c’est écrit dans les conditions de l’offre)

 
C'est bien sur la somme versée à partir de la date de versement.
Pas de souci pour retirer l'argent après l'expiration du boost (2025 et 2026 en l’occurrence, donc tu pourrais retirer début 2027).