Reprise du message précédent :
On m'a deconseille Cargiant, une personne qui a eu des problemes en achetant la-bas (je ne me rappelle plus du probleme exactement)..bon c'etait ptet la faute a pas de chance.
 
La ou j'ai achete la mienne, ce sont des dealers qui sont a plusieurs dans le meme business park (Tolworth, Red lion road, business park). Pour information.
 
Aussi, pour rassurer, les voitures achetees avec ces dealers (certainement aussi avec Cargiant) viennent avec une garantie de 3, 6, 12 ou 24 mois (depend de la voiture) pour les parties importantes de la voiture.

Reviews a propos de cargiant :  
 
http://forums.moneysavingexpert.co [...] ?t=1035327
 
c'est mi-figue, mi-raisin

 
Autotrader est en effet le plus gros site, il y aussi Motors.co.uk et Pistonheads (mais plus oriente voiture de sport). Si tu es sur Londres, le plus gros revendeur de caisse d'occasion est Car Giant. Ils ont un enorme parc dispo. Les occasions les moins cheres sont generalement les francaises. Les japonaises sont generalement le meilleur rapport q/p (j'ai une Honda   ).
 
Pour la Road Tax, ca depend du rejet de CO2. C'est a paye annuellement, et tu en as generalement une en cours avec une voiture d'occasion ou tu peux le negocier. Prix varie de ~100£ -> 550£ (cap a 275£ pour les voitures pre-56). Pour les assurances, regarde du cote des comparateurs (gocompare, mirkat website, confused.com) et il faut rajouter Aviva et Direct Line qui ne sont pas sur les moteurs de comparaison. Aviva et Direct Line sont quasi toujours les moins chers.
 
Si tu achetes une voiture d'occasion, demande un HPI check, pour verifier que la voiture n'a pas ete accidentee ou bien pas payee completement (si tu achetes une voiture meme d'occase qui n'est pas integralement payee, tu herites de la dette...). Si tu achetes a un particulier, tu peux faire un HPI  avec la plaque d'immatriculation, ca coute ~3£ et ca peut te sauver pas mal d'emmerdes.

 
https://www.gov.uk/government/uploa [...] ersion.pdf
 
Une petite voiture recente a de fortes chances d'etre <30, et vu l'ecart sur 5 ans ca peut faire la difference entre 2 voitures similaires.
 
 

Pour les assurances, Aviva et direct line sont loin d'etre les moins cheres d'apres ce que j'ai vu (bon les assurances ca depend de ta situation et ptet qu'apres plusieurs annees chez eux, c'est moins cher) pour une premiere assurance auto prise dans le UK.  
 
Dans mon cas, les assurances les moins cheres (sur comparateur de prix) etaient 1st central, Admiral et elephant aux alentours de 650-750 pounds (mais Admiral par exemple t'installe une black box sur ta voiture pour voir comment tu te comportes - JE connais pas les details mais il semble que si tu depasses une certaine limite de vitesse ou d'autres trucs comme ca, c'est pas bon pour toi). 1st central etait la moins chere mais des reviews pas top sur le net (c'est une assurance basee a Gibraltar et visiblement completement online - C'est la galere pour les joindre et pour faire changer quoi que ce soit)
 
On est finalement aller avec Churchill a 950 pounds..Aviva proposait la meme assurance a 1200 pounds (avec quelques trucs en plus sympa comme la breakdown cover/road assistance sur toute l'europe alors que churchil, c'est que sur le UK)
 
Aussi, avec les assurances, ca vaut le coup de faire un quidco car il ya des offres entre 40 et 80 pounds en moins sur ton assurance (depedns de laquelle).
 
Gregouf, comment tu as eu le HPI check a 3 pounds ? en ligne c'est du 20 pounds au moins. Merci

Perso, on est chez Admiral et ils ne nous ont pas installé cette box... ça dépend peut être de certains critères non?

