Reprise du message précédent :

 
 
Je distingue Private Value qui a pas le même profil de risque que les autres (dette privée pour l'essentiel) et qui se compare davantage à de l'obligataire (HY) qu'à des actions. Pris comme tel c'est un fond qui peut avoir sa pertinence, notamment au sein d'un PEA-PME Bourso.  
 
Pour le reste j'ai personnellement rapidement arrêté d'y mettre des billes et je ne crois pas que ce type de support soit pertinent sur le long terme versus un ETF World pour un investisseur particulier. Il y a tout simplement beaucoup trop de couches de frais. On peut certes espérer une performance positive les années où les actions seraient pour leur part en souffrance... mais sur la période de détention (le plus souvent 8ans+ si on veut éviter la pénalité) je vois difficilement ces fonds avoir une performance supérieure à un ETF World. Peut être dans un scénario type décennie 2000... et encore.

 
Pas de courbe en J pour les fonds de PE en AV Française, c'est soit des fonds millésimés avec une date de clôture (Altalife par exemple) soit de l'evergreen toujours ouvert.
 
Pas regardé nextstage mais je ne vais plus  verser à court-terme en PE.
 

 
Je rejoins ton analyse, les fonds en AV française sont bof et le PE en direct est trop cher en frais et soumis à la flax tax qui pourrait avoir un avenir compliqué.
 
Je vais laisser de côté le PE, je me reposerai la question quand le deuxième PEA du couple sera plafonné (2027 a priori), peut-être qu'on trouvera des fonds intéressant en AV luxembourgeoise (Bourso?) ou en direct avec des frais convenables (max 1%-1.5% en plus des fonds).

 
Up sur mon post, l'obligataire ne suscite pas l'enthousiasme sur le topic, le combo World/F€ aurait-il tué la concurrence?
 
LooKoom : es-tu toujours acheteur sur le HY malgré une prime de risque qui baisse?

 
Je viens de recevoir le retour de ma BED, apparemment c'est possible et j'ai donc fais la demande officielle pour réduire de 10% nos mensualités à partir de janvier 2025.
Il me restait 23 ans de crédits, ça repasse à 25 ans.
De ce que j'ai compris on peut pas avoir une durée restante de plus de 25 ans, donc il faut payer 2 ans avant de pouvoir allongé de 2 ans.
Je vous tiendrais au courant de l'avancement.

 
Oui merci à vous
je précisais les taux d'intérêt juste par transparence mais évidemment ce qui m'intéresse c'est de diversifier les devises.
Mon patrimoine brut à la louche doit être 70% euros, 20% GBP et 10% USD
mais ma dette est en euro / GBP et mes dépenses en euro (mais je sais que Lookoom dirait que c'est en USD en réalité).
Je vais mettre je pense 100k en USD, 100k en EUR et 200k en actions principalement américaines (assez charmé par l'idée de mettre sur BRK pour éviter l'imposition sur les PV latentes des ETF).

top
iShares MSCI World Swap PEA UCITS ETF EUR (Acc)  acheté dans la foulé sur bourso

Et ton cas personnel empêche donc les ventes grés à grés ?

Intéressant
Moi de ce que j'avais compris, c'était 25 ans en tout
D'ailleurs c'est ce que semble dire la poste bancale :
https://www.reddit.com/r/vosfinance [...] pr%C3%AAt/

Curieux de voir la suite de ton histoire...

Pas de SCPI jamais eu, jamais j'aurai, pour entre autre cette raison.  
 
Pour Primovie, le marche secondaire est de 0,2% du capital total sur 1 trimestre, et il y a 3.1% en attente, donc même sur ce marché il faudrait attendre 5 ans pour être certain de vendre
 
Primopierre est même pas à ce niveau de rotation donc disons 0,1% vs 8,5% ca donne 85 trimestres (18 ans) sur le secondaire

 
Je me tâte depuis qu'EWLD est passé distribuant, désormais quand je louche c'est sur WPEA.
 

   
Tu nous diras comment ça s'est passé avec l'assurance également (es-tu en délégation ?).

Intéressé aussi, étant dans le même cas (crédit sur 25 ans dont 23 restants)

 
Délégation d'assurance oui, si c'est bien ça ta question ?

Je n'ai que entendu parler que d'Oradea qui bloquait. Spirica se donne la possibilité de bloquer à l'avenir pour ceux qui signent un avenant. Swisslife / placement direct pouvait bloquer mais je ne sais pas si cela a été fait ? A savoir qu'en l'absence de blocage c'est à ma connaissance l'actif général qui récupère les parts, pas top pour ceux qui n'ont rien demandé.

Oui un peu de tout ça j'ai l'impression. A mon avis ils ont le choix entre vendre un actif vide à prix massacré ou un loué (qui contribue au dividende) à un prix + correct, pas évident. Plus le poids de la dette croissant car ils doivent se refinancer à des taux + élevés, financer des travaux sur lesquels ils sont engagés. D'un point de vue performance pure, ils auraient peut-être intérêt à arrêter les distributions pour rembourser de la dette, sauf que cela mettrait des associés en grande difficultés donc pas trop possible. Et pour info la dette a aussi fait levier sur la chute des valos, bien évidemment.
 

Oui délégation d'assurance.

 
Je crois ne pas me tromper en te disant qu'il a la même stratégie que moi : la brique HY est une brique qu'on conserve à long terme sans se poser la questions des taux (sauf s'ils deviennent négatifs).
 
 
Autrement dis, pas de market timing : si tu es positionné en HY reste y, sinon si tu veux te positionner fait un DCA.

J'espère qu'il n'est pas payé par ses clients pour être aussi simpliste.
 
C'est la base de la gestion d'actifs d'arbitrer vers des actifs dont la prime de risque est plus intéressante, non?
 
