Reprise du message précédent :

 
J'ai entendu quelque chose qui m'alerte, c'est normal que je sois vigilant  

C'est une drôle de boite n'empêche

Dire que j'ai déjà recadré quelqu'un pour être parti à 11 heure au lieu de 11 heure 30 sans m'en parler (dans certaines administrations c'est "interdit" de partir avt 11 H 30) , alors que ça n'avait aucun impact direct sur ce qu'il avait à faire

un rachat de fond euros en 72h ne fait pas l'affaire? surtout vu ton epargne mensuelle

 
C'est drôle tout le monde dit ça mais personne ne sait si ça marche sur Euros Exclusifs  en 72h

Si ça marche. Je l'ai déjà fait.

autant pour lui

 
 
Excellent, mais volatilité proche des 20%, ça me fait peur
 
SGL est beaucoup plus pépère : 10% de perf pour 5% de volatilité.
 
Je prendrai ptet une louche sur Spirit

 
Les gens qui passent leur vie à compter leur POGNON mais n'ont même pas de femme de ménage, je ne comprends même pas... c'est accessible à partir de 100 ou 150€ net / mois (en comptant 50% de crédit d'impôt) et c'est juste un confort incroyable...
 

 
Je ne comprends pas en quoi je peux l'inclure à mon patrimoine compte tenu qu'il me reste 99.7% de l'emprunt à rembourser...
Le patrimoine on en parle en net, en brut ca veut rien dire non ?
Et je veux bien un éclaircissement sur cette histoire de levier  

euh ben moi j'ai déjà fait par exemple....

 
Le prix de ta baraque baisse de 10%, tu perds 10% du montant brut, pas net. Donc, par rapport à la gestion du risque, il faut tenir compte de la valeur brute.

Merci StéphaneF pour l'info    
EDIT: Désolé on a posté la question il y a quelques pages on n'avait pas eu de réponse claire, merci à vous    
 
Bon j'ai essayé de définir l'allocation UC pour 2017, j'étais sorti fin 2016 pour voir un petit peu ce que ça avait donné.
En gros je vais mettre 33% du POGNON en actions:
 
La moitié en UC:
25% Nordea
25% DWS Dividende
25% SGL
25% H2O Multiequities
 
Si tout va bien, ça fera 6% / 8% / 10% / 20%, soit une perf de 11% en gros
Si tout va mal (#2008), ça fera - 15% / - 25% / - 40% / - 50 %, soit - 32.5% en gros, sur 17% de mon patrimoine je m'en remettrai.
Je vais rentrer en 3 louches, dont une où je rentrerai sur ALT 2 en même temps.
 
En parallèle j'attends une petite baisse pour reprendre du dividend aristocrat sur CTO, pour essayer de monter aussi à 17% du patrimoine (l'autre moitié des actions)
 
Et le reste sur monétaire/obligations, le remboursement de la RP suffisant pour la partie immo.
 
RDV fin 2017  
 
Double EDIT: Et je quitte ces manants d'I&E, 0% de perf YTD de qui se moque-t-on?  Je crois que kiwai avait parié sur une sortie de ce fonds en 2017 pour mauvaises performances, c'est gagné  

Je ne veux pas faire de rachat sur AV pour le moment, elles sont toutes antérieure à 8ans

Avance ou credit bancaire.

Ceux qui sont chez Yomoni, niveau frais ça va? ils ne sont pas trop "assommant" tous les mois?
 
Ça doit vous bouffer votre pv quand même nan?

Ça y'est, les VL du 30/12 des UC sont tombées, it's bilan time !    
 
Il reste les fonds euros à attendre mais je les anticipe de façon pessimiste avec 0,6 points de moins par rapport à 2015 (en jaune dans le tableau).
 
Bilan 2016:
 

 
Presque 5% de gains financiers nets nets sur l'ensemble du patrimoine, beaucoup mieux que 2015 même en prenant l'inflation plus forte en compte:
 

 
Le patrimoine progresse à un rythme régulier, j'en suis content.    
 

 

 
Direction Bourse pour le bilan Bourse !  

Après une première prise en main de mon épargne lors de mon expat' (j'avais alors appliqué les preceptes de topic), puis une periode post retour en France marquée par de nombreux frais (voitures, mariage...), je me remets sérieusement à optimiser l'épargne.
 
Pour la méthode de StéphaneF d'écremage / louchage de fonds, quelles sont les AVs recommandées par le topic (sans frais sur les mouvements)?
De mémoire il y avait un fichier excel qui reprenait pas mal de fonds, je ne le retrouve pas?
 
Merci à tous!

Le fichier "premier post".

 
Niveau crédibilité, ça a du jaser

 
Exact    
 
Surtout que c'était...
 

ça rapporte toujours largement + que le LA

Je ne vais pas commenter le contenu, mais tes graphs sont chouettes je trouve, c'est sympa à regarder  

Ouï mais il ne faut pas compter la bagnole.  