 
Peut-etre..J'ai juste vu sur le comparateur de prix que les offres les moins cheres pour admiral, ils disaient qu'il fallait te faire installer cette black box
 
http://www.admiral.com/black-box-insurance/

 
Pour le HPI check, celui a 3£ auquel je pensais est par SMS (http://www.textchecker.co.uk/). Tu as celui la en ligne (https://totalcarcheck.co.uk/) pour 2.89£ mais il y a pas le finance check qui est important. Dans les 2 cas, il faut prevoir 5£ en sus a priori. Dans tous les cas, si tu achetes a un pro, pas besoin de le faire. Tu leur demande juste de te le fournir. C'est pour le cas de l'achat a un particulier.
 
Pour ce qui est des assurances, tu peux faire valoir tes annees en France (en tout cas partiellement). J'avais appele l'assureur que je voulais en lui expliquant mon cas et j'avais fourni les certificats francais et donc j'avais pas demare a "0 Year without claim".
 
Si achat d'un Cat D ou C, faire gaffe que c'est pas toujours evident a reassurer. Les assureurs vont vouloir verifier les travaux faits ainsi que le dossier complet de l'accident.

 
   pour le text check.
 
Pour les assurances, effectivement , dans mon cas c'etait avec "0 year without claim" donc on a du raquer plus cher que la normale j'imagine
 
Good point pour les categorie C and D.

 
   
j'y ai acheté la mienne (C5) et aucun soucis, mais c'est vrai que c'est l'usine et qu'il doit y avoir parfois des déceptions.
Pour l'assurance je suis avec Bell (admiral group) avec la boite noire pour 3 mois. c’était la seule option pour ne pas raquer trop cher (pas de bonus pour moi). il offrent aussi la possibilité de prendre 10 mois au loin d'un an et de gagner avec ça plus rapidement des années sans accidents.

J'ai regardé les prix des francaises, c'est limite cadeau comparé aux prix en France.
 
(je vais avoir besoin d'une seconde voiture pour cette année, mais je m'installe normalement au UK dans 1.5 an. J'avais donc pensé à me prendre un véhicule directement "à droite" )

Ouais mais rouler en Megane...

 
Ce que je demande d'une voiture c'est de me conduire de A à B régulièrement de manière relativement fiable.
 
J'ai pas d'argent à mettre dans de la carrosserie, des boulons, du cuir et des cylindres

Redface is red Dj Smelz
 
Bravo Raou

J'ai eu 2 experiences d'achat de voiture depuis qu'on est aux UK.  
 
La premiere fut chez Cargiant. Petit budget oblige, on a tente d'acheter un Fiesta. On a eu la mauvaise idee de penser que la boite auto de cette bagnole etait brillante. Resultat la petite 1.4L 90bhp consommait du 13L/100. Meme si en theorie Cargiant n'a rien a voir la dedans ce sont quand meme eux qui m'ont vendu une voiture qui consomme plus qu'une vieille sportive.  
 
Quand on en a eu marre de faire des pleins tous les 5 jours on a cherche a changer. On l'a dont joue plus safe: une francaise en concession. On a pris une Megane Coupee d'un an, 30k mile, encore garantie chez Renault, a 12k GBP. On paye 20 GBP par an de Vehicule Tax tellement elle est propre.
 
Bref on a pas eu de chance chez Cargiant (on peut plus voir leur logo qui est colle sur 2 voitures sur 3) et passer par une concession est vraiment rassurant (surtout quand t'y connais quedal a la mecanique).
 
Niveau assurance on est chez Tesco : bonne couverture (sur le papier, jamais eu a l'utiliser) et la moins chere quand on a no claim bonus ~8ans. Faut passer absolument passer par les comparateurs ; les prix sont pas les memes si on s'adresse aux compagnies d'assurance directement.  
 
- Mes 2 centimes

Un an déjà
Tu fêtes ça avec HFR ?

Dites, y'en a parmi vous qui auraient choppé un/des vouchers pour Alton Towers ? Je cherche notamment des 2for1 (pour une visite pour 3 adultes début juillet). Il me semble qu'il y en avait dans le Guardian il y a peu. Je checke les journaux tous les jours en ce moment mais que dalle.

 
Tu trouves pas ca sur les paquets de Kellogg's type Rice Krispies?  

Non, ça c'est des billets 1 ticket adulte gratuit pour un ticket enfant acheté    (et là on y va à 3 adultes uniquement)

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Est-ce qu'il serait possible de mettre le post de bernardo56 en première page? Je le trouve très instructif.