 

Également et notamment pour les SCI (Capimmo bien sûr), pas juste les SCPI, d'ailleurs.
 

À mon sens:

• Tu revends à la casse ce qui est vendable pour rembourser les sortants. Il te reste les truc invendables, bref les trucs les moins bons (qui restent vident, qui nécessiterait des travaux, etc) donc le taux d'occupation financière diminue
• Le taux de défaut des entreprises a nettement augmenté/rebondi (rattrapage des dettes covid peut-être), donc les défauts (ou simplement les départs donc la vacance) doivent augmenter mécaniquement, surtout sur des bien loués n'importe comment à n'importe qui après avoir été achetés à n'importe quel prix? -> donc le taux d'occupation financière diminue

De toutes évidences    

 
Je ne suis pas sur que sa plue value soit l'arbitrage entre différentes classes d'actifs mais plutôt la structuration du patrimoine et l'optimisation des enveloppes. Aussi l'accès à des produits (PE) auxquels nous n'avons pas accès, du (vrai) lombard,...
 
Ceci étant dis je laisse LooKooM confirmer ou infirmer.

Revente du World MWRD qu'il me restait en AV, pour le racheter en WPEA.  

  pourquoi ?

Economie de 0,50% de FG par an.  

J'ai récemment ouvert un compte chez Fortuneo et je pense ouvrir mon premier PEA (je regarde encore si vaut mieux l'ouvrir ici ou chez Boursobank) => D'ailleurs si vous avez des conseils à ce sujet.

Questions :

-Est-ce qu'il y a du parrainage pour l'ouverture d'un PEA chez Fortuneo ? Sur leur site y'a rien d'indiqué par rapport à ça.

-Le premier ordre inférieur à 500€ par mois qui est offert, je suppose que c'est n'est pas "cumulable" même si on passe les ordre en même temps ? Genre 250€ sur du S&P 500 et 250 sur du MSCI World.

 
Pas de parrainage si tu es déjà client.
 
Oui c'est le premier ordre < 500€ par mois. En vrai si tu comptes faire ça, tu alternes un mois sur 2 : 500€ SP500 et mois suivant 500€ World.

Pourquoi? Ça m'a fait 4 parts offertes!

Offertes ?

Technique du distributeur de billets  

Désolé si la question est bête mais y’a un truc que je pige pas au niveau des intérêts composés.  
 
J’en entends parler dans toutes les vidéos, sur tous les sites. Le principe je le comprends, ce que je ne comprends pas c’est à quel moment ils rentrent en jeu ?
 
Je m’explique. Imaginons que je fasse un premier achat d’un ETF à 100€ puis tous les mois je pose encore 100€ sur ce même ETF.
Au bout d’un an j’aurai investi 1200€
 
A quel moment les intérêts rentrent en jeu si je suis dans une stratégie de buy and hold ?  
 
Car si l’ETF a pris de la valeur pendant cette année, tant que je ne vends pas je n’ai aucun intérêt à réinvestir, non ?

tin' y'a des livrets à 8% en Pologne

Dès ton premier achat. Disons que ça fasse 8%
Ton premier achat au bout d’un an vaudra 108€ et si c’est lissé pour faire simple ton dernier achat vaudra au 1/1/n+1 100.6€

Qu'est-ce qui explique ces changements d'un coup ?
Une petite jeune qui te fait de l'oeil ?
La peur de te faire Burnandiser ? (Trop sous performé).

Bravo pour ces ACTIONS  

Les intérêts composés doivent être pris en compte si tu analyses la performance de ton investissement via des rendements annuels. Pour un DCA sur ETF World, on ne regarde pas spécialement la performance via les rendements annuels. Donc c'est pour ça que tu ne comprends pas vraiment le rapport. Et tu as raison, car osef Regarde ta perf totale et fin de l'histoire

Le WPEA sans frais chez Bourso. Ca ne me coûte rien de swapper dessus.

En Zloty je suppose ? Ca s'ouvre ou par curiosité ?
Le truc c'est qu'il n'y a pas de PEG Zloty / Euro et que la monnaie reste volatile, plus de 20% entre le plus haut et le plus bas sur 5 ans...
 
D'ailleurs de mémoire il y avait un site qui référençait une bonne partie des livrets et CAT européen. Quelqu'un aurait ça dans ses favoris ? Impossible de retrouver de mon côté.

Ceci peut-être ? https://www.moneyvox.fr/placement/t [...] -terme.php

Non ce n'était pas cela car sur MoneyVox on ne trouve que des offres faites pour la France.
Sur le site en question on trouvait par exemple des CAT / livrets de banques Estoniennes avec des sites à traduire via Google Trad (ou en anglais pour certains). Donc des offres non prévues pour le marché Français mais tout de même ouvertes à tout citoyen Européen.

Tu penses à Raisin : https://www.raisin.com/fr-fr/compte-a-terme/

Oui en PLN, un peu partout, je suis abreuvé de pubs pour des livrets à 6,95 jusqu'à 8%
 
Par exemple ING à 7% jusqu'à 200k PLN pendant 3 mois : https://www.ing.pl/indywidualni/inw [...] e_oplaty=1
 
Y'a une ligne sur l'épargne en EUR, USD, GBP mais je comprends pas si ce sont des frais pris dessus ou le taux pour ces livrets (à 0,01% lol)
 
Chez Velo Bank à 8% jusqu'à 100k PLN et 6% jusqu'à 400k PLN pendant 3 mois.
 
Et d'autres : https://www.bankier.pl/smart/konta-oszczednosciowe
 
Et je suis au courant pour le non PEG

Pendant ce temps en Suisse on a des livrets aux taux mirobolants de 0,2%

 
Oui ca devait être cela, les taux ne sont pas fameux par contre...