Reprise du message précédent :

Payer un loyer non, mais rembourser le crédit de sa RP oui.

Le remboursement du capital c'est de l'épargne (forcée).  

Pour ce genre de profil, épargner par rbrst du capital de son crédit immo est svt le seul moyen d'épargner, oui.
 
J'avais zappé ça sur son profil/budget.

 
Et c'est plus rentable de all-in sur un appartement confié à une agence que d'investir la même somme sur 3 ou 4 SCPI diversifiées logement/commercial/Europe ?
 
Question sans arrière-pensée, je n'en sais strictement rien, je me questionne, je suis incompétent sur le sujet.
 
Mais ça m'intéresse vivement. Mon achat de RP risque d'être remis à plus tard, et ça me gonfle de ne pas mobiliser ma capacité d'endettement, même un petit peu.
 

 
A propos de l'opacité : c'est souvent brocardé ici et je comprends plutôt bien pourquoi (d’après les explications du topic j'entends), mais concrètement, est-ce plus opaque que la gestion des boites qui composent mon ETF World de bon père de famille ? Je veux dire : les SCPI produisent des bilans annuels aussi, je suppose. Même si moi je ne sais probablement pas les lire convenablement.

Vraie précision à toujours garder en tête.

Rassure-toi : ses ~2400 balles "économisés" par an sont principalement consommés par "un voyage à 1500 balles"

Si (hors coût du prêt) : ton bien immobilier fait partie de ton patrimoine.

35% d'épargne sur le supernet, ça me semble relativement soft et acceptable pour ce topic quand même

Tiens ça manquait les budgets de rue89.

 
J'imagine que ça doit être pas mal handicapant de ne pas être bricoleur quand on a sa RP.

Quand tu as l'argent tu t'en fous.    
 
Je suis assez bon bricoleur, mais ça me gonfle les travaux. Donc je fais appel à des artisans.  
Il y a que l'entretien de ma voiture que je fais à 95% moi même, car j'aime bien ça.  

95% seul ou à deux ?

Vrais épargne 75%.

 
Pas très fan du "comique" de répétition, ça devient méga lourd là

Quand ils sont des Tanguy  

Attention, dépenser de l'argent coûte aussi de l'argent  

Oui, mais il faut se faire plaisir avec son argent, sinon ça ne sert à rien.  

Il y en a qui trouvent du plaisir à épargner

 
Ca dépend.
Dans mon cas, rien que pour la fiscalité, c'est bien plus intéressant d'investir en LMNP (0 impôts) plutôt que des SCPI en direct (30+17,2% sur les loyers)

X-topic voisins :

" Pour son travail de directrice de clientèle dans une agence de publicité, Gabrielle gagne 2300€ nets mensuels. Un revenu qui lui convient, puisqu’elle s’estime être dans la moyenne haute des salaires, et bien payée "
Si ça c'est la moyenne haute pour "directrice de client", il faut que je revois mes bases sur le monde enchanté de la pub !

Bah pour sa ville why not, elle n'est clairement pas à Paris. Et ça dépend du secteur évidemment, c'est sûrement sous-entendu à quelques années d'xp, etc...
Bref, je vois pas trop l'interet de disserter là-dessus, surtout que c'est pas comme si elle se présentait comme un parangon d'épargnante. Si faut aller étudier et critiquer tous les budgets qui trainent sur internet vaut mieux ouvrir un nouveau topic.

Les commentaires de l'article sur FB sont géniaux

Topic convenablement  

Elle rembourse aussi son emprunt. Son style de vie ne me choque pas.  

À titre personnel, je trouve 500 balles de restaus/bars/cinés mensuels excessifs ; mais ce n'est qu'un avis subjectif

A titre perso aussi mais les 500€/mois, je les crame ailleurs (chacun son type de loisir : soit on aime sortir, soit être geek ; si c’est les deux, ça douille )

 
Ca paie un plat dessert avec accords mets et vins pour deux  

topic trop frugal  

big accords mets et vins pour deux chez F.Piège c'est x3 ce budget

 
J'ai dit sur 2 assiettes frer je me limitais à ce qu'on me fixait  

Le fonds Robeco High Yield Bonds DH EUR est de nouveau disponible à la souscription mais ll est toujours impossible d'en acheter sur Linxea Spirit... J'ai envoyé un mail à Linxea mais rien de bouge..

Pourquoi un intérêt pour ce fonds ?

Parce que   a parlé du HY

C'est celui que j'avais.
Avant de le vendre au début du Covid.  

Question technique sur le retrait en AV :
 
Je voudrais faire un retrait sur une assurance vie de 6 ans.
Est ce que je peux choisir le PFO, sachant que j'ai déjà choisi l'intégration à l'impôt sur les revenus pour les retraits que j'ai déjà faits cette année sur mes AV > 8 ans ?    
 

Non, en théorie, le choix d'une des 2 méthodes s'applique sur l'ensemble des revenus pouvant y être afférents.

Ok merci.