Reprise du message précédent :
J'ai bien fait de pas rentrer tout de suite sur SHELL (RDSB) suite à mon interrogation récente. Ils risquent de se prendre une mandale juridique, je pourrai acheter plus bas

 
Les meilleurs dealers sont ceux qui ne touchent pas à leurs produits    
 
 

 
car il savent que c'est mauvais  

 
Tu peux nous en dire plus s'il te plaît Frer Shadow?

Excellents résultats de Moncler, après ceux de Zalando hier

https://www.zonebourse.com/ROYAL-DU [...] -28092378/
https://www.zonebourse.com/ROYAL-DU [...] -28092257/

 
Moh, les Pays-Bas ne vont pas taper trop fort sur leur bébé.    
 
Ce sera une petite gifle pédagogique  

Je ne suis pas le flux en continu de news sur Shell car toutes les semaines ils ont x dépôts de plaintes contre eux ou un accident survenant sur une plateforme pétrolière.
 
Je pense qu'ils ont quelques provisions pour les frais juridiques    
 
Alors pour une histoire de corruption dans un pays éloigné  

ils sont toujours occupés à acheter du air france on dirait, +5% encore aujourd'hui...

 
Ils ne s'en cachent pas. Leur objectif est d'atteindre la parité avec la France (14.3%). Ils en étaient autour de 12% lorsque "l'affaire a éclaté" il me semble.

ils étaient déjà à 14% hier soir

https://www.lemonde.fr/economie/art [...] _3234.html

Je comprends ta mentalité, mais de mon côté, pas vraiment le choix de recourir à l'emprunt ^^
Par contre, même les fonds €, c'est de la thune dont je ne pense pas avoir besoin avant looongtemps.
Petit travail psycho à faire pour monter l'exposition petit à petit

Chacun fait ce qu'il veut bien sûr mais si tu ne penses pas en avoir besoin avant
 

 
Alors pourquoi ne pas te placer sur du risqué diversifié, de manière à bénéficier d'un meilleur rendement à LT?
 
Même question pour Scipion d'ailleurs  La proportion de ton PF placée sur les F€ est quand même assez importante. Qu'est-ce qui t'amène à ce choix?

 
tu es à combien en bourse ?
 
après ton portefeuille est peut-être faible en montant par rapport à celui de scipion  

 
Oui bien sûr mon PF est naturellement (beaucoup!) plus réduit que celui de Scipion sans même parler de mes connaissances en la matière. Je posais sincèrement la question, ce n'était pas pour critiquer qui que ce soit.
 
Je suis autour de 92% en bourse (un peu plus en comptant mes actions sur mon PEE).  

43% ici  

RALLYE qui flambe bien comme il faut

Je le fais petit à petit, j'ai d'ailleurs 9k à injecter que je compte mettre moitié-moitié en SIIC sur CTO et EWLD sur PEA.
Mais j'ai encore tous les biais du débutant : c'est pas que je veuille timer le marché, je sais que c'est pas possible/mal, mais il y a un coin de ma tête qui se demande si c'est "le moment".

Ma #stratégie veut que je louche vers le 10 du mois, donc je vais couper la poire en 2 et faire du DCA en louchettes bourso :
- 9 louches de 500 sur SIIC
- 9 louches de 500 sur EWLD
Et quand j'aurai revendu mon WTI, ça en fera d'autant plus à mettre.

 
Lol. 70%  

 
Les fonds € (ou autre forme d’épargne « sécurisée ») ont 2 mérites essentiels :
 
1) Outre les liquidités de précaution (livrets) pour les grosses dépenses immédiates du type voyages, déménagements, pépins imprévus etc., on a besoin d’une épargne sécurisée suffisante pour financer des projets (par exemple achat immo) ou faire face à des « accidents de la vie » (pbs persos ou professionnels, solidarité familiale etc.). Dans une situation de gros pb perso / professionnel, il est difficile d’affronter sereinement des soucis supplémentaires sur le plan financier (krach boursier, par exemple). Un patrimoine >90% actions est OK dans un scénario « parfait » = pas de krach + pas d’accident de la vie. Mais en cas de gros souci, il devient difficile à gérer psychologiquement, et ça peut conduire à des choix personnels / professionnels / patrimoniaux très sous-optimaux. Un patrimoine doit être une source de sécurité et de sérénité, pas une source de stress - en toutes circonstances.
 
