Bon je n'y connais rien en immobilier, et je compte m'y mettre, mais ya un truc qui me paraît évident que je voudrais signaler aux anti-location :  
Ben tout simplement que les mensualités du crédit pour acheter le bien sont forcément plus élevées que le montant du loyer mensuel, donc en théorie l'écart entre les deux peut être epargné, donc on final on ne perd pas forcément de l'argent, ça dépend totalement du cas de figure.  
 
J'ai fais une simulation en 2 min, en prenant :  
côté achat
- un bien à 250 000 euros,
- 100 000 euros d'apport,
- un crédit sur 10 ans  
- frais notaires toussa inclus
- valorisation du bien : 2%
 
Ce qui donne un bien à terme de 305k euros, avec des mensualités de 1800 euros par mois
 
Côté location :  
- 900euros par mois
- épargne : 900 euros donc , rémunérée à 5%  
- 100 k de capital idem
 
Ce qui donne à terme un capital de 302k euros, donc quasiment identique à l'achat, alors qu'il y a l'hypothèse d'un marché haussier.  
 
http://www.cbanque.com/credit/calc [...] cation.php
 
Et les dépenses sont du même niveau également

 
A Saint Quentin en Yvelines, les F2 à 180 K€ se loue 750/800 € (pour info).

Tu sais qu'un prêt de 100.000€ à 4% ça ne coute pas 4.000€, hein, tu le sais ?

Donc à SQY mieux vaut acheter

Demande ça aux collectifs de gens coincés dans leurs coprorprités qui tombent en ruine faute d'entretien, les charges ayant explosé au point de devenir un poste de dépense intenable.

La propriété, je ne la conçois pas en appart.    
 
Nan mais malgré tout, une fois que tu as remboursé ton emprunt

Les prix vont baisser de manière à ce qu'un crédit sur 10-15 ans suffise là où un crédit sur 25-30 ans était nécessaire il y a 3/4 ans ? Donc pour acheter le même logement, il faudra dépenser moitié moins ? Donc les prix vont prendre -50% ?  
Dites-moi où je me trompe dans mon raisonnement.
Ayez de l'indulgence, je suis un ouvrier d'origine ch'ti.

Attendre des années pour acheter un logement, t'as pas peur de te le faire passer sous le nez ?

 
Donc à SQY mieux vaut acheter

 
Ahhh SQY... encore un micro marché    qui ne peut que monter C4AY VENDU
 

 
Non.
 
Bien à 150.000€,  emprunt 100% sur 20 ans à 4%, ~900€/mois.
Frais de notaire : ~11.000€
Capital remboursé la première année : 5.000€
Donc intérêts (loyer de l'argent) : 900*12-5000=5.800€
 
Donc un coût d'environ 17.000€ sur un an... une paille
 
Au fur et à mesure du temps, les frais de notaire seront amortis, les intérêts seront moins prépondérant par rapport au capital, etc...
Mais ça coute.
 
Exemple après 5 ans reste dû à la banque 123.000€, 27.000€ capitalisés.
Donc sur 5 ans : 11.000 + (900*12*5) - 27.000 = 38.000€ de dépensés, partis en fumée entre le notaire et la banque.
 
38.000€ sur 5 ans ça fait un loyer de 633€...

Non, je veux mourir mordu par un serpent en indonésie, vers 55 ans. La période 55-80 n'a aucun intérêt, on est plus bon à rien, on refait pipi au lit et on met des avatar de george clooney.

 
Réaction de ceux qui n'ont pas de sens à trouver à leur vie et continuent sans cesse de le chercher.

Le pire c'est que c'est vrai    
Je connais quelques personnes qui ont le même discours "je voudrais crever à 50/60 ans la vie n'a pas d'intérêt après etc etc" et c'est toujours des gens qui ont une vie à la con, voire qui n'ont pas de vie du tout Genre une vie sans but, sans objectif, sans challenge, sans rien. Et souvent ce sont des gens seuls en plus...

Comme celles et ceux qui ne pensent qu'à travailler, et le jour où ils se retrouvent à la retraite, ils se font chier comme des rats morts, car n'ont aucune passion ou centre d'intérêt.

 
 
en réalité bosser dur maintenant te libère plus tard,  
 
A la retraite je serai libre alors que ceux qui auront voyagé et fêtant tout le temps seront trop fatigués pour bosser à la retraite.  

Il est débile ce comparateur ! Quand ton loyer est supérieur à ta mensualité d'emprunt il n'intègre pas le placement de l'épargne, mais dans l'autre sens oui.

 
Boff ton raisonnement est quand même bien foireux, quand on sait que l'avenir ne nous réserves ABSOLUMENT rien de bien, qui sait ce que on aura dans 30ans ou 40 voir 50ans, guerre Nucléaire, VIH2, pénurie d'eau potable, appauvrissement général, implosion des systèmes sociaux, chômage record, insécurité etc...  
 
