Reprise du message précédent :

Je suis à +1% sur l'année. Grâce au tracker World.

 
48k€ c'est depuis mercredi dernier, donc c'est sur les 3 dernières séances toutes en rouge. Je n'avais pas fait le point ce weekend, donc je ne sais pas trop, mais la seule séance d'aujourd'hui a dû me coûter au moins 30k€, je pense.
 
C'est le jeu, si on n'est pas prêt à accepter cette volatilité il ne faut pas investir en bourse ou bien réduire la taille du portif. Et puis il faut comparer cette perte latente aux semaines précédentes, très positives. Je reste en vert sur l'année et devant les indices, ça va.
 
Cela dit, c'est vrai que ça fait réfléchir : si je perd 48k€ sur un rhume embêtant pour des octogénaires, ça va être quoi lors d'une vraie crise (du type crise bancaire, par exemple) ? Clairement ça peut être nettement plus important, et aller bien au-delà de mon seuil de douleur. Donc je te rejoins sur ça, ce genre de petite correction fait réfléchir au risque et est un bon test pour se préparer à des chocs bien plus sérieux.

Il n a pas fait all in, c'est 2% du patrimoine de StephaneF il me semble. Chacun a sa stratégie après scipion et surtout la motivation de faire des calculs journaliers pour prouver que tu es le meilleur aux Frers.

Tu m'as mal compris : je regarde la performance relative de mon portefeuille (Interactive Brokers, en l'occurrence) par rapport à un ETF Monde. En effet je fais un (gros) travail d'analyse et de stock-picking.

Si mon portefeuille sous-performait l'ETF Monde, ce travail ne serait pas rémunéré (il serait même puni).

En l'occurrence ce portefeuille (environ 350k€, 39% du portefeuille total) bat un ETF Monde depuis sa création il y a 2 ans, en moyenne d'un point de pourcentage par mois. Si cette surperformance continue (ce qui n'a rien de garanti), elle représenterait donc environ 3500€ / mois. J'assimile cette somme à un "salaire", qui récompense mon travail d'analyse et de stock-picking.

Mais je te confirme que j'ai à côté un vrai boulot, effectivement bien mieux rémunéré.

PS : Je n'ai eu aucune cerise donc mon portefeuille est purement le fruit de mon effort d'épargne. En revanche j'ai récupéré récemment la nue-propriété de maisons de campagne dont mes parents gardent l'usufruit. Ce sont mes seules "cerises", qui représentent environ 10-15% de mon patrimoine total.

 
tu veux dire -1 % supplémentaire en plus du -4 d'aujourd'hui ?

Je me demande si certains ici bossent...
Pour autant poster, autant analyser, autant faire du stock picking.

Mais vu la taille de vos portif, vous avez juste un job avec un gros salaire sans trop de boulot. Oh wait

1,7%  

Oui
Et c'est pas fini
Je ne vois pas à CT comment ça peut repartir

 
Bah un bon gros déni du marché demain et c'est reparti pour du +3% ?

 
Dans de nombreux cas, plus tu es bien payé moins tu travailles tu sais...
J'estime mon temps de travail effectif quotidien de l'ordre de 3 à 4h en enlevant toutes les pauses/micro pauses. Et c'est déja plus que BEAUCOUP de gens ici.

 
Là je suis coincé chez moi, il y a une tempête de sable géante dehors. Et même quand il n'y a pas de tempête il n'y a absolument rien à faire ici. Donc ma vie, pour l'instant, c'est mon job + mon portefeuille, c'est tout. J'ai jamais dit que j'étais un exemple d'une vie réussie, hein.

Ce que fait encore mieux un etf nasdaq, il faut savoir différencier la plus value du véritable stock picking versus le « sector picking » qui se ferait en 10 min avec des trackers, mais bon, bien choisir son indice de référence c’est la base de tout vendeur de tapis

Vu ton pseudo c'est un peu cocasse de le penser

 
C'est un petit jeu de mot facile ce pseudo pas inspiré, mais je suis pas un permabear

 
- 1pt oui.
 
https://fr.investing.com/indices/france-40-futures

 
La vraie question c'est pourquoi vouloir payer des frais chaque année sur des ETF alors que tu peux faire ton sector picking à la main, artisanalement, avec amour ? Optimiser la fiscalité des dividendes étrangers, OK, mais perso je préfère savoir exactement ce que j'ai en portefeuille et pourquoi j'ai choisi telle ou telle entreprise. Mais je te confirme qu'on doit pouvoir avoir des résultats sensiblement comparables avec un bon mix d'ETF sectoriels ou smart beta.

Ya pire. Femme de ménage.

Tu vises à LT une rente via les dividendes ou etf world + retrait annuel de 3%? Idem au camarade cricri de IH.

Il faut aussi comparer l'exposition aux différents facteurs (market beta, size, value, etc.), sinon c'est “facile” de faire de la surperformance en prenant simplement plus de risque

 
Non, je ne vise pas particulièrement de rente, surtout que depuis peu j'ai davantage de visibilité sur le plan professionnel. Par ailleurs pour des raisons fiscales je souhaite minimiser mes dividendes étrangers, c'est l'une des raisons pour ma préférence pour les valeurs de croissance aux USA et dans les pays émergents.
 