2) Avoir une part d’obligataire atténue la volatilité d’un patrimoine financier composé majoritairement (ou en grande partie) d’actions.
 
Bon, dans mon cas perso, des facteurs supplémentaires pour accumuler d’abord l’épargne dans des fonds € ont été (1) les contraintes imposées par mon ancien employeur pour l’investissement en actions (difficile d’acheter des titres vifs, car j’avais des infos confidentielles sur les banques), et (2) le peu d’intérêt que je portais à la gestion de patrimoine (par rapport à ma carrière) jusqu’à récemment (mon père gérait mes affaires, de façon très conservatrice, pendant que je bossais en Allemagne).

 
 
tu as/avais quel age ?  

la galaxie JCN toute verte....cela compense SEQ
 
sur le CTO
   
CASINO GUICHARD-PERRACHON CIE
FR0000125585 CO
 
 
700  47,34 €
12:46  33 138,00 €  35,92 €  + 7 997,43 €  
   
RALLYE
FR0000060618 RAL
 
 
900  12,42 €
12:44  11 178,00 €  9,39 €  + 2 724,44 €  
   
FONCIERE EURIS
FR0000038499 EURS
 
 
1 175  34,0 €
11:30  39 950,00 €  32,6 €  + 1 622,55 €

 
Les Aveyronnais, c'est comme les Gobelins de Gringotts chez Harry Potter, ou l'Iron Bank de Braavos, tu leur donnes l'argent à gérer et tu oublies. Donc jusqu'à 35 ans, j'envoyais en Aveyron mon argent durement gagné en Allemagne, sans m'en soucier (cela dit, mon père gèrait mes économies de façon trop conservatrice), en me concentrant sur le développement des mes compétences professionnelles.
 
C'est toute l'idée de la "bande passante" : consacrer du temps et de l'énergie à essayer de gagner des cacahuètes en bourse, ce n'est pas un investissement optimal pour un jeune raisonnablement intelligent. Il devrait plutôt se concentrer sur ses compétences professionnelles - donc augmenter sa valeur de marché. Une fois le niveau d'incompétence / le plafond de salaire atteint (ce qui correspond souvent au début de la baisse des facultés intellectuelles), on peut se reposer et gérer ses économies tranquillement, en bourgeois bien amorti.

Doit on en déduire que tu es arrivé à ton niveau d’incompétence ?
 
Se renseigner sur la bourse c’est l’affaire de quelques jours si on adopte une stratégie passive, donc pas une raison pertinente de ne pas s’y intéresser avant la trentaine. En plus mieux connaitre le fonctionnement d’une entreprise n’est pas inutile pour optimiser sa carrière pro

Dans mon domaine, je crois que je plafonne oui. En 2017 quand j'étais expert free-lance j'ai établi un nouveau record de jours de missions , ce qui a conduit mon employeur à imposer un plafond (donc je ne retrouverai plus ces niveaux de rémunération). Et puis je suis dans la sphère publique, hein, je ne peux pas avoir un salaire indécent.

Mais sur les ETF (autorisés par mon ex employeur) oui, bien sûr tu as raison. Gros coût d'opportunité pour moi de ne pas y avoir placé au moins une partie de mon épargne. Après, la proportion fonds € / ETF dépend de chaque cas personnel (situation professionnelle et familiale), mais quand je vois des patrimoines > 90% actions, je me dis qu'il y a des bienheureux qui n'ont pas encore bcp vécu.

euh... en mensualité/revenu mensuel ?