 
La voiture ne déprécie pas?
 

petit question du pays des Bisounours:
 
J'ai un ami qui a un pel ouvert en nov 2015 soit à 2.5%
Il n'a que le minimum dessus (+-800€), et il a l'intention de le casser pour mettre ces milles euros dans sa RP        
Il ne veut plus de ce produit qui l'oblige a mettre tous les trimestres de ronds dessus    
 
Peut il me céder le pel? le mettre a mon nom? Je lui file 1000€ plus une com et je suis l'heureux propriétaire d'un pea à 2.5%.
 
trop facile non?
 

Tu rêves.

je me disais aussi

 
Si si, elle est passée de 9000 € en 2012 à 6000€ en 2016.
 

 
Je pense que l'an prochain je l'enlèverai du bilan.
- pour te faire plaisir
- parce que la centrale a modifié son outil de côte et qu'ils ne font plus l'historique mais seulement la valeur actuelle.

Perso j'ai récemment ajouté une nouvelle colonne pour la bagnole. Je considère en fait que chaque mois qui passe je perds 70€ (je possède 50% de la bagnole). Comme ça le jour où je lâche 5K€ pour la revendre et en racheter une, je n'aurai aucun "trou".
Elle n'est donc pas considérée comme un actif mais comme un passif qui grossit chaque mois.

 
Je me suis dit ça aussi, mais étant newbie ici, je n'ai pas osé la ramener    
 
Bon sinon, comme je me suis décidé à tracer mon pognon comme beaucoup ici, voici tout ce que je posséde au 01/01/2017.
Je ferai le point le 01/01/2018.
C'est clairement pas brillant, mais faut bien commencer un jour.
Pas de graph fluo, de camembert 3D, d'animations flash, juste quelques chiffres.
Je réserve le côté déco pour mon 1er bilan    
 
Compte chèque : 0€ (par facilité, je ne sais pas à combien il était exactement le 31/12/2016, mais probablement un peu moins)
LDD BNP : 2 127€
CC Bourso : 565€
Linxea spirit : 500€
Actif immobilier net : 22186 € (montant déjà remboursé sur mes prêts par mes gentils locataires)
Passif immobilier : 164000€ (montant restant à rembourser)
Crédit conso : 8200€
 
Je crois que tout est là...
Bon bah il est clair que l'alerte pauvreté est activable lol.
Mais cette année 2017 va être fructueuse, je le sens    
 
Anticipant les commentaires potentiellement irrespectueux et déplacés, j'adresse à ceux tentés de formuler ce type de commentaire un amical    
En toute amitié, of course  

Très mauvaise année pour eux (j'en ai beaucoup). A voir ce qu'elles (oui, elles, ce sont 3 femmes) font en 2017, les années 2011-2015 elles avaient largement surperformé et leur indice de référence et la catégorie, ce qui m'avait fait choisir ce fonds.
Avoir près de 20% en GBP n'a pas aidé (l'eurostoxx est uniquement zone euro)
Leur biais cette année a été de ne volontairement pas avoir d'expo bancaire, ce qui a fait qu'elles ont loupé le principal de la remontée de novembre-décembre

J'attends de voir leur perf avec la remontée des taux US

 
 
Linxea Spirit pour le choix d'UC et les FdG plus bas.
Tu peux en prendre une 2ème pour compléter.

Il peut céder ses droits à prêt (donc rien comme ça date de 2015) uniquement à un membre de sa famille.

Woka: Belle perf, jolies courbes.
Ta valeur investie annualisee est calculée comment?

Je comprends bien la différence. Mais impossible d'additionner mon patrimoine net et mon patrimoine brut, donc je préfère parler en net.
A moins que j'ai tout faux, mais il faut m'expliquer

Il faut parler en patrimoine net, mais la répartition doit être en brut. Comme dans mon poste bilan 2016.  

Tain le mec il s'impose oklm en quelques mois ici    
 
T'as fait ton bilan? Je vais essayer de faire de même, même si bon, en moins de 6 mois, je pense que c'est pas très intéressant, sauf si tu veux jouer au plus gros TRI comme le topic d'à côté

 
996 plutôt

 
Merci    
 
La valeur investie annualisée je la calcule à partir du TRI.
 
Par exemple pour le PEA, je pars des dates de valeur et des versements:
 

 
Ça donne un TRI de 15,01%.
 
Je connais le gain qui est la somme de toutes les transactions: 16825,14-1180-13466,9 = 2178,24 €
 
Le TRI étant le gain/la valeur investie annualisée, on en déduit que la valeur investie annualisée est le rapport du gain/le TRI.
 
Soit 2178,24/0,1501 = 14511,92 €
 
(D'ailleurs en vérifiant les formules, je vois que j'avais oublié des transactions dans mon TRI sur les UC en AV, je suis à 12,6% et pas 8,62%, je corrige - ça fait presque 400€ de plus mine de rien)

C'est marrant toutes les boîtes de mon secteur que je connais en France fonctionnent comme la tienne et toutes celles que je connais aux USA fonctionnent comme celle de lookoom

J'avais un senior dans mon équipe qui venait deux jours par semaine, le reste du temps il etait dans son chalet (avec wifi   ). Ca l'empêchait pas de prendre ses 400/450k par mois