Tu imagines ces Gogos qui ont eut le même reflex en 1970 de ne rien faire et d'attendre 20ans plus tard, ils ont attendu 1990 ... j'échangerais 1mois de 1990 contre 1 jour de 1970, tu ne peux pas me dire que en 1990 on vit mieux que en 1970 on a pratiquement rien gagne au change    

Le pire c'est que c'est vrai    
Je connais quelques personnes qui ont le même discours "je voudrais crever à 50/60 ans la vie n'a pas d'intérêt après etc etc" et c'est toujours des gens qui ont une vie à la con, voire qui n'ont pas de vie du tout Genre une vie sans but, sans objectif, sans challenge, sans rien. Et souvent ce sont des gens seuls en plus...

attends la France c'est un pays de privilégiés... au public ils sont à l'abri du risque. Même qu'un employé du privé l'est aussi.  Ils ont l'opportunité de faire des grèves à répétition, chose impensable au Canada, dans lequel ma dernière grève remonte à 5 ans !!.

 
Boff ton raisonnement est quand même bien foireux, quand on sait que l'avenir ne nous réserves ABSOLUMENT rien de bien, qui sait ce que on aura dans 30ans ou 40 voir 50ans, guerre Nucléaire, VIH2, pénurie d'eau potable, appauvrissement général, implosion des systèmes sociaux, chômage record, insécurité etc...  
 
Tu imagines ces Gogos qui ont eut le même reflex en 1970 de ne rien faire et d'attendre 20ans plus tard, ils ont attendu 1990 ... j'échangerais 1mois de 1990 contre 1 jour de 1970, tu ne peux pas me dire que en 1990 on vit mieux que en 1970 on a pratiquement rien gagne au change    

Boff ton raisonnement est quand même bien foireux, quand on sait que l'avenir ne nous réserves ABSOLUMENT rien de bien, qui sait ce que on aura dans 30ans ou 40 voir 50ans, guerre Nucléaire, VIH2, pénurie d'eau potable, appauvrissement général, implosion des systèmes sociaux, chômage record, insécurité etc...

Tu imagines ces Gogos qui ont eut le même reflex en 1970 de ne rien faire et d'attendre 20ans plus tard, ils ont attendu 1990 ... j'échangerais 1mois de 1990 contre 1 jour de 1970, tu ne peux pas me dire que en 1990 on vit mieux que en 1970 on a pratiquement rien gagne au change  

je vois pas vraiment en quoi on y vivait moins bien

 
Sida, chômage, cay déjà pas mal!
Mais bon en 90 on avait le walkman

le sida, par rapport à 1970, ça empêche quoi? les orgies sans capote dans les VW à fleurs?

le sida, par rapport à 1970, ça empêche quoi? les orgies sans capote dans les VW à fleurs?

 
on pouvait s'eclater sans probleme, dans le pire des cas, on avait une semaine d'antibiotiques
 
(c) ma maman

 
on pouvait s'eclater sans probleme, dans le pire des cas, on avait une semaine d'antibiotiques
 
(c) ma maman

Je me pose une question:
 
Vaut-il mieux:
acheter sa Résidence Principale avec un très gros apport et des mensualités faibles sur 20/25ans?
acheter sa Résidence Principale avec un très gros apport et des mensualités fortes sur 5/10ans?
 
ou
acheter sa Résidence Principale avec un apport minime et des mensualités moyennes sur 20/25ans?    (et placer l'apport sur des produits LT)
 

me demande si c'est autorisé de poser un mobile home de camping sur un terrain qu'on a acheté ? voir amenager des containers

Pourquoi ça ne le serait pas ?

 
cf shamatoo

Les prix vont baisser de manière à ce qu'un crédit sur 10-15 ans suffise là où un crédit sur 25-30 ans était nécessaire il y a 3/4 ans ? Donc pour acheter le même logement, il faudra dépenser moitié moins ? Donc les prix vont prendre -50% ?  
Dites-moi où je me trompe dans mon raisonnement.

Je parlais plus du mobile-home en fait. J'ai déjà vu pas mal de gens vivant comme cela sur leur terrain.

Ben pour que la mensualite soit inferieure au loyer, faut que tu prennes un credit sur une super longue duree, c'est pas du tout le cas ici.  

Je me pose une question:
 
Vaut-il mieux:
acheter sa Résidence Principale avec un très gros apport et des mensualités faibles sur 20/25ans?
acheter sa Résidence Principale avec un très gros apport et des mensualités fortes sur 5/10ans?
 
ou
acheter sa Résidence Principale avec un apport minime et des mensualités moyennes sur 20/25ans?    (et placer l'apport sur des produits LT)