Sauf qu'il y a des erreurs dedans . Regarde sur money saving expert pour avoir une version correcte a jour. Mais bel effort quand meme  

Justement, Money Saving expert. Je ne connaissais pas ce site
Je vais bientôt m'installer à Londres. Je lis régulièrement le topic, et pas mal informations intéressantes passent régulièrement. Dommage qu'elles ne soient pas référencées sur la FP...

 
Personellement je n'ai pas a me plaindre, leur banque en ligne est assez similaire a celle de HSBC, et effectivement le compte 123 est bien plus interessant.

 
Oui, j'ai pas a me plaindre, meme ma moitie a tout bouger chez eux. Ils font un carton depuis l'ouverture des comptes 123 d'apres ce que j'ai lu.
 
Par contre, pour le mortgage, je suis chez HSBC.

 
 
Quelles erreurs ?    

 
 - 3 comptes maximum dans un couple, pas 4. 2 individuels et le joint.
 - Le taux d'interet est avant impot, il y a 20% retire directement donc tu touches 2.4% au mieux, 1.8% si tu es high tax payer.
 - La contribution ISA est cappe par annee a 15240 (cette annee), donc il faut le faire grossir au fur et a mesure. Sur le long terme c'est plus avantageux, donc si assez d'epargne tu peux potentiellement faire les deux. Tu peux ouvrir 1 cash isa, 1 stock isa par an. Pas de ISA joint, c'est base sur le NI number.
 
Voili voilou, mais ton post etait en effet interessant, je fesais juste mon chieur  

 
   tres vrai tout ca, Merci pour les precisions.  
 
- Par contre si tu es en couple mais que tu n'as pas de compte joint, ca marche pour les 4 comptes 123
 
D'ailleurs une petite question la-dessus :  
 
- J'ai entendu dire que sur les ISA, tu ne payes pas de taxes sur les interets jusqu'a une certaine somme (15240 il me semble), est-ce vrai ? Si c'est vrai, pourquoi ca ne fait pas la meme sur le compte 123 ? car c'est pas un ISA ?

Donc en gros:
- compte 123 pour le court-moyen terme,
- ISA pour le long-terme (et pour les plus gros épargnants)

J'ai bon?

 
Pas de taxe sur ISA quel que soit le montant d'interet genere. Le 15240 c'est la somme maximale que tu peux verser pour 2015/2016 sur l'ensemble de tes ISA. L'idee c'est que tu remplisses ton/tes ISA chaque annee, donc le pot devient plus gros et tu generes de plus en plus d'interets qui ne sont pas taxables.  
 
Ex:  
  2014/2015:  Limite a 15000
  2015/2016:  Limite a 15240
 
Donc entre ces deux annees tu peux accumuler 30240£ (sans considerer les interets). Tout ce que tu touches en interet dessus n'est pas taxable. Donc le taux Cash ISA est exactement ce que tu recois. Si tu as un stock ISA, pas de taxe sur les dividend et les benefs, sans limite. Donc sur le long terme c'est vachement interessant.
 

 
Idealement tu fais les 2 en meme temps. Tu epargnes 15240 sur ton ISA et tu mets 20000 dans le Santander que tu ne touches pas.

 
 
 
en te lisant, je me dis que le 123 est interessant dans le cas ou tu n'as pas et que tu ne vas pas avoir au-dessus d'une certaine somme sur les annees a venir. Que tu herites (ou autres) d'une somme n'allant pas au-dessus de 60k, que tu ne save pas regulierement par exemple ?

 
J'avais fait ca pour aller a Thorpe Park et on avait fait une achetee = une gratuite pour ma copine (elle est majeur ) et moi.

Vous avez des adresses pour les costards ? Vers la city?

 
suitsupply, ils sont a westfield, picadilly circus et un autre dans la city je crois. et c'est validé par la communauté HFR sur le topic idoine!  

Merci, ça à l'air pas mal en effet

Sinon y'a Savile Row

 
Mmmm... bah je préférerai ne pas prendre le risque ; si ça marche c'est £25 par personne ; si ça marche pas, c'est £50

T'as repris mon ancien appart visiblement ?

Fait des photos de ta bouche, au cas ou.

Et sinon oui, j'irais directement a la police.