si vous connaissez un dos d'ane qui n'est pas legal, vous pouvez le déclarer la : https://www.40millionsdautomobilist [...] n-dos-dane
 

 
et pour savoir si il n'est pas légal : https://www.40millionsdautomobilist [...] legaux.pdf

et il faut bien trouver une utilité a un suv, le passage de dos d'ane illégal

et le gars ça ne l'a pas stréssé de taper le nez de ça bagnole par terre

Ca me fera toujours rire ces gus qui te dépasse dans des endroits improbables juste pour arriver avant toi au prochain stop/feu rouge/cédez le passage.

Une fois, un débile en Mercedes Classe A m'a dépassé sur une ligne continue en ville avant d'arriver juste devant moi au feu rouge suivant... Je pense que son égo en a tellement pris un coup qu'au bout de 20 secondes, il est reparti en grillant le feu.  

 
le pire que j'ai eu c'est lui    
 
https://www.youtube.com/watch?v=6tX9sTbZEAs
 
a gauche ligne blanche, donc par la droite c'est des pointillés ! génie

 
On dirait une dashcam russe tellement ca me semble invraisemblable.  

La publicité pour les voitures thermiques bientôt complètement interdite ?
 
 

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https://thumbs2.imagebam.com/06/b7/ [...] 339318.jpg  
 
 
 
ça coûte cher d'avoir des 2.0 TSI qui crachent 300 cv et +  

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c'est cher les 0.5g

Bah j'ai l'impression de ne voir que des pubs pour électriques ou hybrides donc ca changerait pas grand chose

 
Ramené aux nombre de voitures, je serais pas surpris qu'il coute moins cher que le notre sur le malus

 
 
Ca et les prix uniquement exprimés en location... A croire que c'est plus parlant pour les gens. Tu retombes sur des pubs des années 90/2000 où fallait être rapide pour arriver à lire la petite ligne qui défilait tout en bas pour savoir quel était le prix du modèle présenté...
 
Mais là effectivement, ça commence à montrer de l'electrique en veux tu en voila alors que la majorité des gens ne peuvent même pas les recharger chez eux

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Sans même mesurer dès que tu vois un coussinet berlinois tu peux envoyer un petit courrier !  

ma voiture passe plutot bien les dos d'ane d'ailleurs, en y allant doucement, par contre impossible de passer un cassis sans entendre un gros CRRRR du déflecteur qui touche...

https://www.youtube.com/watch?v=qOAGntrZWxc

Ça fait presque un demi siècle que Suzuki entretien des relations proche avec l'Inde via le constructeur Maruti.

Je ne me ferais pas trop de soucis si mon engin venait de chez eux vu ce qu'ils prennent dans la tronche en Afrique...

Ces mensualités LOA ou LLD... c'est de la Vaseline !!
 
Tu ne sais pas vraiment ce que tu payes... mais tu le payes AU PRIX FORT, sans t'en rendre compte.
(qui fait les calculs ?...)
 

Attention quand même, la LOA n'est pas forcément une mauvaise affaire. Tout dépend de ce qu'on achète et ce pourquoi on l'achète. Il y a quelques règles à respecter :

- Ne pas mettre d'apport. Quand je vois des offres à 200 balles par mois avec 5000 € d'apport, ça c'est effectivement une absurdité. Ca va à l'encontre de la philosophie du truc. Un loyer, c'est pas un achat, donc pas d'apport. C'est comme si je louais un appart, et que je filais 20 000 € cash à mon proprio pour gagner sur les loyers, c'est absurde.

- Ne pas faire de LOA sur des cas bien particuliers. Notamment gros kilométrage annuel. Le mec qui fait 40 000 Km par an va se faire assassiner sur les loyers. Et ne pas faire de LOA sur des marques/modèles qui décote en flèche, parce que les loyers seront très élevés pour compenser la décote.

- Vouloir changer souvent, et ne pas lever l'option d'achat à la fin. Si c'est pour acheter le véhicule, autant l'acheter à crédit tout de suite.

- Eviter les LLD qui sont des LOA fermées, qui ne permettent pas de revendre le véhicule par vous même à la fin du contrat (ce qui peut rester une solution envisageable sur des véhicules relativement prisés en occase)

En ce qui concerne le coût, on peut très bien être gagnant à faire une LOA par rapport au crédit avec revente au bout de xx mois. Tout dépend du modèle, du montant des loyers, et de la valeur de reprise en fin de contrat.

Si je prends mon exemple personnel, pour une Ibiza FR Xclussive 150 DSG 7 :

LOA 36 mois (45 000 Km, ce qui est dans la bonne moyenne). Véhicule à 25000 € clé en main. Repris 15000 € à la fin des 36 mois. Donc 10000 € à financer

340 € * 36 mois = 12240 € soit 2240 € de "frais" pour la LOA

Achat à crédit avec revente au bout de 3 ans :

Pour avoir une mensualité la plus proche possible de la LOA, il aurait fallu prendre un financement extremement long sur 84 mois. Sur cette durée, le mieux que j'aurais pu trouver c'est 4.25 % l'an avec des mensualité à 344 €

Ce qui donne :

1062 € d'intérêt la 1ere année
932 € d'intérêt la 2eme année
796 € d'intérêt la 3eme année

Au bout de 3 ans, j'aurais amorti 9600 € environ. Soit moins que les 10000 € de la LOA.

