Reprise du message précédent :

T'as généralement des EV/CF autour de 20, dans un contexte de taux 0, ce n'est pas aberrant même sans croissance de profit

Non, Amazon Facebook et Google sont dans Telecom & Media

 
Je crois que sur les 8000+ pages du topic, il doit y en avoir au moins 2000 où des personnes rappellent "on sait pas si ça va pas redescendre plus tard" quand quelqu’un espère être rentré au bon moment.  

Comment MasterCard et Visa gagne du pognon ? Vraie question de gros béotien, j'assume

Frais à chaque transaction uniquement ?

Oui, et un peu de carry et de spread sur les devises

C’est à 3700 que j’ai fait mes achats : etf world (+20% à ce jour, j’en avais pas avant), 3 nouvelles valeurs et 3 valeurs renforcées

Oui transfert en 2013 et il y a eu des changements d'ISIN en 2018. Mais sur l'annexe de 2018 c'est ok donc ça ne vient normalement pas de là. Pas eu d'annexe en 2019 (mais pas fait de cessions).
J'abandonne l'idée de contacter Binck, pour info à l'époque ils répondaient en 1 à 2 jours... Je veux bien que le service soit dégradé pendant quelques mois en raison du rachat par saxo mais là ça doit faire plus d'1 an, c'est désespérant. C'est dommage car j'aime bien leur interface sinon. Chez ING c'est pire, je trouve que tout s'est dégradé en 10 ans : maintenance et bug fréquents sur le site, ergonomie médiocre, compétitivité de l'offre en baisse et enfin dernièrement plus possible de les contacter par mail, ce qui me semble pourtant être la base pour une banque en ligne. Au moins ils peuvent dire n'importe quoi au tel, peu de chances que ça leur retombe dessus.  
 
Je suis prêt à payer un peu plus pour un meilleur service, mais je ne suis pas sûr que ça soit mieux du côté de chez bfb, monabank ou fortu.

J'avais vu passer ça oui. Je viens de faire une simu, ça affiche rendement YTD 2020 = -1%. En termes d'alloc ça dit environ 70% de fonds en euros et 30% d'obligations. Mais je ne vois pas le détail des obligations en question, si ce n'est que c'est à 70% en Europe.

Je ne vois pas comment on peut connaitre la perf YTD vu qu'on ne connait pas le rendement 2020 du fond euro.

+1
Clairement, grosse baisse de qualité ... et ils ont surement perdu des clients vu la lenteur pour ouvrir des comptes.

Je ne vois pas le problème, vu que justement c'est la perf YTD et non la perf annuelle.

Dites, sur Linxea Spirit (Spirica), je ne trouve pas les ETF CW8 / EWLD. Ils sont manquants ?

Non, sur mon AV j'ai des fonds euros et un peu d'ETF world dû à mon rééquilibrage de fin mars qui m'a fait acheter des actions.
Je ne sécurise aucune plus value mais si je devais le faire un jour, j'utiliserais à nouveau mon AV pour arbitrer mon ETF vers les fonds €.
 
Mon PEA n'est pas mature donc je ne peux pas sortir d'argent sans le casser.

Tu as des équivalents. Cherche les ETF dispos, pas compliqué.

Ils n'y sont pas.
Mais il y a MWRD qui est un tracker world à réplication physique : https://www.amundietf.fr/particulie [...] 1437016972

 
Je suis tombé dessus.
 
C'est quoi la diff avec un CW8 de chez Amundi ?

suzebull vient de te le dire.

 
Pour faire simple : il n'a pas été maquillé pour être éligible au PEA  

Réplication physique, cf. FP ou ADI si ça ne te parle pas.

 
Si tu ne connais pas le rendement 2020 tu ne connais pas le rendement ytd non plus.
 
Donc c'est la perf ytd mais sans le fond euro, ou alors la perf ytd mais avec la perf 2019 du fond euro ?

C'est celui que j'ai.

Merci à tous pour les réponses concernant les UC risque 1/7 sur Spirit/Linxea.  

Se prendre un "-1" pour avoir dit que les conseillers bancaires ne servent à rien :
https://www.devenir-rentier.fr/p416243#p416243
 
 

Arrête de regarder tes -1/+1, on a l'impression que tu te prends au jeu ...
 
Ignore-les et c'est tout.

Et surtout rien à voir avec le sujet du topic...

Bah c'est la perf YTD quoi. Sachant que YTD le fonds euro n'a rien servi. Perf YTD avec ou sans fonds euro ça donne le même résultat.