Cool de voir frer Scipion de retour  

On ne va pas se mentir, sans ce genre de 'lubrification' il n'y aurait pas beaucoup de contrats de signés dans l'oil & gas en Afrique
Apres, l'impact des amendes eventuelles

 
0%- ici  

 
Yep

T’as combien de secure ? 300-400k ? Plus ta rp/rs, qu’est ce qui pourrait bien nécessiter autant de liquidités ?

Tu as un caractère prudent comme lookoom, d’autre sont plus aventuriers, c’est pas mieux/moins bien tant que chacun est à l’aise avec !

Louche de S&P500 (FR0011550185)
 
Ca green de partout, trop facile ce jeu ces derniers jours
 
Edit : début de recovery pour les équipementiers autos ? Faurecia / Valeo / PO +5%

Air France repart de plus belle

 
Oui en gros 350k en fonds €. J'étais à >500k mais j'ai liquidé mon fonds € le moins performant pour financer un achat immo.
 
Des exemples d'utilisation possible de ces fonds :
- Je voudrais acheter un studio à Paris (un pied-à-terre pour moi et pour 4 neveux dans la perspective de leurs études sup). (Je travaille à l'étranger avec des contrats courts, donc mon accès au crédit est incertain, sans parler de mon blocage psychologique sur l'emprunt.)
- Couverture maladie inexistante / minimale en cas de perte d'emploi.
- Parents vieillissants / risque de dépendance.
- "Bourse" pour les études sup de mes neveux (parents avec une grosse dette immo à Paris).
- Enfants (idéalement).
 
Bien sûr, outre l'aversion au risque, le besoin d'épargne sécurisée de chacun dépend largement (1) de la stabilité de sa situation professionnelle et (2) de ses responsabilités familiales (conjoint / enfants, mais aussi parents voire famille élargie). Dans mon cas, ma situation professionnelle n'est pas super stable, et je suis l'adulte de la famille (du point de vue financier), même si je n'ai pas d'enfants. Donc cela concourt à un gros besoin d'épargne sécurisée. (Idéalement je voudrais repasser à 500k.)
 
Il y a aussi l'impact des "accidents de la vie" (2-3 dans mon cas), qui rendent prudent. Quand on est jeune, on n'y pense pas, mais après s'en être pris quelques-uns (bien sûr tapant toujours là où ça fait mal / là où on n'était pas préparé), l'aversion au risque change. Sans vouloir casser l'ambiance, entre les cancers (pour soi-même ou de très proches), les séparations douloureuses et les pertes d'emplois (entre autres douceurs), mon impression c'est qu'à l'approche de la quarantaine, une majorité de gens s'en est pris au moins un.
 
Bien sûr la situation de chacun et son aversion au risque varient et c'est à chacun de trouver son point d'équilibre (psy / financier) au niveau patrimonial, mais perso je trouve sain pour chacun de "stress-tester" son patrimoine, par exemple de voir si tout est OK aux niveaux psy et financier (pour soi-même et ses proches) en cas de scénario adverse du type perte d'emploi + krach boursier (les 2 risques étant d'ailleurs corrélés, sans parler du risque de séparation, également corrélé : les emmerdes volent en escadrille).
 
Je reconnais que je suis d'un naturel prudent, mais je ne pense pas être à l'extrême de la distribution (par ex. j'ai continué à investir en bourse sans souci chaque mois pendant les corrections récentes). Et dans le pire des cas, comme tous mes ancêtres, je suis prêt à retourner en Aveyron cultiver mon potager, avec pour seuls luxes quelques livres, la compagnie d'une femme et l'affection d'une chèvre (ou l'inverse, de préférence).

conseil: avant de filer de l'argent a tes neveux, mets de cote pour tes futurs enfants à toi

Globalement j’ai l’impression que tout découle de ta non confiance en ton employabilité qui doit pourtant être correcte (et de ta volonté d’assurer toute ta famille, ce qui pour beaucoup n’est pas franchement dans l’equation )
 
Ps : les corrections récentes sont loin d’être très anxiogène je trouve, donc pas franchement un vrai stress test du mental

 
Le principe c'est first come, first served - mes futurs enfants n'avaient qu'à se presser un peu. Et puis mes neveux sont des Parisiens délicats, alors que j'élèverai mes enfants à la rude sur le Larzac.  
 
