Avez-vous des conseils pour  diminuer l’impôt sur le revenu d’ici la fin de l’année : j’avais entendu parler de FCPI. Il y a d’autres leviers ?  
 
Je m’y prends au dernier moment mais ce n’est que maintenant que j’ai de la  visibilité sur mon patrimoine ...
Merci par avance.

Fais un don à une ONG ou asso, c'est le plus efficace  

J'ai trouvé un bon plan pour se faire accompagner par des professionnels de l'immobilier pour pas cher, alors je partage.    
 
https://i.imgur.com/uBr6vQN.png
 
PS : notez qu'ils vous tutoient et vous parlent comme à des mongoliens

 
Il veut plus de thunes au final, pas moins. Enfin je crois    
Mais sinon en théorie c'est le plus simple pour réduire l'impôt

 
Un pinel ?    
 
 
Et bonne journée bien sûr  

Bon ok, vu les premières réactions, je suis allé voir la 1ere page. Fcpi ca semble pas être une bonne idée, sauf à tomber sur les 5-10% qui rapportent.
Bon ben, je vais faire comme tout le monde - enfin 50% des ménages : me la fermer et continuer à raquer ...

surtout que je sors d'un article sur les IRs moyens... enfin je sais que le patrimoine c'est différent, mais pour arriver à 850k€ faut en gagner, même en épargnant 75%...

Bon ok, vu les premières réactions, je suis allé voir la 1ere page. Fcpi ca semble pas être une bonne idée, sauf à tomber sur les 5-10% qui rapportent.
Bon ben, je vais faire comme tout le monde - enfin 50% des ménages : me la fermer et continuer à raquer ...

 
 
On est maintenant plus proche des 40% des foyers qui paient l'IR, c'est de plus en plus concentré    
Alors qu'on est tous citoyens et on devrait tous contribuer à hauteur de ses revenus (qu'ils soient du travail ou sociaux ou du capital).

On est maintenant plus proche des 40% des foyers qui paient l'IR, c'est de plus en plus concentré
Alors qu'on est tous citoyens et on devrait tous contribuer à hauteur de ses revenus (qu'ils soient du travail ou sociaux ou du capital).

Ouais, je respecte ce point de vue.

Quand je regarde ma vie, mes envies, mon tempérament, etc. je me dis que passer de 66K (TMI 41) à 84K (TMI 0) ne changerait pas ma vie à la hauteur de ce que représente cet argent. Il ne servirait d'ailleurs sans doute qu'à gonfler la succession et par philosophie, je ne suis pas favorable à ceci pour tout un tas de raisons hors sujet ici, mais en gros laisser une maison comme cadeau d'adieu, c'est déjà un très beau geste. Avec 66K de revenus annuels, on va déjà bien au-delà de ça. On aide pas ses enfants en les aidant trop.

D'ailleurs, savez-vous s'il est possible de désigner le Trésor Public à concurrence des droits de succession du patrimoine comme bénéficiaire d'une assurance-vie ?

Certes.
Et on ne la sent pas passer, comme la tva, c'est plus sournois.
Alors que l'IR on voit bien le paiement.

C'est pour cela que la retenue à la source arrive : aujourd'hui tu gueules de trop payer d'impots, demain tu gueuleras après ton patron parce que ta paie diminue d'une année sur l'autre

C'est pour cela que la retenue à la source arrive : aujourd'hui tu gueules de trop payer d'impots, demain tu gueuleras après ton patron parce que ta paie diminue d'une année sur l'autre

Je pensais à ça
Le but est de rendre l'IR plus discret et indolore

Mes parents ont un crédit in-finé qui arrive à échéance  en 2018(10ans, 130K à rembourser).
Le crédit a été adossé à une assurance vie ou il y a justement un peu plus de 130k (avec 100k d'apport et aucun retrait à ce jour).
 
Quelle est la meilleure stratégie à adopter pour récupérer les 130k d'ici fin janvier?
Sachant qu'ils ont d'autres AV qui ont plus de 8 ans, et qu'il n'est pas forcement obligatoire de prélever sur l'AV utilisée lors du crédit. En retirant avant la fin d'année on perd une partie du rendement sur les fonds euros de l'AV.  (AV d'une banque physique)
 
 
Profiter de l'abattement de l'AV (9600)  en 2017 et de même début 2018?  
Reste la question du choix entre le fond euros et les UC à retirer.

Mes parents ont un crédit in-finé qui arrive à échéance  en 2018(10ans, 130K à rembourser).
Le crédit a été adossé à une assurance vie ou il y a justement un peu plus de 130k (avec 100k d'apport et aucun retrait à ce jour).
 
Quelle est la meilleure stratégie à adopter pour récupérer les 130k d'ici fin janvier?
Sachant qu'ils ont d'autres AV qui ont plus de 8 ans, et qu'il n'est pas forcement obligatoire de prélever sur l'AV utilisée lors du crédit. En retirant avant la fin d'année on perd une partie du rendement sur les fonds euros de l'AV.  (AV d'une banque physique)
 
 
Profiter de l'abattement de l'AV (9600)  en 2017 et de même début 2018?  
Reste la question du choix entre le fond euros et les UC à retirer.