Ceux qui ont un PERECO et cette histoire de versements déductibles des revenus soumis à l'R : si on joue le game de le débloquer à la retraite, ça vaut le coup de faire des versements déductibles.

Mais hormis ce que cas, c'est toujours plus avantageux de faire des versements non déductibles non ?

A moins de se dire qu'on sera à un niveau plus faible d'IR dans le futur que maintenant, mais à part la retraite, chômage, job moins bien payé...

 
Bah tu as eut tort, ils servent pour l'épargne réglementée. Ils font des tutos pour t'apprendre à te servir d'un livret A.

messieurs,
 
je regardais les trackers obligataires pour étoffer mon AV linxea spirit
 
que conseillez vous comme bonds pour les prochaines années sachant l'évolution des taux
entreprise, HY, pas HY, états
 
par exemple je suis étonné de la surperformance des bond US  Lyxor Core US Treasury 10+Y(Dist) UCITS
http://www.quantalys.com/Fonds/720304
 
quelqu'un pour expliquer une telle surperformance ?

Bonjour, j'aurai besoin d'un conseil.Je prévois un achat immobilier en Juillet/Août (j'attends que la locataire finisse son bail). Je compte essayer de maximiser ma capacité d'emprunt pour acheter le bien + une partie du cout de rénovation. Problème l'emprunt ne va pas couvrir tous les travaux, et je compte me servir dans mon épargne (fond en €/Livret A) que j'avais prévu a cette effet.
Au moment du prêt si on me demande de justifier ces sommes un simple relevé peut être suffisant ou dois-je commencer à retirer de mon av pour présenter la somme net d'impôt ?

c'est un peu HS mais hallucinant le Mouillart dans le Parisien d'aujourd'hui sur l'immobilier qui pourrait se prendre une claque :
"(Moumou) en appelle à la suspension sine die des recommandations du Haut Conseil de stabilité financière. Au début de l'année, celui ci avait demandé aux banques de revenir à des pratiques plus saines en matière de crédit en plafonnant la durée des crédits à 25 ans et leur remboursement à 33% des revenus nets d'un ménage"
 
Quelle mafia, en pleine crise dont les conséquences sont encore incalculables sur l'emploi, tout est bon pour continuer de vivre sur la bête coûte que coûte...
Ce mec ne devrait pas avoir la parole.

Ça m'étonnerait que les banques acceptent un surcroît de risque (a priori non estimable en ces temps troublés), juste pour faire plaisir au Monsieur

 
Le lobby immobilier a bien obtenu la déduction des intérêts de l'IR à une époque... tout est possible pour aider le monstre à grossir

 
Le Benchmark c'est l'indice BB US Treasury 7-10.
Treasuries de maturités allant de 7 jusqu'à 10 ans, avec encours minimum.
Pour ta culture : https://www.thebalance.com/treasury-yields-3305741

HY peu sensibles au risque de taux, plus au risque de crédit
 

Bonds US = sensibles aux taux
Bonds US à long terme = encore plus sensibles aux taux
Forte baisse des taux depuis début de l'année >> hausse du prix des obligations  
 

Dans la constitution de ton dossier d'emprunt tu devras décrire ton épargne et la justifier, pas besoin de retirer quoi que ce soit de tes supports pour le moment

 
Attention, le piège classique: dans les courbes que tu montres, les dividendes n'apparaissent pas. Ça change beaucoup de choses.

Ou alors, ceux qui font du meublé ne font pas du LMNP mais du airbnb.
-100% d'imposition c'est mieux que -50%  

Quel amortissement ?

D'ailleurs, on se demande le bien fondé de cette niche fiscale, non ?
Normalement une niche fiscale c'est quand on veut encourager les particuliers à faire un job que l'état ne veut pas faire.
Pourquoi l'état a-t-il estimé qu'il n'y avait pas assez de meublés sur le marché ?

 
AirBnB et autres plateformes du style file les infos des revenus perçus au fisc depuis cette année, automatiquement, et c'est tant mieux. Fini le temps ou les mecs faisait de l'immo locatif "saisonnier" au black

On est dans l'enculage de mouches là, sachant que je voulais surtout connaître la sensibilité du produit  aux perturbations de marché, et que le fonds euro generali de base va servir moins d'1% en 2020.
Il a répondu en commentaire avec graph à jour et la perf ytd est à -1%. Du je lui ai demandé de mettre le graph à jour sur la page de présentation du produit.