Je suis donc gagnant à faire une LOA sur ce coup, d'environ 400 € sur les 36 mois.
Bien entendu, j'en vois déjà certains venir dire qu'en empruntant sur 48 mois, on a des financements à 1%. Oui, sauf que la mensualité n'a plus rien à voir avec les 340 € visés.
A ce compte là, on peut aller à l'extrème et dire qu'un achat comptant coûte moins cher qu'une LOA. Sans blague

Donc oui, y a des marques chez qui il est pas judicieux de faire de la LOA (typiquement celle qui décote un max), et faut bien tout calculer pour savoir ce qu'on achète. Celui qui fait 50 000 bornes par an, la LOA n'est évidemment pas interessant vu le prix. Mais ce n'est pas systématiquement une mauvaise affaire loin de là. Je gagne 400 € dans mon cas perso. Mais même si je les avais mis en plus ces 400 €, j'aurais pas éstimé ça cher compte tenu du service rendu, pas de prise de tête avec le financement, reprise en fin de contrat, etc...

Hmmm, normalement ya pas de raison de ne pas pouvoir avoir simultanement un crédit auto et un crédit immobilier, ou alors c'est qu'on est trop juste pour ses projets et ce n'est pas raisonnable

Bah l'emprunt auto bouffe tes 1/3 de revenus en mensualité.

Si t’es au smic et que tu achètes une ibiza FR oui

Pas au smic mais clairement les 230€ de crédit que j’ai aujourd’hui me bouffe presque 1/4 de l’emprunt possible.
Alors qu’en LOA, j’ai plus d’avantages et le rachat est immédiat.
PS: j’aime changer de véhicule tous les 2 ans et j’en ai plein le cul de l’entretien concessionnaire hors de prix

Si t’es au smic et que tu achètes une ibiza FR oui

Féloche pour l'achat, ça semble une très bonne affaire. Elle a carplay android auto ?
J'comprends pas qu'ils soient pas capable de nettoyer une bagnole avant de faire les photos par contre  
 

 
Attention quand même, la LOA n'est pas forcément une mauvaise affaire. Tout dépend de ce qu'on achète et ce pourquoi on l'achète. Il y a quelques règles à respecter :
 
- Ne pas mettre d'apport. Quand je vois des offres à 200 balles par mois avec 5000 € d'apport, ça c'est effectivement une absurdité. Ca va à l'encontre de la philosophie du truc. Un loyer, c'est pas un achat, donc pas d'apport. C'est comme si je louais un appart, et que je filais 20 000 € cash à mon proprio pour gagner sur les loyers, c'est absurde.
 
- Ne pas faire de LOA sur des cas bien particuliers. Notamment gros kilométrage annuel. Le mec qui fait 40 000 Km par an va se faire assassiner sur les loyers. Et ne pas faire de LOA sur des marques/modèles qui décote en flèche, parce que les loyers seront très élevés pour compenser la décote.  
 
- Vouloir changer souvent, et ne pas lever l'option d'achat à la fin. Si c'est pour acheter le véhicule, autant l'acheter à crédit tout de suite.
 
- Eviter les LLD qui sont des LOA fermées, qui ne permettent pas de revendre le véhicule par vous même à la fin du contrat (ce qui peut rester une solution envisageable sur des véhicules relativement prisés en occase)
 
En ce qui concerne le coût, on peut très bien être gagnant à faire une LOA par rapport au crédit avec revente au bout de xx mois. Tout dépend du modèle, du montant des loyers, et de la valeur de reprise en fin de contrat.
 
Si je prends mon exemple personnel, pour une Ibiza FR Xclussive 150 DSG 7 :
 
LOA 36 mois (45 000 Km, ce qui est dans la bonne moyenne). Véhicule à 25000 € clé en main. Repris 15000 € à la fin des 36 mois. Donc 10000 € à financer
 
340 € * 36 mois = 12240 € soit 2240 € de "frais" pour la LOA
 
 
Achat à crédit avec revente au bout de 3 ans :
 
Pour avoir une mensualité la plus proche possible de la LOA, il aurait fallu prendre un financement extremement long sur 84 mois. Sur cette durée, le mieux que j'aurais pu trouver c'est 4.25 % l'an avec des mensualité à 344 €
 
Ce qui donne :
 
1062 € d'intérêt la 1ere année
932 € d'intérêt la 2eme année
796 € d'intérêt la 3eme année
 
Au bout de 3 ans, j'aurais amorti 9600 € environ. Soit moins que les 10000 € de la LOA.
 
Je suis donc gagnant à faire une LOA sur ce coup, d'environ 400 € sur les 36 mois.
Bien entendu, j'en vois déjà certains venir dire qu'en empruntant sur 48 mois, on a des financements à 1%. Oui, sauf que la mensualité n'a plus rien à voir avec les 340 € visés.  
A ce compte là, on peut aller à l'extrème et dire qu'un achat comptant coûte moins cher qu'une LOA. Sans blague    
 
Donc oui, y a des marques chez qui il est pas judicieux de faire de la LOA (typiquement celle qui décote un max), et faut bien tout calculer pour savoir ce qu'on achète. Celui qui fait 50 000 bornes par an, la LOA n'est évidemment pas interessant vu le prix. Mais ce n'est pas systématiquement une mauvaise affaire loin de là. Je gagne 400 € dans mon cas perso. Mais même si je les avais mis en plus ces 400 €, j'aurais pas éstimé ça cher compte tenu du service rendu, pas de prise de tête avec le financement, reprise en fin de contrat, etc...
 
 

Du coup, ça condamne l'USB pour mettre de la musique sur clé...

Pour moi la voiture c'est achat cash et entretien courant fait perso.
 
Pas de loyer/prêt/loa, je ne m'engage en rien. Que ce soit rentable ou non.