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Tu ne pourras débloquer que 400€. Un vélo élec à 400€ ça existe ?

Salut les HFRriens goldensboys !
 
Je vais acheter mon 1er ETF, le MSCI USA Leveraged 2x Daily
https://bourse.boursobank.com/bours [...] rs/1rTCL2/
 
200% en 5 ans ! 1000% en 10 ans ! on est a l'ATH ceci dis, mais pour commencer, prendre la confiance, ça vous parait une bonne idée ?
Le fait qu'il soit en dollars pose pas de soucis ?

Un taux se renégocie (ou le crédit se fait racheter par un autre établissement), alors qu'un prix ou un apport versé, non.
 

Prendras-tu la confiance s'il baisse de 50%? Vraie question  

 
ça liquiderait la position avec le levier X2 ?
j'ai que 500 € a mettre ça va, mais ça me semble peu probable ce genre de crash !
 
vous avez peur de partager le gâteau avec les nouveaux ?

Il n'y a pas de liquidation possible avec ce type de produit. Mais le simple fait que tu poses la question indique que tu ne comprends pas le produit.
Quand on ne comprend pas, on n'investit pas.

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Je pense que les experts du topic diront qu'il vaut mieux mettre 1000 € sur un ETF MSCI USA que 500 € sur un ETF MSCI USA Leveraged 2x. Surtout pour un débutant.
Evidemment, vu le montant que tu envisages de placer, en vrai osef. La discussion n'a un intérêt que si les sommes en jeu sont significatives.
A noter que le consensus ici est plutôt de s'orienter vers un ETF World afin d'optimiser la diversification de ses placements.
Le fait que l'ETF cote en $ ne change rien.

Je trouve ça dommage de mettre autant d'apport
Trouve le bon ratio pour mettre juste ce qu'il faut
Dans 2-3 ans tu pourras renégocier le taux

Même un 5qqq ?  

J'avais lu ici qu'avec un x2 , une chute de + de 50% serait pas possible vu que la bourse se ferait fermer .

Mais pour un levier supérieur, ça se passe comment ?

Qui comprend vraiment tout les produits et risques qu'il prend?

Par exemple combien ont conscience des risques du safe ?

 
C'est pour mettre du Tracker world
Peut être un peu de sp500
 
Pas grand chose d'autre mais on sait jamais
 
Quel est l'avantage du wpea chez bourso comparé à fortu ?

Absence de frais de courtage

Va falloir compter, alors...
Sur PEA les frais de courtage sont pas spécialement donnés chez Bourso (mais bien entendu légalement plafonnés à 0,5%), et généralement moins chers chez Fortu, SAUF pour WPEA.
Pour le SP500 tu auras du PSP5 ou de l'ESE, ce seras moins cher chez Fortu.
CW8 sera moins cher chez Fortu.
WPEA est sans frais de courtage chez Bourso.

On parle de liquidation, tu peux prendre un ETF avec n'importe quel leverage, vu que c'est pas toi qui fait le leverage, tu ne seras jamais liquidé. Au pire ton ETF vaudra 0.

 
T'as acheté 8 BTC pour 450€ pièce ?   11652% de PV   Bordel je suis jaloux !    
 
Si je lis bien ton patrimoine:
 

• La RP à 600K qui n'apparait pas dans Finary.
• 46K fonds€
• 420K Crypto (8 BTC)
• 570K d'actions, dont:

- PEA Bourso: 1k
- CTO Bourso: 1k
- AV Bourso 8K
- PER Generali 12K
- Un 2eme PEA au Crédit Agricole    
- une dizaine d'AV, de CTOet de PER dans d'autres banques avec 0€    
 
Donc j'imagine que Finary ne parvient pas à remonter correctement les données.
 
Ce que je ferai à ta place:
 

• 600K IMMO

Ta RP.
 

• 100K sécurisé:

LA+LDD Bourso: 30K€
1 av 100% fonds€ (par exemple BoursoVie: Euro Exclusif): 70K€
 

• 600K en actions:

PEA Bourso 100% etf wld WPEA: 150K€
CTO Bourso: 100% IWDA 350K€
100K répartis entre ton PER et un autre CTO ailleurs pour rigoler avec des ETF à effet de levier genre LQQ, CL2, ce genre de choses.
 

• 400K Crypto:

garde tes 8 BTC.
Bon en vrai à ta place j'en passerai une partie en ETH pour aller chercher de gros rendements dans la DEFI mais c'est pas anodin, faut se former.
 
