Reprise du message précédent :
J'envisage d'ouvrir un CTO Binck d'ici quelques temps, les 100 euros de frais offerts si parrainage doivent ils être utilisés sur une durée limitée ?

Non

 
Ah ça y est, ça s'affiche enfin dans mon panneau. Bon ils comptaient déjà les intérêts visiblement, donc ça va.

 
Tu sais que tu as des AV sans frais sur versement qui offrent en plus un meilleur fond € et des arbitrages sans frais?
Et ta commerciale le sait?

ça doit être réservé à certains clients seulement, car je n'ai reçu cette offre et rien qui ne l'indique dans l'espace client

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C'était le sens du post de Nico hein
=> négo pour baisse des frais d'entrée

 
 
Merci pour la réponse.
Finalement on a ouvert un LDD chacun.  

Des avis sur le dernier joujou de Linxea : Autofocus 2  

Et ben voilà, encore une hausse de la fiscalité : Réforme des retraites : les principales mesures :

Ce qui nous met à 31,1% donc... Faudra voir si l'AV subit le même sort (vu qu'elle s'était déjà bouffée la taxe RSA je suppose que oui).

 
Donc, si j'ai bien compris, pour ceux étant dans la tranche à 30% pour l'IR, le prélèvement libératoire devient moins intéressant que l'imposition ?

 
Pt'ain mais raz le cul    
Tout ça pour les baby boomers des 30 glorieuses qui auront tout eu! Ça ne leur serait pas venue à l'idée de baisser d'1 ou 2% les pensions, du moins les pensions > 1,5k€, revenu médian des actifs?!

Ca dépend, si le 1% est calculé dans la CSG/CRDS (auquel cas tu le payes de toute façon quelque soit le mode choisi) ou si c'est intégré au taux de l'IR.
Je penche plutôt pour la première option (ce qui veut dire qu'on paiera aussi sur les AV, les PEA, etc.)

+1

 
Mon père gagne nettement plus que moi en étant à la retraite.    

Ce qui est "intéressant" c'est qu'on est passé en 7 ans d'une taxation à 26% à une taxation à 31,1% de l'épargne, on a perdu l'avoir fiscal, on a taxé annuellement les AV en Euro, etc. Et on va encore en entendre raconter que la droite baisse les impôts sur le capital  

Idem. J'ai vu des retraités avec 6000 voire 8000 € de rente à deux.
Heureusement, les actifs vont raquer un peu plus pour aider ces malheureux petits vieux qui souffrent (et votent de façon appliquée )

 
+1

Le PFL n'est il pas intéressant que lorsque l'on est dans le tranche des 40% ?

Quand on est dans la tranche des 30% d'imposition, il me semble que les intérets sont amputés de :
- 12,1% de cotisations sociales et 30% d'IRPP, soit 42,1% avec le choix intégration dans les revenus
- 12,1% de cotisations sociales et 18% d'IRPP, soit 30,1% avec le choix prélèvement forfaitaire libératoire

EDIT : Correction de ma bêtise. Même avec 1% en plus, le PFL me semble plus intéressant dans la tranche de 30%.

arf oui, j'oublie toujours comment est fait le calcul.

En tout cas, tout comme Betcour, je pense que ce sera intégré dans les  cotisations sociales, qui passeront à 13,1%. Cela leur permettrait d'impacter un maximum de gens.

Je trouve que l'article de cBanque explique assez bien cela : http://www.cbanque.com/livret/fiscalite.php

Au fait, le crédit-d'impôt sur les dividendes va être supprimé.
Les parts-sociales des banques mutualistes/coopératives, qui sont considérées comme telles, vont donc devenir fiscalement moins intéressantes.

 
Te plaint pas trop de cette maigrichonne augmentation   Ca va surement encore bien augmenter dans le futur vu les scénarios HYPER optimiste du gouvernement avec lesquels ils nous on pondu la réforme !!!
 
http://www.boursorama.com/internat [...] 83671e1517
 

 
Franchement, tapper dans les cotisations d'assurance chômage et dans le fond spécialement réservé pour les retraites à partir de 2020 (j'ai cru lire ça quelque part) ... Ce sont de sacrés solutions tout ça  

On a déjà eu 4,1% de plus ces dernières années (on était à 26% de PFL encore sous Jospin). Ils sont vicieux, ils rajoutent 1% environ tous les 2 ans (plus des ajustements à chaque fois "mineurs" mais toujous défavorables), du coup sur le moment c'est peu mais sur la durée on se fait bien enfler.

Il me tarde de me casser de ce pays tout pourri et de laisser les vieux payer leurs retraite tout seuls...  

Plus ça va et plus je l'envisage, et pas uniquement pour des questions de fiscalités : il y a des choix de société qui me déplaisent fortement.

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bon et bien on peut dire adieu à l'intérêt des :
- parts sociales
- sicav monétaires

Bonjour a tous
 
Je vais pouvoir libéré un PEE de 30k€ et j'aimerai les placer de facon a ce qu'ils soient dispo a n'importe quel moment
 
Ai-je un projet immobilier ? A quel terme ?
 
Pas de projet a moins que la bulle parisienne se degonfle considérablement
 
Combien de temps puis-je bloquer mon capital ?
 
Le minimum possible voire, pas du tout, je n'exclu pas une expatriation dans les 12-24 prochains mois
 
Ai-je besoin d'une grosse épargne disponible de suite ?
 
J'aime etre sur de pouvoir disposer de mon argent a n'importe quel moment, pas spécialement gourmand au niveau de la remu, tant que ca couvre l'inflation
 
J'ai deja un LDD + livret A
 
je pensait donc a un PEL, qu'en pensez vous ?
 
merci pour votre aide,

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Drap

 
C'est une réflexion que je me fais de plus en plus souvent et encore plus depuis ce matin, vu les choix du gouvernement.
 
Je me sens attiré par l'Allemagne, pays rigoureux, avec une inflation des prix immo bien contenue.  
Seul gros problème : la langue que je n'ai jamais réussi à apprendre sérieusement  

 
Le PEL offre une "bonne" rémunération, capital disponible (non bloqué), mais le PEL est cassé si tu n'y retires ne serai-ce que 1€.
 
Tu peux opter pour un super-livret : ING ou BforBank offrent des taux intéressants, surtout pour les taux promo (mais qui ne durent que qqs mois).
 

 
 
Déserteur !  

T'inquiètes j'y travaille
 

Oui et puis ça reste pas loin, la monnaie est la même et les formalités minimales (merci l'espace Schengen).
 
Perso mon allemand est nul donc ça sera un pays anglophone ou francophone (ou les deux   )

La grande nouvelle dans tout ça c'est que l'AV (et le PEA) est bien relancée contre le CTO

Voui, m'enfin, j'avais un crédit d'impot sur dividende avec mon PEA qui, semblerait-il, aurait disparu aussi.

 
Si le PEL est considéré comme capital disponible, quels sont les placements à capital bloqué ?

 
Mouais enfin l'Allemagne, perso j'y ai bossé 6 mois, j'étais prêt à payer tous les impôts du monde pour qu'on me laisse repartir chez moi

Bah il reste les PV non imposables après 5 ans

8 ans
 
Et tu payes toujours les prélèvements sociaux (et donc la nouvelle taxe ? si elle y est intégrée ou pas)
 
Et comme ça commence à partir de 2013 (date de la mesure + 8 ans) si ça se trouve personne n'en profitera jamais, vu que je vois bien le PS supprimer cette mesure chiraquienne qui rend les riches toujours plus riches™