No brainer, ta mère est incapable de financer le moindre aléa de la vie de propriétaire, donc elle doit rester locataire.
La location doit être chez un institutionnel pour la pérennité du bail, 500-600€/mois
Les 350k seront placés à 80% en portefeuille "income" (SIIC, REITs, SDY, fonds obligs HY distribuant, AI/Vinci/L'Oreal/LVMH/Legrand en PEA), 20% en fonds euros. Rentabilité nette comprise entre 3 et 3.5%, soit 10-12k€ par an. De quoi lui payer le loyer et les charges afférentes, sa retraite lui paiera des voyages et les cadeaux aux petits enfants

 
La solution la plus simple pour ne plus payer est de déménager dans un pays sans imposition.
Il y en a encore quelques-uns
 
Si t'es pas prêt à faire ça alors oui, continue à raquer et estime toi heureux car plus tu payes plus il t'en reste à la fin  

 
Enfin, c'est facile à dire quand on est pas dans la situation, ça s'appelle même être un donneur de leçon.
Le fait est que mécaniquement (et à de très très rares exceptions près) quand tes revenus augmentent, ton train de vie aussi, donc l'IR "change" quand même ta vie. Et Dieu sait que je ne suis pas anti-impôts, l'IR d'ailleurs, mais j'évite de dire de que je ferais ou qu'il faut faire si je gagnais 50k€ de plus par exemple, et que je paierais volontiers MOI 30k€ d'IR sans avoir le moindre remord, je sais pas en fait, pas sûr que je sois meilleur que les autres...  

Patrimoine de 50k dépassé ce matin

J'ai trouvé un bon plan pour se faire accompagner par des professionnels de l'immobilier pour pas cher, alors je partage.    
https://i.imgur.com/uBr6vQN.png
PS : notez qu'ils vous tutoient et vous parlent comme à des mongoliens

à la fois, la logique serait d'augmenter son train de vie en relation avec son net, pas son brut
Enfin dans mon cas ça me viendrait pas à l'idée
Et puis je double pas mon salaire une fois de temps en temps, c'est + une progression lisse, d'année en année, en douceur
à la fin quand je regarde, ben oui je me suis embourgeoisé depuis 15 ans, si je regarde mon salaire ben oui j'en reçois +, les impôts oui j'en paye plus.... mais c'est un barême, je le vis bien. Et si l'état oublie d'encaisser mon chèque, ça ne changerait rien à ma vie, juste un peu d'épargne en +. Mais j'irais pas le claquer je sais pas où, je n'en ai ni le temps ni l'envie

Sympa l'outil http://ucompte.com/
 
En utilisant la synthèse proposée, on est sur une synthèse du topic en gros?
 
http://ucompte.com/image_top_uc.ph [...] e=defensif
 
par contre, que signifie allocation moyenne? pour la ligne FR0000980427 Keren Patrimoine C (allocation moyenne : 28%), que ceux qui en ont en ont 28% de leur portefeuille complet? UC? ou que 28% des sondés en ont?

Les slides du cours de Standford sur les finances personnelles (pas sûr de la traduction): https://cs007.blog/ (CS 007: PERSONAL FINANCE FOR ENGINEERS)
 
C'est très US-centré (et en anglais) mais ça reprend un certain nombre de sujets évoqués par le topic: instruments financiers dont ETFs, biais cognitifs, MENTAL, crédit/dette, diversification, impôts, budget risque en fonction de sa situation et de ses projets, immobilier.
 
Il s'étend tout de même sur 11 semaines: j'aurais beaucoup aimé avoir ce type d'UE en école d'ingé, étant une très bonne introduction pour les novices.

 
 
On est maintenant plus proche des 40% des foyers qui paient l'IR, c'est de plus en plus concentré    
Alors qu'on est tous citoyens et on devrait tous contribuer à hauteur de ses revenus (qu'ils soient du travail ou sociaux ou du capital).

Peut être parce que quasiment tout le monde paye CSG, CRDS de façon proportionnelle à ses revenus?  
Et que l’IR est le mécanisme progressif qui vient par dessus pour ceux qui gagnent le plus?

Le vrai impôt sur le revenu c'est la CSG. Et tout le monde la paie. Et elle n'est pas progressive.

 
Je suis bien d'accord, mais je trouve facile de dire "je m'en fous de l'IR" quand on en paie peu, et surtout, personnellement je ne sais pas comment je réagirais si j'en payais 3 fois plus, dire que ce ne devrait pas avoir d'impact sur moi, je trouve çà un peu simple.
J'ai un pote qui paie plus de 100k€ d'IR, il paie sans rechigner, mais de temps en temps, ca le fait quand même un peu tousser, je ne lui dis pas: "oh oh oh, je voudrais bien en payer autant, il t'en reste un max, etc". J'essaie aussi de comprendre sa position, et honnêtement, je pense que même s'il a de bons revenus ( ) ca impacte un peu sa vie 100k€ annuels  

Les slides du cours de Standford sur les finances personnelles (pas sûr de la traduction): https://cs007.blog/ (CS 007: PERSONAL FINANCE FOR ENGINEERS)
 
C'est très US-centré (et en anglais) mais ça reprend un certain nombre de sujets évoqués par le topic: instruments financiers dont ETFs, biais cognitifs, MENTAL, crédit/dette, diversification, impôts, budget risque en fonction de sa situation et de ses projets, immobilier.
 
Il s'étend tout de même sur 11 semaines: j'aurais beaucoup aimé avoir ce type d'UE en école d'ingé, étant une très bonne introduction pour les novices.

Suis-je la seule personne à avoir hâte que l'état prélève directement à la source comme dans beaucoup d'autre pays ?

Suis-je la seule personne à avoir hâte que l'état prélève directement à la source comme dans beaucoup d'autre pays ?

 
 
Je pensais à ça
Le but est de rendre l'IR plus discret et indolore