 
Très déçu par Finary en voyant ton lien, c'est complètement pété.  

Dans mon cas, je ne voulais pas donner 1 an de loyer au bailleur mais je voulais mettre 1 an de loyer en garantie, à la place d'un garant.

Tant mieux pour eux si ça a fonctionné ; dommage pour moi à l'époque

C'est tellement évident comme abus ; on voit bien l'unique motivation fiscale !

 
https://www.kondoleances.com/donation-partage
 
Petit bémol : Y a les frais de notaire pour la donation partage du coup.
Ca a l'air de marcher par tranche avec un fort taux au début.
 
En gros 315 euros pour la tranche jusqu'à 6500
210 euros pour la tranche jusqu'à 17000
572 euros jusqu'à 60 000  
et 1% au delà !
 
En gros si tu donnes 60 k tu paies 1100 euros.
 
Voir plus si ils calculent chaque tranche pour chaque enfant!
 
 
Du coup le choix est dur !  
Epargne dans le PEA à mon nom pour ma retraite?
Ou Epargne dans un CTO pour rincer les enfants?

En gros un fonds qui suit les taux de la BCE. Disponible en FP il me semble

  je connais pas ton profil mais commencer avec du levier c’est bizarre  

La fin du   ?
 

 
Ok clairement faudra que je fasse le calcul
 
Car c'est pour un transfert de pea, pas une création, donc ce que j'ai déjà en world je compte transférer les lignes existantes  
 
L'argument du 0% du wpea chez bourso vs le cw8 chez fortu ne tient que sur les investissements restants à faire

Yep soon si la transaction se fait.

C'est le moment de prendre mon envol.

A presque 40 piges je n'ai jamais payé de facture EDF ou d'eau, ou de taxe foncière. Ça va faire mal. Je n'ai aucune réel idée du vraie coût de la vie.

 
Concrètement des choix random au début, des fonds proposés par 1 CGP familial, ma compagne a aussi des coupons obligataire au crédit agricole qu'un conseiller historique lui a refilé.
1 AV test à 8k€ en gestion chez bourso Rothschild avec 26 lignes
 

 
L'export finary est juste sur action et fonds, crypto, fond euros, la vue est buggé comme je l'indiquais : elle n'affiche rien mais si tu cliques sur les lignes tu verra le détial correctement
 
Merci pour ton retour, oui réorienter vers PEA est aussi un bon axe.

Non plus...  

RP payée.
Je serais curieux de connaître tes dépenses mensuelles réelles, par exemple, hors remboursement RP et epargne, et dépenses liées ou contraintes par l'activité professionnelle.

Je suis absolument certain que tu es NETTEMENT en dessous de 1500€/mois.

 
1500€ par mois hors remboursement prêt, épargne et dépenses pro me semble au contraire très faible
déjà rien qu'en restos j'arrive à plus à l'heure actuelle, sans forcer...
Evidemment tout le monde ne fait pas pareil, mais en y réfléchissant, j'arrive à peu près à 10k par mois hors ce que tu as dit et hors impôts, pour avoir une vie d'urbain 'aisé' sans faire de folies.

Je parlais à flash, tu noteras bien

Vrai que je n'ai jamais détecté de passion chère à notre bon De la Creuse .

 
en effet
je me demandais en lisant si c etait une remarque d'ordre général ou spécifique au posteur, dont je ne connaissais pas la réputation  

1500€ de restos/mois ?  
Ca fait 100€ un jour sur 2, t 'y trouves encore du plaisir à sortir ?

 
Moi, oui. Clairement.    Mais je suis une fourmi-moine (ou moine-fourmi, au choix).    
 
Je dois être à un peu plus de la moitié en dépenses vraiment contraintes.    
 
Mais je considère ce débat dans la généralité de la population : il ne s'agit pas de mon cas (je n'ai pas de souhait particulièrement prononcé de FIRE). Quand je réponds sur ce sujet, je me positionne dans la situation de tout un chacun, et je pars du principe que la grande majorité des gens sont des p****n de cigales, pour qui 1500 €/mois sont tout juste suffisants.
 