Donc mon portefeuille a essentiellement un objectif de capitalisation à long-terme (dans une optique notamment de transmission), même si une poche (mon CTO France, 35% du portefeuille global) a une orientation dividendes un peu plus prononcée (foncières etc.), afin de former une "rente" qui pourrait avoir différents usages (assurance chômage, bourse pour les études de mes neveux etc.) selon l'évolution de ma situation pro et perso.

Bah, si tu t'interdis de mettre plus de 50k par ligne, au bout d'un moment y'a pas le choix, tu es obligé d'avoir beaucoup de lignes.

Tu confonds, les 100% du PIB français c'est seulement la dette publique
en tout, ça fait beaucoup plus, pour pouvoir comparer avec la Chine :

Portefeuille boursier au plus haut ever ici. Y'a rien.
(Oui, bon, c'est parce que j'ai renforcé, jurisprudence babysnoopy.)

Ok
Bon sinon..

Merci
 
 
Si je comprends bien tu surperformes un tracker world de 12-13 pts / an ?
Donc 2,5 fois la perf moyenne ?
Et tu penses sérieusement tenir ce rythme à long terme ?

 
D'ailleurs, il y a des gens qui misent sur un rebond ? ont renforcé depuis la promo de 29,99 € ?

zzzz

 
Ça me rappelle bbs qui avait raison quand shld faisant +40% en séance, après -98%
 
C’est rarement l’opinion de vonfleck qui est critiquée mais son théâtre de mauvaise facture qu’il y a autour

Il a raison à quel sujet ?
Ça fait des mois qu'il nous prédit une crise systémique suite à la faillite de HSBC et d'autres théories et il y a rien eu.
 
On parle d'une micro-respiration de 3% à cause d'un virus alors que lui prédit l'apocalypse.
Pour moi l'apocalypse c'est minimum -30%.
 
Puis bon, à force de rabâcher le même discours tout le temps il aura forcément raison un jour mais c'est pas pour autant qu'on va oublier les 1532824 fois où il s'est planté.

Je ne parle que de mon portefeuille IB (USA + émergents), qui représente la poche la plus performante de mon portefeuille (actuellement 38% du portefeuille). Les autres poches, notamment mon portefeuille français, se comportent en gros en ligne avec leurs benchmarks respectifs (et plutôt en dessous d'un ETF Monde, ces 2 dernières années).

Les principales raisons de la surperformance de ce portefeuille IB par rapport à un ETF Monde, ces 2 dernières années, sont probablement, par ordre décroissant d'importance :

1) la surperformance des marchés actions US
2) la surperformance des valeurs de croissance (fortement surpondérées dans mon portefeuille)
3) la surperformance des valeurs technologiques (également très surpondérées)
4) des choix sectoriels généralement bons (surpondération des technos et de la santé, sous-pondération des télécoms et matières premières)
5) un stock-picking correct
6) l'utilisation épisodique et très modérée de levier

Perso je ne crois pas que le facteur (1) va persister à ce point ces prochaines années / décennies. En revanche, je suis assez confiant sur mes choix stratégiques (2), (3) et (4). Le facteur (5) est pour l'instant sans doute mineur, mais je pense améliorer peu à peu mes compétences de stock-picking.

Le facteur (6) est également mineur mais je pense l'utiliser davantage au fur et à mesure de ma croissance patrimoniale : un des avantages d'un portefeuille très diversifié, c'est qu'il offre une grosse marge chez la plupart des brokers. Pour l'instant je n'ai quasiment pas utilisé cet avantage, et le beta du portefeuille est même inférieur à 1 (0,97) depuis les débuts du portefeuille. Mais ça ne me gênerait pas a priori de maintenir un levier autour de 1,1 en moyenne, pour booster un peu la performance sans prendre trop de risque.

Donc globalement, je pense que les 2 dernières années ont été très bonnes pour ce portefeuille fortement orienté croissance / techno, mais je pense qu'en améliorant mes diverses compétences (stock-picking, usage du levier etc.) j'arriverai à battre régulièrement un ETF Monde ces prochaines années / décennies. De combien, je n'en ai aucune idée - probablement pas au niveau des 2 dernières années, je dirais.

 
Que tu es passé à deux doigts de finir comme le monsieur au dessus

 
Voila, merci de mettre les points sur les 'i' chef

 
 
Effectivement, vu les choix sectoriels et géographiques je comprends la surperformance.
Je pense que surperformer de plus de 2 points par an à long terme (> 10 ans) serait déjà impressionnant.
10 points et plus je n'y crois pas.
En tout cas je te le souhaite.    

Le bain de sang continue à Sydney, ce qui est plutôt cool puisque la constitution de mon mini ETF aussie est en cours.
Le PEA surexposé à l'Italie a pris l'eau aujourd'hui, -5% sur la journée et -2.5% YTD. Les 2 CTO résistent bien à +5% et +6.6%, bien aidés par la remontée de l'USD et du CAD.
PEA-PME à +0.3%.

 
Tellement ça

Le Nikkei revient au niveau de mi-octobre 2019.
 
   

 
ça préjuge pour demain ou bien c'est le résultat de la baisse générale de ce soir (ce jour) en bourse ? Je penche pour la deuxième solution mais je demande confirmation

Bordel 15 pages aujourd'hui
 
Sûr que le seul post utile est celui quote

Finalement Sydney décide que "y a rien" avec des intraday de 15% OKLM

Et on atteint le ratio de 10 guéris pour 1 mort.