Plus sérieusement, j'épargne bcp précisément pour ne pas devoir choisir. L'ordre de grandeur que j'ai en tête, c'est un budget de 50k / neveu (de 18 à 25 ans) et d'environ (au doigt mouillé) 300k / enfant (de 0 à 25 ans) + un studio parisien bien placé qui leur servira à tous.
 
Avec 4 neveux + disons 2 enfants, ça fait un budget total de 50*4 + 300*2 + 20m2 * 10k = 1M€. Donc j'ai du chemin à faire sur mes fonds € si je ne veux pas devoir liquider mes LVMH et Air Liquide.

On est bien d'accord. J'adore analyser avec des facteurs pour avoir un tableau de bord informatif mais on bute rapidement sur la qualité des données et l'aspect 'fouilli' de l'offre.

Il fallait vendre quand j'ai vendu

Moncler, cette boîte au management exceptionnel.

Exactement la même approche et principe... Sauf que je n'ai pas pu m'empêcher de m'en occuper un minimum quand même, format ETF ultra lazy en revanche. On a le même % d'exposition actions au global sauf que mon immo est presque à 100% de la dette (je ré extraie l'equity régulièrement)

Très surpris par l'absence de dette, perso c'était mon obsession que d'atteindre 1m de dette le plus jeune possible. Amusant de voir les blocages psychologiques être différents chez chacun.

Bien d'accord pour les accidents de la vie aussi. Ça fait relativiser pas mal de chose, notamment sa capacité à prendre des risques de marchés significatifs. Ma seule arme psychologique que j'implementerai est de placer à long terme au nom de ma fille, désolidarisant ainsi son budget de risque long terme du mien.

Je ne peux pas m'empêcher de trouver amusant de budgeter pour des enfants qui n'existent pas encore. Même si en vivant en pays EM je sais bien que c'est à ta main si tu voulais faire pondre quelqu'un une moitié de ton ADN.

ouch tu dois avoir un énorme reste à vivre, j'imagine, pour qu'une banque ait accepté ça HFR compliant

Non, je ne le dois qu’à leur laxisme qui m’arrange

Il a expliqué qu'il n'y avait pas de communication entre banques, donc personne ne sait qu'il a plus de 33% de dette

Je leur ai même donné des prénoms et tracé leurs parcours scolaires respectifs. Ma compagne semble trouver ça un peu creepy, mais j'aime bien me projeter.

J’espère que ça va avancer. Pour le moment, je suis pris en étau entre mon employeur et ma compagne, qui me tirent dans des directions diamétralement opposées (bien payé en Afrique vs. 50% du salaire en Europe, du coup je viens de leur proposer l’Asie avec 85% du salaire, pour un compromis que j’espère acceptable).

Bon la dernière au Q4 je l'ai quand même bien senti passer (-85k, j'en ai récupéré +57k soit les 2/3 depuis le 1er janvier). Pour moi c'était un bon baptême du feu, mais je suis d'accord qu'en cas de récession "normale" (i.e. pas une crise systémique comme en 2008) une correction minimum double est possible.

Perf ytd +10.8%, avec une belle surperformance de mes portifs US (+15.6% / surpondération des technos) et européens (+12.0%) mais une sous-performance de mon portif France (+9.2% / surpondération des small caps cycliques).

Comme Corran, actionnaire content de Moncler !