Je dirais plutôt une vie de parisien plein aux as (top 5% de la population française)

C’est sur que pour FIRE, il va te falloir 10M€ pour garder ton train de vie

Pour celui qui vie simplement RP payé (en cuisinant sois-même, payer les abo internet, mutuelle, assurance), 1000 à 1500€ pour une personne seul suffit pour vivre (sans impôts à payer) et on rajoute +500€/mois par personne supplémentaire.
Et là, on est déjà dans le top 20 ou top 30% en france avec ce niveau de vie sans loyer/impots !! (Très peu de couple à qui il reste 2000€/mois une fois loyer/impôts payé)

 
10k par mois (pour une seule personne j'entends) pour payer quoi hormis bouffe/énergie/assurance/internet ?
Aller, même en prenant (très) large, il doit rester 9k€ après les dépenses citées, probablement 9k5 pour un vrai économe.
 
Tu fais quoi comme putain de loisirs pour consommer solo 300€/j, et ce TOUS LES JOURS DE L'ANNEE ?

J'ai ma petite idée.  

Ca chiffre vite les escorts.

Merci aux derniers intervenants, avant j’ai cru qu’il ne restait plus que des gens hors sol sur HFR  

Les principales dépenses de canseliet sont les remboursements des prêts conso contractés chaque année pour payer le différé d'impôt hein
 
Le tout pour financer uniquement de la pierre bullesque sans valeur (d'après chienstephane)

 
jai jamais fait le calcul
mais si on prend le poste restaurants (hors vacances et hors trucs à emporter ou restos rapides à midi, ou resto où c'est pas moi qui paie, soit pke pros ce qui est qd même assez souvent soit pke c est ma compagne qui paie, ce qui arrive aussi bien qu'un peu moins souvent   )
- 3 en weekends à 2 où je paie en général 100%, disons 150 l'addition en moyenne (yen a à 50 genre vietnamien, d'autres à 300 genre japonais avec un peu d'alcool quoi) ça fait genre 1800 par mois
- 2 en semaine on va dire 800 par mois
ça fait 2.6K€
 
Vacances là ça chiffre parce que j'aime bcp voyager.
Bon j'ose même pas essayer de chiffrer pke ça va choquer. Mais cette année c etait genre thailande à Noel, japon en mars, grèce en mai, Italie et Indonesie en été. A chaque fois pour 2. En général c'est moi qui paie les billets d'avion et hotels (ma femme (nb: abus de langage, on est pas mariés mais pacsés) gagne c15-20x moins en fait donc elle paie plutôt les petits trucs, ce que je trouve normal).
Entre les vacances, bcp de WEs. là par exemple de début mai à debut juillet jai fait: cap ferret, ile de ré, belle ile, cap d'antibes, corse 2x
pour le coup c'est hors-norme mais j etais tout seul sur certains où c etait pour visiter des apparts/maisons donc billets pris last min donc chers    
 
bon déjà sur ces 2 postes je me rends compte qu'on est déjà assez élevé    
 
et ceci exclut toute dépense "exotique"   ou autre "one-off'    
 
et ça m'empêche pas d'avoir c15k (17 si je PF pour achat en cours) par mois de mensualités de crédits  
 
edit: je me rends compte en tapant que je vais déclencher potentiellement des réactions épidermiques. Mais c'était pas le but    
En fait à part immo (dont l'essentiel est de l'épargne hein, sauf sur une maison à Londres pke jai un prêt à 6.7% dessus   ), voyages au sens large et restaurants/sorties, jai quasi aucune dépense très significative (pas de voiture, pas de loyer, quasiment rien en termes d'équipement du domicile, vêtements globalement pas chers ou alors passés en dépense pro donc assez optimisé fiscalement, pas de netflix ni de canal +, qqes films payés par l'amex sur prime, pass navigo plutôt que taxis, etc). Bon ok assez gros budget nourriture à domicile aussi. Et quelques petits plaisirs hebdomadaires de type massage (thérapeutique bien que non remboursé par la sécu)  
Mais aucune aide à domicile (à part femme de ménage de temps en temps) contrairement à certains bien connus ici  
et pas les grosses dépenses contraintes typiques de gens de mon âge dans ma profession de type grosse pension post divorce ou école privée pour 3 enfants à 100k l'année  
 
pas de sports chers non plus    
bref cette longue liste pour dire que même si on aime pas les restos ça me semble très facile de dépenser plusieurs dizaines de K par mois sans forcer  

 
Putain et ça laisse même plus de quoi financer les escorts, vraiment désolé pour toi fréro.
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